Express kredit bank tjänsteman. LLC "Commercial Bank" Credit Express

Situationen när pengar behövs akut är bekant för alla. Du kan låna ett par tusen rubel av vänner, men för större belopp måste du kontakta kreditorganisationer. För att lösa dina problem erbjuder Home Credit Bank att snabbt utfärda ett expresslån på 10 000 rubel. Hos oss kan du ta dig ur en svår situation - göra det nödvändiga köpet, betala av en akut betalning eller spendera pengar på andra ändamål.

Vi erbjuder gynnsamma villkor för samarbete - ett expresslån utfärdas på ansökningsdagen med en ränta på 11,5% per år. Vi behöver inga säkerheter och borgensmän: snabblån godkänns på grundval av ett ryskt pass och två dokument att välja mellan - ett utländskt pass, SNILS, ett förar- eller pensionsbevis. I utbyte mot lojalitet och fördelaktiga erbjudanden fick vi förtroendet från miljontals ryska medborgare - Home Credit Bank rankas 7:a i segmentet för konsumentlån (positionen tilldelades av den auktoritativa analytiska byrån Frank Research Group).

Expresslån med kontanter

Vi bjuder in nya och vanliga kunder att samarbeta. Expresslån på ansökningsdagen utfärdas under följande program:

för stamkunder- mängden 10 tusen rubel för en period av 1 år;
för nya kunder- mängden 30 tusen rubel för en period av 1 år.

Det är lätt att ta ett expresslån, och det är lika enkelt att betala tillbaka det. Vi tar emot betalning via:

automatiska löneavdrag;
Uttagsautomater, kassadiskar och hemsidan för Home Credit Bank;
informationstjänster "Min kredit" och "Internet-Bank";
Eleksnet-terminaler, Qiwi-terminaler och elektroniska plånböcker;
Uttagsautomater och kassadiskar från tredje parts banker;
betalningspunkter "Zolotaya Korona";
ryskt postkontor.

För att övervaka mottagandet av betalningar kan du ansluta SMS-information, använda applikationerna "Mobilbank" och "Internetbank", prenumerera på ett gratis nyhetsbrev via e-post eller beställa vanliga pappersaviseringar per post.

Vad behöver du för att ansöka om ett expresslån på ett pass?

Ryskt medborgarskap och permanent registrering på Ryska federationens territorium.
Permanent inkomstkälla och en positiv kredithistorik.
Två ytterligare dokument att välja mellan.
Ålder från 22 till 70 år.

Vi visar maximal lojalitet mot våra kunder - expresslån ges utan borgensmän och utan säkerhet. Dessutom behöver du inte samla in intyg som bekräftar anställning och inkomst.

Hur får man ett expresslån?

Du kan ansöka om ett snabblån på närmaste kontor till Hemkreditbanken eller direkt hemifrån – fyll bara i formuläret på hemsidan. Onlineansökningar om ett expresslån övervägs snarast - som regel kommer ett SMS-meddelande med ett preliminärt godkännande av lånet inom 2 timmar efter att du skickat frågeformuläret. För det slutliga beslutet och för att få ett expresslån måste du besöka kontoret och förse bankens medarbetare med nödvändiga dokument.

Inkassobyrån Credit Express (creditexpress.ru) grundades för 17 år sedan 1999 i Östeuropa av östeuropeiska specialister inom området arbete med förfallna skulder hos kreditinstitut.

För närvarande är företaget representerat i 10 europeiska länder, inklusive Ryssland, det totala antalet anställda överstiger 1300 personer.

Huvudprinciperna för Creditexpress arbete är en laglig, laglig lösning av problem med gäldenärerna till sina partners, utan att bryta mot lagarna i en viss stat.

Som en representant för den europeiska servicenivån vann Credit Express snabbt ryska fordringsägares förtroende. Företagets kunder är välkända inhemska banker och mikrofinansorganisationer. Inklusive Renaissance Credit och.

