Pagina principală de gestionare a activelor Sberbank. Sberbank Asset Management - „Cum ar putea cea mai de încredere bancă să aibă cea mai nesigură companie de administrare?”

Sberbank Asset Management este una dintre cele mai mari companii de management al încrederii de pe piața rusă. Compania a dezvoltat multe strategii de investiții care diferă în raportul dintre profitabilitate și risc.

Fondurile mutuale ale Sberbank - o oportunitate de a începe activități de investiții chiar și cu o sumă mică. Un participant la fondul mutual primește venituri pasive fără a întreprinde nicio acțiune și fără a avea cunoștințe speciale în investiții și managementul riscurilor.

Suma minimă pentru a participa la fondurile mutuale Sberbank este de 15.000 de ruble. În același timp, vă puteți cumpăra, vinde sau schimba acțiunile în orice moment, fără nicio restricție. Operațiunile cu activele fondurilor mutuale sunt efectuate de Sberbank Asset Management JSC.

Astăzi, Sberbank Asset Management deține o poziție de lider pe piața serviciilor de management al încrederii, deținând cea mai mare cotă de piață în fonduri mutuale deschise și interval.

Sberbank UA lucrează cu investitori privați și instituționali. Investitorii privați includ persoane fizice care au făcut o investiție într-unul dintre fondurile mutuale. Investitorii instituționali sunt companii de brokeraj și administratori care desfășoară operațiuni pe piața valorilor mobiliare.

Fondul de investiții mutuale este o formă de investiție colectivă a fondurilor, care sunt direcționate ulterior către managementul trustului companiei. Fondurile deponenților sunt utilizate pentru a efectua tranzacții pe piața valorilor mobiliare (acțiuni, obligațiuni) și alte active.

Scopul investiției este de a genera venituri prin creșterea valorii de piață a acestor active.

Ce PIF să alegi?

Până în prezent, Sberbank UA administrează 19 fonduri de investiții deschise și 3 fonduri imobiliare închise, inclusiv Fondul de obligațiuni Ilya Muromets, Fondul de obligațiuni riscante, Fondul de internet global și altele.

Toate fondurile mutuale oferite de Sberbank UK sunt împărțite în grupuri în ceea ce privește randamentul și riscul:

segment conservator;
segment echilibrat;
segment agresiv.

Fondurile mutuale de investiții ale segmentelor conservatoare și echilibrate își asumă profituri moderate cu un grad ridicat de protecție a depozitelor împotriva pierderilor. Fondurile mutuale de investiții ale segmentului agresiv pot aduce proprietarului acțiunii o creștere rapidă a profitabilității cu un risc ridicat de reducere a randamentului.

Pe site-ul oficial al Sberbank UA, puteți utiliza un formular special pentru a selecta un fond de investiții, pe baza cunoștințelor de gestionare a instrumentelor financiare, a perioadei de investiție și a obiectivelor de investiții ale investitorului.

Rentabilitatea fondurilor gestionate de Sberbank UA JSC

Rentabilitatea fondurilor este reflectată pe site-ul oficial al Sberbank Asset Management și depinde de strategia de management a unui anumit fond unitar. Este de remarcat faptul că performanța trecută nu determină câștigurile viitoare. Rentabilitatea poate varia în funcție de starea pieței și a economiei în ansamblu. SA „Sberbank UA” nu garantează rentabilitatea investiției, întrucât o astfel de garanție este interzisă de lege.

Sfat: Nu vă investiți toți banii într-un singur fond mutual. Distribuiți-le pentru a diversifica riscurile în mai multe domenii de investiții.

O cotă de investiție este o valoare mobiliară înregistrată care confirmă dreptul proprietarului la o cotă din proprietatea unui fond mutual. Acțiunea există într-o formă nedocumentară, adică dreptul de proprietate asupra acțiunii se bazează pe o înscriere electronică în registrul deținătorilor de acțiuni. Confirmarea dreptului de proprietate asupra unei acțiuni este un extras din registru care indică numărul de acțiuni dobândite și valoarea acestora. Valoarea activelor unui fond mutual poate scădea, astfel, rentabilitatea fondurilor în anumite perioade poate fi negativă.

Este important să înțelegeți că investiția în fonduri mutuale este o investiție pe termen lung de numerar gratuit. Prin urmare, dacă într-o anumită perioadă profitabilitatea unui fond mutual scade, acesta nu este un motiv pentru a vinde acțiunea. Randamentul fondurilor mutuale este proiectat pentru viitor.

Randamentul mediu al fondurilor mutuale este de 8-10% pe an, cu riscuri minime. Valoarea unei acțiuni se calculează zilnic pe baza valorii proprietății fondului mutual.

Prin achiziționarea unei acțiuni, investitorul devine proprietarul acțiunilor de investiție. O modificare ascendentă a valorii acțiunilor va însemna potențialul de profit al proprietarului.

Proprietarul unei acțiuni într-o unitate de investiții nu poate primi dobânzi sau dividende din investiția sa. Puteți obține profit (pierdere) numai în momentul vânzării acțiunii dvs. Profitul se calculează pe baza diferenței dintre valoarea acțiunii la momentul cumpărării și vânzării acesteia.

Merită să investiți în fondurile mutuale Sberbank Asset Management?

