Strona główna zarządzania aktywami Sbierbanku. Sberbank Asset Management - „Jak najbardziej wiarygodny bank może mieć najbardziej nierzetelną firmę zarządzającą?”

Sberbank Asset Management to jedna z największych firm zarządzających zaufaniem na rynku rosyjskim. Firma opracowała wiele strategii inwestycyjnych, które różnią się stosunkiem rentowności do ryzyka.

Fundusze inwestycyjne Sbierbanku - okazja do rozpoczęcia działalności inwestycyjnej nawet przy niewielkiej kwocie. Uczestnik funduszu inwestycyjnego otrzymuje dochód pasywny bez podejmowania jakichkolwiek działań i bez posiadania specjalnej wiedzy w zakresie inwestowania i zarządzania ryzykiem.

Minimalna kwota udziału w funduszach inwestycyjnych Sbierbanku to 15 000 rubli. Jednocześnie możesz w dowolnym momencie kupić, sprzedać lub wymienić swój udział bez żadnych ograniczeń. Operacje z aktywami funduszy inwestycyjnych są prowadzone przez Sberbank Asset Management JSC.

Obecnie Sberbank Asset Management zajmuje wiodącą pozycję na rynku usług zarządzania zaufaniem, posiadając największy udział w rynku otwartych i okresowych funduszy inwestycyjnych.

Sberbank UA współpracuje z inwestorami prywatnymi i instytucjonalnymi. Prywatni inwestorzy to osoby, które zainwestowały w jeden z funduszy inwestycyjnych. Inwestorami instytucjonalnymi są firmy maklerskie i powiernicy, którzy prowadzą operacje na rynku papierów wartościowych.

Fundusze Inwestycyjne to forma zbiorowego inwestowania środków, które następnie kierowane są do zarządzania powierniczego firmy. Środki deponentów służą do przeprowadzania transakcji na rynku papierów wartościowych (akcje, obligacje) oraz innych aktywów.

Celem inwestowania jest generowanie dochodu poprzez wzrost wartości rynkowej tych aktywów.

Który MTP wybrać?

Do tej pory Sberbank UA zarządza 19 otwartymi funduszami inwestycyjnymi i 3 zamkniętymi funduszami nieruchomości, w tym Ilya Muromets Bond Fund, Risky Bond Fund, Global Internet Fund i innymi.

Wszystkie fundusze inwestycyjne oferowane przez Sberbank UK są podzielone na grupy pod względem zwrotu i ryzyka:

segment konserwatywny;
segment zrównoważony;
agresywny segment.

Fundusze inwestycyjne segmentu konserwatywnego i zrównoważonego zakładają umiarkowane zyski przy wysokim stopniu ochrony depozytów przed stratami. Fundusze inwestycyjne z segmentu agresywnego mogą przynieść właścicielowi akcji szybki wzrost rentowności przy wysokim ryzyku utraty zysku.

Na oficjalnej stronie internetowej Sberbank UA możesz skorzystać ze specjalnego formularza, aby wybrać fundusz inwestycyjny, na podstawie wiedzy na temat zarządzania instrumentami finansowymi, okresu inwestycji i celów inwestycyjnych inwestora.

Rentowność funduszy zarządzanych przez Sberbank UA JSC

Rentowność funduszy jest odzwierciedlona na oficjalnej stronie internetowej Sberbank Asset Management i zależy od strategii zarządzania konkretnego funduszu jednostkowego. Warto zauważyć, że dotychczasowe wyniki nie determinują przyszłych zarobków. Rentowność może się różnić w zależności od stanu rynku i gospodarki jako całości. JSC „Sberbank UA” nie gwarantuje zwrotu z inwestycji, ponieważ taka gwarancja jest zabroniona przez prawo.

Rada: Nie inwestuj wszystkich swoich pieniędzy w jeden fundusz inwestycyjny. Rozłóż je w celu dywersyfikacji ryzyka w kilku obszarach inwestycji.

Udział inwestycyjny jest imiennym papierem wartościowym potwierdzającym prawo właściciela do udziału w majątku funduszu inwestycyjnego. Akcja występuje w formie niebędącej dokumentem, tj. własność akcji opiera się na elektronicznym wpisie do rejestru akcjonariuszy. Potwierdzeniem posiadania akcji jest odpis z rejestru wskazujący liczbę nabytych akcji i ich wartość. Wartość aktywów funduszu inwestycyjnego może się zmniejszyć, a tym samym rentowność funduszy w określonych okresach może być ujemna.

Ważne jest, aby zrozumieć, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne to długoterminowa inwestycja wolnej gotówki. Jeśli więc w pewnym okresie rentowność funduszu inwestycyjnego spadnie, nie jest to powód do sprzedaży akcji. Rentowność funduszy inwestycyjnych jest zaprojektowana na przyszłość.

Średnia rentowność funduszy inwestycyjnych wynosi 8-10% rocznie przy minimalnym ryzyku. Wartość jednej akcji obliczana jest codziennie na podstawie wartości majątku funduszu inwestycyjnego.

Kupując udział, inwestor staje się właścicielem udziałów inwestycyjnych. Wzrost wartości akcji będzie oznaczał potencjał zysku właściciela.

Właściciel udziału w jednostce inwestycyjnej nie może otrzymywać odsetek ani dywidend ze swojej inwestycji. Możesz osiągnąć zysk (stratę) tylko w momencie sprzedaży akcji. Zysk obliczany jest na podstawie różnicy wartości akcji w momencie jej zakupu i sprzedaży.

Czy warto inwestować w fundusze inwestycyjne Sberbank Asset Management?