Företagsfördelar:

efterlevnad av statliga lagar
iakttagande av gäldenärers rättigheter
tillämpning av endast etiska åtgärder för att driva in skulder
upprätthålla en partners rykte
iakttagande av "banksekretess"
snabbt och effektivt arbete
arbetsgeografi - hela Ryssland
aktiv användning i arbetet med telekommunikationsmetoder för att kontakta kunder (samtal, SMS-utskick, etc.), utan resor till adresser

Officiell webbplats och personligt konto

Den officiella webbplatsen för Credit Express inkassobyrå finns på www.creditexpress.ru, företagets personliga konto finns där.

Vad kan göras på ditt Creditexpress-konto:

du kan se storleken på din skuld
detaljer om låneavtalet
namnet på den borgenär du är skyldig
du kan betala av skulder osv.

För att registrera dig på Credit Express-företagets personliga konto måste du först ange ditt registreringsnummer i EG-databasen och lösenordet, som vanligtvis anges i ett skriftligt meddelande om förekomsten av en skuld som skickas till låntagarens adress.

Om du inte är kund eller gäldenär till Credit Express kan du alltså inte registrera ett personligt konto och komma in på det.

Tjänster

Creditexpress.ru tillhandahåller ett komplett utbud av inkassotjänster till sina kunder. Det var Credit Express som satte standarden och det klassiska utbudet av tjänster som varje KA nu erbjuder.

Tjänster:

inkasso från första dagen av förseningen
fullt stöd för insamlingsprocessen
hantera osäkra fordringar
arbeta till seger (även om det tar 15 år)
arbeta enligt kundens individuella schema
köp av skuldportföljer

Mer specifika erbjudanden för Credit Express kan hittas genom att kontakta företaget på dess officiella kontakter.

Adress - Moskva, Butyrsky Val street, 68/70, byggnad 1

Telefon – 495 726 56 53

E-post – [e-postskyddad]

Hur man tar reda på skuld

För att ta reda på din skuld på Creditexpress.ru kan du ta de enklaste stegen:

ring företagets telefonnummer och ange ditt namn
vänta på ett skriftligt meddelande om förekomsten av en skuld per post
om du redan är CE-kund kan du se storleken på din skuld på ditt personliga konto

Om du aldrig har tagit lån från någon långivare så kan du inte ha skulder. Och om EG skickar dig meddelanden om förekomsten av en skuld, läs nedan hur du skriver av den och hur du hanterar samlarnas godtycke.

Bedragare som arbetar under Creditexpress

Situationen är denna - sedan 2010 började många invånare i Ryssland och till och med Ukraina få vanliga pappersbrev från ett visst företag CreditExpress, vilket i sin tur krävde att de skulle betala den nuvarande skulden på lånet och andra tjänster. Detaljer i breven bifogas.

Läs också

Varför behöver du ett personligt konto Credit24

Som kontakter i brevet listades kontakterna på CreditExpress.ru, bara adressen var annorlunda och avsändarens adress var annorlunda.

Klagomål om en sådan e-postlista på Internet har samlats mycket, från en liten vagn. Samtidigt är många användare helt enkelt i panik, de förstår inte vad de ska göra med det, eftersom de inte har några lån, och fortfarande släpper inte känslan av rädsla.

Låt oss se om detta har något att göra med Creditexpress.ru.

Hur man gör det:

För det första, samla dig, var inte rädd för någonting och var inte nervös, ingen kommer att ta något från dig utan rättsliga förfaranden, om du inte själv ger tillbaka det
speciellt eftersom du inte har ett enda lån, och aldrig har (och för att vara säker på detta, läs hur du tar reda på din låneskuld)
om du verkligen inte har lån, släng bara brevet i papperskorgen och sov lugnt
det andra tecknet på att detta är en "bluff" är att en riktig inkassobyrå inte skulle ha skickat ett sådant utskick (detta är inte KA-metoder, om du verkligen hade en försening som KA arbetar på, då skulle de ringa dig dag och natt, från att du skulle ta en skuld)
det tredje tecknet är att kontakterna i brevet inte matchar kontakterna på Creditexpress.ru, och om de gör det, skickades brevet från djävulen vet vilken adress
det fjärde tecknet är att fakta som anges i brevet inte stämmer överens, det var inga sådana händelser med dig alls (du köpte inte något sådant någonstans och tog inte lån)
och andra småsaker som märks vid noggrann analys av brevet

Hur uppstår ens denna bluff?