Majoritatea oamenilor cred că investiția este posibilă doar dacă aveți o sumă mare de bani, cunoștințe speciale și monitorizarea constantă a situației din economie. Mulți ruși, învățați de experiența amară a anilor 90, nu se grăbesc să se despartă de banii lor și să-i investească în fonduri mutuale. Doar câteva deschise , Moscova, Sankt Petersburg și alte orașe, precum și alte bănci sunt implicate în

Creația a fost în 1996. Se numea Troika Dialog Management Company. Și în același an, au deschis primul fond mutual din Rusia, Troika Dialog - Ilya Muromets, care a investit banii acționarilor în obligațiuni. Și în 2001, a fost emisă Legea federală „Cu privire la fondurile de investiții”, datorită căreia existau și mai multe produse financiare.

În 2003, a fost o reformă a pensiilor. Și Troika Dialog a fost aleasă să gestioneze fondurile Fondului de pensii al Federației Ruse.

Și în 2012, Sberbank cumpără Troika Dialog Management Company. Și își schimbă numele în Managementul activelor Sberbank. fonduri comune continua sa genereze venituri.

„Sberbank Asset Management” - fonduri mutuale. La sfârșitul lunii martie 2014, compania gestionează active de 3,9 milioane USD. Numărul fondurilor mutuale depășește 20. Mai mult, fondurile mutuale deschise ale Sberbank ocupă o cotă de 22,6% pe piața fondurilor mutuale deschise.

Compania selectează doar cei mai buni manageri de portofoliu. Ei trec prin mai multe etape de verificare înainte de a li se permite să gestioneze. De exemplu, mai întâi se efectuează o analiză a investițiilor, apoi se selectează titlurile de valoare pentru a fi incluse în portofoliu. În plus, după ce portofoliul este alcătuit, are loc monitorizarea.

Director general - Anton Rakhmanov.

Firma are o licență de administrare a valorilor mobiliare și o licență de administrare a fondurilor de investiții, fondurilor mutuale și fondurilor de pensii private.

În 2013 „Managementul încrederii „Sberbank” a primit titlul de „Cea mai bună companie de management din Rusia”, ocupând locul 2. Analiştii au intrat în top 30 din Rusia.

Fondurile mutuale ale Sberbank a Rusiei

	Fonduri de capitaluri proprii
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Potrivit pentru cei care pot și vor să-și asume riscuri pentru un profit maxim. Investiții în fonduri mutuale străine și în companii americane.
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Potrivit pentru cei care pot și vor să-și asume riscuri pentru un profit maxim. Investiții în acțiuni ale companiilor rusești.
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Potrivit pentru cei care pot și vor să-și asume riscuri pentru un profit maxim. Investiții în acțiuni ale companiilor de rangul doi.
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Potrivit pentru cei care pot și vor să-și asume riscuri pentru un profit maxim. Investiție în acțiuni ale companiilor cu volatilitate ridicată. Investiții pe termen mediu și scurt.
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Potrivit pentru cei care pot și vor să-și asume riscuri pentru un profit maxim. Investiții în companiile din primul eșalon – în „blue chips”.
	Fonduri de obligațiuni
	OPIF cu un nivel scăzut de risc. Potrivit pentru cei care nu vor să-și asume riscuri mari.
	OPEIF cu un nivel mediu de risc. Potrivit pentru cei care păstrează „mijlocul de aur”.
	OPIF cu un nivel scăzut de risc. Potrivit pentru cei care nu vor să-și asume riscuri mari. Investiții în obligațiuni rusești.
	OPEIF cu un nivel mediu de risc. Potrivit pentru cei care păstrează „mijlocul de aur”. Aceasta este o investiție de capital în dolari.
	fondul pieței monetare
	OPIF cu un nivel scăzut de risc. Potrivit pentru cei care nu vor să-și asume riscuri mari. Investiții în obligațiuni rusești și depozite în ruble.
	Fonduri mixte de investiții

	OPEIF cu un nivel mediu de risc. Potrivit pentru cei care păstrează „mijlocul de aur” și sunt gata să investească într-un portofoliu cu investiții mixte.
	Fondul pieței de mărfuri
	Investiții globale
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Investiții în ETF Vanguard FTSE EM.
	Fonduri imobiliare
	Acesta este unul dintre fondurile mutuale închise. Unitățile sunt tranzacționate la Bursa din Moscova. Investiții în cumpărarea, vânzarea și închirierea de imobile comerciale.
	Fond mutual închis pentru vânzarea și cumpărarea de clădiri noi în blocuri de locuințe.
	Fonduri industriale
	OPIF cu un nivel ridicat de risc. Potrivit pentru cei care pot și vor să-și asume riscuri pentru un profit maxim.

OPIF cu un nivel scăzut de risc. Potrivit pentru cei care nu vor să-și asume riscuri mari.

Până în 2019, compania de administrare a Sberbank își păstrează poziția de lider în ceea ce privește numărul de fonduri strânse - mai mult de o treime din totalul capitalului primit de fondurile de la investitori a scăzut în ponderea fondurilor mutuale ale Sberbank Asset Management. Dinamica este explicată de mulți factori, dintre care principalii sunt rentabilitatea constantă ridicată și ușurința în achiziționarea de acțiuni (disponibil în Contul personal online).

