Glavna stran upravljanja premoženja Sberbank. Sberbank Asset Management - "Kako bi lahko najbolj zanesljiva banka imela najbolj nezanesljivo družbo za upravljanje?"

Sberbank Asset Management je ena največjih družb za skrbniško upravljanje na ruskem trgu. Podjetje je razvilo številne naložbene strategije, ki se razlikujejo po razmerju donosnosti in tveganja.

Vzajemni skladi Sberbank - priložnost za začetek naložbenih dejavnosti tudi z majhnim zneskom. Udeleženec vzajemnega sklada prejema pasivne dohodke, ne da bi ukrepal in nima posebnega znanja o vlaganju in obvladovanju tveganj.

Najmanjši znesek za sodelovanje v vzajemnih skladih Sberbank je 15.000 rubljev. Hkrati pa lahko svoj delež kadarkoli kupite, prodate ali zamenjate brez omejitev. Poslovanje s premoženjem vzajemnih skladov izvaja Sberbank Asset Management JSC.

Danes ima Sberbank Asset Management vodilni položaj na trgu storitev skrbniškega upravljanja, saj ima v lasti največji tržni delež v odprtih in intervalnih vzajemnih skladih.

Sberbank UA sodeluje z zasebnimi in institucionalnimi vlagatelji. Zasebni vlagatelji so posamezniki, ki so vložili naložbo v enega od vzajemnih skladov. Institucionalni vlagatelji so borznoposredniške družbe in skrbniki, ki opravljajo posle na trgu vrednostnih papirjev.

Vzajemni investicijski sklad je oblika kolektivnega vlaganja sredstev, ki se naknadno usmerijo v skrbniško upravljanje družbe. Sredstva vlagateljev se uporabljajo za opravljanje poslov na trgu vrednostnih papirjev (delnice, obveznice) in drugih sredstev.

Namen vlaganja je ustvarjanje dohodka s povečanjem tržne vrednosti teh sredstev.

Kateri PIF izbrati?

Do danes Sberbank UA upravlja 19 odprtih investicijskih skladov in 3 zaprte nepremičninske sklade, vključno z obvezniškimi skladi Ilya Muromets, Risky Bond Fund, Global Internet Fund in drugimi.

Vsi vzajemni skladi, ki jih ponuja Sberbank UK, so razdeljeni v skupine glede na donosnost in tveganje:

konzervativni segment;
uravnotežen segment;
agresiven segment.

Vzajemni investicijski skladi konzervativnega in uravnoteženega segmenta prevzemajo zmerne dobičke z visoko stopnjo zaščite depozitov pred izgubami. Vzajemni naložbeni skladi agresivnega segmenta lahko lastniku delnice prinesejo hitro povečanje dobičkonosnosti z visokim tveganjem črpanja donosa.

Na uradni spletni strani Sberbank UA lahko uporabite poseben obrazec za izbiro investicijskega sklada, ki temelji na poznavanju upravljanja finančnih instrumentov, naložbenem obdobju in naložbenih ciljih vlagatelja.

Dobičkonosnost sredstev, ki jih upravlja Sberbank UA JSC

Donosnost skladov se odraža na uradni spletni strani Sberbank Asset Management in je odvisna od strategije upravljanja posameznega vzajemnega sklada. Omeniti velja, da pretekla uspešnost ne določa prihodnjih zaslužkov. Dobičkonosnost se lahko razlikuje glede na stanje trga in gospodarstva kot celote. JSC "Sberbank UA" ne jamči donosnosti naložbe, saj je takšno jamstvo prepovedano z zakonom.

nasvet: Ne vlagajte vsega denarja v en vzajemni sklad. Porazdelite jih, da razpršite tveganja na več področjih naložb.

Naložbeni delež je imenski vrednostni papir, ki potrjuje lastniško pravico do deleža premoženja vzajemnega sklada. Delnica obstaja v nedokumentarni obliki, torej lastništvo delnice temelji na elektronskem vpisu v register delničarjev. Potrditev lastništva delnice je izpisek iz registra, ki navaja število pridobljenih delnic in njihovo vrednost. Vrednost sredstev vzajemnega sklada se lahko zmanjša, zato je lahko donosnost skladov v določenih obdobjih negativna.

Pomembno je razumeti, da je vlaganje v vzajemne sklade dolgoročna naložba prostih denarnih sredstev. Torej, če se v določenem obdobju donosnost vzajemnega sklada zmanjša, to ni razlog za prodajo deleža. Donosnost vzajemnih skladov je zasnovana za prihodnost.

Povprečna donosnost vzajemnih skladov je 8-10% na leto z minimalnimi tveganji. Vrednost ene delnice se dnevno izračuna na podlagi vrednosti premoženja vzajemnega sklada.

Z nakupom delnice vlagatelj postane lastnik naložbenih deležev. Sprememba vrednosti delnic navzgor bo pomenila lastnikov potencial za dobiček.

Lastnik deleža v naložbeni enoti ne more prejemati obresti ali dividend od svoje naložbe. Dobiček (izgubo) lahko ustvarite samo ob prodaji svojega deleža. Dobiček se izračuna na podlagi razlike v vrednosti delnice ob nakupu in prodaji.