Faktum är att de flesta av invånarna i Ryssland är rädda för alla anspråk från staten. myndigheter och tredje parter, och särskilt från samlare. Alla vet vad samlare är, och alla vet att det är bättre att inte kontakta dem (och vad man ska göra när en samlare ringde dig, läs här).

De flesta av landets invånare vet inte hur de ska gå till domstol och tror inte att något kan avgöras genom domstolarna. Burk!

Detta är vad bedragare räknar med!

Basen av adresser, namn och efternamn åtar sig. Gamla databaser över banker, databaser över nätbutiker, katalogbutiker och så vidare. Ett standardiserat brev bildas med hot och med skuldbeloppet för en fiktiv tjänst. Kontakter och namnet på ett obefintligt företag (eller ett befintligt) infogas i brevet. Och detaljerna var man ska betala infogas av en riktig person eller LLC. Och gå vidare.

Tja, för att rättfärdiga CreditExpress (det officiella juridiska företaget), låt oss bara säga en sak - du förstår, ordet CreditExpress är ganska vanligt och verkar vara affärsmässigt nog att bli kallad av alla bedragare. Observera att olika CreditExpress visas i hela den skriftliga e-postlistan: både Credit Express R och Credit Express, och så vidare.

Läs också

Företagskredit Aibolit

Och då är Creditexpress.ru ett riktigt ganska välkänt inkassoföretag. Det är mycket bättre att gömma sig bakom namnet på en välkänd rymdfarkost. Risken att "gäldenären" ringer insamlare och kontrollerar fordringarnas giltighet är minimal - ingen är sugen på att kommunicera med samlare.

Slutsats - blanda inte allt i en hög, bedragare kan gömma sig bakom namnet på vilket företag som helst, var smartare själv.

Hur man slåss

Låt oss dela upp frågan i två:

hur man handskas med det officiella företaget CreditExpress.ru, om du är en giltig gäldenär
hur man handskas med bedragare som gömmer sig bakom namnet CreditExpress

Hur man handskas med juridiska samlare från Credit Express om ditt lån redan är stängt:

skicka ett brev till företagets adress och namn med ett mottagande, med en uppsättning dokument om återbetald din skuld och med ett skriftligt meddelande om att lämna in ett klagomål till de relevanta myndigheterna, där länkar till de aktuella artiklarna i Civil Ryska federationens kod och strafflagen
om du inte har det nödvändiga intyget från borgenären, gå och ta det och följ återigen det första steget
om attacken från samlare inte upphör, skriv ett uttalande till Rospotrebnadzor, Ryska federationens centralbank, polisen och åklagaren om de pågående kränkningarna av dina rättigheter

Hur man handskas med juridiska samlare från Credit Express om du har en skuld:

om anställda bryter mot lagen om insamlingsverksamhet och lagen av den 21/06/2016 "Om samlares ansvar", lämna in en ansökan med bifogade fakta till Rospotrebnadzor, polisen, åklagarmyndigheten och Ryska federationens centralbank
om anställda agerar inom lagen, antingen orkar eller finner styrkan att betala av skulden

Hur hanterar man bedragare?

Först måste du själv förstå om spelet är värt ljuset. Om du fick ett engångsbrev med en "kablage" så kanske du bara borde "poänga" på det. Om du är besvärad, är det inte ens i det här fallet att du kommer att kunna få sanningen (rättsbekämpande myndigheter kommer inte att inleda ett brottmål om ett sådant prejudikat, även om brev skickas till alla medborgare i Ryska federationen). Det finns bara en utväg - vänta bara tills bedragarna lugnat ner sig.

Banklån har blivit så överkomliga idag att de flesta låntagare har satt sig i skuld och inte kan betala tillbaka lån till banken. Det är ganska svårt och kostsamt för bankerna själva att samla in skulder från sina kunder, för för detta måste du organisera en specialiserad avdelning. Den rimligaste utvägen för banken är att sälja, eller närmare bestämt, att, enligt ett agentavtal, överföra skulden till en inkassobyrå. Det är därför i vårt land en sådan verksamhet som en inkassobyrå har blivit ganska lönsam. En av dessa byråer är inkassobyrån Credit Express Finance, där gäldenärer på lån redan har lyckats kollidera.