Condiții pentru investiția în fondurile mutuale ale Sberbank

Astăzi, Sberbank Asset Management reglementează 21 de fonduri deschise, suma totală a fondurilor din conturile companiei este de 581 de miliarde de ruble.

O varietate de fonduri mutuale sunt oferite pentru ca investitorul să aleagă:

Obligațiuni - cu un nivel scăzut de risc și randament moderat. De exemplu, Money sau Ilya Muromets.
Acțiuni – printre care se numără portofoliile din industrie și portofoliile care presupun o diversificare largă și o gestionare activă a fondurilor. În Marea Britanie Asset Management, acestea sunt: Internetul global, sectorul de consum, resursele naturale și așa mai departe.
Mixt - care includ obligațiuni și acțiuni.
Fonduri - baza portofoliului o constituie titlurile de valoare ale țărilor sau ETF-urile.

Datorită managerilor profesioniști, profitabilitatea majorității fondurilor mutuale ale Sberbank Asset Management rămâne la un nivel ridicat.

La începutul anului 2019, la sfârșitul anului trecut s-au înregistrat pierderi în 9 fonduri mutuale, restul le-a adus acționarilor profituri de la 2,7% la 24,53% pe an.

În acest moment, Sberbank oferă investitorilor condiții loiale de participare:

Cumpărarea, vânzarea și schimbul de unități (acestea din urmă - cu excepția OPIF Cash) se efectuează în ziua depunerii cererii;
Suma achiziției inițiale este de 15.000 dacă tranzacția este executată la biroul băncii sau al companiei de administrare, 1.000 de ruble - la cumpărarea online;
Suma achizițiilor ulterioare este de 1.000, indiferent de metodă;
Suprafata de achizitie - 0,5% si 1% in functie de pretul de achizitie;
Reducere de vânzare - de la 0% la 2%, în funcție de perioada de deținere a acțiunilor.

Perioada minimă de investiție nu este stabilită, însă strategia fiecărui fond mutual presupune o anumită durată de deținere a acțiunilor.

Exemplu:

PIF: Sectorul consumatorilor în Sberbank Asset Management.

Strategie: presupune investiții de la 3 ani, deoarece portofoliul include acțiuni ale companiilor din sectorul de consum al Rusiei, care se caracterizează prin perioade de declin și creștere.

Perioadă: din septembrie 2017 până în octombrie 2018, valoarea acțiunii a scăzut și a scăzut de la 2400 la 1900 de ruble, dar deja la începutul lui 2019 a revenit la 2100 de ruble. În ultimii trei ani, creșterea procentuală a fost de 1,24%.

*cifrele sunt rotunjite.

Un termen lung de deținere a acțiunilor va „atenua” toate suișurile și coborâșurile, iar investitorul va primi un rezultat financiar pozitiv cu o certitudine de aproape 100%.

Deținerea de acțiuni mai mult de 3 ani are și alte avantaje. Deci, după expirarea acestei perioade, investitorul nu trebuie să plătească impozit pe venitul personal pe diferența dintre prețul de cumpărare și cel de vânzare al activului. Suma maximă de deducere este de 3 milioane de ruble. pentru fiecare an întreg de proprietate.

Exemplu

PIF: Companie globală de internet Sberbank Asset Management

Creștere pe trei ani: 22,55%.

Investiții: 100 de mii de ruble.

Profit:în 2019, după vânzarea acțiunilor, investitorul va primi 122.550 de ruble*

Taxa economisită: 0,13 * 22550 = comanda 2930 de ruble.

*fara comision

Cum să alegi fondul mutual potrivit

Să luăm în considerare cum să alegem fondul de venit potrivit, dacă acest parametru este întotdeauna și cum să formăm un portofoliu care să nu aducă pierderi.

Rentabilitatea, dinamica creșterii și NAV

Este interesant de observat dinamica de creștere a fondurilor mutuale sub conducerea Sberbank - Asset Management.

Până la începutul anului 2019, rentabilitatea fondurilor arată astfel (perioada de estimare 3 ani):

Scăderea valorii acțiunilor este destul de de înțeles: primul fond mutual a pierdut din cauza devalorizării rublei, deoarece La baza portofoliului au fost actele emitenților ruși în valută străină, Fondul Mutual de Investiții Zoloto „s-a scufundat” din cauza scăderii prețului aurului și a acțiunilor companiilor miniere de aur.

Este important să înțelegeți că rentabilitatea unui fond mutual în trecut nu garantează aceeași rentabilitate în viitor. Astfel, cotele Industriei Electrice s-au dublat cu peste 3 ani, dar pe parcursul anului trecut au înregistrat o pierdere de 12,65%.

Rentabilitatea fondurilor mutuale sub patronajul Sberbank - Asset Management ar trebui evaluată conform următoarelor reguli:

Comparați profitabilitatea pentru anul și pentru ultimii 3 ani - dinamica ar trebui să crească constant, dacă prețul acțiunilor fluctuează, atunci aceasta indică volatilitatea activului;
Comparați randamentul și indicele de referință - în mod ideal, fondul mutual ar trebui să depășească indicele de referință, dar, în același timp, conturul graficului poate repeta conturul graficului de referință, deoarece. sunt supuși acelorași legi ale pieței;
Comparați VAN-ul și profitabilitatea - ambele ar trebui să crească, dacă VAN scade, atunci nu este clar de unde provine profitul;
Comparați fluxul de bani și profitabilitatea - dacă s-au făcut injecții active în fondul mutual, poate acesta a fost motivul creșterii.