Większość ludzi uważa, że inwestowanie jest możliwe tylko wtedy, gdy dysponuje się dużą ilością pieniędzy, specjalistyczną wiedzą i stałym monitorowaniem sytuacji w gospodarce. Wielu Rosjan, nauczonych gorzkimi doświadczeniami lat 90., nie spieszy się z rozstaniem ze swoimi pieniędzmi i zainwestowaniem ich w fundusze inwestycyjne. Tylko kilka otwartych , Moskwa, Petersburg i inne miasta oraz inne banki są zaangażowane w

Stworzenie miało miejsce w 1996 roku. Nazywała się Firma Zarządzająca Troika Dialog. W tym samym roku otworzyli pierwszy w Rosji fundusz inwestycyjny Trojka Dialog - Ilya Muromets, który zainwestował pieniądze udziałowców w obligacje. A w 2001 roku wydano ustawę federalną „O funduszach inwestycyjnych”, dzięki której produktów finansowych było jeszcze więcej.

W 2003 roku miała miejsce reforma emerytalna. A Troika Dialog została wybrana do zarządzania funduszami Funduszu Emerytalnego Federacji Rosyjskiej.

A w 2012 roku Sbierbank kupuje firmę Troika Dialog Management Company. I zmienia nazwę na Zarządzanie aktywami Sbierbanku. fundusze inwestycyjne nadal generować dochód.

„Sberbank Asset Management” - fundusze inwestycyjne. Na koniec marca 2014 r. firma zarządza aktywami o wartości 3,9 mln USD. Liczba funduszy inwestycyjnych przekracza 20. Ponadto otwarte fundusze inwestycyjne Sbierbanku zajmują 22,6% udziału w rynku otwartych funduszy inwestycyjnych.

Firma wybiera tylko najlepszych menedżerów portfela. Przechodzą przez kilka etapów weryfikacji, zanim będą mogli zarządzać. Na przykład najpierw przeprowadzana jest analiza inwestycyjna, a następnie wybierane są papiery wartościowe, które mają zostać włączone do portfela. Ponadto po skompilowaniu portfela następuje monitoring.

Dyrektor Generalny - Anton Rachmanow.

Firma posiada licencję na zarządzanie papierami wartościowymi oraz licencję na zarządzanie funduszami inwestycyjnymi, funduszami inwestycyjnymi i prywatnymi funduszami emerytalnymi.

W 2013 „Zarządzanie zaufaniem „Sbierbank” otrzymała tytuł „Najlepszej Spółki Zarządzającej w Rosji”, zajmując II miejsce. Analitycy weszli do pierwszej trzydziestki w Rosji.

Fundusze inwestycyjne Sbierbanku Rosji

	Fundusze akcyjne
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy mogą i chcą podejmować ryzyko dla maksymalnego zysku. Inwestycje w zagraniczne fundusze inwestycyjne oraz w firmy amerykańskie.
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy mogą i chcą podejmować ryzyko dla maksymalnego zysku. Inwestycje w akcje rosyjskich firm.
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy mogą i chcą podejmować ryzyko dla maksymalnego zysku. Inwestycje w akcje spółek drugiego rzędu.
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy mogą i chcą podejmować ryzyko dla maksymalnego zysku. Inwestowanie w akcje spółek o dużej zmienności. Inwestycje średnio- i krótkoterminowe.
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy mogą i chcą podejmować ryzyko dla maksymalnego zysku. Inwestycje w spółki pierwszego szczebla – w „blue chipy”.
	Fundusze obligacji
	OPIF o niskim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy nie chcą podejmować dużego ryzyka.
	OPEIF o średnim poziomie ryzyka. Nadaje się dla tych, którzy zachowują „złoty środek”.
	OPIF o niskim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy nie chcą podejmować dużego ryzyka. Inwestycje w rosyjskie obligacje.
	OPEIF o średnim poziomie ryzyka. Nadaje się dla tych, którzy zachowują „złoty środek”. To inwestycja kapitału w dolarach.
	Fundusz rynku pieniężnego
	OPIF o niskim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy nie chcą podejmować dużego ryzyka. Inwestycje w rosyjskie obligacje i depozyty rubla.
	Mieszane fundusze inwestycyjne

	OPEIF o średnim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy trzymają się „złotego środka” i są gotowi inwestować w portfel z inwestycjami mieszanymi.
	Fundusz Rynku Towarowego
	Globalne inwestycje
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Inwestycje w ETF Vanguard FTSE EM.
	Fundusze nieruchomości
	To jeden z zamkniętych funduszy inwestycyjnych. Jednostki są notowane na Giełdzie Moskiewskiej. Inwestycje w kupno, sprzedaż i wynajem nieruchomości komercyjnych.
	Zamknięty fundusz inwestycyjny na sprzedaż i zakup nowych budynków w budynkach mieszkalnych.
	Fundusze branżowe
	OPIF o wysokim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy mogą i chcą podejmować ryzyko dla maksymalnego zysku.

OPIF o niskim poziomie ryzyka. Odpowiedni dla tych, którzy nie chcą podejmować dużego ryzyka.

Do 2019 r. spółka zarządzająca Sbierbanku zachowuje wiodącą pozycję pod względem liczby pozyskanych środków - ponad jedna trzecia całego kapitału otrzymanego przez fundusze od inwestorów spadła do udziału funduszy inwestycyjnych Sbierbanku Asset Management. Dynamikę tę tłumaczy wiele czynników, z których główne to niezmiennie wysoka rentowność i łatwość pozyskiwania akcji (dostępna w Koncie Osobistym online).

