व्यक्तिगत उद्यमियों और कंपनियों की विदेशी आर्थिक गतिविधि के बारे में सब कुछ। एफईए के लिए व्यावसायिक मुद्रा नियंत्रण आरएमबी खाता कौन सा बैंक

विदेशी आर्थिक गतिविधि का सार और मुख्य लक्ष्य

FEA चुनी हुई विदेशी आर्थिक रणनीति के साथ-साथ विदेशी प्रतिपक्ष बाजार में स्थापित तरीकों और काम के रूपों के अनुसार बनाया गया है।

बैंकिंग संस्थान, विदेशी आर्थिक गतिविधियों को अंजाम देने के लिए, विदेशी बैंकों के साथ संवाददाता संबंधों पर समझौते (अनुबंध) समाप्त करते हैं, बाद के साथ संवाददाता खाते खोलते हैं। बड़े बैंकिंग संस्थान अपने ग्राहकों को विदेशी आर्थिक गतिविधियों में भाग लेने के लिए सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करते हैं और साथ ही, वे स्वयं माल, सेवाओं और पूंजी के अंतर्राष्ट्रीय आदान-प्रदान की प्रक्रिया में एक बहुत ही महत्वपूर्ण कड़ी बन जाते हैं। इस तंत्र के काम को व्यवस्थित करने के लिए, बैंक, एक नियम के रूप में, विदेशी आर्थिक संबंधों के लिए विशेष विभाग बनाते हैं।

विदेशी आर्थिक गतिविधियों के कार्यान्वयन के लिए बैंकिंग संस्थान:

• विदेशों में खुली शाखाएँ और शाखाएँ
• विदेशी बैंकिंग संस्थानों के साथ संवाददाता संबंधों पर समझौते करना, उनमें संवाददाता खाते खोलना
• विदेशी बैंकों में स्वामित्व के शेयर खरीदें
• ओपन लीजिंग और फैक्टरिंग फर्म।

बैंकों की विदेशी आर्थिक गतिविधि के मुख्य उद्देश्य:

• ग्राहकों को निर्यात और आयात करने के लिए सेवाएं प्रदान करना
• विदेशी आर्थिक लेनदेन के कार्यान्वयन में जोखिम को कम करना
• विदेशी मुद्रा लेनदेन के कार्यान्वयन से लाभ।

अंतरराष्ट्रीय व्यवहार में उपयोग की जाने वाली भुगतान विधियां

क्रेडिट का दस्तावेजी पत्र- एक भुगतान विधि जो निर्यातक को लेनदेन की अधिकतम विश्वसनीयता प्रदान करती है। यह बैंक का एकतरफा, सशर्त मौद्रिक दायित्व है, जो उनके द्वारा साख पत्र के ग्राहक-आवेदक की ओर से जारी किया जाता है।

दस्तावेजी संग्रहएक लेनदेन है जिसमें एक बैंकिंग संस्थान निर्यातक और आयातक के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है। विक्रेता से निर्देशों के साथ संग्रह बैंक प्राप्त करता है और ऐसे दस्तावेज प्रदान करता है जो बिल या भुगतान की स्वीकृति के बदले में खरीदार को माल की वास्तविक डिलीवरी के प्रमाण हैं।

अग्रिम भुगतानभविष्य के खर्चों या भुगतानों के खिलाफ हस्तांतरित या जारी की गई राशि का प्रतिनिधित्व करता है।

शिपमेंट के बाद भुगतान- यदि विदेशी खरीदार और निर्यातक सहमत हैं कि खरीदार उत्पादों के लिए धन का भुगतान करते ही उन्हें भेज दिया जाता है, तो निर्यातक उन्हें शिपमेंट के बारे में सूचित करता है, सभी आवश्यक विवरणों का संकेत देता है, और खरीदार से तुरंत भुगतान करने की अपेक्षा करता है।

फैक्टरिंग और फोरफिटिंग

फॉर्फाइटिंग और फैक्टरिंग को काफी "पारंपरिक" और निर्यात वित्तपोषण के अपेक्षाकृत नए रूप नहीं माना जा सकता है, जिसमें अतिरिक्त जानकारी, बीमा, विपणन और कानूनी सेवाएं भी शामिल हो सकती हैं।

बड़े बैंक विदेशी आर्थिक गतिविधियों में भाग लेने वाले ग्राहकों को कई सेवाएं प्रदान करते हैं और स्वयं अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में एक महत्वपूर्ण कड़ी बन रहे हैं। एक नियम के रूप में, बैंक बाहरी संबंधों के लिए विशेष विभाग बनाते हैं। विशेष बैंक हैं (रूस में - Vneshtorgbank)।

विदेशी आर्थिक गतिविधियों को अंजाम देने के लिए, बैंक:
विदेशों में बैंकों के साथ संवाददाता संबंधों पर समझौते और खुले संवाददाता खाते;
विदेश में खुली शाखाएँ और शाखाएँ;
विदेशी बैंकों में स्वामित्व शेयरों का अधिग्रहण;
ओपन फैक्टरिंग, लीजिंग, आदि। कंपनियां।

बैंकों की विदेशी आर्थिक गतिविधि के लक्ष्य:
ग्राहकों-निर्यातकों/आयातकों को अधिकतम सेवाएं प्रदान करना;
अंतरराष्ट्रीय लेनदेन के जोखिम को कम करना;
बैंक को विदेशी मुद्रा आय प्रदान करें।

इन लक्ष्यों को विभिन्न तरीकों और उपकरणों के उपयोग के माध्यम से महसूस किया जाता है, जो एक व्यापार अनुबंध के समापन के समय निर्यातक और आयातक द्वारा सहमत होते हैं।

अंतर्राष्ट्रीय व्यवहार में उपयोग की जाने वाली भुगतान विधियाँ:
अग्रिम भुगतान;
क्रेडिट का दस्तावेजी पत्र;
शिपमेंट के बाद भुगतान;
दस्तावेजी संग्रह;
ओपन अकाउंट ट्रेडिंग।

उपकरण (गणना के तरीके):
चेक;
विनिमय का बिल;
डाक, टेलीग्राफ, टेलेक्स भुगतान आदेश;
अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण (S.W.I F.T प्रणाली)।

अंतर्राष्ट्रीय भुगतान आमतौर पर अंतर्राष्ट्रीय समुदाय द्वारा मान्यता प्राप्त नियमों के आधार पर किए जाते हैं।

आइए अंतरराष्ट्रीय व्यापार लेनदेन के जोखिम को कम करने के दृष्टिकोण से भुगतान के दो सबसे महत्वपूर्ण तरीकों पर विचार करें - दस्तावेजी संग्रह और दस्तावेजी साख पत्र।

दस्तावेजी संग्रह भुगतान की एक विधि (बैंक निपटान लेनदेन) है, जिसमें बैंक, निर्यात करने वाले ग्राहक की ओर से, ग्राहक द्वारा बैंक को प्रस्तुत वस्तु-निपटान दस्तावेजों के आधार पर इसके कारण धन प्राप्त करता है (चित्र। 38)।

1. माल की आपूर्ति के लिए एक अनुबंध पर हस्ताक्षर करना;
2. निर्यातक बैंक को एक संग्रह आदेश और बिलिंग दस्तावेज जमा करता है;
3. बैंक दस्तावेजों की तैयारी की शुद्धता की जांच करता है और उन्हें एकत्रित संवाददाता बैंक में स्थानांतरित करता है;
4-5. आयातक का बैंक उनमें निर्दिष्ट राशि के भुगतान के विरुद्ध आयातक को दस्तावेज़ वितरित करता है;
6. संग्रहकर्ता बैंक निर्यातक के बैंक को भुगतान नोटिस भेजता है;
7. निर्यातक का बैंक ग्राहक के निपटान खाते में धनराशि जमा करता है और उसे भुगतान की प्राप्ति की सूचना देता है।

1933 में पहली बार इंटरनेशनल चैंबर ऑफ कॉमर्स द्वारा क्रेडिट के दस्तावेजी पत्रों के लिए एकीकृत नियम स्थापित किए गए थे। वर्तमान संस्करण नंबर 500 है, जिसे 1993 में अपनाया गया था। रूस में, भुगतान के इस रूप को नागरिक संहिता द्वारा विनियमित किया जाता है। रूसी संघ, भाग II, कला। 867-873।

एक दस्तावेजी साख पत्र एक बैंक का दायित्व है कि वह खरीदार की ओर से प्रतिपक्षकारों द्वारा सहमत राशि को कड़ाई से परिभाषित शर्तों के अनुसार विक्रेता के निपटान में प्रदान करे। लक्ष्य विदेशी आर्थिक लेनदेन के जोखिम को कम करना है।