Dar pentru a alege un fond mutual, trebuie să acordați atenție altor parametri.

Parametri cheie pentru analiză

Pe lângă randamentul, luat în considerare în dinamică și cu ochiul spre benchmark, pentru a determina dacă un fond mutual are performanțe bune sau slabe, este necesar să se analizeze:

Compoziția activelor. De exemplu, fondul mutual global pentru Internet în gestionarea activelor include acțiuni ale companiilor IT ruse și străine: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook etc. Creșterea cotațiilor acestora va fi asociată cu creșterea industriei ca un întreg, prin urmare, acțiunile fondurilor mutuale vor crește, de asemenea, în preț. Prin urmare, investitorul trebuie să evalueze situația, să studieze materialul informativ și să înțeleagă dacă activele vor crește în viitorul apropiat.
Modificări în structura activelor. De exemplu, Active Management Mutual Fund a făcut înlocuiri frecvente a acțiunilor incluse în cipul său. Alte fonduri, cum ar fi Sberbank Gold, sunt stabile.
Strategie. O strategie riscantă aduce potențial mai multe venituri, dar nu sunt excluse mai degrabă tragerile mari. Cele mai conservatoare strategii implică investiții în obligațiuni, depozite sau ETF-uri. Profitul pe ei nu este cel mai mare, ci mai previzibil.
Echipă. Aici ar trebui să vedeți cât de mult succes au alte fonduri mutuale gestionate de aceeași echipă. De exemplu, Fondul mutual de management al banilor Sberbank, înființat la începutul anului 2018, este gestionat de o echipă cu experiență în lucrul cu fonduri de obligațiuni. Prin urmare, puteți conta pe un început bun.
Coeficienți. Puteți să le calculați singur sau să utilizați analize gata făcute pe site-ul investfunds. Acestea vă vor ajuta să înțelegeți cât de eficient funcționează capitalul în comparație cu piața și cu reperul, cum se corelează NAV și profitabilitatea, dacă sunt folosite toate oportunitățile etc., ceea ce va facilita foarte mult alegerea unui fond.

Utilizarea materialelor analitice ajută și la alegerea opțiunii potrivite.

Nu ar trebui să cumpărați acțiuni atunci când prețul pentru ele este la maximum - este foarte posibil ca prețul să scadă în viitor (corecție), iar dacă ați cumpărat hârtie, ar trebui să fiți pregătit pentru un roller coaster.

Analizarea performanței unui fond vă va ajuta să aflați cel mai bun moment pentru a cumpăra din cauza ciclicității.

Unități ale fondului mutual Ilya Muromets (se referă la fondurile de acțiuni), cel mai profitabil este să cumpărați primăvara sau vara, după perioada de plată a dividendelor.
Fondurile mutuale de obligațiuni scade la începutul anului când managerii reechilibrează portofoliul.
Puteți investi în fonduri mutuale indexate aproape în orice moment - dinamica de creștere este stabilă, pe termen lung este întotdeauna un profit.

Cum să cumpărați acțiuni în MC Asset Management

Avantajul Sberbank este un sistem de servicii pentru clienți bine gândit. În fiecare an, timpul pe care un client al băncii îl petrece pentru a primi un serviciu este redus - din ce în ce mai multe tranzacții sunt efectuate online.

La biroul societatii de administrare

Primul este să mergi la o sucursală a Sberbank sau la biroul Codului Penal și să completezi o cerere de cumpărare de acțiuni. Valoarea minimă a tranzacției va fi de 15.000 de ruble. Va fi posibilă plata achiziției chiar acolo în numerar sau cu cardul - sau ulterior, prin Sberbank online sau la un bancomat, prin trimiterea de bani în contul curent specificat în ordinul de plată.

În contul personal al Sberbank online

A doua cale este la distanță. Vă rugăm să rețineți că achiziția nu are loc în Sberbank Online LC, ci pe un portal separat - prin Contul personal al Asset Management Asset Management. Dacă aveți o intrare pe portalul Serviciilor de Stat, înregistrarea se poate face în timp real, dacă nu, mai întâi va trebui să contactați o sucursală bancară.

Accesați site-ul my.sberbank-am.ru;
Faceți clic pe Conectare prin Servicii publice:

Introduceți datele de înregistrare ale portalului și veți fi redirecționat către contul personal al fondurilor mutuale Sberbank Asset Management:

Selectați fila PIF din meniul de sus.
Găsiți fondul care vă interesează și faceți clic pe Selectare - Cumpărați unități:

Specificați prețul de achiziție (minim 1000 de ruble) și faceți clic pe Următorul:

Completați formularul de cerere, completând o parte din acesta manual (programul va primi automat majoritatea datelor prin intermediul Serviciilor de Stat, dar unele informații vor trebui introduse manual și confirmate):

Faceți clic pe Continuați cu plata.
După aceea, va fi generat un ordin de plată, care va trebui plătit în sistemul Sberbank online.

