Come controllare il tuo conto corrente online? Come scoprire il tuo conto corrente tramite TIN? Come verificare il conto bancario di una controparte.

Controllare la chiave nel numero di conto bancario. La procedura per il calcolo della chiave di controllo nel numero di conto personale. Funzionalità per il controllo della correttezza delle coordinate bancarie di base: BIC bancario, conto corrente, conto corrispondente. Prima di effettuare un pagamento utilizzando i dati forniti, sarà utile verificarli formalmente utilizzando questa funzionalità.

Controllare la chiave nel numero di conto bancario.
La procedura per il calcolo della chiave di controllo.

Per assicurarti che i tuoi dati bancari siano corretti, inserisci il BIC, il conto corrente, il conto corrispondente nel modulo sottostante e clicca sul pulsante “Verifica!”.

Teoria, fondamenti del settore bancario in Russia.

Qualunque sia lo scopo per cui apri un conto bancario in Russia, i tre dettagli che devi ottenere sono i seguenti:

BIC (codice identificativo della banca)- ha una lunghezza di 9 caratteri (cifre), identifica in modo univoco la banca (filiale bancaria). È importante comprendere la differenza tra una filiale bancaria (una struttura che dispone di un proprio bilancio) ed una sede operativa (sede aggiuntiva), che non ha un proprio bilancio ed è necessariamente una divisione subordinata ad una specifica filiale bancaria o l'organizzazione madre della banca.
Conto corrente - ha una lunghezza di 20 caratteri (numeri, ma c'è un'eccezione - in sesta posizione per conti personali speciali quando si utilizza una valuta di compensazione potrebbero esserci le lettere "AVSENKMRTH").
Account corrispondente- ha una lunghezza di 20 caratteri (cifre).

I tre dettagli specificati sono basilari. Tutti gli altri dettagli: TIN, checkpoint, nome, indirizzo, ecc. derivano dai tre precedenti.

Alcuni esempi di conti bancari.

40817810308290003357 - Conto n. 40817 (categorie 1 – 5) “Privati privati”. Lo scopo del conto è registrare i fondi di individui non legati alle loro attività commerciali. Il conto viene aperto nella valuta della Federazione Russa o in valuta estera sulla base di un contratto di conto bancario. Il conto è passivo. L'accredito del conto riflette gli importi depositati in contanti; importi ricevuti a favore di un individuo tramite bonifico bancario dai conti di persone giuridiche e persone fisiche, depositi (depositi); gli importi dei prestiti concessi e le altre entrate di fondi previste dai regolamenti della Banca di Russia. L'addebito sul conto riflette gli importi ricevuti da un individuo in contanti; importi trasferiti da una persona fisica tramite bonifico bancario sui conti delle persone giuridiche e delle persone fisiche, sui conti di deposito; importi destinati a rimborsare il debito sui prestiti concessi e altre operazioni previste dai regolamenti della Banca di Russia. La contabilità analitica viene mantenuta sui conti personali aperti per individui in conformità con gli accordi sui conti bancari. 810 (cifre 6 – 8) - valuta del conto rubli (altri valori possibili: 840 - dollari USA, 978 - euro, ecc.) Il valore chiave è 3 (cifra 9). Numero filiale – 0829 (cifre 10 – 13). Numero di serie del conto personale: 0003357 (cifre 14 – 20)
40702810700120005555 - Conto n. 407 (categorie 1 – 3) "Conti di organizzazioni non governative". Conto n. 40702 (categorie 1 – 5) Organizzazioni commerciali. 810 (cifre 6 – 8) - la valuta del conto è rubli. Il valore della chiave è 7 (bit 9). Numero filiale – 0012 (cifre 10 – 13). Numero di serie del conto personale: 0005555 (cifre 14 – 20)
40802810208290007777 - Conto n. 40802 (categorie 1 – 5) “Privati privati – imprenditori individuali”. Lo scopo del conto è registrare la ricezione e la spesa di fondi da parte di individui - singoli imprenditori. Il conto è passivo. L'accredito sul conto registra i fondi derivanti dalle attività svolte da individui - singoli imprenditori, l'importo dei prestiti ricevuti e altre entrate di fondi previste dai regolamenti della Banca di Russia. L'addebito sul conto riflette gli importi dei trasferimenti e dei prelievi di contanti. Le transazioni si riflettono nella corrispondenza con conti di cassa, conti bancari dei clienti, conti di corrispondenza e conti di deposito. Nella contabilità analitica vengono aperti conti personali per ogni individuo – singolo imprenditore. 810 (cifre 6 – 8) - la valuta del conto è rubli. Il valore della chiave è 2 (bit 9). Numero filiale – 0829 (cifre 10 – 13). Numero di serie del conto personale: 0007777 (cifre 14 – 20)