Om samlare

Innan du granskar creditexpress Finance är det värt att ta reda på vilka samlare som är idag och vad de gör. De ställs främst inför gäldenärer på banklån, det vill säga de positionerar sig som professionella inkasserare av förfallna fordringar. Med enkla ord är deras uppgift att återlämna skulden till borgenären på alla sätt, för vilken de får sin ersättning, om vi talar om dess storlek kan den nå upp till 90% av den totala skulden till banken.

Förresten, banker säljer sällan skulder på konsumentlån till samlare, eftersom denna "produkt" är av lite intresse för dem på grund av den låga kostnaden, de verkar huvudsakligen under ett uppdragsavtal.

Om vi talar om företaget Credit Express Finance, är dess uppgift också att betala tillbaka skulden på ett tidigare utfärdat lån till en långivare eller bank. Om skulden sålts enligt ett överlåtelseavtal befrias låntagaren från sina skyldigheter gentemot banken och blir gäldenär till inkassobyrån.

I kampen mot illvilliga försummelser av banklån använder samlare ofta olagliga åtgärder, utövar psykologiskt och moraliskt tryck. Många recensioner av gäldenärer tillåter oss att bedöma detta, men vi kommer att analysera dem senare. I allmänhet, enkelt uttryckt, är Express Finance-lån en organisation som försöker samla in skulder med alla medel, i sin tur måste gäldenärer veta exakt vad en Creditexpress Finance inkassobyrå är, hur man hanterar dem.

Om företaget, officiella webbplats

Om det är första gången du har stött på en sådan inkassobyrå som Creditexpress Finance, hjälper den officiella webbplatsen dig att hitta svar på dina huvudfrågor. Kort sagt, företaget är en av de ledande på den ryska marknaden inom området för indrivning av förfallna fordringar. Dessutom har företaget ett representationskontor i 10 andra europeiska länder. Företaget verkar endast i enlighet med rysk lagstiftning och styrs av etiska principer för att utföra sina uppgifter.

Förresten, på den officiella webbplatsen hittar du online-åtkomst till dina skuldförpliktelser, för detta kan du gå till ditt personliga konto med registreringsnumret, du kan hitta det i ett skriftligt meddelande från inkassobyrån.

I den mån bolaget är verksamt i 10 länder runt om i världen har det lång erfarenhet av att driva in förfallna fordringar, och det är värt att notera att bolagets inkassostandard ger goda resultat. Dessutom hittar professionella samlare ett speciellt individuellt tillvägagångssätt för att lösa varje enskilt problem, medan anställda förblir vänliga och lojala mot sina kunder. Åtminstone anges sådan information på den officiella webbplatsen, hur situationen ser ut i verkligheten.

Metoder för att påverka gäldenärer

Som nämnts tidigare försäkrar företaget sina kunder att det agerar på grundval av den nuvarande lagstiftningen i Ryska federationen. Det vill säga, de har ingen fysisk eller moralisk inverkan på gäldenären, distribuerar inte sina personuppgifter. I allmänhet är deras sätt att påverka en konstruktiv dialog, under vilken agenter är redo att erbjuda den bästa lösningen för varje lånegäldenär och hans problem med förfallna skulder. Med enkla ord erbjuder de sätt att betala av skulden, beroende på kundens situation.

Låt oss nu titta på några intressanta fakta om Creditexpress Finance. Behöver de betalas, för det är just den allra första frågan som kan vara av intresse för en potentiell gäldenär. Vid överföring av en skuld till en inkassobyrå är banken skyldig att meddela att den kommer att överlåta sina fordringsrätter till tredje man, det vill säga en indrivare. Efter det börjar gäldenärerna få andra brev, direkt från samlarna, som anger detaljerna om betalningen och det förfallna beloppet, samt de minimivillkor under vilka betalningen måste göras. Otvivelaktigt, efter sådana händelser, skyndade många att betala sin skuld, men det var förr, nu svarar de flesta gäldenärer inte längre på ett sådant mått av inflytande.

provbrev från samlare

En annan åtgärd som är knuten till samlare är en anmälan om besök, där det framgår att kronofogdemyndigheten inom en snar framtid kommer att besöka gäldenären och sälja dennes fastighet för att betala av skulden. För det första finns det ingen verkställighetsavdelning. För det andra har antingen dess ägare eller en kronofogde rätt att sälja egendom inom ramen för ett utsökningsförfarande. För det tredje, creditexpress Finance går inte till sina kunder, det vill säga har ingen exitgrupp.

