Glavna stranica za upravljanje imovinom Sberbank. Sberbank Asset Management - "Kako je najpouzdanija banka mogla imati najnepouzdanije društvo za upravljanje?"

Sberbank Asset Management jedna je od najvećih tvrtki za upravljanje povjerenjem na ruskom tržištu. Tvrtka je razvila mnoge investicijske strategije koje se razlikuju po omjeru profitabilnosti i rizika.

Uzajamni fondovi Sberbanka - prilika za pokretanje investicijskih aktivnosti čak i s malim iznosom. Sudionik investicijskog fonda prima pasivne prihode bez poduzimanja ikakvih radnji i bez posebnih znanja o ulaganju i upravljanju rizicima.

Minimalni iznos za sudjelovanje u investicijskim fondovima Sberbank je 15.000 rubalja. Istodobno, svoj udio možete kupiti, prodati ili zamijeniti u bilo kojem trenutku bez ikakvih ograničenja. Poslovanje s imovinom investicijskih fondova obavlja Sberbank Asset Management dd.

Danas Sberbank Asset Management drži vodeću poziciju na tržištu usluga povjerenja, posjedujući najveći tržišni udio u otvorenim i intervalnim investicijskim fondovima.

Sberbank UA radi s privatnim i institucionalnim investitorima. Privatni ulagači su pojedinci koji su uložili u jedan od investicijskih fondova. Institucionalni ulagači su brokerska društva i povjerenici koji obavljaju poslove na tržištu vrijednosnih papira.

Zajednički investicijski fond je oblik zajedničkog ulaganja sredstava koja se naknadno usmjeravaju na povjereničko upravljanje društvom. Sredstva štediša koriste se za obavljanje transakcija na tržištu vrijednosnih papira (dionice, obveznice) i druge imovine.

Svrha ulaganja je ostvarivanje prihoda povećanjem tržišne vrijednosti ove imovine.

Koji PIF odabrati?

Do danas, Sberbank UA upravlja s 19 otvorenih investicijskih fondova i 3 zatvorena fonda za nekretnine, uključujući Ilya Muromets Bond Fund, Risky Bond Fund, Global Internet Fund i druge.

Svi investicijski fondovi koje nudi Sberbank UK podijeljeni su u grupe u smislu povrata i rizika:

konzervativni segment;
uravnotežen segment;
agresivni segment.

Fondovi uzajamnog ulaganja konzervativnog i uravnoteženog segmenta pretpostavljaju umjerenu dobit uz visok stupanj zaštite depozita od gubitaka. Zajednički investicijski fondovi agresivnog segmenta mogu vlasniku udjela donijeti brzo povećanje profitabilnosti uz visok rizik povlačenja prinosa.

Na službenoj web stranici Sberbank UA možete koristiti poseban obrazac za odabir investicijskog fonda, na temelju poznavanja upravljanja financijskim instrumentima, razdoblja ulaganja i investicijskih ciljeva investitora.

Profitabilnost sredstava kojima upravlja Sberbank UA JSC

Profitabilnost fondova odražava se na službenim stranicama Sberbank Asset Managementa i ovisi o strategiji upravljanja pojedinim udjelnim fondom. Vrijedi napomenuti da dosadašnji učinak ne određuje buduću zaradu. Profitabilnost može varirati ovisno o stanju na tržištu i gospodarstvu u cjelini. JSC "Sberbank UA" ne jamči povrat ulaganja, jer je takvo jamstvo zabranjeno zakonom.

Savjet: Nemojte ulagati sav svoj novac u jedan investicijski fond. Raspodijelite ih kako biste diverzificirali rizike u nekoliko područja ulaganja.

Investicijski udio je vrijednosni papir na ime kojim se potvrđuje pravo vlasnika na udio u imovini zajedničkog fonda. Dionica postoji u nedokumentarnom obliku, odnosno vlasništvo nad dionicom temelji se na elektroničkom upisu u registar dioničara. Potvrda o vlasništvu dionice je izvadak iz registra u kojem se navodi broj stečenih dionica i njihova vrijednost. Vrijednost imovine zajedničkog fonda može se smanjiti, pa profitabilnost fondova u pojedinim razdobljima može biti negativna.

Važno je razumjeti da je ulaganje u investicijske fondove dugoročno ulaganje slobodnog novca. Dakle, ako se u određenom razdoblju profitabilnost zajedničkog fonda smanji, to nije razlog za prodaju udjela. Prinos na investicijske fondove osmišljen je za budućnost.

Prosječni prinos na investicijske fondove je 8-10% godišnje uz minimalne rizike. Vrijednost jedne dionice izračunava se dnevno na temelju vrijednosti imovine zajedničkog fonda.

Kupnjom udjela investitor postaje vlasnik investicijskih udjela. Promjena vrijednosti dionica naviše značit će potencijalnu dobit vlasnika.

Vlasnik udjela u investicijskoj jedinici ne može primati kamate ili dividende od svog ulaganja. Dobit (gubitak) možete ostvariti samo u trenutku prodaje svog udjela. Dobit se izračunava na temelju razlike u vrijednosti udjela u trenutku njegove kupoprodaje.

Isplati li se ulagati u investicijske fondove Sberbank Asset Management?