Ali je vredno vlagati v vzajemne sklade Sberbank Asset Management?

Večina ljudi verjame, da je vlaganje možno le, če imate veliko denarja, posebno znanje in stalno spremljanje stanja v gospodarstvu. Mnogi Rusi, poučeni z grenkimi izkušnjami 90-ih, se ne mudi, da bi se ločili od svojega denarja in ga vlagali v vzajemne sklade. Vključenih je le nekaj odprtih , Moskva, Sankt Peterburg in druga mesta ter druge banke

Ustvarjanje je bilo leta 1996. Imenoval se je družba za upravljanje Trojka Dialog. In istega leta so odprli prvi vzajemni sklad v Rusiji Trojka Dialog - Ilya Muromets, ki je denar delničarjev vložil v obveznice. In leta 2001 je bil izdan zvezni zakon o investicijskih skladih, zahvaljujoč kateremu je bilo finančnih produktov še več.

Leta 2003 je prišlo do pokojninske reforme. In Trojka Dialog je bila izbrana za upravljanje sredstev Pokojninskega sklada Ruske federacije.

In leta 2012 Sberbank kupi družbo za upravljanje Troika Dialog. In spremeni ime v Upravljanje premoženja Sberbank. Vzajemni skladiše naprej ustvarjati dohodek.

"Sberbank Asset Management" - vzajemni skladi. Konec marca 2014 podjetje upravlja 3,9 milijona dolarjev sredstev. Število vzajemnih skladov presega 20. Poleg tega imajo odprti vzajemni skladi Sberbank 22,6-odstotni delež na trgu odprtih vzajemnih skladov.

Podjetje izbira le najboljše upravljavce portfelja. Preden jim je dovoljeno upravljati, gredo skozi več stopenj preverjanja. Na primer, najprej se izvede naložbena analiza, nato pa se izberejo vrednostni papirji, ki bodo vključeni v portfelj. Nadalje, ko je portfelj sestavljen, sledi spremljanje.

Generalni direktor - Anton Rakhmanov.

Podjetje ima licenco za upravljanje vrednostnih papirjev in licenco za upravljanje investicijskih skladov, vzajemnih skladov in zasebnih pokojninskih skladov.

Leta 2013 "Upravljanje zaupanja "Sberbank" prejel naziv "Najboljša družba za upravljanje v Rusiji" in zasedel 2. mesto. Analitiki so se uvrstili med 30 najboljših v Rusiji.

Vzajemni skladi Sberbank Rusije

	Lastniški skladi
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki lahko in želijo tvegati za največji dobiček. Naložbe v tuje vzajemne sklade in v ameriška podjetja.
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki lahko in želijo tvegati za največji dobiček. Naložbe v delnice ruskih podjetij.
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki lahko in želijo tvegati za največji dobiček. Naložbe v delnice drugotirnih družb.
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki lahko in želijo tvegati za največji dobiček. Vlaganje v delnice podjetij z visoko volatilnostjo. Srednje in kratkoročne naložbe.
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki lahko in želijo tvegati za največji dobiček. Naložbe v podjetja prvega ešalona - v "blue chips".
	Obvezniška sredstva
	OPIF z nizko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ne želijo tvegati.
	OPEIF s povprečno stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ohranjajo "zlato sredino".
	OPIF z nizko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ne želijo tvegati. Naložbe v ruske obveznice.
	OPEIF s povprečno stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ohranjajo "zlato sredino". To je naložba kapitala v dolarjih.
	sklad denarnega trga
	OPIF z nizko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ne želijo tvegati. Naložbe v ruske obveznice in depozite v rubljih.
	Mešani investicijski skladi

	OPEIF s povprečno stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ohranjajo "zlato sredino" in so pripravljeni vlagati v portfelj z mešanimi naložbami.
	Sklad za blagovni trg
	Globalna naložba
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Naložbe v ETF Vanguard FTSE EM.
	Nepremičninski skladi
	To je eden izmed zaprtih vzajemnih skladov. Z enotami se trguje na moskovski borzi. Naložbe v nakup, prodajo in najem poslovnih nepremičnin.
	Zaprt vzajemni sklad za prodajo in nakup novogradenj v večstanovanjskih stavbah.
	Industrijski skladi
	OPIF z visoko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki lahko in želijo tvegati za največji dobiček.

OPIF z nizko stopnjo tveganja. Primerno za tiste, ki ne želijo tvegati.

Do leta 2019 družba za upravljanje Sberbank ohranja vodilni položaj po številu zbranih sredstev - več kot tretjina celotnega kapitala, ki so ga prejela sredstva od vlagateljev, je padla na delež vzajemnih skladov Sberbank Asset Management. Dinamiko pojasnjujejo številni dejavniki, med katerimi sta glavna konstantno visoka donosnost in enostavnost pridobivanja delnic (na voljo v osebnem računu na spletu).

Pogoji za vlaganje v vzajemne sklade Sberbank

Danes Sberbank Asset Management ureja 21 odprtih skladov, skupni znesek sredstev na računih podjetja je 581 milijard rubljev.