Viktig! Alla brev från samlare är en metod för psykologisk påverkan på gäldenären; de hot som anges i brevet kommer sannolikt inte att accepteras för verkställighet.

Nu till frågan, måste jag betala samlare? Naturligtvis, om du har en skuld till en bank eller annan borgenär, måste du lämna tillbaka den, hitta några sätt att betala av skulden, men att betala samlare är inte det mest lönsamma och pålitliga alternativet för dig. Även om professionella samlare har kommit hem till dig kan du artigt svara att alla frågor kommer att lösas endast genom domstolarna. Om du för över pengar till personer som utger sig för att vara samlare har du inga garantier för att summan går till att betala av din skuld, kvittot du får har ingen laga kraft.

Varför du behöver vänta på domstolen:

Genom domstolsbeslut betalar du lagligen hela skulden till borgenären utan mellanhänder.
Rätten får ta hänsyn till att det belopp som presenteras för gäldenären är kraftigt överskattat i jämförelse med dennes verkliga skuld.
Betalar skulder genom kronofogde eller direkt till borgenären, du riskerar ingenting.

är en populär bankprodukt som är mycket efterfrågad på grund av sin enkelhet och snabba registrering. Expresskredit kan tas för köp av varor, resor, behandling och andra behov. Behandlingen av ansökan och handläggningen går snabbt, vilket är idealiskt för dig som akut behöver ett lån.

Var får man ett snabblån?

Snabba kontantlån på kort ges ut på samma villkor som vanliga. Lånets ränta, löptid och belopp beror på betalarens status. Kunder som får lön till ett konto i denna bank, har en insättning eller redan återbetalade lån kan räkna med mer attraktiva villkor.

Krav för låntagaren:

ålder från 18 år;
medborgarskap i Ryska federationen och registrering i regionen där lånet utfärdas;
ha en stabil inkomst;
sex månaders erfarenhet.

Handlingar som ska lämnas till banken:

ryskt pass;
intyg som bekräftar inkomst och officiell anställning;
andra handlingar på begäran av borgenären.

Ju fler dokument kunden kan tillhandahålla, desto större är sannolikheten att få ett expressdagslån på kredit till bra villkor.

Bankerbjudanden

Ett belopp på upp till 4 000 000 rubel för en period på upp till 180 månader kan erhållas från flera banker i Ryssland:

Villkor för expresslån

	Dokumenten
Tinkoff Bank	Ryska pass, ansökan		från 18 till 70 år
		utan garanti	från 21 till 68 år
Sauber Bank	pass, 1 dokument	utan garanti och resultaträkning	från 21 år
	RF-pass, ansökan, 2-NDFL, etc.	utan garanti	från 21 till 69 år
Setelem Bank	Ryska pass, ansökan	utan garanti och resultaträkning	från 21 till 65 år

För registrering behöver du ett pass, en ansökan och dokument som bekräftar inkomsten. Ett lån utan certifikat och borgensmän kan fås till förhöjd ränta.

Hur får man ett expresslån på nätet?

Du kan välja och ansöka om ett akut lån utan att lämna ditt hem, på vår hemsida:

Fyll i ett enkelt sökformulär - ange önskat belopp och löptid på lånet, markera ytterligare villkor vid behov.
Från listan över låneerbjudanden väljer du det mest lämpliga genom att klicka på knappen "Skicka ansökan".
På sidan som öppnas fyller du i formuläret och skickar uppgifterna till banken.
Efter en preliminär granskning kommer en kreditansvarig att kontakta dig och informera dig om nästa steg.
Efter godkännande av lånet kommer medlen att överföras till kontot via banköverföring eller utfärdas i kontorets kassa.