Većina ljudi vjeruje da je ulaganje moguće samo ako imate veliku količinu novca, posebna znanja i stalno praćenje stanja u gospodarstvu. Mnogi Rusi, poučeni gorkim iskustvom 90-ih, ne žure se odvojiti od svog novca i uložiti ga u investicijske fondove. Samo nekoliko otvorenih , Moskva, Sankt Peterburg i drugi gradovi i druge banke su uključene u

Stvaranje je bilo 1996. godine. Zvala se Trojka Dialog Management Company. I iste godine otvorili su prvi zajednički fond u Rusiji, Trojka Dialog - Ilya Muromets, koji je novac dioničara uložio u obveznice. A 2001. godine izdan je Savezni zakon “O investicijskim fondovima”, zahvaljujući kojem je bilo još više financijskih proizvoda.

Godine 2003. došlo je do mirovinske reforme. Za upravljanje sredstvima mirovinskog fonda Ruske Federacije izabrana je Trojka Dialog.

A 2012. Sberbank kupuje tvrtku za upravljanje Troika Dialog. I mijenja ime u Upravljanje imovinom Sberbank. investicijski fondovi nastaviti stvarati prihod.

"Sberbank Asset Management" - investicijski fondovi. Krajem ožujka 2014. tvrtka upravlja imovinom od 3,9 milijuna dolara. Broj investicijskih fondova premašuje 20. Štoviše, otvoreni investicijski fondovi Sberbanke zauzimaju udio od 22,6% na tržištu otvorenih investicijskih fondova.

Tvrtka bira samo najbolje portfelj menadžere. Prolaze kroz nekoliko faza provjere prije nego im se dopusti upravljanje. Na primjer, prvo se provodi analiza ulaganja, a zatim se odabiru vrijednosni papiri za uključivanje u portfelj. Nadalje, nakon što je portfelj sastavljen, vrši se praćenje.

Generalni direktor - Anton Rakhmanov.

Tvrtka ima licencu za upravljanje vrijednosnim papirima i licencu za upravljanje investicijskim fondovima, investicijskim fondovima i privatnim mirovinskim fondovima.

U 2013 "Upravljanje povjerenjem "Sberbank" dobio je titulu "Najbolje upravljačko društvo u Rusiji", zauzevši 2. mjesto. Analitičari su ušli u top 30 u Rusiji.

Zajednički fondovi Sberbank Rusije

	Dionički fondovi
	OPIF s visokom razinom rizika. Pogodno za one koji mogu i žele riskirati za maksimalnu zaradu. Ulaganja u inozemne investicijske fondove i u američke tvrtke.
	OPIF s visokom razinom rizika. Pogodno za one koji mogu i žele riskirati za maksimalnu zaradu. Ulaganja u dionice ruskih tvrtki.
	OPIF s visokom razinom rizika. Pogodno za one koji mogu i žele riskirati za maksimalnu zaradu. Ulaganja u dionice tvrtki drugog reda.
	OPIF s visokom razinom rizika. Pogodno za one koji mogu i žele riskirati za maksimalnu zaradu. Ulaganje u dionice tvrtki s visokom volatilnošću. Srednjoročna i kratkoročna ulaganja.
	OPIF s visokom razinom rizika. Pogodno za one koji mogu i žele riskirati za maksimalnu zaradu. Ulaganja u tvrtke prvog ešalona - u "blue chips".
	Obveznička sredstva
	OPIF s niskom razinom rizika. Pogodno za one koji ne žele riskirati.
	OPEIF s prosječnom razinom rizika. Pogodno za one koji drže "zlatnu sredinu".
	OPIF s niskom razinom rizika. Pogodno za one koji ne žele riskirati. Ulaganja u ruske obveznice.
	OPEIF s prosječnom razinom rizika. Pogodno za one koji drže "zlatnu sredinu". Ovo je ulaganje kapitala u dolarima.
	fond tržišta novca
	OPIF s niskom razinom rizika. Pogodno za one koji ne žele riskirati. Ulaganja u ruske obveznice i depozite u rubljama.
	Mješoviti investicijski fondovi

	OPEIF s prosječnom razinom rizika. Pogodno za one koji drže "zlatnu sredinu" i spremni su ulagati u portfelj s mješovitim ulaganjima.
	Fond robnog tržišta
	Globalna ulaganja
	OPIF s visokom razinom rizika. Ulaganja u ETF Vanguard FTSE EM.
	Sredstva za nekretnine
	Ovo je jedan od zatvorenih investicijskih fondova. Udjelima se trguje na Moskovskoj burzi. Ulaganja u kupnju, prodaju i zakup poslovnih nekretnina.
	Zatvoreni investicijski fond za prodaju i kupnju novogradnje u višestambenim zgradama.
	Industrijski fondovi
	OPIF s visokom razinom rizika. Pogodno za one koji mogu i žele riskirati za maksimalnu zaradu.

OPIF s niskom razinom rizika. Pogodno za one koji ne žele riskirati.