Warunki inwestowania w fundusze inwestycyjne Sbierbanku

Dziś Sberbank Asset Management reguluje 21 otwartych funduszy, łączna kwota środków na rachunkach firmy wynosi 581 miliardów rubli.

Do wyboru inwestora są różne fundusze inwestycyjne:

Obligacje - o niskim poziomie ryzyka i umiarkowanej rentowności. Na przykład Pieniądze lub Ilya Muromets.
Akcje – wśród których znajdują się portfele branżowe oraz portfele, które implikują szeroką dywersyfikację i aktywne zarządzanie funduszami. W brytyjskim zarządzaniu aktywami są to: globalny Internet, sektor konsumencki, zasoby naturalne i tak dalej.
Mieszane - które obejmują obligacje i akcje.
Fundusze - podstawą portfela są papiery wartościowe krajów lub ETF-y.

Dzięki profesjonalnym menedżerom rentowność większości funduszy inwestycyjnych Sberbank Asset Management pozostaje na wysokim poziomie.

Na początku 2019 r. straty na koniec ubiegłego roku odnotowały 9 funduszy inwestycyjnych, pozostałe przyniosły akcjonariuszom zysk z 2,7% do 24,53% w skali roku.

W tej chwili Sberbank oferuje inwestorom lojalne warunki uczestnictwa:

Zakup, sprzedaż i wymiana jednostek (ta ostatnia - z wyjątkiem OPIF Cash) następuje w dniu złożenia wniosku;
Kwota początkowego zakupu wynosi 15 000, jeśli transakcja jest wykonywana w biurze banku lub firmy zarządzającej, 1000 rubli - przy zakupie online;
Kwota kolejnych zakupów to 1000, niezależnie od metody;
Dopłata do zakupu - 0,5% i 1% w zależności od ceny zakupu;
Rabat sprzedaży - od 0% do 2% w zależności od okresu posiadania akcji.

Minimalny okres inwestycji nie jest ustalony, jednak strategia każdego funduszu inwestycyjnego zakłada określony czas trwania akcji.

Przykład :

MTP: Sektor konsumencki w zarządzaniu aktywami Sbierbanku.

Strategia: oznacza inwestycje od 3 lat, ponieważ portfel obejmuje akcje spółek z sektora konsumenckiego w Rosji, które charakteryzują się okresami spadku i wzrostu.

Okres: od września 2017 do października 2018 wartość akcji spadła i spadła z 2400 do 1900 rubli, ale już na początku 2019 roku wróciła do 2100 rubli. W ciągu ostatnich trzech lat procentowy wzrost wyniósł 1,24%.

*dane są zaokrąglone.

Długi termin posiadania akcji „wyrówna” wszystkie wzloty i upadki, a inwestor otrzyma dodatni wynik finansowy z niemal 100% pewnością.

Posiadanie akcji przez ponad 3 lata ma inne zalety. Tak więc po upływie tego okresu inwestor nie musi płacić podatku dochodowego od osób fizycznych od różnicy między ceną kupna i sprzedaży składnika aktywów. Maksymalna kwota odliczenia to 3 miliony rubli. za każdy pełny rok posiadania.

Przykład

MTP: Globalna firma internetowa Sberbank Asset Management

Wzrost w ciągu trzech lat: 22,55%.

Inwestycje: 100 tysięcy rubli.

Zysk: w 2019 roku po sprzedaży akcji inwestor otrzyma 122 550 rubli*

Zaoszczędzony podatek: 0.13 * 22550 = zamówienie 2930 rubli.

*bez prowizji

Jak wybrać odpowiedni fundusz inwestycyjny?

Zastanówmy się, jak wybrać odpowiedni fundusz dochodowy, czy ten parametr jest zawsze i jak stworzyć portfel, który nie przynosi strat.

Rentowność, dynamika wzrostu i NAV

Interesujące jest obserwowanie dynamiki wzrostu funduszy inwestycyjnych pod kierownictwem Sbierbanku - Asset Management.

Do początku 2019 r. zwrot środków wygląda następująco (okres estymacji 3 lata):

Spadek wartości akcji jest całkiem zrozumiały: pierwszy fundusz inwestycyjny utracony w wyniku dewaluacji rubla, ponieważ trzon portfela stanowiły papiery rosyjskich emitentów w walutach obcych, Fundusz Wzajemnych Inwestycji Zoloto „zanurkował” w wyniku spadku ceny złota i akcji spółek wydobywczych złota.

Ważne jest, aby zrozumieć, że zwrot funduszu inwestycyjnego w przeszłości nie gwarantuje takiego samego zwrotu w przyszłości. Tym samym udziały elektroenergetyki w ciągu 3 lat wzrosły ponad dwukrotnie, ale w ciągu ostatniego roku wykazały stratę na poziomie 12,65%.

Rentowność funduszy inwestycyjnych pod patronatem Sbierbanku - Asset Management należy oceniać zgodnie z następującymi zasadami:

Porównaj rentowność za rok i za ostatnie 3 lata – dynamika powinna stale rosnąć, jeśli kurs akcji się waha, to wskazuje na zmienność aktywa;
Porównaj rentowność i benchmark – najlepiej, aby fundusz powierniczy wyprzedził benchmark, ale jednocześnie zarys wykresu może powtórzyć zarys wykresu benchmarkowego, ponieważ. podlegają tym samym prawom rynkowym;
Porównaj NAV i rentowność – obie powinny rosnąć, jeśli NAV spada, to nie jest jasne, skąd pochodzi zysk;
Porównaj napływ pieniędzy i rentowność – jeśli do funduszu inwestycyjnego dokonywano aktywnych zastrzyków, być może to był powód wzrostu.