Le tre principali coordinate bancarie (BIC, Conto corrente, Conto corrispondente) sono logicamente collegate tra loro da uno speciale algoritmo che determina il valore del cosiddetto. chiave di controllo (posizione 9) in qualsiasi conto bancario.

Ciò consente controlli formali per garantire che i valori siano corretti. Prima di effettuare pagamenti o, al contrario, fornire le tue coordinate bancarie ai partner per il pagamento a tuo favore, è molto ragionevole verificare innanzitutto la correttezza delle tue coordinate bancarie utilizzando questa funzionalità.

Le transazioni finanziarie sono ormai saldamente radicate nella nostra vita quotidiana, ma con esse arrivano frodi finanziarie, blocco dei conti e altri problemi. Molti problemi negli affari o nella collaborazione con organizzazioni bancarie possono essere facilmente evitati se si sa come controllare il conto corrente di un’organizzazione utilizzando il TIN. Nell'articolo troverai consigli che ti aiuteranno nella riscossione dei debiti, nel controllo del conto corrente del tuo imprenditore individuale o semplicemente prima di effettuare nuove transazioni con partner sconosciuti.

Struttura dei conti correnti

Un conto corrente (CA) è una sequenza di 20 cifre emessa da una banca al suo cliente: un'organizzazione o un singolo imprenditore. Avendo questa combinazione digitale in mano, puoi scoprire molto sul suo proprietario, ad esempio lo scopo dell'utilizzo del conto, in quale valuta è depositato il denaro e persino il numero della filiale in cui è stato aperto.

Diamo ora uno sguardo più da vicino al significato di ciascun numero (o meglio, un gruppo di numeri) utilizzando un esempio. Diciamo che l'account è 111.22.333.4.5555.6666666. Ogni gruppo in questa combinazione ha il suo significato.

È possibile trovare il numero di conto sul sito web del Servizio fiscale federale?

È impossibile controllare il numero RS direttamente sul sito web del Servizio fiscale federale, poiché l'ufficio delle imposte rilascia queste informazioni solo dopo essersi recato in tribunale. E la corte considera tali ricorsi in situazioni in cui esiste già qualche tipo di violazione. Ad esempio, c'è un debito che non è stato saldato in tempo.

Tuttavia, puoi controllare il conto corrente dell’organizzazione online tramite il modulo del sito web service.nalog.ru/bi.do. Nella finestra che si apre dovrai inserire i seguenti dati:

tipo di richiesta – “Richiesta di decisioni di sospensione in corso”.
TIN dell'organizzazione o del singolo imprenditore;
BIC della banca che ti ha aperto la RS;
Il tuo indirizzo di posta elettronica.

Prendi nota! BIC è un numero di identificazione bancaria. Utilizzando il BIC, solitamente controllano l'ortografia corretta della RS, nonché la validità di qualsiasi account. Il BIC è composto da 9 cifre: 1 e 2 – 04 (per le banche russe), 3 e 4 – il numero della tua regione, 5 e 6 – il numero di conto corrispondente, e 7, 8 e 9 – questa è la connessione con il RS.