Do 2019. godine društvo za upravljanje Sberbanke zadržalo je vodeću poziciju po broju prikupljenih sredstava - više od trećine ukupnog kapitala primljenog sredstvima od ulagača palo je na udio investicijskih fondova Sberbank Asset Managementa. Dinamika se objašnjava mnogim čimbenicima, od kojih su glavni konstantno visoka profitabilnost i jednostavnost stjecanja dionica (dostupno na Osobni račun na mreži).

Uvjeti za ulaganje u investicijske fondove Sberbanke

Danas Sberbank Asset Management regulira 21 otvoreni fond, ukupan iznos sredstava na računima tvrtke iznosi 581 milijardu rubalja.

Ulagaču se nudi niz investicijskih fondova između:

Obveznice - s niskom razinom rizika i umjerenim prinosom. Na primjer, Novac ili Ilya Muromets.
Dionice – među kojima su industrijski portfelji i portfelji koji podrazumijevaju široku diverzifikaciju i aktivno upravljanje fondovima. U UK Asset Management to su: globalni internet, potrošački sektor, prirodni resursi i tako dalje.
Mješoviti - koji uključuju obveznice i dionice.
Sredstva – osnova portfelja su vrijednosni papiri zemalja ili ETF-ovi.

Zahvaljujući profesionalnim menadžerima, profitabilnost većine investicijskih fondova Sberbank Asset Managementa ostaje na visokoj razini.

Početkom 2019. gubici na kraju prošle godine zabilježeni su u 9 investicijskih fondova, ostali su svojim dioničarima donosili dobit od 2,7% do 24,53% godišnje.

U ovom trenutku, Sberbank nudi investitorima lojalne uvjete za sudjelovanje:

Kupnja, prodaja i zamjena udjela (potonjih - osim za OPIF Cash) vrši se na dan podnošenja zahtjeva;
Iznos početne kupnje je 15.000 ako se transakcija izvršava u uredu banke ili društva za upravljanje, 1.000 rubalja - pri kupnji putem interneta;
Iznos naknadnih kupnji je 1.000, bez obzira na način;
Nadoplata pri kupnji - 0,5% i 1% ovisno o kupoprodajnoj cijeni;
Prodajni popust - od 0% do 2%, ovisno o razdoblju držanja dionica.

Minimalno razdoblje ulaganja nije određeno, međutim strategija svakog zajedničkog fonda podrazumijeva određeno trajanje držanja udjela.

Primjer :

PIF: Potrošački sektor u Sberbank Asset Management.

Strategija: podrazumijeva ulaganja od 3 godine, budući da portfelj uključuje dionice tvrtki u potrošačkom sektoru Rusije, koje karakteriziraju razdoblja pada i rasta.

Razdoblje: od rujna 2017. do listopada 2018. vrijednost dionice je pala i pala s 2400 na 1900 rubalja, ali se već početkom 2019. oporavila na 2100 rubalja. U posljednje tri godine postotak porasta iznosio je 1,24%.

*cifre su zaokružene.

Dugotrajno držanje dionica će „izgladiti“ sve uspone i padove, a investitor će dobiti pozitivan financijski rezultat sa gotovo 100% sigurnošću.

Posjedovanje dionica dulje od 3 godine ima i druge prednosti. Dakle, nakon isteka tog roka investitor ne mora platiti porez na dohodak na razliku između kupovne i prodajne cijene imovine. Maksimalni iznos odbitka je 3 milijuna rubalja. za svaku punu godinu vlasništva.

Primjer

PIF: Globalna internetska tvrtka Sberbank Asset Management

Rast tijekom tri godine: 22,55%.

Ulaganja: 100 tisuća rubalja.

Dobit: 2019., nakon prodaje dionica, investitor će dobiti 122.550 rubalja*

Ušteđeni porez: 0,13 * 22550 = narudžba 2930 rubalja.

*bez provizije

Kako odabrati pravi investicijski fond

Razmotrimo kako odabrati pravi fond prihoda, je li ovaj parametar uvijek i kako formirati portfelj koji ne donosi gubitke.

Profitabilnost, dinamika rasta i NAV

Zanimljivo je promatrati dinamiku rasta investicijskih fondova pod vodstvom Sberbank - Asset Management.

Do početka 2019. povrat sredstava izgleda ovako (razdoblje procjene 3 godine):

Pad vrijednosti dionica sasvim je razumljiv: prvi uzajamni fond izgubio je zbog devalvacije rublje, jer jezgru portfelja činili su papiri ruskih izdavatelja u stranoj valuti, Fond za uzajamna ulaganja Zoloto je “spao” zbog pada cijene zlata i dionica zlatarskih poduzeća.

Važno je razumjeti da povrat investicijskog fonda u prošlosti ne jamči isti povrat u budućnosti. Tako su se dionice Elektroprivrede više nego udvostručile tijekom 3 godine, ali su u protekloj godini iskazale gubitak od 12,65%.

Profitabilnost investicijskih fondova pod patronatom Sberbank - Asset Management treba procijeniti prema sljedećim pravilima:

Usporedite profitabilnost za godinu i za posljednje 3 godine - dinamika bi trebala stalno rasti, ako cijena dionice varira, onda to ukazuje na volatilnost imovine;
Usporedite prinos i referentnu vrijednost – u idealnom slučaju, investicijski fond bi trebao prestići referentnu vrijednost, ali u isto vrijeme obris grafikona može ponoviti obris referentnog grafikona, jer. podliježu istim tržišnim zakonima;
Usporedite NAV i profitabilnost - oboje bi trebalo rasti, ako NAV padne, onda nije jasno odakle dolazi dobit;
Usporedite priljev novca i profitabilnost - ako su se aktivne injekcije ulagale u investicijski fond, možda je to bio razlog rasta.