Ale aby wybrać fundusz inwestycyjny, musisz zwrócić uwagę na inne parametry.

Kluczowe parametry do analizy

Oprócz rentowności, rozpatrywanej dynamicznie i z uwzględnieniem benchmarku, w celu określenia, czy fundusz inwestycyjny radzi sobie dobrze, czy słabo, konieczne jest przeanalizowanie:

Skład aktywów. Na przykład fundusz inwestycyjny Global Internet w Asset Management obejmuje akcje rosyjskich i zagranicznych firm informatycznych: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook itp. Wzrost ich notowań będzie wiązał się z rozwojem branży jako całości, w związku z tym udziały funduszy inwestycyjnych również wzrosną. Dlatego inwestor musi ocenić sytuację, przestudiować materiał informacyjny i zrozumieć, czy aktywa będą rosły w najbliższej przyszłości.
Zmiany w strukturze aktywów. Na przykład Fundusz Inwestycyjny Aktywnego Zarządzania często wymieniał udziały zawarte w jego chipie. Inne fundusze, takie jak Sbierbank Gold, są stabilne.
Strategia. Ryzykowna strategia przynosi potencjalnie większy dochód, ale raczej duże wypłaty nie są wykluczone. Najbardziej konserwatywne strategie obejmują inwestowanie w obligacje, depozyty lub fundusze ETF. Zysk z nich nie jest największy, ale bardziej przewidywalny.
Zespół. Tutaj powinieneś przyjrzeć się, jak skuteczne są inne fundusze inwestycyjne zarządzane przez ten sam zespół. Na przykład fundusz inwestycyjny Denezhny Sberbanku Asset Management, utworzony na początku 2018 r., jest zarządzany przez zespół z doświadczeniem w pracy z funduszami obligacji. Dlatego możesz liczyć na dobry początek.
Współczynniki. Możesz je obliczyć samodzielnie lub skorzystać z gotowych analiz na stronie funduszy inwestycyjnych. Pomogą Ci zrozumieć, jak efektywnie działa kapitał w porównaniu z rynkiem i benchmarkiem, jak korelują NAV i rentowność, czy wszystkie możliwości są wykorzystywane itp., co znacznie ułatwi wybór funduszu.

Zastosowanie materiałów analitycznych również pomaga w doborze odpowiedniej opcji.

Nie należy kupować akcji, gdy cena za nie jest maksymalna - całkiem możliwe, że w przyszłości cena spadnie (korekta), a jeśli kupiłeś papier, powinieneś być przygotowany na kolejkę górską.

Analiza wyników funduszu pomoże Ci określić najlepszy czas na zakup ze względu na cykliczność.

Jednostki funduszu inwestycyjnego Ilya Muromets (dotyczy funduszy akcyjnych), najbardziej opłaca się kupić wiosną lub latem, po okresie wypłaty dywidendy.
Obligacyjne fundusze inwestycyjne tracą na cenie na początku roku, kiedy zarządzający równoważą portfel.
W indeksowe fundusze inwestycyjne możesz inwestować niemal w każdej chwili - dynamika wzrostu jest stabilna, w długim okresie zawsze jest to zysk.

Jak kupić udziały w MC Asset Management

Atutem Sbierbanku jest przemyślany system obsługi klienta. Z roku na rok skraca się czas, jaki klient banku poświęca na otrzymanie usługi – coraz więcej transakcji odbywa się online.

W siedzibie spółki zarządzającej

Pierwszym z nich jest udanie się do oddziału Sbierbanku lub do urzędu Kodeksu Karnego i wypełnienie wniosku o zakup akcji. Minimalna kwota transakcji wyniesie 15 000 rubli. Za zakup będzie można zapłacić gotówką lub kartą - lub później, za pośrednictwem Sbierbanku online lub w bankomacie, wysyłając pieniądze na rachunek bieżący podany w zleceniu płatności.

Na koncie osobistym Sbierbanku online

Drugi sposób jest zdalny. Należy pamiętać, że zakup nie odbywa się w Sbierbank Online LC, ale na osobnym portalu - za pośrednictwem konta osobistego zarządzania aktywami. Jeśli posiadasz wpis na portalu Służb Państwowych, rejestrację można wykonać w czasie rzeczywistym, jeśli nie, najpierw musisz skontaktować się z oddziałem banku.

Przejdź do strony my.sberbank-am.ru;
Kliknij Zaloguj się przez usługi publiczne:

Wprowadź dane rejestracyjne portalu, a zostaniesz przekierowany na konto osobiste Sberbank Asset Management Mutual Funds:

Wybierz zakładkę PIF z górnego menu.
Znajdź fundusz, który Cię interesuje i kliknij Wybierz - Kup jednostki:

Określ cenę zakupu (minimum 1000 rubli) i kliknij Dalej:

Wypełnij formularz wniosku, wypełniając jego część ręcznie (program otrzyma większość danych automatycznie za pośrednictwem służb państwowych, ale niektóre informacje będą musiały zostać wprowadzone ręcznie i potwierdzone):

Kliknij Przejdź do płatności.
Następnie zostanie wygenerowane zlecenie płatnicze, które należy opłacić w systemie Sbierbanku online.