Tale richiesta è assolutamente gratuita e chiunque può inviarla. Il sistema controllerà automaticamente tutti i dati e ti invierà un'e-mail dettagliata, che indicherà l'ora in cui il PC è stato bloccato, se presente, l'importo del debito, nonché un collegamento alla richiesta di riscossione o altri motivi del blocco.

Importante! Se sei sicuro che le informazioni ricevute siano false, devi visitare personalmente la filiale locale del Servizio fiscale federale e ricontrollare tutti i dati.

Scopri il numero di conto attraverso l'accordo

Uno dei modi più accessibili per verificare la RS di un'organizzazione o di un singolo imprenditore è un accordo concluso. Nella sua ultima pagina, dopo il BIC e prima della firma personale, puoi trovare la combinazione di numeri desiderata.

Scopriamo il conto attraverso le carte di pagamento

Se hai già avuto qualche tipo di rapporto finanziario, puoi controllare il numero RS dell’organizzazione attraverso lo storico dei pagamenti bancari. Tutte le transazioni di pagamento vengono salvate nel conto personale banca-cliente.

Ad esempio, puoi scoprire qualsiasi conto corrente di un'organizzazione tramite Sberbank nei seguenti modi:

Sul sito ufficiale della banca nella sezione “Verifica conto a 20 cifre”. Tutto quello che devi fare è conoscere il nome e inserire il TIN.
tramite l'applicazione Sberbank Online. Devi accedere al tuo Conto Personale, quindi selezionare la scheda “Depositi e Conti”. Nella sezione, trova il conto che ti interessa e vai alla scheda “Informazioni sul deposito”. Se le informazioni ricevute non ti bastano, vai semplicemente alla scheda “Dettagli trasferimento sul conto deposito”. Ciò ti consentirà di visualizzare informazioni complete sui dettagli del tuo account.

Nella sezione dettagli del sito aziendale

Quasi ogni azienda moderna crea il proprio sito Web su Internet, promuovendo attivamente i propri servizi. Anche se si tratta di un sito composto da un paio di pagine, è sempre presente una sezione “Dettagli”, dove sono indicati i dati di contatto, l'indirizzo dell'azienda e il numero RS.

Scopri il numero di conto tramite agenzie governative

Puoi controllare la RS di un'organizzazione o di un singolo imprenditore non solo con l'aiuto del Servizio fiscale federale, ma anche con la Cassa pensione della Russia. Quest'ultimo inoltre non divulga informazioni a terzi. Pertanto, è meglio rivolgersi alla Cassa pensione attraverso il tribunale, nonché all'ufficio delle imposte.

In questo caso l'autorità giudiziaria emette un mandato di esecuzione, che viene allegato alla domanda di verifica del conto.

Oltre a metodi così drastici, puoi utilizzare portali legali: Ufficiali giudiziari della Federazione Russa o Kartoteka.ru.

Nota! Altre risorse che ti offrono di scoprire il tuo TIN, il tuo BIC e anche di controllare la tua RS per denaro sono truffatori. Tali dati vengono ottenuti tramite i metodi e i siti elencati, oppure tramite la Cassa pensione e il Servizio fiscale federale.

Scopri il numero di conto tramite 1C Accounting

Un altro modo per controllare la RS può essere un programma speciale per il mantenimento della contabilità aziendale. Tale programma ha sempre una cronologia e memorizza le informazioni su tutti i conti correnti dopo le transazioni finanziarie con i partner.

Il numero RS è memorizzato nella sezione “Controparti”, dove tutti i dati verranno visualizzati per nome dell'azienda:

Nome dell'organizzazione;
numero di conti correnti e di corrispondenza;

Come scoprire il conto corrente di un singolo imprenditore?

Il processo per ottenere informazioni sul numero RS dei singoli imprenditori è assolutamente simile, come nel caso delle organizzazioni.