Pentru aceasta vei avea nevoie de:

Accesați site-ul Sberbank online;
Selectați secțiunea Plăți și transferuri - Fonduri mutuale;
Alegeți numele fondului mutual;
Specificați data și identificatorul din ordinul de plată (puteți configura plata automată sau salvați șablonul, deoarece pe viitor veți avea nevoie de aceleași detalii pentru a cumpăra acțiuni ale aceluiași fond);
Confirma achiziția.

Banii vor fi creditați în contul fondului în termen de 6 zile, în același timp vor apărea în Contul Personal. Dobânda va fi calculată a doua zi.

Fondul monetar - cum s-a arătat până în 2019

Strategia vizează randamente moderate prin investiții în depozite ale băncilor naționale și obligațiuni de încredere, care sunt selectate riguros pentru a minimiza riscurile. Intrare - de la 1 mie de ruble.

Vă rugăm să rețineți că un avantaj important al PIF Monetar este absența comisiilor pentru achiziția și răscumpărarea unităților și un comision de administrare scăzut (1% - MC Asset Management și 0,3% - costuri de exploatare).

Poate fi considerată o alternativă la depunere, veți avea întotdeauna opțiunea de a retrage fonduri în orice moment.

Concluzie

Compania se ofera sa cumpere actiuni in conditii favorabile. Majoritatea fondurilor mutuale Sberbank funcționează pe termen lung, totuși, pentru a selecta cel mai potrivit fond, este recomandat să le analizați pe toate din punct de vedere al profitabilității, VAN, rate, compoziția portofoliului și alți parametri.

Cel mai convenabil este să cumpărați acțiuni online prin Contul personal - iar valoarea investiției minime în acest caz va fi mai mică, doar 1000 de ruble (+ suprataxă de 1%).

Astfel, fondurile mutuale ale Sberbank Asset Management oferă investitorilor o oportunitate reală de a câștiga pe bursă fără tranzacționare independentă.

Clienții care doresc să primească profituri mai mari ale investițiilor lor decât cele oferite de depozitele bancare ar trebui să ia în considerare investiția în piața de valori ca alternativă. Desigur, nu este recomandat să vă angajați în investiții independente fără experiență adecvată, deoarece în loc de rentabilitatea așteptată de sute de procente pe an, puteți obține o pierdere la fel de mare. Este recomandat să investiți în fonduri mutuale ale unei companii de management profesionale, de exemplu, Sberbank Asset Management, ale cărei fonduri mutuale produc în mod regulat până la 20% pe an.

Condiții pentru investiția în fondurile mutuale ale Sberbank

Sberbank Asset Management ocupă cu încredere primul loc pe piața internă de fonduri mutuale deschise în ceea ce privește numărul de active gestionate. Înființată în 1996 sub numele Troika Dialog, Sberbank Management Company lucrează în prezent cu 20 de fonduri deschise și 11 fonduri închise.

Compania de investiții a Sberbank a fost recunoscută în mod repetat ca cea mai bună din domeniul său de agenții independente, de exemplu, Expert RA și Kommersant. În 2016, majoritatea fondurilor mutuale (cu excepția a 3) au prezentat o tendință pozitivă, randamentul mediu anual al fondurilor mutuale Sberbank Asset Management a fost de 15%.

Atenție: returnările trecute nu garantează aceleași randamente în viitor. Mai mult, puteți obține o pierdere într-un fond mutual profitabil dacă faceți o tranzacție pentru a cumpăra și a vinde o acțiune la momentul nepotrivit, așa că este important să planificați corect orice tranzacție cu titluri de valoare.

În prezent, societatea de administrare propune următoarele cerințe pentru investiții:

valoarea minimă a investiției este de 15 mii de ruble pentru achiziția inițială de acțiuni;
suma minimă de răscumpărare este de 1,5 mii de ruble;
1% comision la cumpărarea unei acțiuni (recompensa MC);
0-2% comision la vânzarea unei acțiuni (cu cât acțiunea este deținută mai mult, cu atât comisionul este mai mic).

Achizitia, schimbul si vanzarea unitatilor se realizeaza atat personal cat si telefonic. De asemenea, în contul personal al Sberbank Asset Management, fondurile mutuale pot fi achiziționate și vândute online cu un comision minim.

Există două modalități de a evita legal plata acestei taxe:

dețin acțiuni în proprietatea lor timp de cel puțin 3 ani;
deschide un cont de investiții și aplică o deducere fiscală de tip B la retragerea profiturilor.

Un investitor poate efectua orice tranzacție cu acțiuni ale fondurilor deschise Sberbank Asset Management. Pentru a obține admiterea în fonduri mutuale de risc închise și fonduri mutuale imobiliare, trebuie să primiți o invitație specială. Investițiile în aceste fonduri încep de la 500 de mii de ruble.