Vlagatelju so na voljo različni vzajemni skladi:

Obveznice - z nizko stopnjo tveganja in zmernim donosom. Na primer, denar ali Ilya Muromets.
Delnice – med njimi so portfelji industrije in portfelji, ki pomenijo široko diverzifikacijo in aktivno upravljanje sredstev. V Združenem kraljestvu Asset Management so to: svetovni internet, potrošniški sektor, naravni viri itd.
Mešani - ki vključujejo obveznice in delnice.
Sredstva – osnova portfelja so vrednostni papirji držav oziroma ETF.

Zahvaljujoč profesionalnim menedžerjem ostaja donosnost večine vzajemnih skladov Sberbank Asset Management na visoki ravni.

V začetku leta 2019 so izgube konec lanskega leta beležile 9 vzajemnih skladov, ostali so svojim delničarjem prinesli dobiček z 2,7 % na 24,53 % letno.

Trenutno Sberbank ponuja vlagateljem zveste pogoje za sodelovanje:

Nakup, prodaja in menjava enot premoženja (slednjih - razen OPIF Cash) se opravi na dan prijave;
Znesek začetnega nakupa je 15.000, če se transakcija izvede v pisarni banke ali družbe za upravljanje, 1.000 rubljev - pri spletnem nakupu;
Znesek naknadnih nakupov je 1.000, ne glede na način;
Doplačilo pri nakupu - 0,5% in 1% odvisno od kupnine;
Prodajni popust - od 0% do 2%, odvisno od obdobja imetja delnic.

Minimalna naložbena doba ni določena, vendar strategija vsakega vzajemnega sklada predvideva določeno trajanje imetja delnic.

Primer:

PIF: Potrošniški sektor v Sberbank Asset Management.

strategija: pomeni naložbe od 3 let, saj portfelj vključuje delnice podjetij v potrošniškem sektorju Rusije, za katere so značilna obdobja upada in rasti.

obdobje: od septembra 2017 do oktobra 2018 je vrednost delnice padla in padla z 2400 na 1900 rubljev, vendar se je že v začetku leta 2019 povrnila na 2100 rubljev. V zadnjih treh letih se je odstotek povečal za 1,24 %.

*številke so zaokrožene.

Dolgotrajno posedovanje delnic bo »zgladilo« vse vzpone in padce, vlagatelj pa bo s skoraj 100-odstotno gotovostjo prejel pozitiven finančni rezultat.

Lastništvo delnic več kot 3 leta ima druge prednosti. Torej po izteku tega roka vlagatelju ni treba plačati dohodnine od razlike med nabavno in prodajno ceno sredstva. Največji znesek odbitka je 3 milijone rubljev. za vsako polno leto lastništva.

Primer

PIF: Globalno internetno podjetje Sberbank Asset Management

Rast v treh letih: 22,55%.

Naložbe: 100 tisoč rubljev.

dobiček: leta 2019 bo vlagatelj po prodaji delnic prejel 122.550 rubljev*

Prihranjeni davek: 0,13 * 22550 = naročilo 2930 rubljev.

*brez provizije

Kako izbrati pravi vzajemni sklad

Razmislimo, kako izbrati pravi dohodkovni sklad, ali je ta parameter vedno in kako oblikovati portfelj, ki ne prinaša izgub.

Dobičkonosnost, dinamika rasti in NAV

Zanimivo je opazovati dinamiko rasti vzajemnih skladov pod vodstvom Sberbank - Asset Management.

Do začetka leta 2019 je donosnost sredstev videti tako (ocensko obdobje 3 leta):

Padec vrednosti delnic je povsem razumljiv: prvi vzajemni sklad je izgubil zaradi devalvacije rublja, ker osnova portfelja so bili papirji ruskih izdajateljev v tuji valuti, vzajemni investicijski sklad Zoloto je "potonil" zaradi znižanja cene zlata in delnic zlatokopov.

Pomembno je razumeti, da donos vzajemnega sklada v preteklosti ne zagotavlja enakega donosa v prihodnosti. Tako so se delnice Elektroprivrede v treh letih več kot podvojile, v preteklem letu pa so pokazale 12,65-odstotno izgubo.

Donosnost vzajemnih skladov pod pokroviteljstvom Sberbank - Asset Management je treba oceniti po naslednjih pravilih:

Primerjajte dobičkonosnost za leto in zadnja 3 leta - dinamika bi morala vztrajno naraščati, če cena delnice niha, potem to kaže na volatilnost sredstva;
Primerjajte donos in referenčno vrednost - v idealnem primeru bi moral vzajemni sklad prehiteti merilo, hkrati pa lahko obris grafikona ponovi obris referenčnega grafikona, ker. zanje veljajo enaki tržni zakoni;
Primerjaj NAV in dobičkonosnost – oboje bi moralo rasti, če NAV pade, potem ni jasno, od kod dobiček;
Primerjajte priliv denarja in dobičkonosnost – če bi bili aktivni vložki v vzajemni sklad, je bil morda to razlog za rast.

Toda za izbiro vzajemnega sklada morate biti pozorni na druge parametre.