Do tego będziesz potrzebować:

Przejdź do strony internetowej Sbierbanku online;
Wybierz sekcję Płatności i przelewy - Fundusze inwestycyjne;
Wybierz nazwę funduszu inwestycyjnego;
Określ datę i identyfikator z polecenia wypłaty (możesz ustawić automatyczną płatność lub zapisać szablon, ponieważ w przyszłości będziesz potrzebować tych samych danych do zakupu udziałów tego samego funduszu);
Potwierdź zakup.

Pieniądze trafią na konto funduszu w ciągu 6 dni, jednocześnie pojawią się na Koncie Osobistym. Odsetki zostaną naliczone następnego dnia.

Fundusz Walutowy – jak pokazał się do 2019 roku

Strategia ma na celu umiarkowaną stopę zwrotu poprzez inwestycje w depozyty banków krajowych i niezawodne obligacje, które są rygorystycznie dobierane w celu minimalizacji ryzyka. Wejście - od 1 tysiąca rubli.

Należy pamiętać, że istotną zaletą MTP jest brak prowizji za nabywanie i umarzanie jednostek oraz niska opłata za zarządzanie (1% - MC Asset Management i 0,3% - koszty operacyjne).

Można to traktować jako alternatywę dla depozytu, zawsze będziesz mieć możliwość wypłaty środków w dowolnym momencie.

Wniosek

Spółka oferuje zakup akcji na korzystnych warunkach. Większość funduszy inwestycyjnych Sberbank działa w dłuższej perspektywie, jednak aby wybrać najbardziej odpowiedni fundusz, zaleca się przeanalizowanie ich wszystkich pod kątem rentowności, NAV, wskaźników, składu portfela i innych parametrów.

Najwygodniej jest kupować akcje online za pośrednictwem Konta osobistego - a kwota minimalnej inwestycji w tym przypadku będzie niższa, tylko 1000 rubli (+ dopłata 1%).

W ten sposób fundusze inwestycyjne Sberbank Asset Management dają inwestorom realną możliwość zarabiania na giełdzie bez niezależnego handlu.

Klienci, którzy chcą uzyskać wyższe zwroty z inwestycji niż oferują lokaty bankowe, powinni rozważyć inwestycję na giełdzie jako alternatywę. Oczywiście nie zaleca się angażowania w samodzielne inwestycje bez odpowiedniego doświadczenia, ponieważ zamiast oczekiwanego zwrotu w wysokości setek procent rocznie można uzyskać równie dużą stratę. Zaleca się inwestowanie w fundusze inwestycyjne profesjonalnej firmy zarządzającej, na przykład Sberbank Asset Management, której fundusze inwestycyjne regularnie przynoszą do 20% rocznie.

Warunki inwestowania w fundusze inwestycyjne Sbierbanku

Sberbank Asset Management pewnie zajmuje pierwsze miejsce na krajowym rynku otwartych funduszy inwestycyjnych pod względem liczby zarządzanych aktywów. Firma zarządzająca Sberbank, założona w 1996 roku pod nazwą Troika Dialog, obecnie współpracuje z 20 funduszami otwartymi i 11 funduszami zamkniętymi.

Firma inwestycyjna Sbierbanku była wielokrotnie uznawana za najlepszą w swojej dziedzinie przez niezależne agencje, na przykład Expert RA i Kommersant. W 2016 r. większość funduszy inwestycyjnych (z wyjątkiem 3) wykazała pozytywną tendencję, średnia roczna rentowność funduszy inwestycyjnych Sberbank Asset Management wyniosła 15%.

Uwaga: wcześniejsze zwroty nie gwarantują takich samych zwrotów w przyszłości. Co więcej, możesz ponieść stratę w zyskownym funduszu powierniczym, jeśli dokonasz transakcji kupna i sprzedaży akcji w niewłaściwym czasie, dlatego ważne jest, aby poprawnie zaplanować wszelkie transakcje z papierami wartościowymi.

Obecnie spółka zarządzająca stawia następujące wymagania dotyczące inwestycji:

minimalna kwota inwestycji to 15 tysięcy rubli na początkowy zakup akcji;
minimalna kwota odkupu to 1,5 tysiąca rubli;
1% prowizji przy zakupie akcji (nagroda MC);
0-2% prowizji przy sprzedaży akcji (im dłużej akcja jest w posiadaniu, tym niższa prowizja).

Zakup, wymiana i sprzedaż jednostek odbywa się zarówno osobiście, jak i telefonicznie. Ponadto na koncie osobistym Sberbank Asset Management fundusze inwestycyjne można kupować i sprzedawać online z minimalną prowizją.

Istnieją dwa sposoby, aby legalnie uniknąć płacenia tego podatku:

posiadać udziały w swoim majątku przez co najmniej 3 lata;
otwórz rachunek inwestycyjny i skorzystaj z ulgi podatkowej typu B przy wypłacie zysków.

Inwestor może dokonywać dowolnych transakcji z udziałami funduszy otwartych Sberbank Asset Management. Aby uzyskać dopuszczenie do zamkniętych funduszy inwestycyjnych typu venture i nieruchomościowych funduszy inwestycyjnych, musisz otrzymać specjalne zaproszenie. Inwestycje w te fundusze zaczynają się od 500 tysięcy rubli.