Ali da biste odabrali investicijski fond, morate obratiti pozornost na druge parametre.

Ključni parametri za analizu

Osim prinosa, promatranog u dinamici i s pogledom na referentnu vrijednost, kako bi se utvrdilo da li investicijski fond posluje dobro ili loše, potrebno je analizirati:

Sastav imovine. Primjerice, uzajamni fond Global Internet u Asset Management uključuje dionice ruskih i stranih IT kompanija: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook, itd. Rast njihovih kotacija bit će povezan s usponom industrije kao u cjelini, stoga će i dionice investicijskih fondova također poskupjeti. Stoga investitor mora procijeniti situaciju, proučiti informativni materijal i razumjeti hoće li imovina rasti u bliskoj budućnosti.
Promjene u strukturi imovine. Primjerice, uzajamni fond Active Management je često mijenjao dionice uključene u njegov čip. Ostali fondovi, poput Sberbank Golda, su stabilni.
Strategija. Rizična strategija donosi potencijalno veći prihod, ali nisu isključena prilično velika povlačenja. Najkonzervativnije strategije uključuju ulaganje u obveznice, depozite ili ETF-ove. Dobit na njima nije najveća ali predvidljivija.
Tim. Ovdje trebate pogledati koliko su uspješni drugi investicijski fondovi kojima upravlja isti tim. Primjerice, uzajamnim fondom za upravljanje novcem Sberbanke, osnovanim početkom 2018. godine, upravlja tim s iskustvom u radu s obvezničkim fondovima. Stoga možete računati na dobar početak.
Koeficijenti. Možete ih sami izračunati ili koristiti gotovu analitiku na web stranici investfunds. Oni će vam pomoći da shvatite koliko učinkovito kapital djeluje u usporedbi s tržištem i referentnom vrijednošću, u kakvoj su korelaciji NAV i profitabilnost, jesu li iskorištene sve mogućnosti itd., što će uvelike olakšati odabir fonda.

Korištenje analitičkih materijala također pomaže u odabiru odgovarajuće opcije.

Dionice ne biste trebali kupovati kada je cijena za njih maksimalna - vrlo je moguće da će cijena u budućnosti pasti (ispravka), a ako ste kupili papir, trebali biste se pripremiti na roller coaster.

Analiza uspješnosti fonda pomoći će vam da shvatite najbolje vrijeme za kupnju zbog cikličnosti.

Jedinice zajedničkog fonda Ilya Muromets (odnosi se na dioničke fondove), najisplativije je kupiti u proljeće ili ljeto, nakon razdoblja isplate dividende.
Obveznički investicijski fondovi padaju u cijeni početkom godine kada menadžeri rebalansiraju portfelj.
U indeksne investicijske fondove možete ulagati gotovo u bilo kojem trenutku - dinamika rasta je stabilna, dugoročno je to uvijek dobit.

Kako kupiti dionice u MC Asset Management

Prednost Sberbanka je dobro promišljen sustav pružanja usluga korisnicima. Svake godine smanjuje se vrijeme koje klijent banke potroši na primanje usluge – sve se više transakcija obavlja online.

U uredu društva za upravljanje

Prvi je otići u poslovnicu Sberbanke ili u ured Kaznenog zakona i ispuniti zahtjev za kupnju dionica. Minimalni iznos transakcije bit će 15.000 rubalja. Kupnju će biti moguće platiti odmah u gotovini ili karticom - ili kasnije, putem Sberbank online ili na bankomatu, slanjem novca na tekući račun naveden u nalogu za plaćanje.

Na osobnom računu Sberbank online

Drugi način je daljinski. Napominjemo da se kupnja ne odvija u Sberbank Online LC-u, već na zasebnom portalu - putem osobnog računa upravljanja imovinom. Ako imate unos na portalu državnih službi, registracija se može izvršiti u stvarnom vremenu, ako ne, prvo ćete se morati obratiti podružnici banke.

Idite na web-mjesto my.sberbank-am.ru;
Kliknite Prijava putem javnih usluga:

Unesite registracijske podatke portala i bit ćete preusmjereni na osobni račun uzajamnih fondova Sberbank Asset Management:

Odaberite karticu PIF na gornjem izborniku.
Pronađite fond koji vas zanima i kliknite Odaberi - Kupi udjele:

Navedite kupovnu cijenu (minimalno 1000 rubalja) i kliknite Dalje:

Ispunite obrazac za prijavu, ispunjavajući dio ručno (program će većinu podataka primiti automatski putem državnih službi, ali neke podatke morat ćete unijeti ručno i potvrditi):

Kliknite Nastavi na plaćanje.
Nakon toga će se generirati nalog za plaćanje koji će se morati platiti u sustavu Sberbank online.