Lånevalstjänsten online är ett enkelt och funktionellt verktyg som låter dig överväga erbjudanden från olika banker på distans och få pengar samma dag. Ansökningar via Internet tas emot dygnet runt och behandlas så snart som möjligt.

Metoder för att ge ut och återbetala lån

Alternativen för att ge ut kreditmedel och återbetala skulder beror på villkoren för ett visst låneprogram. Kunden ges som regel möjlighet att ta emot pengar i kontorets kassa eller genom överföring till konto eller kort. Du kan betala tillbaka skulden på vilket bekvämt sätt som helst: via bankomater och betalningsterminaler, i kassan på ett av bankkontoren, med hjälp av en mobil- eller internetbank.

Var annars kan du få ett lån akut utan att avslå?

Låntagare med dålig kredithistorik, såväl som personer som inte officiellt kan bekräfta sin inkomst, väcker som regel inte förtroende för banker och nekas ofta lån. Det är lättast att få ett snabblån utan referenser och utan att kontrollera CI i ett MFI. Du kan se erbjudanden från olika kreditorganisationer och ansöka om ett lån online på vår webbplats i avsnittet "Lån".

Banker som ger lån utan att kolla kredithistorik riskerar att inte få tillbaka pengarna, så räntorna på sådana lån är ganska höga. Samtidigt kan klienten få pengar på passet snabbt och utan långa kontroller. Detta är ett bra alternativ för dem som behöver ett akut kontantlån.

Fullständigt namn LLC Commercial Bank Credit Express City of Rostov-on-Don Licensnummer 3186 | Information på centralbankens webbplats Orsak till återkallelse av licens Datum 15.03.2018 Orsak till återkallelse av licens auktoriserad informationssamling, inklusive om transaktioner som är föremål för obligatorisk kontroll.

En korrekt bedömning av den accepterade kreditrisken, utförd av banken på begäran av tillsynsmyndigheten, avslöjade en betydande minskning av beloppet av kapitalbasen (kapital) i kreditinstitutet och förekomsten av skäl för att vidta åtgärder för att förhindra insolvens (konkurs), som skapade ett verkligt hot mot borgenärernas och insättarnas intressen.

Rysslands centralbank tillämpade upprepade tillsynsåtgärder mot CB Credit Express LLC, inklusive två gånger införa restriktioner för att locka hushållsinlåning.

Kreditinstitutets ledning och ägare har inte vidtagit effektiva åtgärder för att normalisera dess verksamhet. Under omständigheterna beslutade Rysslands centralbank att dra tillbaka LLC CB Credit Express från banktjänstemarknaden.

Rysslands centralbanks beslut fattades i samband med att kreditinstitutet inte efterlevde federala lagar som reglerar bankverksamhet och Rysslands centralbanks regler, upprepade överträdelser inom ett år av kraven i artikel 7 (med undantag för punkt 3). i artikel 7) i den federala lagen "Om att motverka legalisering (tvätt) intäkter från brott och finansiering av terrorism", samt kraven i Bank of Russias regler utfärdade i enlighet med nämnda federala lag, med hänsyn tagen till den upprepade tillämpningen inom ett år efter de åtgärder som föreskrivs i den federala lagen "Om Ryska federationens centralbank (Rysslands centralbank)", med hänsyn till förekomsten av ett verkligt hot mot borgenärernas och insättarnas intressen.

I enlighet med order från Bank of Russia daterad 15 mars 2018 N OD-630, utsågs en tillfällig administration till LLC CB Credit Express för en giltighetstid fram till utnämningen i enlighet med den federala lagen "On Insolvens (Konkurs)" " av en konkursförvaltare eller utnämning i enlighet med artikel 23.1 federal lag "om banker och bankverksamhet" av likvidatorn. Befogenheterna för kreditorganisationens verkställande organ har upphävts i enlighet med federala lagar.