Jak zostać klientem Sbierbank Asset Management

Istnieją dwa sposoby, aby zostać klientem firmy zarządzającej Sbierbanku. Pierwszym z nich jest osobiste udanie się do dowolnego biura samej firmy zarządzającej aktywami lub do dowolnego biura centralnego Sbierbanku. Zaleca się wcześniejsze pozostawienie telefonicznej prośby o otwarcie rachunku maklerskiego, dzięki czemu pracownicy przygotują wszystkie dokumenty na Państwa przyjazd, a wizyta zajmie Państwu mniej czasu. Ogólny algorytm otwierania konta do inwestowania w fundusze inwestycyjne w Sbierbank Asset Management jest następujący:

zgłaszasz się do biura firmy i podpisujesz umowę o świadczenie usług maklerskich (opcjonalnie otwierane jest zwykłe konto maklerskie lub IIS);
określić, w jakie fundusze inwestycyjne chcesz zainwestować;
zostawić wniosek o zakup funduszy inwestycyjnych osobiście lub telefonicznie;
płać za jednostki zdalnie za pośrednictwem systemu internetowego Sbierbanku.

Drugą opcją inwestowania w fundusze inwestycyjne Sbierbanku jest zdalna rejestracja za pośrednictwem konta osobistego funduszu inwestycyjnego Sberbank Asset Management. Ponieważ odbywa się to za pośrednictwem strony internetowej świadczenia usług publicznych, musisz mieć w pełni zweryfikowane konto na tym portalu. Ogólnie algorytm wygląda następująco:

idź do strony https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
kliknij symbol usługi publicznej - Kontynuuj;
zaloguj się do portalu i nadaj systemowi uprawnienia do integracji z usługą Asset Management;
na swoim koncie osobistym wybierz wymagany fundusz inwestycyjny i liczbę akcji;
opłacić fakturę za pomocą Konta osobistego lub aplikacji mobilnej Sbierbank.

Po pierwszym zakupie przetworzenie wniosku przez firmę zarządzającą zajmie trochę czasu, ale później będziesz mógł bezzwłocznie kupować i wymieniać jednostki za pośrednictwem swojego konta osobistego.

Jakie fundusze inwestycyjne wybrać

W Koncie Osobistym możesz samodzielnie stworzyć portfel inwestycyjny, który w przyszłości określi poziom Twojej rentowności. Jak prawidłowo łączyć fundusze inwestycyjne Sektora Konsumenckiego z Biotechnologią i Elektrycznością lub innymi, dowiemy się dalej.

Dynamika wzrostu

Kiedy pojawia się pytanie, jaka jest rentowność funduszy inwestycyjnych w Sbierbank Asset Management, należy zwrócić uwagę na kilka cech inwestowania w ten instrument finansowy:

Rekomendowany termin inwestowania w fundusze inwestycyjne to od 1 roku do funduszy agresywnych i od 3 lat do konserwatywnych. W takim czasie nawet przynoszący straty fundusz na pewno zamieni się w zysk, a Ty będziesz miał odpowiedni moment na odkupienie akcji.
Zysk inwestora powstaje dopiero po sprzedaży akcji. Jego celem jest taniej kupić zabezpieczenie funduszu i sprzedać je drożej. Jeśli losowo zaangażujesz się w kupno i sprzedaż akcji, możesz stracić swoje oszczędności.
Inwestując w najbardziej dochodowe fundusze inwestycyjne należy zachować ostrożność. Rynek jest cykliczny, a po wzroście następuje spadek. Lepiej kupować akcje zdekapitalizowanych funduszy i sprzedawać je po wzroście. Często dochodzi do sytuacji, gdy inwestor kupuje udział w najbardziej dochodowym funduszu inwestycyjnym, a następnie ponosi straty, jest rozczarowany tym instrumentem finansowym i opuszcza rynek.
Uważnie rozważ swoje wydatki i dochody. Rozważ prowizje i podatki.

Dlatego inwestując w fundusze inwestycyjne Sberbank Asset Management, należy wziąć pod uwagę dynamikę wzrostu poszczególnych akcji. Kupno najdroższych jednostek nie zawsze gwarantuje wzrost dochodów, gdyż ich cena może spaść.

Koniecznie przeanalizuj instrumenty, w które inwestuje fundusz inwestycyjny. Dynamika ich wzrostu lub spadku powie Ci, jak opłacalny lub nieopłacalny będzie fundusz w najbliższej przyszłości.

Do chwili obecnej (czerwiec 2017) najbardziej zyskownymi funduszami są:

fundusz euroobligacji, rentowność od 3 lat - 90,36%, ale ostatnio jest nieopłacalny;
Sbierbank Asset management Fundusze Inwestycyjne Sektor konsumencki, rentowność 3-letnia – 81,23%, ale od początku roku – nieopłacalna;
Fundusz Sektor finansowy, rentowność za 3 lata - 72,11%, zysk półroczny - 8,08%;
Fundusz Odpowiednich Zasobów przez 3 lata przyniósł dochód 69,69%, ale stracił 14,84% w 2017 roku;
Globalny Internet – od 3 lat fundusz przyniósł 67,85% zysku, w bieżącym roku – już 26,90%, podczas gdy w 2016 roku fundusz wykazał negatywną tendencję.

Dlatego opłaca się inwestować w fundusze inwestycyjne, gdy cena akcji spada. Optymalne jest wybieranie na odległość funduszy o dużym dochodzie, które jednak chwilowo tracą swoje pozycje. Na przykład w 2016 roku dobrym pomysłem inwestycyjnym było zainwestowanie w Sbierbank UIF Asset Management Global Internet, w tym roku – w Fundusz Euroobligacji, Sektor Konsumencki czy Zasoby Naturalne.