Za to će vam trebati:

Idite na web stranicu Sberbank online;
Odaberite odjeljak Plaćanja i transferi - Investicioni fondovi;
Odaberite naziv zajedničkog fonda;
Navedite datum i identifikator iz naloga za plaćanje (možete postaviti automatsko plaćanje ili spremiti predložak, jer će vam ubuduće biti potrebni isti podaci za kupnju udjela istog fonda);
Potvrdite kupnju.

Novac će biti doznačen na račun fonda u roku od 6 dana, istovremeno će se pojaviti na osobnom računu. Kamata će se obračunati sljedeći dan.

Fond Monetary - kako se pokazao do 2019

Strategija je usmjerena na umjerene povrate kroz ulaganja u depozite domaćih banaka i pouzdane obveznice, koje su rigorozno odabrane kako bi se rizici minimizirali. Ulaz - od 1 tisuću rubalja.

Napominjemo da je važna prednost PIF Monetary nepostojanje provizija za stjecanje i otkup udjela te niska naknada za upravljanje (1% - MC Asset Management i 0,3% - operativni troškovi).

Može se smatrati alternativom depozitu, uvijek ćete imati mogućnost podizanja sredstava u bilo kojem trenutku.

Zaključak

Tvrtka nudi kupnju dionica po povoljnim uvjetima. Većina investicijskih fondova Sberbanka funkcionira dugoročno, međutim, za odabir najprikladnijeg fonda, preporučuje se da ih sve analizirate u smislu profitabilnosti, NAV-a, omjera, sastava portfelja i drugih parametara.

Najprikladnije je kupiti dionice online putem osobnog računa - a iznos minimalnog ulaganja u ovom slučaju bit će manji, samo 1000 rubalja (+ doplata od 1%).

Stoga investicijski fondovi Sberbank Asset Management ulagačima daju pravu priliku za zaradu na burzi bez samostalnog trgovanja.

Klijenti koji žele dobiti veći povrat na svoja ulaganja nego što nude bankovni depoziti trebali bi razmotriti ulaganje na burzi kao alternativu. Naravno, ne preporučuje se samostalna ulaganja bez odgovarajućeg iskustva, jer umjesto očekivanog povrata od stotina posto godišnje, možete dobiti jednako velik gubitak. Preporuča se ulaganje u investicijske fondove profesionalnog društva za upravljanje, na primjer, Sberbank Asset Management, čiji investicijski fondovi redovito donose do 20% godišnje.

Uvjeti za ulaganje u investicijske fondove Sberbanke

Sberbank Asset Management pouzdano zauzima prvo mjesto na domaćem tržištu otvorenih investicijskih fondova po broju imovine pod upravljanjem. Osnovano davne 1996. godine pod nazivom Trojka Dialog, Društvo za upravljanje Sberbankom trenutno radi s 20 otvorenih i 11 zatvorenih fondova.

Investicijsko društvo Sberbanka više puta je priznato kao najbolje u svom području od strane nezavisnih agencija, na primjer, Expert RA i Kommersant. U 2016. godini većina investicijskih fondova (osim 3) pokazala je pozitivan trend, prosječni godišnji prinos investicijskih fondova Sberbank Asset Management iznosio je 15%.

Pažnja: prošli prinosi ne jamče iste povrate u budućnosti. Štoviše, u profitabilnom zajedničkom fondu možete dobiti gubitak ako se dogovorite o kupnji i prodaji udjela u krivo vrijeme, stoga je važno ispravno planirati sve transakcije s vrijednosnim papirima.

Trenutno društvo za upravljanje postavlja sljedeće zahtjeve za ulaganje:

minimalni iznos ulaganja je 15 tisuća rubalja za početnu kupnju dionica;
minimalni iznos otkupa je 1,5 tisuća rubalja;
1% provizije pri kupnji dionice (MC nagrada);
0-2% provizije pri prodaji udjela (što je dionica duže u vlasništvu, to je provizija manja).

Kupnja, zamjena i prodaja jedinica obavlja se osobno i telefonom. Također, na osobnom računu Sberbank Asset Management, uzajamni fondovi se mogu kupiti i prodati online uz minimalnu proviziju.

Postoje dva načina da se zakonski izbjegne plaćanje ovog poreza:

posjedovati udjele u svojoj imovini najmanje 3 godine;
otvorite investicijski račun i primijenite poreznu olakšicu vrste B pri povlačenju dobiti.

Investitor može obavljati bilo kakve transakcije s dionicama otvorenih fondova Sberbank Asset Management. Za upis u zatvorene rizične investicijske fondove i investicijske fondove za nekretnine morate dobiti posebnu pozivnicu. Ulaganja u ta sredstva počinju od 500 tisuća rubalja.

Kako postati klijent Sberbank Asset Managementa

Postoje dva načina da postanete klijent društva za upravljanje Sberbank. Prvi je osobno otići u bilo koji ured same tvrtke za upravljanje imovinom ili u bilo koji središnji ured Sberbanke. Preporuča se da unaprijed ostavite telefonski zahtjev za otvaranje brokerskog računa, kako bi djelatnici pripremili sve dokumente za vaš dolazak, a posjet vam oduzeo manje vremena. Opći algoritam za otvaranje računa za ulaganje u investicijske fondove u Sberbank Asset Management je sljedeći:

prijavite se u ured tvrtke i potpišete ugovor o brokerskim uslugama (po želji se otvara redoviti brokerski račun ili IIS);
odredite u koje investicijske fondove u kojem volumenu želite uložiti;
ostavite prijavu za kupnju investicijskih fondova osobno ili telefonom;
plaćajte jedinice na daljinu putem online sustava Sberbank.