ऑपरेशन का सार:
निर्यातक को निर्यात आय की समय पर प्राप्ति की गारंटी प्राप्त होती है, आयातक डिलीवरी पर भुगतान करता है।

साख पत्र के संकेत:
एक मौद्रिक दायित्व है, जिसकी पूर्ति साख पत्र में निर्दिष्ट दस्तावेजों के प्रावधान के अधीन होती है;
एक विदेशी आर्थिक अनुबंध से अलग एक लेन-देन है, जो भुगतान के क्रेडिट फॉर्म का एक पत्र प्रदान करता है;
बैंक अपनी ओर से साख पत्र के तहत भुगतान करता है, लेकिन अपने ग्राहक की ओर से;
बैंक अपने स्वयं के धन या ग्राहक के धन की कीमत पर भुगतान करता है;
साख पत्र जारी करना और साख पत्र से भुगतान ऋण और निपटान संबंधों में प्रतिभागियों के बीच लेनदेन की एक श्रृंखला उत्पन्न करता है।

क्रेडिट ऑपरेशन के एक पत्र के कार्यान्वयन की प्रक्रिया
1. अनुबंध।
2. आयातक, निर्यातक के साथ सहमत शर्तों के भीतर, अपने बैंक को एक साख पत्र (खुले साख पत्र के लिए आवेदन) खोलने (जारी) करने का निर्देश देता है।
3. आयातक का बैंक निर्यातक के बैंक से संबंधित निर्यातक के पक्ष में साख पत्र खोलने के लिए कहता है और तुरंत या निर्धारित समय अवधि के भीतर कवरेज प्रदान करता है, अर्थात। साख पत्र की राशि हस्तांतरित करता है (साख पत्र जारी करना)।
4. निर्यातक का बैंक निर्यातक ग्राहक को नोटिस भेजता है।
5. निर्यातक, अपने बैंक से एक नोटिस (सलाह) प्राप्त करने और साख पत्र की शर्तों की जाँच करने के बाद, आयातक को माल भेजता है और साख पत्र से भुगतान प्राप्त करने के लिए आवश्यक दस्तावेज तैयार करता है।
6. निर्यातक अपने बैंक को साख पत्र में निर्दिष्ट शिपिंग और अन्य दस्तावेजों को स्थानांतरित करता है।
7. शिपिंग और अन्य दस्तावेज निर्यातक के बैंक द्वारा आयातक के बैंक को भेजे जाते हैं, जो भुगतान करता है।
8. निर्यातक को उसके कारण भुगतान प्राप्त होता है।
9. आयातक का बैंक प्राप्त दस्तावेजों को आयातक को हस्तांतरित करता है, जो उसे खरीदे गए सामान को प्राप्त करने का अधिकार देता है।

क्रेडिट के दस्तावेजी पत्र के प्रकार:
ले जानेवाला;
समय पर भुगतान;
आस्थगित भुगतान शर्तों के साथ;
परिक्रामी (नवीकरणीय);
गैर-परिक्रामी;
की पुष्टि की;
अपुष्ट.

सबसे महत्वपूर्ण मानदंड - साख पत्र का प्रतिसंहरणीय - इसमें विभाजित करना शामिल है:
प्रतिसंहरणीय साख पत्र - बैंक का एक दायित्व, जिसे निर्यातक को सूचित किए बिना रद्द या बदला जा सकता है;
क्रेडिट के अपरिवर्तनीय पत्र - बैंक की एक दृढ़ प्रतिबद्धता, जो निर्यातक के लिए फायदेमंद है और बैंक के लिए जोखिम भरा है।

बैंक के सभी मुद्रा लेनदेन मुद्रा नियंत्रण नियमों के अधीन हैं।

आज निर्यातोन्मुखी कंपनियां विशेष रूप से अच्छा प्रदर्शन कर रही हैं। रूबल गिर गया, और घरेलू रूप से उत्पादित माल विदेशों में प्रतिस्पर्धी बन गया। इसके अलावा, हम जरूरी नहीं कि बड़े निर्माताओं के बारे में बात कर रहे हों; विदेशी आर्थिक गतिविधियों के दरवाजे भी छोटे और मध्यम आकार के खिलाड़ियों के लिए खुले हैं। मुख्य बात एक मांग वाले उत्पाद की पेशकश करना है। क्या आप विदेशी आर्थिक गतिविधियों में खुद को आजमाना चाहते हैं? आगे बढ़ो। लेकिन पहले आपको विदेशी व्यापार लेनदेन का समर्थन करने के लिए एक वित्तीय भागीदार चुनना होगा।

विदेश व्यापार कंपनी पोर्ट्रेट

आर्थिक विकास मंत्रालय ने गैर-वस्तु निर्यात की मात्रा में प्रति वर्ष 6% की वृद्धि करने के लिए एक पाठ्यक्रम निर्धारित किया है, और जैसा कि विशेषज्ञों का कहना है, रूस के पास 2030 तक दुनिया के प्रमुख निर्यातकों में से एक बनने का हर मौका है। निर्यात बाजार के अवसरों पर ध्यान केंद्रित करते हुए, छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों सहित फर्मों की संख्या बढ़ी है। आयात के साथ, रूबल के अवमूल्यन के कारण स्थिति अधिक जटिल है, हालांकि, कई आयातक अभी भी व्यवसाय विकसित कर रहे हैं, व्यापार मॉडल को पुन: पेश कर रहे हैं, उदाहरण के लिए, खरीद के देशों, ग्राहकों आदि द्वारा।

रूस में निर्यात आयात से काफी अधिक है। फेडरल कस्टम्स सर्विस (FCS) के अनुसार, जनवरी-जुलाई 2016 में सकारात्मक व्यापार संतुलन, या माल के निर्यात और आयात के बीच का अंतर 57.8 बिलियन डॉलर था। देश के सकल घरेलू उत्पाद में निर्यात का हिस्सा सकल घरेलू उत्पाद का लगभग 30% है।

सच है, भू-राजनीतिक प्रवृत्तियों के कारण, निर्यात और आयात में कमी आती है। इस प्रकार, 2016 के सात महीनों के लिए देश से निर्यात 153.4 बिलियन डॉलर रहा, जो पिछले वर्ष की इसी अवधि की तुलना में 27.1% कम है।

प्रमुख निर्यात निर्देश हैं:

• ईंधन और ऊर्जा उत्पाद (निर्यात संरचना में हिस्सेदारी - 62.2%);
• धातु और धातुकर्म उत्पाद (10.1%);
• मशीनरी और उपकरण (6.5%);
• रासायनिक उद्योग के उत्पाद (6.4%);
• खाद्य उत्पाद (4.7%)।

इसलिए, निर्यातक मुख्य रूप से ईंधन और ऊर्जा परिसर, धातुकर्मी और विनिर्माण समूह में बड़े निगम हैं।

साथ ही, कच्चे माल के निर्यात का उच्च हिस्सा होने के बावजूद, अन्य क्षेत्रों के महत्व को बढ़ाने की प्रवृत्ति है। तो, मान लीजिए, निर्दिष्ट अवधि में उपकरण निर्यात की हिस्सेदारी में 1.5 प्रतिशत की वृद्धि हुई, धातुकर्म उत्पादों की हिस्सेदारी में 0.7 प्रतिशत की वृद्धि हुई, और ईंधन और ऊर्जा परिसर की हिस्सेदारी में 6.6 प्रतिशत की कमी आई। वैसे, जनवरी 2016 में वापस, सेंट्रल बैंक के प्रमुख, एलविरा नबीउलीना ने उल्लेख किया कि कुल रूसी व्यापारिक निर्यात में तेल निर्यात की हिस्सेदारी दिसंबर 2013 में 67% से घटकर दिसंबर 2015 में 48% हो गई।

बहुत सी छोटी फर्में उभरी हैं, अपने कुछ उत्पादों का निर्यात करती हैं, उदाहरण के लिए, खाद्य, कागज, उपकरण, तंबाकू, दवा, आदि उद्योगों में।