Jak zbudować portfolio

Oczywiście rentowność to tylko jedno z kryteriów wyboru funduszy inwestycyjnych. Tworząc portfel inwestycyjny, należy kierować się wieloma parametrami, jednym z nich jest stopa zysku. Jeśli interesuje Cię szybki dochód, powinieneś wybrać fundusze, które wykorzystują aktywa o wysokiej rentowności, ale o wysokim ryzyku, na przykład Sberbank Asset Management Biotech Mutual Fund. Jeśli spojrzeć na skalę jego rentowności, to charakteryzuje się dużymi wzlotami i upadkami, dlatego zaleca się częste sprzedawanie i kupowanie jej akcji.

W przypadku inwestycji długoterminowych bardziej odpowiednie są konserwatywne fundusze inwestycyjne (główne instrumenty to obligacje, akcje blue chipów, euroobligacje) lub fundusze zrównoważonego segmentu (główne instrumenty to akcje, nieruchomości, złoto). Można je inwestować na zasadzie „kup i trzymaj”, dopóki cena akcji nie osiągnie docelowego poziomu.

Takie fundusze charakteryzują się małymi, ale stabilnymi i przewidywalnymi zwrotami. Na przykład Ilya Muromets, zarządzana przez Sbierbank Asset Management, jest funduszem wzajemnym. Daje stabilny zysk w wysokości około 6% rocznie, trzon jego portfela tworzą solidne obligacje korporacyjne i federalne.

W zależności od Twoich celów i apetytu na ryzyko możesz wybrać portfel inwestycyjny o następujących profilach:

konserwatywny, przeznaczony wyłącznie do oszczędzania środków: docelowa rentowność - 10% rocznie, wykorzystane zostaną akcje funduszy inwestycyjnych Ilya Muromets, Global Debt Market oraz euroobligacje (udziały nabywane są w równych proporcjach);
umiarkowany: docelowa rentowność - 20% rocznie, udziały funduszy inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych są kupowane w równych akcjach Ilya Muromets, Dobrynya Nikitich, Balanced, w razie potrzeby można dołączyć fundusz inwestycyjny euroobligacji lub Active Management
agresywny: docelowa rentowność - 25% rocznie, nabywane są akcje funduszy inwestycyjnych Sberbank

Oczywiście skład portfeli jest przybliżony, w razie potrzeby należy go skorygować w oparciu o historię rentowności funduszu inwestycyjnego i sytuację ekonomiczną.

Ważne: nie musisz dążyć do zakupu akcji wszystkich funduszy inwestycyjnych tego samego dnia. Najlepszą rzeczą do zrobienia jest podjęcie decyzji, w które fundusze inwestycyjne Sbierbanku chcesz zainwestować, i poczekaj na odpowiedni moment, aby wejść. Tak więc wartość akcji Dobrynya Nikitich (akcje rosyjskie) zwykle spada latem, kiedy akcjonariusze otrzymują wpłaty, a ceny akcji spadają.

Wniosek

Tak więc kompetentna inwestycja w fundusze inwestycyjne w Sbierbank Asset Management może dać do 25% zysku rocznie. Możesz zostać udziałowcem w oddziale firmy zarządzającej lub online. Dochody generują rosnące ceny akcji, więc ogólna zasada inwestowania w fundusze inwestycyjne jest taka: w fundusze agresywne najlepiej wchodzić, gdy ich cena spada, ale konserwatywne można inwestować niemal w każdej chwili. Ostateczny portfel jest tworzony w zależności od Twoich celów finansowych i apetytu na ryzyko.

Sberbank Asset Management to jedna z najbardziej produktywnych i znaczących firm zarządzających w Rosji. Rozpoczęła swoją historię w 1996 roku i jest niewątpliwie założycielem branży zarządzania papierami wartościowymi w Rosji. W imponującym okresie swojego istnienia organizacja przezwyciężyła wiele kryzysów i była w stanie utrzymać i umocnić swoją wiodącą pozycję w tej branży. W chwili obecnej może zapewnić swoim klientom szeroki wachlarz usług w zakresie inwestycji. Tak wysoką pozycję osiągnięto dzięki profesjonalizmowi pracowników, z których każdy ma doświadczenie w tej branży od co najmniej dziesięciu lat. Artykuł na stronie powie Ci, jakie aktywa znajdują się w Sbierbanku i jak są zarządzane.

Od 1996 do 2012 roku firma była niezależną organizacją Troika Dialog. W czasie swojego istnienia szybko się rozwijał. W 2001 roku zaczęła oferować swoim klientom wszystkie główne grupy funduszy inwestycyjnych. W 2003 roku organizacja została wybrana do kontrolowania funduszy rosyjskiego funduszu emerytalnego. W latach 2004-2007 Troika Dialog osiągnęła pozycję lidera w obszarze regulacji funduszy wzajemnych. W 2009 i 2010 roku, podczas ożywienia rynku po kryzysie, realizuje zamrożone projekty i wdraża nowe pomysły. W 2011 i 2012 roku organizacja zaczyna działać pod nową nazwą w związku z przejęciem przez Sbierbank 100% akcji spółki.

Sbierbank Asset Management - fundusze powiernicze

Skrót PIF oznacza „Jednostkowy Fundusz Inwestycyjny”. To bardziej opłacalna alternatywa dla lokat bankowych, jedna z metod na zwiększenie Twoich środków. Jego istotą jest to, że pieniądze wszystkich inwestorów są łączone w specjalnie utworzony fundusz, po czym może kupować na nich papiery wartościowe. Aby zostać inwestorem, musisz kupić akcje funduszu (udział akcjonariusza). W związku z tym, aby się z tego wydostać, trzeba te akcje sprzedać.

Fundusze inwestycyjne firmy działają stabilnie i generują dochód. Wśród nich są klasyczne (akcje, obligacje) oraz specjalistyczne (sektor, kraj).