Cum să devii client al Sberbank Asset Management

Există două moduri de a deveni client al companiei de management Sberbank. Primul este să mergi personal la orice birou al companiei de administrare a activelor în sine sau la orice birou central al Sberbank. Este recomandat să lăsați o solicitare telefonică pentru deschiderea unui cont de brokeraj în prealabil, astfel încât angajații să vă pregătească toate documentele pentru sosirea dumneavoastră, iar vizita să vă ia mai puțin timp. Algoritmul general pentru deschiderea unui cont pentru investiții în fonduri mutuale în Sberbank Asset Management este următorul:

aplicați la sediul companiei și semnați un contract de servicii de intermediere (opțional, se deschide un cont de brokeraj obișnuit sau IIS);
stabiliți în ce fonduri mutuale în ce volum doriți să investiți;
lăsați o cerere de achiziție de fonduri mutuale personal sau telefonic;
plătiți pentru unități de la distanță prin sistemul online Sberbank.

A doua opțiune de a investi în fondurile mutuale ale Sberbank este înregistrarea de la distanță prin Contul personal al fondului mutual Sberbank Asset Management. Deoarece acest lucru se face prin intermediul site-ului de furnizare a serviciilor publice, trebuie să aveți un cont complet verificat pe acest portal. În general, algoritmul este următorul:

Mergi la pagina https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
faceți clic pe simbolul Serviciului Public - Continuare;
conectați-vă la portal și acordați permisiunea sistemului de a se integra cu serviciul Asset Management;
în contul personal, selectați fondul mutual necesar și numărul de acțiuni;
plătiți factura folosind Contul personal sau aplicația mobilă Sberbank.

După prima achiziție, compania de administrare va dura ceva timp pentru a procesa cererea, dar ulterior veți putea cumpăra și răscumpăra unități fără întârziere prin Contul personal.

Ce fonduri mutuale să alegeți

În Contul Personal, puteți crea independent un portofoliu de investiții, care în viitor va determina nivelul profitabilității dvs. Cum să combinați corect fondurile mutuale ale sectorului de consum cu biotehnologia și electricitatea sau altele, vom afla mai departe.

Dinamica de creștere

Când se pune întrebarea care este profitabilitatea fondurilor mutuale în Sberbank Asset Management, este necesar să rețineți câteva caracteristici ale investiției în acest instrument financiar:

Termenul recomandat pentru investiții în fonduri mutuale este de la 1 an la fondurile agresive și de la 3 ani la cele conservatoare. Într-un astfel de timp, chiar și un fond cu pierderi se va transforma cu siguranță într-un profit și vei avea momentul potrivit pentru a răscumpăra o acțiune.
Profitul investitorului se formează numai după vânzarea acțiunii. Scopul lui este să cumpere un titlu de fond mai ieftin și să îl vândă mai scump. Dacă vă angajați aleatoriu în cumpărarea și vânzarea de acțiuni, vă puteți pierde economiile.
Investiția în cele mai profitabile fonduri mutuale trebuie făcută cu prudență. Piața este ciclică, iar după creștere este urmată de un declin. Este mai bine să cumpărați acțiuni ale fondurilor depreciate și să le vindeți după creștere. Adesea apare o situație când un investitor cumpără o acțiune din cel mai profitabil fond mutual și, ulterior, suferă pierderi, este dezamăgit de acest instrument financiar și părăsește piața.
Luați în considerare cu atenție cheltuielile și veniturile dvs. Luați în considerare comisioane și taxe.

Astfel, atunci când investiți în fondurile mutuale Sberbank Asset Management, asigurați-vă că țineți cont de dinamica de creștere a acțiunilor individuale. Cumpărarea celor mai scumpe unități nu garantează întotdeauna o creștere a veniturilor, deoarece prețul acestora poate scădea.

Asigurați-vă că analizați instrumentele în care investește fondul mutual. Dinamica creșterii sau scăderii acestora vă va spune cât de profitabil sau neprofitabil va fi fondul în viitorul apropiat.

Până în prezent (iunie 2017), cele mai profitabile fonduri sunt:

Fond de euroobligațiuni, randament pe 3 ani - 90,36%, dar recent a fost nerentabil;
Sberbank Asset management Fonduri mutuale de investiții Sector de consum, randament la 3 ani – 81,23%, dar de la începutul anului – neprofitabil;
Fond Sector financiar, profitabilitate pe 3 ani - 72,11%, profit pe jumătate de an - 8,08%;
Fondul Resurse Potrivite, timp de 3 ani a adus un venit de 69,69%, dar a pierdut 14,84% în 2017;
Internet global - de 3 ani, fondul mutual a adus un profit de 67,85%, pentru anul curent - deja 26,90%, in timp ce in 2016 fondul a aratat un trend negativ.

Astfel, este profitabil să investești în fonduri mutuale atunci când prețul acțiunilor scade. Este optim să alegeți fonduri cu un venit mare la distanță, dar care își pierd temporar pozițiile. De exemplu, în 2016 a fost o idee bună de investiție să investești în Sberbank UIF Asset Management Global Internet, anul acesta - în Fondul Euroobligațiuni, Sectorul de consum sau Resurse naturale.

Cum să construiți un portofoliu

Desigur, profitabilitatea este doar unul dintre criteriile de selectare a fondurilor mutuale. Atunci când se formează un portofoliu de investiții, este necesar să se procedeze de la mulți parametri, unul dintre ei este rata profitului. Dacă sunteți interesat de venituri rapide, ar trebui să alegeți fonduri care utilizează active cu randament ridicat, dar cu risc ridicat, de exemplu, Sberbank Asset Management Biotechnology Mutual Fund. Dacă te uiți la scara profitabilității sale, atunci este caracterizată de urcușuri și coborâșuri mari, așa că este recomandat să-și vinzi și să cumperi des acțiunile.