Druga mogućnost ulaganja u investicijske fondove Sberbanke je registracija na daljinu putem osobnog računa zajedničkog fonda Sberbank Asset Management. Budući da se to radi putem web stranice pružanja javnih usluga, morate imati potpuno verificiran račun na ovom portalu. Općenito, algoritam je sljedeći:

Idi na stranicu https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
kliknite na simbol Javne usluge - Nastavi;
prijavite se na portal i dajte sustavu dopuštenje za integraciju s uslugom Asset Management;
na osobnom računu odaberite željeni investicijski fond i broj udjela;
platiti račun putem osobnog računa ili mobilne aplikacije Sberbank.

Nakon prve kupnje, društvu za upravljanje bit će potrebno neko vrijeme da obradi prijavu, ali kasnije ćete moći bez odgađanja kupiti i otkupiti jedinice putem svog osobnog računa.

Koje investicijske fondove odabrati

Na osobnom računu možete samostalno kreirati investicijski portfelj koji će u budućnosti odrediti razinu vaše profitabilnosti. Kako pravilno kombinirati investicijske fondove Sektora potrošača s Biotehnologijom i električnom energijom ili drugima, naučit ćemo dalje.

Dinamika rasta

Kada se postavlja pitanje kolika je isplativost investicijskih fondova u Sberbank Asset Management, potrebno je napomenuti nekoliko značajki ulaganja u ovaj financijski instrument:

Preporučeni rok za ulaganje u investicijske fondove je od 1 godine za agresivne fondove i od 3 godine za konzervativne. U takvom će se vremenu čak i fond s gubitkom definitivno pretvoriti u dobit, a vi ćete imati pravi trenutak za otkup udjela.
Dobit investitora formira se tek nakon prodaje udjela. Cilj mu je kupiti vrijednosni papir fonda jeftinije i prodati ga skuplje. Ako se nasumično upustite u kupnju i prodaju dionica, možete izgubiti svoju ušteđevinu.
Ulagati u najprofitabilnije investicijske fondove treba biti oprezno. Tržište je ciklično, a nakon uspona slijedi pad. Bolje je kupiti dionice amortiziranih fondova i prodati ih nakon rasta. Često se javlja situacija kada investitor kupi udio najprofitabilnijeg zajedničkog fonda, a nakon toga pretrpi gubitke, razočara se u ovaj financijski instrument i napusti tržište.
Pažljivo razmotrite svoje troškove i prihode. Uzmite u obzir provizije i poreze.

Stoga, prilikom ulaganja u investicijske fondove Sberbank Asset Management, svakako uzmite u obzir dinamiku rasta pojedinačnih dionica. Kupnja najskupljih jedinica ne jamči uvijek povećanje prihoda, jer se njihova cijena može smanjiti.

Obavezno analizirajte instrumente u koje investicijski fond ulaže. Dinamika njihovog rasta ili pada će vam reći koliko će fond biti profitabilan ili neprofitabilan u bliskoj budućnosti.

Do danas (lipanj 2017.) najprofitabilniji fondovi su:

Euroobveznički fond, prinos na 3 godine - 90,36%, ali je odnedavno neisplativ;
Sberbank Asset Management Fondovi uzajamnog ulaganja Potrošački sektor, 3-godišnji prinos – 81,23%, ali od početka godine – neisplativ;
Fond Financijski sektor, profitabilnost za 3 godine - 72,11%, dobit za pola godine - 8,08%;
Fond primjerenih resursa je za 3 godine donio prihod od 69,69%, ali je u 2017. izgubio 14,84%;
Globalni internet – za 3 godine investicijski fond je donio dobit od 67,85%, za tekuću godinu – već 26,90%, dok je u 2016. godini fond pokazao negativan trend.

Stoga je isplativo ulagati u investicijske fondove kada cijena dionice padne. Optimalno je odabrati fondove s velikim prihodom na daljinu, ali koji privremeno gube svoje pozicije. Primjerice, 2016. bila je dobra investicijska ideja uložiti u Sberbank UIF Asset Management Global Internet, ove godine - u Euroobveznički fond, Potrošački sektor ili Prirodne resurse.

Kako izgraditi portfelj

Naravno, profitabilnost je samo jedan od kriterija za odabir investicijskih fondova. Prilikom formiranja investicijskog portfelja potrebno je polaziti od mnogih parametara, jedan od njih je stopa dobiti. Ako ste zainteresirani za brzi prihod, trebali biste odabrati fondove koji koriste visokoprinosnu, ali visoko rizičnu imovinu, na primjer, Sberbank Asset Management Biotechnology Mutual Fund. Ako pogledate razmjere njegove profitabilnosti, onda ga karakteriziraju veliki usponi i padovi, pa se preporuča često prodavati i kupovati njegove dionice.