2015 में रूस के निर्यात का मूल्य 344 अरब डॉलर था।

• खनिज ईंधन और तेल
  $216.10
• काली धातु
  $15.22
• उर्वरक
  $8.85
• परमाणु रिएक्टर और यांत्रिक उपकरण
  $8.68
• मोती, कीमती पत्थर और धातु
  $7.87
• एल्यूमिनियम और उससे उत्पाद
  $7.06
• लकड़ी और उससे उत्पाद
  $6.31
• अनाज
  $5.65
• कॉपर और उससे उत्पाद
  $4.46
• अकार्बनिक रसायन विज्ञान के उत्पाद
  $3.84
• विद्युत मशीनरी और उपकरण
  $3.46
• प्रतिबंधित रासायनिक यौगिक
  $2.96
• मछली, क्रस्टेशियंस और मोलस्क
  $2.79
• भूमि परिवहन सुविधाएं
  $2.73
• तैयार मांस, मछली या शंख उत्पाद
  $0.12

व्यापार द्वारा मांग

मुद्रा कानून लगातार बदल रहा है। इसलिए, विदेशी आर्थिक गतिविधि की दिशा में काम करने वाली कंपनियों को अक्सर मुद्रा नियंत्रण और प्रलेखन की तैयारी के क्षेत्र में परामर्श की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, परामर्श सेवाएं इस तथ्य के कारण प्रासंगिक हैं कि अधिक से अधिक नई कंपनियां निर्यात (या आयात) के अवसरों की खोज कर रही हैं।

ऐसी सेवाएं कई परामर्श और परामर्श कंपनियों द्वारा प्रदान की जाती हैं। हालांकि, इन फर्मों की विश्वसनीयता का स्तर कभी-कभी सवाल उठाता है। बैंक पूरी तरह से अलग मामला है। सबसे पहले, क्रेडिट संस्थानों में कर्मचारियों की व्यावसायिकता का उच्च स्तर होता है, और दूसरी बात, विदेशी व्यापार लेनदेन के साथ सक्रिय रूप से काम करने वाले बैंकों के पास प्रासंगिक अनुभव और विशेषज्ञता होती है।

इसके अलावा, विदेशी आर्थिक गतिविधि पर एक-स्टॉप प्रारूप में ब्याज के परामर्श प्राप्त करना सुविधाजनक है - क्रेडिट संस्थान में जहां कंपनी का खाता है, अपने संचालन, भुगतान करता है, जमा पर धन रखता है, वित्तपोषण प्राप्त करता है, आदि।

सूचना अद्यतन: 06/14/2019

यदि कोई उद्यमी विदेशी कंपनियों के साथ सहयोग करता है, तो वह विदेशी आर्थिक गतिविधि - विदेशी आर्थिक गतिविधि में भागीदार बन जाता है। इस गतिविधि में कई बारीकियां हैं जिन्हें ध्यान में रखा जाना चाहिए। अन्यथा, आप बैंकों, कर अधिकारियों और राज्यों के साथ गंभीर समस्याओं में पड़ सकते हैं।

इस लेख में, आप सीखेंगे कि विदेशी आर्थिक गतिविधि क्या है और इसे कैसे नियंत्रित किया जाता है। यहां हम उन मुख्य समस्याओं पर भी विचार करेंगे जो एक उद्यमी को विदेशी आर्थिक गतिविधियों का संचालन करते समय सबसे अधिक बार सामना करना पड़ सकता है।

विदेशी आर्थिक गतिविधि क्या है

विदेशी आर्थिक गतिविधि, या विदेशी आर्थिक गतिविधि, कोई भी आर्थिक गतिविधि है जो अन्य राज्यों और विदेशी कंपनियों के साथ बातचीत से जुड़ी है। FEA में अंतर्राष्ट्रीय व्यापार, उत्पादों का आयात और निर्यात, विदेशी कंपनियों में निवेश, अंतर्राष्ट्रीय परियोजनाओं में भागीदारी, विदेशों में वित्तपोषण प्राप्त करना और अन्य गतिविधियाँ शामिल हैं।

राज्य और उनकी संरचनाएं, बैंक, कंपनियां, व्यक्तिगत उद्यमी और यहां तक ​​कि व्यक्ति भी विदेशी आर्थिक गतिविधियों में भाग ले सकते हैं। प्रतिभागियों की विभिन्न श्रेणियों के लिए, सामान्य नियम और निजी प्रतिबंध और विशेषताएं दोनों हैं। अन्य देशों के साथ बातचीत करते समय उन सभी को ध्यान में रखा जाना चाहिए। इस लेख में, हम केवल व्यापार के लिए विदेशी आर्थिक गतिविधि के संचालन के नियमों और विशेषताओं पर विचार करेंगे।

राज्य विभिन्न तरीकों से विदेशी आर्थिक गतिविधियों को नियंत्रित करते हैं और इसके संचालन के लिए नियम स्थापित करते हैं। उसी समय, बाहरी अर्थव्यवस्था में प्रतिभागियों को एक साथ कई देशों के नियमों और आवश्यकताओं को ध्यान में रखना होगा। उनमें से कुछ के साथ विदेशी आर्थिक गतिविधि करना आसान है, दूसरों के साथ यह अधिक कठिन है।

विदेशी आर्थिक गतिविधि के प्रकार

कुल मिलाकर, कई मुख्य प्रकार की विदेशी आर्थिक गतिविधियाँ हैं:

• विदेश व्यापार गतिविधि. इसमें बौद्धिक गतिविधि के सामानों, कार्यों, सेवाओं, सूचनाओं और फलों के आदान-प्रदान, आयात और निर्यात के लिए कोई भी गतिविधि शामिल है। इस क्षेत्र में अंतरराष्ट्रीय पट्टे, समाशोधन (बस्तियों का संगठन), इंजीनियरिंग (इंजीनियरिंग और परामर्श कार्य और सेवाएं) और कुछ अन्य गतिविधियां भी शामिल हैं।
• औद्योगिक सहयोग. यह विभिन्न देशों के उद्यमियों का सहयोग है, जो श्रम के अंतर्राष्ट्रीय विभाजन पर आधारित है। सहयोग के प्रतिभागी आपस में मुख्य कार्यों को साझा करते हैं, संयुक्त रूप से उत्पादों के आयात और निर्यात की योजना बनाते हैं, संयुक्त वैज्ञानिक और तकनीकी विकास करते हैं
• निवेश सहयोग. यह पारस्परिक निवेश को आकर्षित करके अन्य देशों की कंपनियों के साथ संयुक्त उत्पादन का संगठन है। इसका तात्पर्य उत्पादन के एक सामान्य संगठन, प्रौद्योगिकियों के आदान-प्रदान और उत्पादों की संयुक्त बिक्री से है। विदेशी कंपनियों के साथ ऐसा सहयोग सबसे जोखिम भरा माना जाता है।
• वित्तीय और मुद्रा लेनदेन. आमतौर पर अन्य प्रकार की विदेशी आर्थिक गतिविधियों के समानांतर किया जाता है। इनमें विदेशी मुद्रा खातों का संगठन और उनके बीच धन की आवाजाही, मुद्रा विनिमय, उधार, सह-वित्तपोषण और परियोजना वित्तपोषण शामिल हैं।

इसके आचरण और विधायी प्रतिबंधों का क्रम गतिविधि के प्रकार पर निर्भर करता है। ज्यादातर मामलों में, विदेशी व्यापार गतिविधियों और वित्तीय लेनदेन वाले उद्यमी। इसलिए, निम्नलिखित में हम केवल उन्हीं पर विचार करेंगे।

रूस में विदेशी आर्थिक गतिविधि को कैसे नियंत्रित किया जाता है

हमारे देश में विदेशी आर्थिक गतिविधि को विनियमित करने वाला मुख्य कानून संघीय कानून "विदेश व्यापार गतिविधियों के राज्य विनियमन के मूल सिद्धांतों पर" है। यह अन्य देशों के साथ बातचीत को विनियमित करने के लिए मुख्य तरीकों और उपकरणों को परिभाषित करता है।

आप "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर", "निर्यात नियंत्रण पर" और "तकनीकी विनियमन पर" कानूनों को भी नोट कर सकते हैं। वे कुछ प्रकार की विदेशी आर्थिक गतिविधियों के संचालन के लिए नियमों को परिभाषित करते हैं।

विदेशी आर्थिक गतिविधियों पर मुख्य नियंत्रण उद्योग और व्यापार मंत्रालय द्वारा किया जाता है। अन्य नियामक निकाय विभिन्न क्षेत्रों में उभर रहे हैं: विज्ञान में - विज्ञान और प्रौद्योगिकी के लिए राज्य समिति, वित्तीय में - सेंट्रल बैंक और वेनेशेकोनॉमबैंक, निर्यात-आयात में - संघीय सीमा शुल्क सेवा। क्षेत्रीय स्तर पर, विदेशी आर्थिक गतिविधि विशेष स्थानीय सरकारों द्वारा नियंत्रित होती है।