Pentru investițiile pe termen lung sunt mai potrivite fondurile mutuale conservatoare (principalele instrumente sunt obligațiunile, acțiunile blue-chip, euroobligațiunile) sau fondurile unui segment echilibrat (instrumentele principale sunt acțiunile, imobiliarele, aurul). Ele pot fi investite pe bază de „cumpărare și păstrare” până când prețul acțiunilor atinge nivelul țintă.

Astfel de fonduri se caracterizează prin randamente mici, dar stabile și previzibile. De exemplu, Ilya Muromets, care este administrat de Sberbank Asset Management, este un fond mutual. El oferă un profit stabil de aproximativ 6% pe an, nucleul portofoliului său este alcătuit din obligațiuni corporative și federale de încredere.

În funcție de obiectivele și apetitul pentru risc, puteți alege un portofoliu de investiții din următoarele profiluri:

conservatoare, concepute exclusiv pentru a economisi fonduri: randament țintă - 10% pe an, vor fi utilizate acțiuni ale fondurilor mutuale Ilya Muromets, Piața Globală a Datoriilor și Euroobligațiuni (acțiunile sunt achiziționate în proporții egale);
moderat: randament țintă - 20% pe an, acțiunile fondurilor mutuale ale fondurilor mutuale sunt achiziționate în părți egale Ilya Muromets, Dobrynya Nikitich, Echilibrat, dacă doriți, puteți include un fond mutual de euroobligațiuni sau Active Management
agresiv: randament țintă - 25% pe an, sunt achiziționate acțiuni ale fondurilor mutuale Sberbank.

Desigur, componența portofoliilor este aproximativă, dacă este necesar, trebuie ajustată în funcție de istoricul rentabilității fondului mutual și de situația economică.

Important: nu trebuie să vă străduiți să cumpărați acțiuni ale tuturor fondurilor mutuale în aceeași zi. Cel mai bun lucru de făcut este să decideți în ce fonduri mutuale ale Sberbank doriți să investiți și să așteptați momentul potrivit pentru a intra. Astfel, valoarea acțiunii Dobrynya Nikitich (acțiunile rusești) scade de obicei vara, când acționarii își primesc plățile și prețurile acțiunilor scad.

Concluzie

Astfel, o investiție competentă în fonduri mutuale în Sberbank Asset Management poate oferi un profit de până la 25% pe an. Puteți deveni acționar la o sucursală a societății de administrare sau online. Venitul este generat de creșterea prețului acțiunilor, așa că regula generală pentru investiția în fonduri mutuale este următoarea: fondurile agresive se intră cel mai bine atunci când prețul lor scade, dar cele conservatoare pot fi investite aproape în orice moment. Portofoliul final se formează în funcție de obiectivele dumneavoastră financiare și de apetitul pentru risc.

Sberbank Asset Management este una dintre cele mai productive și semnificative companii de management din Rusia. Și-a început istoria în 1996 și este, fără îndoială, fondatorul industriei de gestionare a valorilor mobiliare din Rusia. În timpul impresionant al existenței sale, organizația a depășit multe crize și a reușit să-și mențină și să-și consolideze poziția de lider în această industrie. În acest moment, poate oferi clienților săi o gamă largă de servicii în domeniul investițiilor. O poziție atât de înaltă a fost obținută datorită profesionalismului angajaților, fiecare dintre aceștia având experiență în această industrie de cel puțin zece ani. Un articol de pe site vă va spune ce active sunt în Sberbank și cum sunt gestionate.

Din 1996 până în 2012, compania a fost o organizație independentă Troika Dialog. Pe parcursul existenței sale, s-a dezvoltat rapid. În 2001, a început să ofere clienților săi toate principalele grupuri de fonduri mutuale. În 2003, organizația a fost aleasă să controleze fondurile Fondului de pensii al Rusiei. Din 2004 până în 2007, Troika Dialog a atins conducerea în domeniul reglementării fondurilor mutuale. În 2009 și 2010, în perioada redresării pieței după criză, finalizează proiecte înghețate și implementează idei noi. În 2011 și 2012, organizația începe să lucreze sub o nouă denumire în legătură cu achiziția a 100% din acțiunile companiei de către Sberbank.

Sberbank Asset Management - Fonduri mutuale

Abrevierea PIF înseamnă „Unit Investment Fund”. Aceasta este o alternativă mai profitabilă la depozitele bancare, una dintre metodele de a vă mări fondurile. Esența sa este că banii tuturor investitorilor sunt combinați într-un fond special creat, după care el poate cumpăra titluri de valoare pe aceștia. Pentru a deveni investitor, trebuie să cumpărați acțiuni ale fondului (partea acționarului). În consecință, pentru a ieși din ea, este necesară vânzarea acestor acțiuni.

Fondurile mutuale ale companiei funcționează stabil și generează venituri. Printre acestea se numără clasice (acțiuni, obligațiuni) și specializate (sector, țară).