Każdy, kto decyduje się na zwiększenie swojego kapitału inwestując pieniądze, wybiera odpowiedni dla siebie fundusz inwestycyjny, kierując się stosunkiem pożądanego zysku do oczekiwanego ryzyka. Jeśli nie możesz się zdecydować, specjaliści finansowi są zawsze gotowi do pomocy.

OPIF "Nieruchomości Mieszkaniowe" - specjalizuje się w pomnażaniu kapitału poprzez sprzedaż mieszkań zakupionych w okresie nieukończonym. Nacisk kładziony jest tutaj na zmiany cen na rynku nieruchomości. Mechanizm inwestycyjny jest następujący: po otrzymaniu przez firmę budowlaną pozwolenia na budowę apartamentowca, fundusz inwestycyjny nabywa prawa do udziału w budowie, a następnie po zakończeniu budowy sprzedaje te mieszkania po lepszej cenie. Uwagę zwracają nieruchomości mieszkaniowe w Moskwie i regionie moskiewskim, inwestycje są realizowane na okres od jednego do dwóch i pół roku.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku — Ilya Muromets

Ten największy fundusz inwestycyjny na rynku rosyjskim specjalizuje się w generowaniu zysków w oparciu o zmiany cen papierów wartościowych oferowanych przez krajowych emitentów, przy dobrze zdefiniowanej rentowności i niskim ryzyku. Inwestuje wyłącznie w obligacje krajowe o odpowiedniej jakości kredytowej i ponadprzeciętnych terminach zapadalności. Uwzględniane są obligacje, które mają potencjał wzrostu wartości. Początkowy zakup można dokonać w wysokości 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500, natomiast zysk wyniesie 1,5% średniej rocznej stawki, możliwość strat jest niewielka.

Specjalizuje się w osiąganiu zysku z inwestycji w akcje należące do krajowych spółek telekomunikacyjnych. Podobnie jak w przypadku innych emitentów, akcje operatorów telekomunikacyjnych, firm specjalizujących się w informatyce itp. charakteryzują się wysokim stopniem ryzyka deprecjacji. Dlatego specjaliści dokładnie badają wszystkie możliwe opcje zmiany ich cen, na podstawie których następują dalsze inwestycje. Minimalny początkowy koszt akcji to 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500, zysk - 3,2% średniej rocznej ceny, prawdopodobieństwo utraty kapitału jest powyżej średniej.

OPIF „Zrównoważone” – obligacje charakteryzują się niskim ryzykiem deprecjacji, ale jednocześnie niską rentownością. Z drugiej strony akcje oferują wysokie zwroty przy wysokim stopniu ryzyka. Zrównoważony Fundusz Inwestycyjny ma na celu osiągnięcie zysku z operacji obydwoma papierami wartościowymi krajowych emitentów, co zapewnia równowagę między ryzykiem a zwrotem. Środki są optymalnie rozdzielane między inwestycje. Udział papierów wartościowych w portfelu funduszu może się różnić w zależności od sytuacji rynkowej. Początkowo można kupić akcje w wysokości 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500 zysk wynosi 3,1% średniej rocznej stawki, możliwość strat jest średnia.

Specjalizuje się w długoterminowych zyskach z operacji akcjami krajowych emitentów, którzy świadczą usługi portali internetowych, sklepów internetowych, a także zapewniają dostęp do Internetu. Ten obszar rynku stale się rozwija, więc inwestowanie w niego może być bardzo opłacalne, a co ważniejsze długofalowe. W portfelu funduszu mogą znajdować się papiery wartościowe małych i dużych spółek, które wypracowały sobie pozycję lidera w swoim spektrum rynkowym. Początkowy zakup akcji wynosi 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500 zysk wynosi 3,2% średniej rocznej wartości, możliwość strat jest wysoka.

OIF „Fundusz Rynku Pieniężnego” – specjalizuje się w uzyskiwaniu dochodów z inwestowania w obligacje krótkoterminowe, należące głównie do krajowych emitentów o dobrej historii kredytowej. Ta ścieżka polecana jest inwestorom poszukującym długoterminowej inwestycji o niskich dochodach. Początkowy zakup akcji wynosi 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500 dochód wynosi 0,5% średniej rocznej ceny, prawdopodobieństwo utraty kapitału jest niskie.

Zarządzanie aktywami Sberbank w Wielkiej Brytanii - zarządzanie zaufaniem

Inwestowanie to ciężka praca i wymaga pełnego zaangażowania i pewnych umiejętności. W przeciwnym razie wzrasta możliwość utraty zainwestowanego kapitału, a efektywność inwestycji spada. Aby zapewnić stabilny wysoki dochód, możesz powierzyć swoje operacje finansowe specjaliście z organizacji, która świadczy te usługi od 1996 roku i jest liderem w swojej dziedzinie.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku - oszczędności emerytalne

W 2003 roku rosyjskie Ministerstwo Finansów wybrało najbardziej odpowiednią organizację, która byłaby w stanie zapewnić zarządzanie powiernicze oszczędnościami emerytalnymi. Zwycięzcą został MC Sberbank Asset Management. W tej chwili jest jednym z liderów pod względem liczby kontrolowanych oszczędności emerytalnych. Działalność ma na celu długofalowe zwiększanie finansów. Osiąga się to poprzez staranny dobór papierów wartościowych do portfela, które charakteryzują się najwyższą jakością i potencjałem wzrostu kursu. Zawsze możesz dowiedzieć się o sytuacji z lokowaniem oszczędności emerytalnych w oddziale PFR w miejscu zamieszkania.