Ključni parametri za analizo

Poleg donosa, upoštevanega v dinamiki in s pogledom na merilo, je za ugotavljanje, ali vzajemni sklad deluje dobro ali slabo, potrebno analizirati:

Sestava sredstev. Globalni internetni vzajemni sklad za upravljanje premoženja na primer vključuje delnice ruskih in tujih IT podjetij: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook itd. Rast njihovih kotacij bo povezana z vzponom panoge kot v celoti, zato se bodo podražile tudi delnice vzajemnih skladov . Zato mora investitor oceniti situacijo, preučiti informativno gradivo in razumeti, ali se bo premoženje v bližnji prihodnosti povečalo.
Spremembe v strukturi sredstev. Vzajemni sklad Active Management je na primer pogosto zamenjal delnice, vključene v njegov čip. Drugi skladi, kot je Sberbank Gold, so stabilni.
strategija. Tvegana strategija prinaša potencialno večji dohodek, vendar niso izključena precej velika črpanja. Najbolj konzervativne strategije vključujejo vlaganje v obveznice, depozite ali ETF. Dobiček na njih ni največji, ampak bolj predvidljiv.
Ekipa. Tukaj morate pogledati, kako uspešni so drugi vzajemni skladi, ki jih upravlja ista ekipa. Na primer, vzajemni sklad za upravljanje denarja Sberbank, ustanovljen v začetku leta 2018, upravlja ekipa z izkušnjami pri delu z obvezniškimi skladi. Zato lahko računate na dober začetek.
Koeficienti. Izračunate jih lahko sami ali uporabite že pripravljeno analitiko na spletni strani investfunds. Pomagali vam bodo razumeti, kako učinkovito deluje kapital v primerjavi s trgom in merilom uspešnosti, kako soodvisna sta NAV in dobičkonosnost, ali so izkoriščene vse priložnosti itd., kar bo močno olajšalo izbiro sklada.

Pri izbiri ustrezne možnosti pomaga tudi uporaba analitičnih materialov.

Delnic ne smete kupovati, ko je cena zanje najvišja - povsem možno je, da bo cena v prihodnosti padla (popravek), in če ste kupili papir, se morate pripraviti na tobogan.

Analiza uspešnosti sklada vam bo pomagala ugotoviti najboljši čas za nakup zaradi cikličnosti.

Enote vzajemnega sklada Ilya Muromets (nanaša se na delniške sklade), je najbolj donosno kupiti spomladi ali poleti, po obdobju izplačila dividend.
Obvezniški vzajemni skladi se podražijo v začetku leta, ko upravljavci rebalansirajo portfelj.
V indeksne vzajemne sklade lahko vlagate skoraj kadar koli – dinamika rasti je stabilna, na dolgi rok je vedno dobiček.

Kako kupiti delnice v MC Asset Management

Prednost Sberbank je dobro premišljen sistem storitev za stranke. Vsako leto se čas, ki ga stranka banke porabi za prejemanje storitve, zmanjša – vse več transakcij se izvaja prek spleta.

V pisarni družbe za upravljanje

Prvi je, da greste v podružnico Sberbank ali v urad kazenskega zakonika in izpolnite vlogo za nakup delnic. Najmanjši znesek transakcije bo 15.000 rubljev. Nakup bo mogoče plačati kar tam z gotovino ali s kartico - ali kasneje, preko Sberbank online ali na bankomatu, s pošiljanjem denarja na TRR, naveden v plačilnem nalogu.

V osebnem računu Sberbank na spletu

Drugi način je oddaljen. Upoštevajte, da nakup ne poteka v LC Sberbank Online, temveč na ločenem portalu - prek osebnega računa upravljanja premoženja. Če imate vnos na portalu državnih služb, lahko registracijo opravite v realnem času, če ne, se morate najprej obrniti na poslovalnico banke.

Pojdite na spletno mesto my.sberbank-am.ru;
Kliknite Prijava prek javnih storitev:

Vnesite registracijske podatke portala in preusmerjeni boste na osebni račun vzajemnih skladov Sberbank Asset Management:

V zgornjem meniju izberite zavihek PIF.
Poiščite sklad, ki vas zanima, in kliknite Izberi - Kupi enote:

Določite nakupno ceno (najmanj 1000 rubljev) in kliknite Naprej:

Izpolnite prijavni obrazec in del izpolnite ročno (program bo večino podatkov prejel samodejno prek državnih služb, nekatere podatke pa bo treba vnesti ročno in potrditi):

Kliknite Naprej na plačilo.
Po tem bo ustvarjen plačilni nalog, ki ga bo treba plačati v sistemu Sberbank na spletu.

Za to boste potrebovali:

Pojdite na spletno mesto Sberbank na spletu;
Izberite razdelek Plačila in prenosi - Vzajemni skladi;
Izberite ime vzajemnega sklada;
Določite datum in identifikator iz plačilnega naloga (lahko nastavite samodejno plačilo ali shranite predlogo, saj boste v prihodnje potrebovali enake podatke za nakup enot premoženja istega sklada);
Potrdite nakup.