Za dugoročna ulaganja prikladniji su konzervativni investicijski fondovi (glavni instrumenti su obveznice, blue-chip dionice, euroobveznice) ili fondovi uravnoteženog segmenta (glavni instrumenti su dionice, nekretnine, zlato). Mogu se ulagati po principu “kupi i drži” sve dok cijena dionice ne dosegne ciljnu razinu.

Takva sredstva karakteriziraju mali, ali stabilni i predvidivi prinosi. Na primjer, Ilya Muromets, kojim upravlja Sberbank Asset Management, je zajednički fond. Ostvaruje stabilnu dobit od oko 6% godišnje, a jezgru njegovog portfelja čine pouzdane korporativne i federalne obveznice.

Ovisno o vašim ciljevima i sklonosti riziku, možete odabrati investicijski portfelj sljedećih profila:

konzervativna, osmišljena isključivo za uštedu sredstava: ciljani prinos - 10% godišnje, koristit će se dionice investicijskih fondova Ilya Muromets, tržište globalnog duga i euroobveznice (dionice se kupuju u jednakim omjerima);
umjeren: ciljani prinos - 20% godišnje, dionice zajedničkih fondova investicijskih fondova kupuju se u jednakim udjelima Ilya Muromets, Dobrynya Nikitich, Balanced, ako želite, možete uključiti uzajamni fond euroobveznica ili aktivno upravljanje
agresivno: ciljni prinos - 25% godišnje, stječu se dionice investicijskih fondova Sberbank.

Naravno, sastav portfelja je približan, ako je potrebno, mora se prilagoditi na temelju povijesti profitabilnosti investicijskog fonda i ekonomske situacije.

Važno: ne morate težiti kupnji dionica svih investicijskih fondova istog dana. Najbolje je odlučiti u koje investicijske fondove Sberbanke želite uložiti i pričekati pravi trenutak za ulazak. Dakle, vrijednost dionice Dobrynya Nikitich (ruske dionice) obično pada ljeti, kada dioničari primaju svoje uplate i cijene dionica padaju.

Zaključak

Dakle, kompetentno ulaganje u investicijske fondove u Sberbank Asset Management može dati do 25% dobiti godišnje. Možete postati dioničar u podružnici društva za upravljanje ili putem interneta. Dohodak se ostvaruje rastom cijena dionica, pa je opće pravilo za ulaganje u investicijske fondove sljedeće: u agresivne fondove najbolje je ulaziti kada im cijena padne, a konzervativne se mogu ulagati gotovo u svakom trenutku. Konačni portfelj formira se ovisno o vašim financijskim ciljevima i sklonosti riziku.

Sberbank Asset Management jedna je od najproduktivnijih i najznačajnijih društava za upravljanje u Rusiji. Svoju je povijest započela 1996. godine i nedvojbeno je osnivač industrije upravljanja vrijednosnim papirima u Rusiji. Tijekom impresivnog vremena postojanja, organizacija je prebrodila mnoge krize te je uspjela zadržati i ojačati svoju vodeću poziciju u ovoj industriji. Svojim klijentima u ovom trenutku može pružiti širok spektar usluga u području ulaganja. Ovako visoka pozicija postignuta je zahvaljujući profesionalnosti djelatnika od kojih svaki ima najmanje deset godina iskustva u ovoj djelatnosti. Članak na web-mjestu će vam reći koja je imovina u Sberbanku i kako se njome upravlja.

Od 1996. do 2012. godine tvrtka je bila samostalna organizacija Troika Dialog. Tijekom svog postojanja brzo se razvijao. 2001. godine svojim je klijentima počela nuditi sve glavne grupe investicijskih fondova. Godine 2003. organizacija je izabrana za kontrolu sredstava mirovinskog fonda Rusije. Od 2004. do 2007. Troika Dialog je ostvarila vodstvo u području regulacije zajedničkih fondova. Tijekom 2009. i 2010. godine, tijekom oporavka tržišta nakon krize, dovršava zamrznute projekte i provodi nove ideje. U 2011. i 2012., organizacija počinje raditi pod novim imenom u vezi s stjecanjem 100% dionica tvrtke od strane Sberbanka.

Upravljanje imovinom Sberbank - uzajamni fondovi

Skraćenica PIF je skraćenica od "Unit Investment Fund". Ovo je isplativija alternativa bankovnim depozitima, jedna od metoda za povećanje vaših sredstava. Njegova je bit da se novac svih ulagača kombinira u posebno stvoren fond, nakon čega on može kupiti vrijednosne papire na njih. Da biste postali investitor, morate kupiti dionice fonda (dioničarski udio). Sukladno tome, da bi se iz toga izašlo, potrebno je ove dionice prodati.

Uzajamni fondovi tvrtke rade stabilno i ostvaruju prihod. Među njima postoje klasične (dionice, obveznice) i specijalizirane (sektor, država).

Svatko tko se odluči povećati svoj kapital ulaganjem novca odabire investicijski fond koji mu odgovara, na temelju omjera željene dobiti i očekivanog rizika. Ako se ne možete odlučiti o izboru, financijski stručnjaci uvijek su vam spremni pomoći.