LLC CB Credit Express är medlem i insättningsförsäkringssystemet. Återkallelsen av en banklicens är en försäkrad händelse enligt federal lag nr 177-FZ "Om försäkring av insättningar av individer i banker i Ryska federationen" i förhållande till bankens skyldigheter på insättningar av befolkningen, fastställda i enlighet med det förfarande som fastställts i lag. Den angivna federala lagen föreskriver betalning av försäkringsersättning till bankinsättare, inklusive enskilda entreprenörer, till ett belopp av 100% av saldot av medel, men inte mer än 1,4 miljoner rubel totalt per insättare.

Hjälpsida

Banken registrerades i december 1994 i Rostov-regionen som ett slutet aktiebolag. I augusti 1997 omvandlades det till ett CJSC och i juni 1999 - till ett aktiebolag. De fullständiga och förkortade namnen på banken under olika perioder ändrades till "CreditExpressBank", CB "Credex", CB "Credexbank". Sedan mars 2005 deltar banken i insättningsförsäkringssystemet för privatpersoner. Under 2014 togs banken två gånger till administrativt ansvar för bristande efterlevnad av lagens krav, enligt del 1 i artikel 15.27 i Ryska federationens kod för administrativa brott, i båda fallen fick banken varningar.

I slutet av 1997 var bankens huvudägare individer: den tidigare chefen för produktionsavdelningen för NPO Select (Shakhty, Rostov-regionen) Vladimir Gritsenko ägde, direkt och genom en kontrollerad organisation, en andel på 19,28 % i banken; tidigare direktör för RossHolding LLP och Trust Center CJSC (båda organisationerna i Rostov-on-Don), biträdande generaldirektör för ekonomi och finans för Domostroitelny Soyuz OJSC (Rostov-on-Don) och bankdirektör Mikhail Kolmykov - 6,81% ; Biträdande chefsingenjör för Maiskaya-gruvan i Rostovugol Joint-Stock Company Viktor Yarotsevich - 6,28%.

För tillfället är bankens huvudägare ordföranden i styrelsen Anatoly Kozyrev (23,33%), direktör, styrelseledamot Alla Kabanova (17,00%); en andel på 10,00% tillhör en privatperson Ivan Babich, en styrelseledamot Tatyana Makarenko äger 9,90% av aktierna i bolaget, en styrelseledamot Vasily Boyko-Veliky, samt hans fru Anna Boyko-Velikaya och mamma Tamara Boyko-Velikaya äger tillsammans 7 51% av bankens aktier genom JSC "Your Financial Trustee", Vladimir Bagryantsev, Vyacheslav Lungullo kontrollerar 7,11% vardera, Alexey Kulikov - 5,00%, Galina Lysenok - 3,00%, Viktor Yatsenko - 2,50%, Pavel Gromov - 2,00%, Alexey Averyanov - 1,50%, Tatyana Voronina, Olga Khrustaleva, Viktor Suprunov - 1,00% vardera, Svetlana Sidelnikova - 0,99%. Mikhail Kolmykov finns för närvarande på listan över minoritetsaktieägare med en andel på 0,04 %.

Utöver huvudkontoret i Rostov-on-Don representeras bankens kontorsnät av filialer i Moskva och Irkutsk, ytterligare fem och ett kredit- och kassakontor, samt en operativ kassadisk utanför kassacentret. Nästan hela nätverket av divisioner ligger på Moskvas och Moskva-regionens territorium, förutom ett kredit- och kassakontor (Vologda-regionen). Nätverket av egna bankomater är inte utvecklat. Antalet anställda per den 1 oktober 2016 var 93 personer.

Banken tillhandahåller sina kunder generella banktjänster, tar emot insättningar från juridiska personer och privatpersoner, bedriver utlåning till juridiska personer och privatpersoner (konsument- och bostadslån), utför transaktioner med värdepapper och investerar i slutna investeringsfonder, tillhandahåller en rad olika tjänster relaterade till utländsk ekonomisk verksamhet, utfärdar bankgarantier, arbetar med MasterCard-bankkort, gör överföringar utan att öppna ett konto med UNIStream, Western Union, CyberPlat och Handy Bank-system.