Denar bo nakazan na račun sklada v 6 dneh, hkrati pa bo prikazan na osebnem računu. Obresti se obračunajo naslednji dan.

Monetarni sklad - kako se je izkazal do leta 2019

Strategija je usmerjena v zmerne donose z naložbami v depozite domačih bank in zanesljive obveznice, ki so strogo izbrane za minimiziranje tveganj. Vstop - od 1 tisoč rubljev.

Upoštevajte, da je pomembna prednost PIF Monetary odsotnost provizij za nakup in odkup enot premoženja ter nizka provizija za upravljanje (1 % - MC Asset Management in 0,3 % - stroški poslovanja).

Lahko se obravnava kot alternativa depozitu, vedno boste imeli možnost dvigniti sredstva kadar koli.

Zaključek

Podjetje ponuja nakup delnic po ugodnih pogojih. Večina vzajemnih skladov Sberbank deluje na dolgi rok, vendar je za izbiro najprimernejšega sklada priporočljivo, da jih vse analizirate glede na dobičkonosnost, NAV, kazalnike, sestavo portfelja in druge parametre.

Delnice je najbolj priročno kupiti prek osebnega računa - in znesek minimalne naložbe bo v tem primeru nižji, le 1000 rubljev (+ doplačilo v višini 1%).

Tako vzajemni skladi Sberbank Asset Management dajejo vlagateljem resnično priložnost za zaslužek na borzi brez neodvisnega trgovanja.

Stranke, ki želijo prejeti višje donose od svojih naložb, kot jih ponujajo bančni depoziti, bi morali razmisliti o vlaganju na borzo kot alternativo. Seveda se ni priporočljivo ukvarjati z neodvisnimi naložbami brez ustreznih izkušenj, saj lahko namesto pričakovanega donosa v sto odstotkih na leto dobite enako veliko izgubo. Priporočljivo je vlagati v vzajemne sklade profesionalne družbe za upravljanje, na primer Sberbank Asset Management, katere vzajemni skladi redno prinašajo do 20% letno.

Pogoji za vlaganje v vzajemne sklade Sberbank

Sberbank Asset Management se po številu sredstev v upravljanju samozavestno uvršča na prvo mesto na domačem trgu odprtih vzajemnih skladov. Družba za upravljanje Sberbank, ki je bila ustanovljena leta 1996 pod imenom Trojka Dialog, trenutno deluje z 20 odprtimi in 11 zaprtimi skladi.

Investicijska družba Sberbank je bila večkrat priznana kot najboljša na svojem področju s strani neodvisnih agencij, na primer Expert RA in Kommersant. V letu 2016 je večina vzajemnih skladov (razen 3) kazala pozitiven trend, povprečna letna donosnost vzajemnih skladov Sberbank Asset Management je bila 15 %.

Pozor: pretekli donosi ne zagotavljajo enakega donosa v prihodnosti. Poleg tega lahko dobite izgubo v dobičkonosnem vzajemnem skladu, če sklenete posel za nakup in prodajo delnice ob napačnem času, zato je pomembno, da vse transakcije z vrednostnimi papirji pravilno načrtujete.

Trenutno družba za upravljanje postavlja naslednje zahteve za naložbe:

minimalni znesek naložbe je 15 tisoč rubljev za začetni nakup delnic;
minimalni znesek ponovnega odkupa je 1,5 tisoč rubljev;
1% provizija ob nakupu delnice (MC nagrada);
0-2% provizije pri prodaji deleža (daljše ko je delež v lasti, nižja je provizija).

Nakup, menjava in prodaja enot se izvaja tako osebno kot po telefonu. Tudi na osebnem računu Sberbank Asset Management je mogoče vzajemne sklade kupiti in prodati na spletu z minimalno provizijo.

Obstajata dva načina, kako se zakonito izogniti plačilu tega davka:

imeti deleže v svoji lastnini najmanj 3 leta;
odpreti naložbeni račun in pri dvigu dobička uporabiti davčno olajšavo vrste B.

Vlagatelj lahko opravi kakršne koli transakcije z delnicami odprtih skladov Sberbank Asset Management. Za vstop v zaprte tvegane vzajemne sklade in nepremičninske vzajemne sklade morate prejeti posebno vabilo. Naložbe v te sklade se začnejo od 500 tisoč rubljev.

Kako postati stranka Sberbank Asset Management

Stranka družbe za upravljanje Sberbank lahko postanete na dva načina. Prvi je, da se osebno odpravite v katero koli pisarno same družbe za upravljanje ali v kateri koli osrednji urad Sberbank. Priporočljivo je, da po telefonu pustite zahtevo za odprtje posredniškega računa vnaprej, da vam bodo zaposleni pripravili vse dokumente za vaš prihod, obisk pa vam bo vzel manj časa. Splošni algoritem za odpiranje računa za vlaganje v vzajemne sklade v Sberbank Asset Management je naslednji:

prijavite se v pisarno podjetja in podpišete pogodbo o posredniških storitvah (po želji se odpre redni posredniški račun ali IIS);
določite, v katere vzajemne sklade, v kakšnem obsegu želite vložiti;
pustite prijavo za nakup vzajemnih skladov osebno ali po telefonu;
plačujte enote na daljavo prek spletnega sistema Sberbank.