किसी व्यवसाय के लिए विदेशी आर्थिक गतिविधि को ठीक से कैसे करें - मुख्य बिंदु

यदि कोई उद्यमी विदेशी आर्थिक गतिविधि में संलग्न होने का निर्णय लेता है, तो उसे व्यवसाय के लिए नई कठिनाइयों का सामना करना पड़ेगा। मुद्रा खाता जारी करना, प्रत्येक लेनदेन के लिए मुद्रा नियंत्रण पास करना, सीमा शुल्क सेवा के साथ समस्या का समाधान करना आवश्यक है। विदेशी आर्थिक गतिविधियों के संचालन में हल की जाने वाली मुख्य समस्याओं पर विचार करें:

मुद्रा खाता खोलना

विदेशी आर्थिक गतिविधि शुरू करने से पहले, विदेशी मुद्रा में खाता खोलना आवश्यक है। आप इसे किसी भी बैंक में कर सकते हैं - केवल उसी बैंक में नहीं जहां आपने मुख्य चालू खाता खोला था। पहले मामले में, आमतौर पर एक आवेदन भेजने और एक समझौते पर हस्ताक्षर करने के लिए पर्याप्त है। दूसरे में, कैश रजिस्टर खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों का एक पैकेज तैयार करना आवश्यक है।

मुद्रा खाते को दो घटकों में बांटा गया है - चालू और पारगमन। चालू खाता विदेशी मुद्रा में धन संग्रहीत करता है, यह प्रतिपक्षों को धन हस्तांतरित करने का भी कार्य करता है। ट्रांज़िट खाते का उपयोग क्रेडिट प्राप्तियों और मुद्रा नियंत्रण को पारित करने के लिए किया जाता है। ट्रांजिट खाते से पैसा चालू खाते में निकाला जा सकता है या रूबल के लिए विनिमय किया जा सकता है।

यदि आप यूरोपीय कंपनियों के साथ काम करने जा रहे हैं, तो यूरो में खाता खोलना सबसे अच्छा है, अन्यथा - अमेरिकी डॉलर में। चीन की कंपनियों के साथ काम करने के लिए, आप युआन में खाता खोल सकते हैं, लेकिन कुछ ही बड़े बैंक ऐसे खाते पेश करते हैं।

विदेशी मुद्रा खाता खोलने के लिए बैंक चुनते समय, सभी शर्तों को ध्यान में रखें - उपलब्ध मुद्राओं की संख्या, रूपांतरण शुल्क, मुद्रा भुगतान की लागत, खोलने और सर्विसिंग की लागत। याद रखें कि कभी-कभी विदेशी मुद्रा खाते मूल RKO दरों पर नहीं खोले जा सकते। इसके अलावा, कुछ बैंक विदेशी आर्थिक गतिविधियों के लिए विशेष शर्तों के साथ खाते प्रदान करते हैं।

विदेशों में प्रतिपक्षों की जाँच करना

किसी विदेशी कंपनी के साथ सौदा करने से पहले, उसकी विश्वसनीयता की जांच करना आवश्यक है। दूसरे देशों के प्रतिपक्षकारों के साथ लेन-देन हमेशा अधिक जोखिम भरा होता है, इसलिए उन्हें अधिक सावधानी से जांचने की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, अविश्वसनीय और संदिग्ध कंपनियों के साथ सहयोग के कारण, आपको दोनों देशों की कर और सीमा शुल्क सेवाओं में समस्या हो सकती है।

विदेशी प्रतिपक्ष के बारे में जानकारी की जांच करने के कई तरीके हैं:

• उस देश के उद्यमों के रजिस्टर से जानकारी का अनुरोध करें जिससे प्रतिपक्ष उत्पन्न होता है। तो आपको सभी बुनियादी जानकारी मिल जाएगी - पंजीकरण की तारीख, अधिकृत पूंजी का आकार, नेताओं और अन्य के बारे में जानकारी। अन्य देशों के निवासियों के लिए, यह जानकारी आमतौर पर शुल्क के लिए प्रदान की जाती है।
• प्रतिपक्ष से ही रजिस्टर और घटक दस्तावेजों से एक उद्धरण का अनुरोध करें। सभी जानकारी लिखित रूप में प्रदान की जानी चाहिए और नोटरी द्वारा प्रमाणित की जानी चाहिए। उन्हें एक एपोस्टिल के साथ चिपका दिया जाना चाहिए - एक विदेशी दस्तावेज़ की कानूनी शक्ति की पुष्टि करने वाला एक टिकट। यह उस देश में प्राप्त किया जाना चाहिए जहां से दस्तावेज भेजे गए थे। पहले से पता कर लें कि कौन सा प्राधिकारी वांछित देश में यह मोहर लगाता है
• किसी विशेष डेटाबेस का संदर्भ लें, जैसे डी एंड बी। ऐसा करने के लिए, आपको डेटाबेस में पंजीकरण करने की आवश्यकता है (पंजीकरण की लागत सेवा पर निर्भर करती है), और फिर उस कंपनी की सत्यापन सेवा का आदेश दें जिसकी आपको आवश्यकता है। हालाँकि, यदि आपका प्रतिपक्ष डेटाबेस में पंजीकृत नहीं है, तो यह विधि काम नहीं कर सकती है।
• ऐसी सेवा की सेवाओं का उपयोग करें जो विदेशी प्रतिपक्षकारों का सत्यापन प्रदान करती है। सेवा विशेषज्ञ आपके लिए आवश्यक कंपनी के बारे में सबसे विस्तृत जानकारी एकत्र करेंगे। उनकी सेवाओं की लागत आमतौर पर उस देश पर निर्भर नहीं करती है जिसमें कंपनी पंजीकृत है

मुद्रा नियंत्रण

यह उपायों की प्रणाली का नाम है जो विदेशी मुद्रा के संचलन और मुद्रा कानून की आवश्यकताओं के कार्यान्वयन को नियंत्रित करता है। विदेशी कंपनियों के साथ सभी लेनदेन मुद्रा नियंत्रण के माध्यम से होते हैं। इसका उद्देश्य लेनदेन की वैधता और इसके प्रतिभागियों के बीच दायित्वों की पूर्ति की पुष्टि करना है।

मुद्रा नियंत्रण के कार्यान्वयन पर पर्यवेक्षण केंद्रीय बैंक, सरकार, वित्त मंत्रालय और सीमा शुल्क सेवा द्वारा किया जाता है। इसका प्रत्यक्ष कार्यान्वयन एजेंट बैंकों द्वारा किया जाता है, जो कुछ शक्तियों से संपन्न होते हैं। वे लेन-देन के सही निष्पादन और इसकी शर्तों की पूर्ति की निगरानी करते हैं। आप यह पता लगा सकते हैं कि आपका बैंक वेबसाइट पर या सहायता सेवा में अधिकृत एजेंट है या नहीं।

यदि लेन-देन की वस्तु (उदाहरण के लिए, माल की एक खेप) रूस की सीमा को पार नहीं करती है, तो मुद्रा नियंत्रण की आवश्यकता नहीं है

मुद्रा नियंत्रण पारित करने के लिए उद्यमी को 15 दिन का समय दिया जाता है। इस अवधि की गणना उस दिन से की जाती है जब पैसा ट्रांज़िट खाते में जमा किया जाता है या माल सीमा पार कर जाता है। मुद्रा नियंत्रण प्रक्रिया में कई चरण होते हैं:

• लेनदेन के लिए दस्तावेज तैयार करना - अनुबंध, सीमा शुल्क घोषणाएं, संचालन के प्रमाण पत्र और अन्य। दस्तावेजों के पैकेज की संरचना विशिष्ट लेनदेन और एजेंट बैंक की आवश्यकताओं पर निर्भर करती है
• लेनदेन पासपोर्ट का पंजीकरण। यह आवश्यक है यदि लेन-देन की राशि 50,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक है। ट्रांजेक्शन पासपोर्ट मनी ट्रांसफर, माल के आयात या निर्यात, या सेवाओं के प्रावधान की तारीख से 15 दिनों के बाद जारी किया जाना चाहिए। एक एजेंट आपको इसे तैयार करने में मदद करेगा

1 मार्च 2018 से अब ट्रांजेक्शन पासपोर्ट जारी करने की आवश्यकता नहीं है। इसके बजाय, एजेंट बैंक 3,000,000 रूबल या अधिक (आयात के लिए) या 6,000,000 रूबल (निर्यात के लिए) की राशि में अनुबंध दर्ज करेंगे। मुद्रा नियंत्रण के शेष चरण समान रहते हैं।