OPIF "Stambene nekretnine" - specijaliziran za dokapitalizaciju kroz prodaju stanova kupljenih dok još nisu završeni. Ovdje je naglasak na promjenama cijena na tržištu nekretnina. Mehanizam ulaganja je sljedeći: nakon što građevinsko poduzeće dobije dozvolu za gradnju višestambene zgrade, zajednički investicijski fond stječe prava na udjel u gradnji, a zatim nakon završetka izgradnje te stanove prodaje po povoljnijoj cijeni. Stambene nekretnine u Moskvi i Moskovskoj regiji su pod pažnjom, ulaganja se vrše na razdoblje od jedne do dvije i pol godine.

Upravljanje imovinom Sberbank — Ilya Muromets

Ovaj najveći investicijski fond na ruskom tržištu specijaliziran je za generiranje dobiti na temelju promjena cijena vrijednosnih papira koje nude domaći izdavatelji, s dobro definiranom profitabilnosti i niskim rizikom. Ulaže samo u domaće obveznice s odgovarajućom kreditnom kvalitetom i iznadprosječnim rokom dospijeća. U obzir se uzimaju obveznice koje imaju potencijal povećanja vrijednosti. Početna kupnja može se izvršiti u iznosu od 15.000 rubalja, dodatno - od 1.500, dok će dobit iznositi 1,5% prosječne godišnje stope, mogućnost gubitaka je niska.

Specijalizirana je za ostvarivanje dobiti od ulaganja u dionice u vlasništvu domaćih komunikacijskih tvrtki. Kao i kod ostalih izdavatelja, dionice telekomunikacijskih operatera, tvrtki specijaliziranih za informacijsku tehnologiju itd. imaju visok stupanj rizika deprecijacije. Stoga stručnjaci pažljivo proučavaju sve moguće opcije za promjenu cijena, na temelju kojih se odvijaju daljnja ulaganja. Minimalni početni trošak dionica je 15.000 rubalja, dodatni - od 1.500, dobit - 3,2% prosječne godišnje cijene, vjerojatnost gubitka kapitala je iznad prosjeka.

OPIF "Uravnoteženo" - obveznice imaju nizak rizik deprecijacije, ali u isto vrijeme, nizak prinos. Dionice, s druge strane, nude visoke prinose uz visok stupanj rizika. Uzajamni fond Balanced usmjeren je na ostvarivanje dobiti od poslovanja s oba vrijednosna papira domaćih izdavatelja, čime se osigurava ravnoteža između rizika i prinosa. Sredstva su optimalno raspoređena između ulaganja. Omjer vrijednosnih papira u portfelju fonda može varirati ovisno o situaciji na tržištu. U početku možete kupiti dionice u iznosu od 15.000 rubalja, dodatno - od 1.500, dobit je 3,1% prosječne godišnje stope, mogućnost gubitaka je prosječna.

Specijalizirana je za dugoročnu dobit od poslovanja s dionicama domaćih izdavatelja koji pružaju usluge internetskih portala, internetskih trgovina, kao i pružanje pristupa Internetu. Ovo područje tržišta neprestano se razvija, pa ulaganje u njega može biti vrlo isplativ posao, a što je još važnije, dugoročan. Portfelj fonda može uključivati vrijednosne papire malih i velikih poduzeća koja su se etablirala kao lideri u svom tržišnom spektru. Početna kupnja dionica vrši se u iznosu od 15 000 rubalja, dodatna - od 1500, dobit je 3,2% prosječne godišnje vrijednosti, mogućnost gubitaka je velika.

OIF "Fond tržišta novca" - specijaliziran je za ostvarivanje prihoda od kratkoročnih ulaganja u obveznice, uglavnom u vlasništvu domaćih izdavatelja s dobrom kreditnom poviješću. Ovaj put se preporučuje investitorima koji traže dugoročnu investiciju s niskim prihodima. Početna kupnja dionica vrši se u iznosu od 15.000 rubalja, dodatna - od 1.500, prihod je 0,5% prosječne godišnje cijene, vjerojatnost gubitka kapitala je niska.

Upravljanje imovinom Sberbank UK - upravljanje povjerenjem

Ulaganje je težak posao i zahtijeva punu predanost i određene vještine. U protivnom se povećava mogućnost gubitka uloženog kapitala, a smanjuje učinkovitost ulaganja. Kako biste osigurali stabilno visok prihod, svoje financijsko poslovanje možete povjeriti stručnjaku organizacije koja ove usluge pruža od 1996. godine i vodeća je u svom području.

Upravljanje imovinom Sberbank - mirovinska štednja

Godine 2003. rusko Ministarstvo financija odabralo je najprikladniju organizaciju koja bi bila u stanju osigurati upravljanje mirovinskom štednjom od povjerenja. Pobjednik je MC Sberbank Asset Management. Trenutno je jedan od vodećih po broju mirovinske štednje pod kontrolom. Aktivnost je usmjerena na dugoročno povećanje financija. To se postiže pažljivim odabirom vrijednosnih papira za portfelj koji su najviše kvalitete i potencijala za rast stope. O situaciji s ulaganjem svoje mirovinske štednje uvijek se možete informirati u uredu PFR-a u mjestu prebivališta.