Druga možnost vlaganja v vzajemne sklade Sberbank je registracija na daljavo prek osebnega računa vzajemnega sklada Sberbank Asset Management. Ker se to izvaja prek spletne strani izvajanja javnih storitev, morate imeti na tem portalu v celoti preverjen račun. Na splošno je algoritem naslednji:

Pojdi na stran https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
kliknite na simbol javne službe - Nadaljuj;
prijavite se na portal in dajte sistemu dovoljenje za integracijo s storitvijo Asset Management;
v osebnem računu izberite želeni vzajemni sklad in število delnic;
plačajte račun z osebnim računom ali mobilno aplikacijo Sberbank.

Po prvem nakupu bo trajalo nekaj časa, da družba za upravljanje obdela prijavo, kasneje pa boste lahko enote brez odlašanja kupili in unovčili prek osebnega računa.

Katere vzajemne sklade izbrati

V Osebnem računu lahko samostojno ustvarite naložbeni portfelj, ki bo v prihodnosti določal raven vaše donosnosti. Kako pravilno združiti vzajemne sklade potrošniškega sektorja z biotehnologijo in elektriko ali drugimi, se bomo naučili naprej.

Dinamika rasti

Ko se postavlja vprašanje, kakšna je donosnost vzajemnih skladov v Sberbank Asset Management, je treba opozoriti na več značilnosti vlaganja v ta finančni instrument:

Priporočen rok za vlaganje v vzajemne sklade je od 1 leta do agresivnih skladov in od 3 leta do konzervativnih. V takem času se bo tudi sklad, ki ustvarja izgubo, zagotovo spremenil v dobiček, vi pa boste imeli pravi trenutek za odkup deleža.
Dobiček vlagatelja se oblikuje šele po prodaji deleža. Njegov cilj je kupiti vrednostni papir sklada ceneje in ga prodati dražje. Če se naključno ukvarjate z nakupom in prodajo delnic, lahko izgubite svoje prihranke.
Vlaganje v najbolj donosne vzajemne sklade je treba izvajati previdno. Trg je cikličen, po dvigu pa sledi padec. Bolje je kupiti delnice amortiziranih skladov in jih po rasti prodati. Pogosto nastane situacija, ko vlagatelj kupi delež najbolj dobičkonosnega vzajemnega sklada in posledično utrpi izgube, je razočaran nad tem finančnim instrumentom in zapusti trg.
Previdno pretehtajte svoje stroške in prihodke. Upoštevajte provizije in davke.

Tako pri vlaganju v vzajemne sklade Sberbank Asset Management ne pozabite upoštevati dinamike rasti posameznih delnic. Nakup najdražjih enot ne zagotavlja vedno povečanja dohodka, saj se lahko njihova cena zniža.

Vsekakor analizirajte instrumente, v katere vzajemni sklad vlaga. Dinamika njihove rasti ali padca vam bo povedala, kako donosen ali nedonosen bo sklad v bližnji prihodnosti.

Do danes (junij 2017) so najbolj donosni skladi:

Evroobvezniški sklad, donos za 3 leta - 90,36 %, v zadnjem času pa je bil nedonosen;
Sberbank Asset Management Vzajemni investicijski skladi Potrošniški sektor, 3-letna donosnost – 81,23 %, vendar od začetka leta – nedonosna;
Sklad Finančni sektor, dobičkonosnost 3 leta - 72,11 %, dobiček pol leta - 8,08 %;
Sklad primernih virov je za 3 leta prinašal 69,69 % prihodkov, v letu 2017 pa je izgubil 14,84 %;
Globalni internet – 3 leta je vzajemni sklad prinesel dobiček v višini 67,85 %, za tekoče leto – že 26,90 %, medtem ko je v letu 2016 sklad kazal negativen trend.

Tako je donosno vlagati v vzajemne sklade, ko cena delnice pade. Optimalno je izbrati sklade z velikim dohodkom na daljavo, ki pa začasno izgubijo svoje položaje. Na primer, leta 2016 je bila dobra naložbena ideja vlagati v Sberbank UIF Asset Management Global Internet, letos - v evroobvezniški sklad, potrošniški sektor ali naravne vire.

Kako zgraditi portfelj

Seveda je dobičkonosnost le eno od meril za izbiro vzajemnih skladov. Pri oblikovanju naložbenega portfelja je treba izhajati iz številnih parametrov, eden od njih je stopnja dobička. Če vas zanima hiter dohodek, izberite sklade, ki uporabljajo visoko donosna, a visoko tvegana sredstva, na primer Vzajemni sklad Sberbank Asset Management Biotechnology. Če pogledate obseg njegove dobičkonosnosti, so zanjo značilni veliki vzponi in padci, zato je priporočljivo pogosto prodajati in kupovati njene delnice.

Za dolgoročne naložbe so bolj primerni konzervativni vzajemni skladi (glavni instrumenti so obveznice, delnice modrih čipov, evroobveznice) ali skladi uravnoteženega segmenta (glavni instrumenti so delnice, nepremičnine, zlato). Lahko jih vlagamo po principu »kupi in drži«, dokler cena delnice ne doseže ciljne ravni.