• लेनदेन समझौते का पंजीकरण। आपका बैंक एजेंट ऐसा करता है। मुख्य पैकेज के अलावा, आपको सहायक दस्तावेजों के प्रमाण पत्र तैयार करने होंगे
• लेन-देन के निष्पादन और एक रिजर्व के निर्माण की शुरुआत। जब शर्तें पूरी तरह से पूरी हो जाती हैं, तो रिजर्व वापस कर दिया जाता है
• सौदा बंद करना और रिपोर्ट तैयार करना। यह भी एजेंट द्वारा किया जाता है।

पूरी मुद्रा नियंत्रण प्रक्रिया एजेंट बैंक से होकर गुजरती है। वह सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करने में मदद करता है, अनुबंध पंजीकृत करता है, रिपोर्ट तैयार करता है और ग्राहक को सलाह देता है। कई मायनों में, नियंत्रण पारित करने की गति और सफलता एजेंट बैंक की पसंद पर निर्भर करती है।

एक एजेंट की सेवाओं का उपयोग करने के लिए, एक बैंक खाता उस दर पर खोलना आवश्यक है जो मुद्रा नियंत्रण प्रदान करता है। उसी बैंक में, आपको एक विदेशी मुद्रा खाता खोलना होगा। मुद्रा लेनदेन का समर्थन करने की लागत बैंक के टैरिफ पर निर्भर करती है, व्यय की प्रत्येक वस्तु (लेन-देन पासपोर्ट तैयार करना, प्रमाण पत्र जारी करना, परामर्श आदि) का भुगतान अलग से किया जाता है।

माल का आयात या निर्यात

इस प्रक्रिया में दो महत्वपूर्ण चरण होते हैं - एक वाहक की खोज और सीमा शुल्क निकासी का मार्ग। यह आप और मध्यस्थ कंपनी - एक सीमा शुल्क दलाल दोनों द्वारा किया जा सकता है। पहले मामले में, वितरण सहायता पूरी तरह से आपके पास है। दूसरे में, यह एक अतिरिक्त शुल्क के लिए एक मध्यस्थ द्वारा किया जाता है।

माल के परिवहन को एक विशेष कंपनी - एक फारवर्डर या वाहक को सौंपना सबसे अच्छा है। वह आपकी जरूरत के अनुसार सामान पहुंचाने में सक्षम होगी, उनका भंडारण और सुरक्षा सुनिश्चित करेगी। ऐसी कंपनी चुनते समय, माल की डिलीवरी के तरीकों, जिन देशों और क्षेत्रों के साथ यह काम करता है, परिवहन के आयोजन की योजना, बीमा की उपलब्धता और अतिरिक्त सेवाओं की उपलब्धता पर विचार करें। बड़ी संख्या में समीक्षाओं के साथ विश्वसनीय और विश्वसनीय कंपनियों से संपर्क करना उचित है।

माल सीमा पर होने के बाद, सीमा शुल्क निकासी प्रक्रिया से गुजरना आवश्यक होगा। इसमें कई चरण होते हैं:

• माल के लिए घोषणाओं का पंजीकरण। यह कंपनी के एक प्रतिनिधि द्वारा किया जाता है। घोषणाओं को भरने की प्रक्रिया में, सीमा शुल्क अधिकारी कार्गो का निरीक्षण करेंगे और दस्तावेजों के अनुपालन की जांच करेंगे
• कमोडिटी नामकरण कोड (TN-VED) और गैर-टैरिफ विनियमन प्राप्त करना। आप एक विशेष संदर्भ पुस्तक में कोड स्पष्ट कर सकते हैं, उदाहरण के लिए, यह एक। यह भी जांचें कि क्या किसी विशेष उत्पाद के आयात या निर्यात की अनुमति है, और यदि इसकी अनुमति है, तो किन शर्तों के तहत।
• सीमा शुल्क मूल्य की जाँच करना। सीमा शुल्क अधिकारी वास्तविक मूल्य के साथ घोषित मूल्य की अनुरूपता की जांच करते हैं। यदि वे बहुत भिन्न हैं, तो एक अतिरिक्त चेक सौंपा जाएगा।
• सीमा शुल्क भुगतान का भुगतान - उत्पाद शुल्क, वैट, सीमा शुल्क और शुल्क। उनकी राशि कार्गो की मात्रा, सीमा शुल्क मूल्य और सीमा शुल्क कोड पर निर्भर करती है।
• मुद्रा नियंत्रण। यदि आपने पहले से नहीं किया है तो आपको इससे गुजरना होगा। इस प्रक्रिया को पिछले अनुभाग में अधिक विस्तार से वर्णित किया गया है।
• माल को सीमा पार करने की अनुमति जारी करना। यदि यह सकारात्मक है, तो आपका वाहक माल को अंतिम गंतव्य तक पहुंचाना जारी रखेगा

सीमा शुल्क निकासी के लिए, आपको निम्नलिखित दस्तावेज तैयार करने होंगे:

• पंजीकरण और घटक दस्तावेज
• TN-VED के अनुसार माल कोड और OKVED के अनुसार गतिविधि कोड
• चालू खाता खोलने की जानकारी
• माल की आपूर्ति के लिए अनुबंध
• प्रबंधक के पासपोर्ट की प्रति
• कंपनी के प्रतिनिधि के नाम पर पावर ऑफ अटॉर्नी
• माल और लेनदेन के बारे में दस्तावेज (प्रमाण पत्र, वेबिल, चालान, लेनदेन पासपोर्ट, आदि)

आप दस्तावेजों की मूल और प्रतियां दोनों प्रदान कर सकते हैं - दूसरे मामले में, उन्हें नोटरी द्वारा प्रमाणित किया जाना चाहिए।

कार्गो की सीमा शुल्क निकासी को स्वयं करना बहुत मुश्किल है। इसलिए, कभी-कभी मदद के लिए सीमा शुल्क दलाल की ओर मुड़ना आसान और अधिक लाभदायक होता है। वह न केवल सीमा शुल्क के साथ इस मुद्दे को हल करने में सक्षम होगा, बल्कि आपको एक वाहक खोजने, माल के भंडारण और वितरण को व्यवस्थित करने में भी मदद करेगा, और यदि आवश्यक हो, तो आपको सभी समझ से बाहर होने वाले बिंदुओं को समझाएगा।

विदेश में बैंक गारंटी

कभी-कभी एक विदेशी गारंटी के साथ लेनदेन समाप्त करने के लिए बैंक गारंटी की आवश्यकता हो सकती है। यह एक दायित्व है जिसके तहत यदि ग्राहक ने अपने दायित्वों का उल्लंघन किया है तो बैंक अपने ग्राहक के प्रतिपक्ष को मुआवजे का भुगतान करता है। आप इस बारे में और जानेंगे कि यह वित्तीय साधन कैसे काम करता है।

सामान्य तौर पर, विदेशी व्यापार के लिए, बैंक गारंटी उसी तरह से काम करती है जैसे देश के भीतर लेनदेन के लिए। अंतर केवल इतना है कि इस मामले में उन्हें विदेशी मुद्रा में जारी किया जा सकता है - उदाहरण के लिए, डॉलर या यूरो में। विदेशी कंपनियों के साथ लेनदेन के लिए, भुगतान की गारंटी, गारंटर का प्रदर्शन या अग्रिम भुगतान की वापसी आपके लिए उपयुक्त होगी।

एक बड़े और विश्वसनीय बैंक को विदेशी आर्थिक गतिविधि की गारंटी के लिए आवेदन करना सबसे अच्छा है, जो न केवल रूस में, बल्कि विदेशों में भी जाना जाता है। एक अच्छा विकल्प एक विदेशी बैंक की रूसी शाखा होगी, जैसे कि रायफेनबैंक। कृपया ध्यान दें कि यदि आपने पहले किसी संगठन की सेवाओं का उपयोग नहीं किया है और इसके साथ एक चालू खाता नहीं खोला है, तो आपके लिए आवश्यकताएं अधिक कठोर हो सकती हैं।

अलग से, सीमा शुल्क गारंटी आवंटित की जाती है, जो सीमा शुल्क भुगतान सुनिश्चित करने के लिए काम करती है। अक्सर, उन्हें किश्तों या भुगतानों के आस्थगन की व्यवस्था करने, उत्पाद शुल्क प्राप्त करने, आयातित सामानों को स्टोर करने और परिवहन करने की आवश्यकता होती है। केवल ऐसे बैंक जिनके पास संघीय सीमा शुल्क सेवा से अनुमति है, वे ऐसी गारंटी प्रदान करने के हकदार हैं। आप इसकी वेबसाइट पर रजिस्ट्री में ऐसी अनुमति की उपलब्धता की जांच कर सकते हैं।