Oricine decide să-și mărească capitalul investind bani alege fondul mutual care i se potrivește, în funcție de raportul dintre profitul dorit și riscul așteptat. Dacă nu vă puteți hotărî cu privire la alegere, specialiștii financiari sunt întotdeauna gata să vă ajute.

OPIF „Proprietate rezidențială” – este specializată în creșterea capitalului prin vânzarea de apartamente achiziționate în timp ce acestea nu au fost încă finalizate. Accentul se pune aici pe schimbările de preț pe piața imobiliară. Mecanismul investițional este următorul: după ce o firmă de construcții primește autorizația de construire a unui bloc de locuințe, fondul mutual de investiții dobândește drepturile de participare la construcție, apoi după finalizarea construcției, vinde aceste apartamente la un preț mai bun. Imobilele rezidențiale din Moscova și regiunea Moscovei intră în atenție, investițiile se fac pe o perioadă de unul până la doi ani și jumătate.

Managementul activelor Sberbank — Ilya Muromets

Acest cel mai mare fond mutual de pe piața rusă este specializat în generarea de profituri pe baza modificărilor prețului titlurilor de valoare oferite de emitenții autohtoni, cu profitabilitate bine definită și risc scăzut. Investește doar în obligațiuni autohtone cu o calitate adecvată a creditului și scadențe peste medie. Sunt luate în considerare obligațiunile care au potențialul de a crește în valoare. Achiziția inițială poate fi făcută în valoare de 15.000 de ruble, în plus - de la 1.500, în timp ce profitul va fi de 1,5% din rata medie anuală, posibilitatea de pierderi este scăzută.

Este specializată în obținerea de profit din investițiile în acțiuni deținute de companiile de comunicații autohtone. La fel ca și în cazul altor emitenți, acțiunile operatorilor de telecomunicații, companiilor specializate în tehnologia informației etc. prezintă un grad ridicat de risc de depreciere. Prin urmare, specialiștii studiază cu atenție toate opțiunile posibile pentru modificarea prețurilor, pe baza cărora au loc investiții ulterioare. Costul minim inițial al acțiunilor este de 15.000 de ruble, suplimentar - de la 1.500, profit - 3,2% din prețul mediu anual, probabilitatea pierderii de capital este peste medie.

OPIF „Echilibrat” – obligațiunile au un risc scăzut de depreciere, dar în același timp, randament scăzut. Acțiunile, pe de altă parte, oferă randamente ridicate cu un grad ridicat de risc. Fondul Mutual Balanced are ca scop obținerea de profit din tranzacțiile cu ambele titluri ale emitenților autohtoni, ceea ce asigură un echilibru între risc și profitabilitate. Fondurile sunt repartizate optim între investiții. Raportul dintre titlurile de valoare din portofoliul fondului poate varia în funcție de situația pieței. Inițial, puteți cumpăra acțiuni în valoare de 15.000 de ruble, în plus - de la 1.500, profitul este de 3,1% din rata medie anuală, posibilitatea de pierderi este medie.

Este specializată în profitul pe termen lung din operațiuni cu acțiuni ale emitenților autohtoni care furnizează servicii de portaluri de internet, magazine online, precum și acces la Internet. Această zonă a pieței este în continuă evoluție, așa că investiția în ea poate fi o afacere foarte profitabilă și, mai important, pe termen lung. Portofoliul fondului poate include titluri ale companiilor mici și mari care s-au impus ca lideri în spectrul lor de piață. Achiziția inițială de acțiuni se face în valoare de 15.000 de ruble, suplimentar - de la 1500, profitul este de 3,2% din valoarea medie anuală, posibilitatea de pierderi este mare.

OIF „Money Market Fund” – este specializată în generarea de venituri din investiții în obligațiuni cu termen scurt, deținute în principal de emitenți autohtoni cu un istoric de credit bun. Această cale este recomandată investitorilor care caută o investiție pe termen lung cu venituri mici. Achiziția inițială de acțiuni se face în valoare de 15.000 de ruble, suplimentar - de la 1.500, venitul este de 0,5% din prețul mediu anual, probabilitatea de a pierde capitalul este scăzută.

Marea Britanie Sberbank asset management - managementul încrederii

Investiția este o muncă grea și necesită dedicare deplină și anumite abilități. În caz contrar, crește posibilitatea de a pierde capitalul investit, iar eficiența investițiilor scade. Pentru a vă asigura un venit stabil ridicat, vă puteți încredința operațiunile financiare unui specialist al unei organizații care furnizează aceste servicii din 1996 și este lider în domeniul său.

Gestionarea activelor Sberbank - economii de pensii

În 2003, Ministerul Rusiei de Finanțe a selectat cea mai potrivită organizație care ar fi capabilă să ofere gestionarea încrederii economiilor de pensii. Câștigătorul a fost MC Sberbank Asset Management. În acest moment, este unul dintre liderii în ceea ce privește numărul de economii de pensii sub control. Activitatea are ca scop cresterea finantelor pe termen lung. Acest lucru se realizează printr-o selecție atentă a titlurilor de valoare pentru portofoliu, care sunt de cea mai înaltă calitate și potențial de creștere a ratei. Poți afla oricând despre situația cu investirea economiilor de pensie la biroul PFR de la locul de reședință.