Za takšne sklade so značilni majhni, a stabilni in predvidljivi donosi. Na primer, Ilya Muromets, ki ga upravlja Sberbank Asset Management, je vzajemni sklad. Daje stabilen dobiček v višini približno 6% na leto, jedro njegovega portfelja sestavljajo zanesljive podjetniške in zvezne obveznice.

Glede na vaše cilje in nagnjenost k tveganju lahko izberete naložbeni portfelj naslednjih profilov:

konzervativno, zasnovano izključno za varčevanje sredstev: ciljni donos - 10% na leto, uporabljene bodo delnice vzajemnih skladov Ilya Muromets, globalni dolžniški trg in evroobveznice (delnice se kupujejo v enakih deležih);
zmerno: ciljni donos - 20% na leto, delnice vzajemnih skladov vzajemnih skladov se kupujejo v enakih deležih Ilya Muromets, Dobrynya Nikitich, Balanced, po želji lahko vključite vzajemni sklad evroobveznic ali aktivno upravljanje
agresivno: ciljni donos - 25% na leto, pridobijo se delnice vzajemnih skladov Sberbank.

Seveda je sestava portfeljev približna, če je potrebno, jo je treba prilagoditi glede na zgodovino dobičkonosnosti vzajemnega sklada in gospodarskega stanja.

Pomembno: ni vam treba prizadevati za nakup delnic vseh vzajemnih skladov na isti dan. Najbolje je, da se odločite, v katere vzajemne sklade Sberbank želite vlagati, in počakate na pravi trenutek za vstop. Tako vrednost delnice Dobrynya Nikitich (ruske delnice) običajno pade poleti, ko delničarji prejmejo svoja plačila in cene delnic padejo.

Zaključek

Tako lahko kompetentna naložba v vzajemne sklade v Sberbank Asset Management prinese do 25% dobička na leto. Delničar lahko postanete v podružnici družbe za upravljanje ali na spletu. Dohodek se ustvarja z naraščanjem tečajev delnic, zato je splošno pravilo za vlaganje v vzajemne sklade naslednje: v agresivne sklade je najbolje vstopiti, ko njihova cena pade, konzervativne pa lahko vlagate skoraj kadar koli. Končni portfelj se oblikuje glede na vaše finančne cilje in nagnjenost k tveganju.

Sberbank Asset Management je ena najbolj produktivnih in najpomembnejših družb za upravljanje premoženja v Rusiji. Svojo zgodovino je začel leta 1996 in je nedvomno ustanovitelj industrije upravljanja z vrednostnimi papirji v Rusiji. V impresivnem času svojega obstoja je organizacija premagala številne krize in uspela ohraniti in okrepiti svoj vodilni položaj v tej panogi. Trenutno lahko svojim strankam nudi široko paleto storitev na področju investicij. Tako visok položaj je bil dosežen s strokovnostjo zaposlenih, od katerih ima vsak vsaj deset let izkušenj v tej panogi. Članek na spletnem mestu vam bo povedal, kakšna sredstva so v Sberbank in kako se z njimi upravlja.

Od leta 1996 do 2012 je bilo podjetje samostojna organizacija Trojka Dialog. V času svojega obstoja se je hitro razvijal. Leta 2001 je svojim strankam začela ponujati vse glavne skupine vzajemnih skladov. Leta 2003 je bila organizacija izbrana za nadzor sredstev Pokojninskega sklada Rusije. Od leta 2004 do 2007 je Troika Dialog dosegla vodilno vlogo na področju regulacije vzajemnih skladov. V letih 2009 in 2010, v času okrevanja trga po krizi, zaključuje zamrznjene projekte in uresničuje nove ideje. V letih 2011 in 2012 je organizacija začela delovati pod novim imenom v zvezi s pridobitvijo 100% delnic družbe s strani Sberbank.

Sberbank Asset Management - Vzajemni skladi

Okrajšava PIF pomeni "investicijski sklad". To je bolj donosna alternativa bančnim depozitom, eden od načinov za povečanje vaših sredstev. Njegovo bistvo je, da se denar vseh vlagateljev združi v posebej ustvarjen sklad, po katerem lahko na njih kupi vrednostne papirje. Če želite postati vlagatelj, morate kupiti delnice sklada (delničarjev delež). V skladu s tem je za izstop iz tega treba te delnice prodati.

Vzajemni skladi podjetja delujejo stabilno in ustvarjajo prihodke. Med njimi so klasične (delnice, obveznice) in specializirane (sektor, država).

Vsak, ki se odloči povečati svoj kapital z vlaganjem denarja, izbere vzajemni sklad, ki mu ustreza, glede na razmerje med želenim dobičkom in pričakovanim tveganjem. Če se ne morete odločiti o izbiri, so vam finančni strokovnjaki vedno pripravljeni pomagati.