Bland sina största företagskunder nämner banken Alutech Group of Companies, United Energy Construction Corporation OJSC, Sesam CJSC, Tver Enterprise Hydroelectromontazh CJSC, Tverenergomontazh CJSC, Garmet CJSC, Inkom Corporation, GK Soyuzsnab med flera. Banken noterar att ett antal offentliga och politiska personer, toppchefer för vissa stora ryska företag, ledande experter och företagsledare för show-företag placerar betydande summor pengar på deras konton. Totalt finns det mer än 2 000 kunder i banken – juridiska personer och privatpersoner.

För perioden från januari 2016 till mars 2017 visade finansinstitutets nettotillgångar en liten minskning - med 91,2 miljoner rubel, eller 3,5%, och uppgick den 1 april till 2,5 miljarder rubel. I den passiva delen av balansräkningen visades minskningen av mängden medel på företagskunders konton (-175 miljoner rubel), medan balansräkningen visar en positiv trend i portföljen av utgivna egna skuldebrev (+163) miljoner rubel), inlåning från individer (+141,5 miljoner rubel) och eget kapital (+69,7 miljoner rubel). I den aktiva delen av balansräkningen sker en minskning av volymen av mycket likvida tillgångar (-172,3 miljoner rubel), investeringar i bankväxlar från tredje parts emittenter minskade till noll och storleken på låneportföljen minskade också ( -37,7 miljoner rubel). Samtidigt ökade banken volymen emitterade interbanklån (+159,2 miljoner rubel) och andra tillgångar (+43,3 miljoner rubel).

Grunden för resursbasen för ett kreditinstitut bildas av insättningar från individer, vars andel den 1 april 2017 är 48,4%. Nästan hela inlåningsvolymen lockades för löptider från ett till tre år (93,2 %). Bankens egna medel utgör 29,9 % av nettoskulden. Det bör noteras att kapitalet inkluderar förlagslån på totalt 212 miljoner RUB, attraherade för löptider på fem till tio år. Medel på löpande konton och inlåning av juridiska personer utgör 25,4% av bankens skulder, egna utgivna skuldebrev - 7,7%. Bankens kundbas är liten, omsättningen på kundkonton ligger i intervallet 1,9-3,2 miljarder rubel i månaden. Beroendet av enskildas medel bedöms som högt.

En betydande del av nettotillgångarna representeras av låneportföljen (75,9%), ytterligare 7,8% är mycket likvida tillgångar, 6,4% - likviditet placerad på interbanklånemarknaden, 5,8% - anläggningstillgångar och immateriella tillgångar, 4,1% utgörs av andra tillgångar.

Låneportföljen - 1,9 miljarder rubel, eller 75,9% av nettotillgångarna, sedan början av 2016 visade en minskning med 1,9%, eller 37,7 miljoner rubel. Den negativa dynamiken för den granskade perioden demonstrerades av detaljhandelslåneportföljen, som minskade med 81 miljoner rubel, eller 13,6%. Samtidigt visade företagslåneportföljen en ökning med 43,3 miljoner rubel, eller 3,1%. Därtill kommer en minskning av förfallna skulder med 90,1 %, i samband med att andelen förfallna skulder av den totala volymen minskade från 2,1 % till 0,2 % per den 1 april 2017. Portföljavsättningsnivån minskade också i dynamik och uppgick till 5,2 % per rapportdatum (7,9 % den 1 januari 2016). Låneportföljen är belånad med 64,9 %, vilket är en otillräcklig säkerhetsnivå. Enligt IFRS uttalanden beviljades huvuddelen av lånen till handels- och byggföretag. Låneportföljen är till övervägande del långfristig: andelen lån utgivna för en period på mer än ett år är 69,9 %.

Sedan början av 2016 har volymen av mycket likvida tillgångar nästan halverats och uppgick till 199,4 miljoner rubel den 1 april 2017. Den största minskningen observeras på korrespondentkontot hos Ryska federationens centralbank och i bankens kassadisk (-80,3 miljoner rubel respektive -62,1 miljoner rubel). Per rapportdatumet utgjorde 68,9 % av de mycket likvida tillgångarna ett kassatillgodohavande, ytterligare 16,6 % och 14,5 % stod för nostrokonton respektive saldot på ett korrespondentkonto hos Rysslands centralbank.