दूसरे देश में शाखा कैसे खोलें

कभी-कभी, विदेशों में अधिक प्रभावी ढंग से व्यापार करने के लिए, एक कंपनी दूसरे देश में एक शाखा या प्रतिनिधि कार्यालय खोल सकती है। उदाहरण के लिए, यदि घरेलू बाजार अविकसित है या, इसके विपरीत, अतिसंतृप्त है। विदेश में शाखा खोलने की प्रक्रिया की अपनी कई विशेषताएं और बारीकियां हैं जिन्हें ध्यान में रखा जाना चाहिए।

विदेश में शाखा खोलने का निर्णय संस्थापकों द्वारा किया जाता है। यदि यह सकारात्मक है, तो चार्टर में संशोधन करना और एक अलग उपखंड पर प्रावधान को मंजूरी देना आवश्यक होगा। शाखा प्रबंधन नियुक्त करने के लिए एक अलग नाम पंजीकृत करना आवश्यक है, जो प्रधान कार्यालय से मेल नहीं खाएगा।

यह भी सलाह दी जाती है कि अपनी इकाई के लिए एक व्यवसाय योजना तैयार करें और इसके विकास की योजना पहले से बना लें।

जिस देश में आप प्रवेश करने जा रहे हैं, उस देश में शाखा के पंजीकरण की प्रक्रिया का पहले से अध्ययन कर लें। विभिन्न राज्य विदेशी कंपनियों के प्रतिनिधि कार्यालयों के लिए कुछ शर्तें और प्रतिबंध बनाते हैं। कुछ देशों में (उदाहरण के लिए, अपतटीय), शाखा बनाना आसान होगा, दूसरों में यह अधिक कठिन होगा।

निर्णय लेने के बाद, भविष्य की शाखा को संपत्ति (अचल संपत्ति, उपकरण, आदि) प्रदान करना आवश्यक है, एक विदेशी बैंक में एक अलग चालू खाता खोलें और अधिकृत पूंजी अर्जित करें। पूंजी की मात्रा उस देश द्वारा निर्धारित की जाती है जिसमें इकाई खोली जाती है। एक शाखा में स्थानांतरित कर्मचारियों के लिए, वर्क वीजा या निवास परमिट (यदि आवश्यक हो) के लिए आवेदन करें।

फिर आपको एक शाखा पंजीकृत करने की आवश्यकता है। पंजीकरण प्रक्रिया देश के आधार पर भिन्न हो सकती है। आमतौर पर, पंजीकरण में कानूनी पता और कराधान व्यवस्था चुनना, राज्य शुल्क का भुगतान करना और पंजीकरण प्राधिकरण को एक आवेदन जमा करना शामिल है। इसके अलावा, विदेशी शाखा को संघीय कर सेवा को रिपोर्ट करना न भूलें। सभी दस्तावेजों का देश की राष्ट्रीय भाषा में अनुवाद किया जाना चाहिए और वाणिज्य दूतावास द्वारा प्रमाणित किया जाना चाहिए, उन्हें प्रेरित किया जाना चाहिए।

पंजीकरण और गतिविधियों के शुरू होने की अधिसूचना के बाद, शाखा काम शुरू कर सकती है। यदि यह केवल एक देश के भीतर संचालित होता है, तो उस देश को करों का भुगतान करने की आवश्यकता होती है। सभी प्रमुख रिपोर्टिंग में शाखा की गतिविधियों को ध्यान में रखा जाना चाहिए।

एफईए और कर

किसी भी अन्य आर्थिक गतिविधि की तरह, विदेशी आर्थिक गतिविधि करों के अधीन है। यह विदेशी आर्थिक लेनदेन के नियमन का एक और उपाय है। एक विदेशी कंपनी के साथ काम करते समय, निम्नलिखित करों का भुगतान किया जाना चाहिए:

• टब. यदि आप माल आयात करते हैं तो आपको भुगतान करना होगा। कर आधार सीमा शुल्क मूल्य, उत्पाद शुल्क, शुल्क और अन्य मापदंडों पर निर्भर करता है। निर्यात के लिए, वैट दर शून्य है
• सीमा कर. वे उत्पादों की कुछ श्रेणियों (उदाहरण के लिए, शराब) के आयात पर लगाए जाते हैं। उत्पाद कर की राशि कानूनों द्वारा स्थापित की जाती है, इसे एक निश्चित राशि या माल के सीमा शुल्क मूल्य के प्रतिशत के रूप में परिभाषित किया जा सकता है
• आयकर. माल के निर्यात पर भुगतान। इसकी गणना उसी तरह की जाती है जैसे आंतरिक व्यापार के लिए।

यदि कोई व्यक्तिगत उद्यमी या एलएलसी सरलीकृत कराधान प्रणाली का उपयोग करता है, तब भी आयातित वस्तुओं पर वैट का भुगतान करना आवश्यक है।

इन सभी करों का भुगतान उस राज्य को किया जाना चाहिए जहां आप कर निवासी हैं। एक कंपनी को किसी देश के कर निवासी के रूप में मान्यता दी जाती है यदि वह इसमें पंजीकृत है और यहां अपनी मुख्य गतिविधियों का संचालन करती है। यही है, यदि आपका व्यवसाय पंजीकृत है और रूस में अपनी मुख्य गतिविधियों का संचालन करता है, तो आप इसके कर निवासी हैं और संघीय कर सेवा को करों का भुगतान करते हैं। दूसरे देश की एक शाखा उस देश की कर निवासी होती है।

आमतौर पर किसी दूसरे देश को करों का भुगतान करना आवश्यक नहीं होता है - यह मुद्दा दोहरे कराधान समझौतों द्वारा नियंत्रित होता है। वे बताते हैं कि दोनों देशों में करों का भुगतान कब और किसे करना चाहिए। पहले से पता करें कि क्या ऐसे समझौते आपके हित के देश के साथ संपन्न हुए हैं, और वे किन शर्तों पर संचालित होते हैं।

विदेशी आर्थिक गतिविधि के नियमों का उल्लंघन करने वालों के लिए जिम्मेदारी

मूल रूप से, विदेशी आर्थिक गतिविधि के नियमों का पालन न करने के लिए, प्रशासनिक जिम्मेदारी स्थापित की जाती है। आपराधिक दायित्व मुख्य रूप से मुद्रा और माल के परिवहन के लेनदेन में गंभीर उल्लंघन के मामले में उत्पन्न होता है। रूसी संघ के कानून विदेशी आर्थिक गतिविधियों के संचालन में बड़े उल्लंघन के लिए निम्नलिखित दंड स्थापित करते हैं

उल्लंघन	सज़ा
विदेश में चालू खाता खोलने के बारे में सूचित करने में विफलता	100,000 रूबल तक का जुर्माना
विदेशी मुद्रा निपटान के संचालन के नियमों का उल्लंघन	अवैध लेनदेन की पूरी राशि तक जुर्माना
मुद्रा नियंत्रण की शर्तों का पालन करने में विफलता	50,000 रूबल तक का जुर्माना
मुद्रा नियंत्रण के लिए दस्तावेजों का गलत निष्पादन (टाइपो सहित)	बार-बार गलतियों के मामले में 50,000 रूबल तक का जुर्माना - 100,000 रूबल तक
सीमा शुल्क का भुगतान न करना	300,000 रूबल तक का जुर्माना
प्रमाण पत्र का प्रावधान या गलत प्रावधान नहीं	300,000 रूबल तक का जुर्माना
विदेशी मुद्रा लेनदेन पर रिपोर्टिंग का गैर-अनुपालन	उल्लंघन की अवधि के आधार पर 50,000 रूबल तक का जुर्माना
दूसरे देश से विदेशी मुद्रा में राशि वापस करने में विफलता	1,000,000 रूबल तक का जुर्माना 5 साल तक की कैद
विदेशी खातों से लेनदेन के बारे में गलत जानकारी देना	500,000 रूबल तक का जुर्माना 3 साल तक की कैद

विदेशी आर्थिक गतिविधि के लिए कौन सा बैंक चुनना है

विदेशी प्रतिपक्षों के साथ आगे का काम काफी हद तक विदेशी आर्थिक गतिविधियों के संचालन के लिए बैंक की पसंद पर निर्भर करेगा। विभिन्न संगठन अपने ग्राहकों को विदेशी मुद्रा लेनदेन का समर्थन करने, सीमा शुल्क के भुगतान में सहायता और विवादास्पद मुद्दों पर सलाह देने के लिए विभिन्न सेवाएं प्रदान करते हैं। व्यापार के लिए लोकप्रिय बैंकों से विदेशी आर्थिक गतिविधि के लिए सेवाओं की मुख्य शर्तें निम्नलिखित हैं:

दूरसंचार विभाग

Tochka छोटे व्यवसायों के लिए FEA सहायता को यथासंभव सुविधाजनक बनाने का प्रयास कर रहा है। खाते के साथ सभी लेनदेन और दस्तावेजों की पुष्टि दूरस्थ रूप से की जाती है, प्रत्येक लेनदेन एक व्यक्तिगत प्रबंधक के साथ होता है। बैंक अपनी सेवाओं के लिए कम शुल्क भी लेता है।

• : मुफ्त का
• उपलब्ध मुद्राएं: अमेरिकी डॉलर, यूरो, युआन, पाउंड स्टर्लिंग, पोलिश ज़्लॉटी
• स्थानांतरण शुल्क: $25
• रूपांतरण शुल्क: 20 कोप्पेक
• मुद्रा नियंत्रण की लागत: लेनदेन राशि का 0.12%, अधिकतम 9,500 रूबल
• : लेनदेन राशि का 0.2%, अधिकतम 15,000 रूबल

टिंकॉफ़

टोचका की तरह, यह बैंक विदेशी आर्थिक गतिविधियों को पूरी तरह से दूर से - वेबसाइट और क्षेत्र के विशेषज्ञों के माध्यम से कार्य करता है। यह आपको न केवल डॉलर या यूरो में, बल्कि पाउंड स्टर्लिंग में भी खाता खोलने की अनुमति देता है। Tinkoff विदेशी आर्थिक गतिविधियों के लिए सभी बुनियादी सेवाएं प्रदान करता है।

• विदेशी मुद्रा खाता खोलना और उसका रखरखाव करना: मुफ्त का
• उपलब्ध मुद्राएं: अमेरिकी डॉलर, यूरो, पाउंड स्टर्लिंग
• स्थानांतरण शुल्क: 0,2%
• रूपांतरण शुल्क: 1%
• मुद्रा नियंत्रण की लागत: लेनदेन राशि का 0.2%
• मुद्रा नियंत्रण परामर्श: कीमत में शामिल है

सर्बैंक

एक विश्वसनीय और प्रसिद्ध बैंक - इसे उन लोगों द्वारा चुना जा सकता है जो सक्रिय रूप से विदेशी आर्थिक गतिविधियों का संचालन करने की योजना बना रहे हैं। यह ऐसे ग्राहकों के लिए विभिन्न प्रकार की सेवाएं प्रदान करता है - विदेशी मुद्रा खातों से लेकर सीमा शुल्क के सुविधाजनक पुनर्भुगतान तक। विदेशी आर्थिक गतिविधियों के लिए सेवाओं के लिए शुल्क रूस के विभिन्न क्षेत्रों में बहुत भिन्न हो सकते हैं।

• विदेशी मुद्रा खाता खोलना और उसका रखरखाव करना: 3,300 रूबल तक
• उपलब्ध मुद्राएं: अमरीकी डालर, यूरो
• स्थानांतरण शुल्क: 0.15% तक
• रूपांतरण शुल्क: सर्बैंक की दर से निःशुल्क
• मुद्रा नियंत्रण की लागत: लेन-देन राशि का 0.15% तक
• मुद्रा नियंत्रण परामर्श: कीमत में शामिल है

अल्फा बैंक

विदेशी आर्थिक गतिविधियों में सक्रिय रूप से लगी कंपनियों के लिए, अल्फा-बैंक के पास विशेष शर्तों के साथ एक अलग टैरिफ है। इसमें मुद्रा नियंत्रण सहित सभी लेनदेन के लिए कम कमीशन की सुविधा है। अल्फा-बैंक ने विदेशी व्यापार के मुद्दों पर योग्य ग्राहक सहायता का भी आयोजन किया।

• विदेशी मुद्रा खाता खोलना और उसका रखरखाव करना: मुफ्त का
• उपलब्ध मुद्राएं: अमरीकी डालर, यूरो
• स्थानांतरण शुल्क: राशि का 0.13%
• रूपांतरण शुल्क: 0.20% से
• मुद्रा नियंत्रण की लागत: 600 रूबल से, एक प्रमाण पत्र भरना - 770 रूबल
• मुद्रा नियंत्रण परामर्श: कीमत में शामिल है

मोडुलबैंक

विदेशी मुद्रा लेनदेन का समर्थन करने में बैंक बहुत प्रभावी है। इसके विशेषज्ञ मुद्रा नियंत्रण स्वयं करेंगे और आवश्यक दस्तावेज तैयार करेंगे। इसके अलावा, मोडुलबैंक आपको आरएमबी में एक खाता खोलने की अनुमति देता है - जो उन लोगों के लिए उपयोगी है जो चीनी कंपनियों के साथ सहयोग करने की योजना बना रहे हैं।

• विदेशी मुद्रा खाता खोलना और उसका रखरखाव करना: मुफ्त का
• उपलब्ध मुद्राएं: अमेरिकी डॉलर, यूरो, युआन
• स्थानांतरण शुल्क: 30 डॉलर, 30 यूरो या 150 युआन
• रूपांतरण शुल्क: 1% तक
• मुद्रा नियंत्रण की लागत: राशि के आधार पर 300 रूबल से
• मुद्रा नियंत्रण परामर्श: कीमत में शामिल है

निष्कर्ष

एक उद्यमी के लिए, विशेष रूप से एक नौसिखिया, विदेशी आर्थिक गतिविधि एक बहुत ही कठिन क्षेत्र है। इसलिए, ऐसा करने से पहले, हम आपको एक काफी विश्वसनीय नींव तैयार करने की सलाह देते हैं। विश्वसनीय बैंकों में खाते खोलें, ऐसे विशेषज्ञ खोजें जो आपको अपना व्यवसाय चलाने में मदद करें, उन देशों के बारे में और जानें जिनके साथ आप सहयोग करना चाहते हैं। तो आप विदेशी आर्थिक गतिविधियों के संचालन में उत्पन्न होने वाली समस्याओं को काफी कम कर सकते हैं।

जोखिमों के बारे में मत भूलना: विदेशी व्यापार लाभदायक और बहुत लाभहीन दोनों हो सकता है। इसलिए, यदि आप इसमें जाने की योजना बनाते हैं, तो दोनों देशों के बाजारों, विशेष रूप से आयात और निर्यात का ध्यानपूर्वक अध्ययन करें। योजना और गणना आपको लागत कम करने और विदेशी कंपनियों के साथ सबसे कुशल तरीके से काम करने में मदद करेगी।

विदेशी आर्थिक गतिविधि में, सभी लेन-देन जो उद्यमी विदेशी कंपनियों के साथ करते हैं। विदेशी व्यापार में लगे लोगों के लिए आपको क्या याद रखना चाहिए:

• एक सुविधाजनक विदेशी मुद्रा खाता और अनुकूल विनिमय दरों की पेशकश करने वाला बैंक चुनें
• विदेशी प्रतिपक्ष के साथ सौदा करने से पहले, इसकी विश्वसनीयता की जांच करना न भूलें
• मुद्रा नियंत्रण की प्रक्रिया के माध्यम से कोई भी मुद्रा लेनदेन किया जाना चाहिए
• माल का आयात या निर्यात करते समय, एक विश्वसनीय वाहक खोजना महत्वपूर्ण है
• सीमा शुल्क पर माल को समय पर साफ़ करना और सभी आवश्यक शुल्क का भुगतान करना न भूलें।
• यदि आपको विदेश में गारंटी की आवश्यकता है, तो इसे विदेशी भागीदारी वाले बैंक में जारी करना सबसे अच्छा है
• किसी दूसरे देश में शाखा खोलने से पहले, उसमें व्यवसाय करने की प्रक्रिया की जाँच करें
• आयात करते समय, निर्यात करते समय वैट और उत्पाद शुल्क का भुगतान करना न भूलें - आयकर
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20 नवंबर, 2018 से 1 बैंक ऑफ रशिया निर्देश संख्या 4855-यू दिनांक 5 जुलाई, 2018 "बैंक ऑफ रूस निर्देश संख्या 181-I दिनांक 16 अगस्त, 2017 2 में संशोधन पर" लागू होता है;

संशोधनों ने निवासियों द्वारा दिए गए ऋणों के अनिवासियों से पुनर्भुगतान और उन पर अधिकृत बैंकों में उनके खातों पर ब्याज पर नियंत्रण स्थापित किया है।