OPIF "Stanovanjska nepremičnina" - specializirano za povečanje kapitala s prodajo stanovanj, kupljenih, medtem ko še niso dokončana. Pri tem je poudarek na spremembah cen na nepremičninskem trgu. Mehanizem naložbe je naslednji: po tem, ko gradbeno podjetje prejme dovoljenje za gradnjo večstanovanjske stavbe, vzajemni investicijski sklad pridobi pravice do deleža v gradnji, nato pa po končani gradnji ta stanovanja proda po ugodnejši ceni. Stanovanjske nepremičnine v Moskvi in moskovski regiji so v središču pozornosti, naložbe se izvajajo za obdobje od enega do dveh let in pol.

Upravljanje premoženja Sberbank — Ilya Muromets

Ta največji vzajemni sklad na ruskem trgu je specializiran za ustvarjanje dobička na podlagi sprememb cen vrednostnih papirjev, ki jih ponujajo domači izdajatelji, z dobro opredeljeno donosnostjo in nizkim tveganjem. Vlaga le v domače obveznice z ustrezno kreditno kvaliteto in nadpovprečno ročnostjo. Upoštevajo se obveznice, ki imajo možnost povečanja vrednosti. Začetni nakup je mogoče opraviti v višini 15.000 rubljev, dodatno - od 1.500, medtem ko bo dobiček 1,5% povprečne letne stopnje, možnost izgub je majhna.

Specializirano je za ustvarjanje dobička z vlaganjem v delnice v lasti domačih komunikacijskih podjetij. Tako kot pri drugih izdajateljih imajo tudi delnice telekomunikacijskih operaterjev, podjetij, specializiranih za informacijsko tehnologijo ipd., visoko stopnjo tveganja depreciacije. Zato strokovnjaki natančno preučijo vse možne možnosti za spreminjanje njihovih cen, na podlagi katerih potekajo nadaljnje naložbe. Najnižji začetni strošek delnic je 15.000 rubljev, dodatni - od 1.500, dobiček - 3,2% povprečne letne cene, verjetnost izgube kapitala je nadpovprečna.

OPIF "Uravnotežen" - obveznice imajo nizko tveganje amortizacije, a hkrati nizek donos. Po drugi strani delnice ponujajo visoke donose z visoko stopnjo tveganja. Vzajemni sklad Balanced je namenjen ustvarjanju dobička iz poslov z obema vrednostnima papirjema domačih izdajateljev, kar zagotavlja ravnovesje med tveganjem in dobičkonosnostjo. Sredstva so optimalno razporejena med naložbe. Razmerje vrednostnih papirjev v portfelju sklada se lahko razlikuje glede na razmere na trgu. Na začetku lahko kupite delnice v višini 15.000 rubljev, dodatno - od 1.500 dobiček znaša 3,1% povprečne letne stopnje, možnost izgub je povprečna.

Specializirano je za dolgoročni dobiček iz poslovanja z delnicami domačih izdajateljev, ki zagotavljajo storitve internetnih portalov, spletnih trgovin ter zagotavljajo dostop do interneta. To področje trga se nenehno razvija, zato je naložba vanj lahko zelo donosen posel in kar je še pomembneje, dolgoročno. Portfelj sklada lahko vključuje vrednostne papirje malih in velikih podjetij, ki so se uveljavila kot vodilna v svojem tržnem spektru. Začetni nakup delnic je opravljen v višini 15.000 rubljev, dodatni - od 1.500, dobiček je 3,2% povprečne letne vrednosti, možnost izgub je velika.

OIF "Sklad denarnega trga" - je specializiran za ustvarjanje dohodka iz kratkoročnih naložb v obveznice, ki so v lasti predvsem domačih izdajateljev z dobro kreditno zgodovino. Ta pot je priporočljiva za vlagatelje, ki iščejo dolgoročno naložbo z nizkimi dohodki. Začetni nakup delnic je opravljen v višini 15.000 rubljev, dodatni - od 1.500, dohodek je 0,5% povprečne letne cene, verjetnost izgube kapitala je nizka.

Upravljanje premoženja Sberbank UK – skrbniško upravljanje

Vlaganje je težko delo in zahteva popolno predanost in določene veščine. V nasprotnem primeru se poveča možnost izgube vloženega kapitala, zmanjša se učinkovitost naložb. Da bi zagotovili stabilno visok dohodek, lahko svoje finančno poslovanje zaupate strokovnjaku organizacije, ki te storitve opravlja že od leta 1996 in je vodilna na svojem področju.

Upravljanje premoženja Sberbank - pokojninsko varčevanje

Leta 2003 je rusko ministrstvo za finance izbralo najprimernejšo organizacijo, ki bi lahko zagotovila skrbniško upravljanje pokojninskih prihrankov. Zmagalo je MC Sberbank Asset Management. Trenutno je ena izmed vodilnih po številu obvladovanih pokojninskih varčevanj. Dejavnost je usmerjena v dolgoročno povečanje financ. To dosežemo s skrbno izbiro vrednostnih papirjev za portfelj, ki so najvišje kakovosti in potenciala za rast tečaja. O situaciji z vlaganjem svojih pokojninskih prihrankov se lahko vedno pozanimate v pisarni PFR v kraju stalnega prebivališča.