ऋण और ब्याज चुकाने के लिए निवासियों का दायित्व निम्नलिखित ऋण समझौतों के लिए 14 अप्रैल, 2018 से कानून संख्या 64-एफजेड द्वारा स्थापित किया गया है:

• 04/14/2018 के बाद के कैदी;
• 14 अप्रैल, 2018 से पहले समाप्त हो गया, जिसकी शर्तों को 14 अप्रैल, 2018 के बाद महत्वपूर्ण रूप से बदल दिया गया था।

एक अनिवासी को ऋण देने पर एक समझौता दर्ज करने के लिए, एक निवासी विदेशी मुद्रा और (या) रूसी संघ की मुद्रा के प्रत्यावर्तन की अपेक्षित शर्तों पर बैंक को जानकारी प्रस्तुत करने के लिए बाध्य है।

अपेक्षित शर्तों की गणना निर्देश संख्या 181-I (परिशिष्ट 3) के अनुसार की जाती है:

• ऋण और ब्याज की चुकौती की शर्तें ऋण समझौते के आधार पर निर्धारित की जाती हैं या निवासी द्वारा स्वतंत्र रूप से गणना की जाती है;
• क्रेडिट संस्थानों द्वारा धन के हस्तांतरण की समय अवधि को गणना में जोड़ा जाता है;
• धन के प्रत्यावर्तन की अपेक्षित अवधि ऋण समझौते के तहत दायित्वों को पूरा करने की तिथि से अधिक नहीं हो सकती है।

निवासी द्वारा प्रदान की गई अपेक्षित शर्तों की जानकारी बैंक द्वारा ऋण समझौते के तहत बैंक नियंत्रण पत्र में परिलक्षित होती है, खंड 8.2 "मूल ऋण और ब्याज भुगतान के पुनर्भुगतान के लिए भुगतान अनुसूची का विवरण"।

ऋण समझौतों के तहत बैंक नियंत्रण का विवरण एक खंड द्वारा पूरक है

V. उपखंडों के साथ संघीय कानून "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर" 4 के अनुच्छेद 19 की आवश्यकता के निवासी द्वारा पूर्ति के बारे में जानकारी:

V.I - मूल ऋण की वापसी पर सूचना;

V.II - ब्याज भुगतान के भुगतान की जानकारी।

निर्धारित अवधि के भीतर एक अनिवासी से ऋण समझौतों के तहत धन प्राप्त करने के दायित्व को पूरा करने में एक निवासी की विफलता के लिए जिम्मेदारी रूसी संघ के प्रशासनिक उल्लंघन संहिता के अनुच्छेद 15.25 के भाग 4 द्वारा स्थापित की जाती है (जैसा कि कानून संख्या . 64-एफजेड और कानून संख्या 325-एफजेड 5)।

किसी अन्य अधिकृत बैंक को सर्विसिंग के लिए एक अनुबंध (क्रेडिट समझौता) स्थानांतरित करते समय, निवासी निम्नलिखित जानकारी के साथ नया अनुबंध लेखा बैंक (बाद में एमसी बैंक के रूप में संदर्भित) प्रदान करने के लिए बाध्य है:

• अनुबंध के पंजीकरण की तारीख (ऋण समझौता);
• आपराधिक संहिता के पिछले बैंक में अनुबंध (ऋण समझौता) के पंजीकरण की तारीख;
• आपराधिक संहिता के पिछले बैंक की पंजीकरण संख्या।

वर्तमान में, निवासी एमसी के नए बैंक को केवल अनुबंध (ऋण समझौता), या उससे एक उद्धरण और अनुबंध की अद्वितीय संख्या (ऋण समझौता) के बारे में जानकारी प्रस्तुत करता है।

अनुबंध प्रकार कोड 5 के साथ ऋण समझौतों के लिए सहायक दस्तावेजों का प्रमाण पत्र जारी करते समय - "एक अनिवासी को ऋण का प्रावधान", "नोट" फ़ील्ड में विशेषता को इंगित करना आवश्यक है:

"एफ" - ऋण की चुकौती के लिए शर्तों की घटना की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों को जमा करने के मामले में (कानून संख्या 173-एफजेड के अनुच्छेद 19 के भाग 2 के पैराग्राफ 8-10);

"पी" - निपटान के अलावा अन्य तरीके से एक अनिवासी द्वारा ब्याज भुगतान का भुगतान करने के लिए दायित्वों की पूर्ति की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों को जमा करने के मामले में।

हम व्यक्तियों - निवासियों का ध्यान आकर्षित करते हैं!

अधिकृत बैंकों में खातों में ऋण और उन पर ब्याज की वापसी पर कानून संख्या 173-एफजेड के अनुच्छेद 19 की आवश्यकताएं भी निवासी व्यक्तियों पर लागू होती हैं।

अध्यादेश संख्या 4855-यू ने व्यक्तिगत उधारदाताओं के लिए बैंक को ऋण समझौतों पर दस्तावेज और जानकारी जमा करने की प्रक्रिया को मंजूरी दी, जिसमें शामिल हैं:

• जब एक ऋण समझौते के तहत विदेशी मुद्रा या रूसी संघ की मुद्रा को बट्टे खाते में डाला जाता है, जिसके दायित्वों की राशि 3 (तीन) मिलियन रूबल के बराबर या उससे अधिक है, एक निवासी व्यक्ति को भी अधिकृत बैंक जानकारी प्रस्तुत करनी होगी धन के प्रत्यावर्तन का अपेक्षित समय;
• ऋण का भुगतान करते समय, एक ऋण समझौते के तहत एक अनिवासी द्वारा ब्याज और अन्य भुगतान करते हुए, एक निवासी व्यक्ति को अधिकृत बैंक को इस तरह के भुगतान के उद्देश्य के बारे में सूचित करना चाहिए, जो उस दिन के बाद 30 (तीस) व्यावसायिक दिनों के बाद विदेशी मुद्रा या रूसी संघ की मुद्रा व्यक्ति के खाते में जमा की जाती है;
• अन्य।

1 बैंक ऑफ रूस अध्यादेश संख्या 4855-यू, दिनांक 5 जुलाई, 2018, "बैंक ऑफ रूस निर्देश संख्या 181-I, दिनांक 16 अगस्त, 2017 में संशोधन पर," निवासियों और गैर-निवासियों के लिए समर्थन जमा करने की प्रक्रिया पर विदेशी मुद्रा संचालन करते समय अधिकृत बैंकों को दस्तावेज और सूचना, और विदेशी मुद्रा लेनदेन पर लेखांकन और रिपोर्टिंग, उनके जमा करने की प्रक्रिया और शर्तें "(इसके बाद निर्देश संख्या 4855 के रूप में संदर्भित)
2 बैंक ऑफ रूस के निर्देश संख्या 181-I, दिनांक 16 अगस्त, 2017, "विदेशी मुद्रा लेनदेन करते समय, लेखांकन और रिपोर्टिंग के समान रूपों पर, निवासियों और गैर-निवासियों द्वारा अधिकृत बैंकों को सहायक दस्तावेज और सूचना प्रस्तुत करने की प्रक्रिया पर। विदेशी मुद्रा लेनदेन पर, उनके प्रस्तुत करने की प्रक्रिया और समय सीमा" (इसके बाद निर्देश संख्या 181-I के रूप में संदर्भित)
3 एक निवासी द्वारा 10 दिसंबर, 2003 के संघीय कानून संख्या 173-एफजेड के अनुच्छेद 19 की आवश्यकताओं का अनुपालन "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर" (बाद में - कानून संख्या 173-एफजेड) जैसा कि संघीय कानून संख्या 64 द्वारा संशोधित किया गया है। -FZ 3 अप्रैल, 2018 "संघीय कानून में संशोधन पर "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर" और रूसी संघ की संहिता के अनुच्छेद 15.25 "प्रशासनिक अपराधों पर" (इसके बाद - कानून संख्या 64-FZ)।
4 माल और सेवाओं के निर्यात और आयात पर समझौतों के अनुरूप
5 संघीय कानून संख्या 325-एफजेड 14 नवंबर, 2017 "संघीय कानून में संशोधन पर" मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर "और रूसी संघ के प्रशासनिक अपराधों की संहिता के अनुच्छेद 15.25" (बाद में कानून संख्या . 325-FZ), जो 14 मई 2018 को लागू हुआ
6 निर्दिष्ट जानकारी यूके के पिछले बैंक द्वारा निवासी को भेजी जाती है (वह बैंक जो निर्देश संख्या 181-I के 6.1.1 के आधार पर अनुबंध को रद्द करता है)।