Conclusione

Pertanto, è molto semplice controllare il conto corrente di un'organizzazione o di un singolo imprenditore, avendo in mano un contratto, nonché una cronologia dei rapporti finanziari o informazioni sui pagamenti. È meglio contattare il Servizio fiscale federale e la Cassa pensione della Russia per i dati che ti interessano di persona o tramite siti Web affidabili di servizi governativi. Ricorda, le informazioni sul conto corrente sono riservate per motivi di sicurezza, quindi ottenerle senza conoscere TIN e BIC sarà più difficile che andare in tribunale per trovare il trasgressore o scoprire il blocco.

Non è un segreto che ogni grande organizzazione abbia un conto corrente aperto in una delle banche russe.

Sono utilizzati per condurre transazioni finanziarie tra le controparti e servono come strumento per sistematizzare i pagamenti effettuati e ricevuti, che consente di vedere il saldo reale dell'impresa.

Esistono anche situazioni in cui la capacità di effettuare operazioni su un conto corrente può essere sospesa dalle autorità competenti.

In questo articolo esamineremo chi ha l’autorità di sospendere i pagamenti e come controllare le restrizioni esistenti sul conto corrente di un’organizzazione.

Verifica delle restrizioni sul conto corrente da parte del servizio fiscale

Di tanto in tanto, le autorità fiscali statali controllano le transazioni in corso sul conto corrente delle imprese per individuare eventuali transazioni sospette. Ciò aiuta a individuare le controparti inaffidabili e a bloccare il loro conto fino a quando tutte le circostanze non saranno chiarite.

Il Servizio fiscale federale dispone anche di un servizio dove è possibile verificare se esistono restrizioni sull'utilizzo di un conto corrente. È importante ricordare che se uno dei conti della società viene bloccato dal Servizio fiscale federale, non sarà possibile aprirne uno nuovo in un'altra banca.

Il motivo della sospensione delle funzioni di un conto corrente da parte delle autorità fiscali può essere:

ritardi nella presentazione delle dichiarazioni dei redditi;
mancanza di calcolo dell'imposta sul reddito personale per ciascun dipendente dell'impresa;
le tasse non sono state pagate;
è stata inviata una richiesta all'ispettorato fiscale, che è stata ignorata.

Ogni imprenditore ha degli obblighi nei confronti del servizio fiscale, al quale deve prestare attenzione e pagare le tasse in tempo. Se per qualche motivo il conto viene bloccato, dovrai studiare i requisiti del Servizio fiscale federale e rispettarli.

Algoritmo per il controllo del blocco degli account

Il conto corrente è composto da 20 numeri, ognuno dei quali porta l'una o l'altra informazione. In effetti, è impossibile per i comuni cittadini verificare se ci sono restrizioni su un particolare conto semplicemente da queste cifre.

Esiste però un servizio chiamato “Bankinform” che contiene un elenco di conti correnti bloccati e praticamente chiunque può accedervi e verificare se il conto corrente dell’organizzazione è bloccato.

Questo servizio è pubblicato sul sito ufficiale del servizio fiscale all'indirizzo service.nalog.ru/bi.do. Per ottenere informazioni, sarà necessario eseguire il seguente algoritmo:

selezionare la tipologia di richiesta, ovvero “richiesta di attuali decisioni di sospensione”;
indicare poi il TIN dell'azienda per la quale si vogliono ottenere informazioni;
inserire nella colonna “BIC” l'identificativo della banca presso la quale è stato aperto il conto corrente;
inserisci il captcha e clicca sul pulsante “invia richiesta”.

Dopo l’elaborazione da parte del sistema, l’utente riceverà informazioni sullo stato del conto corrente del contribuente e sull’eventuale applicazione di restrizioni. Se un account è bloccato, deve esserci una ragione da parte del servizio fiscale.

Il fatto è che il Servizio fiscale federale invia una richiesta di sospensione dei pagamenti sul conto corrente per uno dei motivi indicati nell'elenco sopra.

Se è stato bloccato per errore e il titolare del conto ne ha la prova, allora questi errori dovrebbero essere segnalati alle autorità fiscali affinché eliminino le restrizioni. Per esempio:

è indicato il motivo del ritardato pagamento delle imposte, ma il proprietario ha prova del contrario sotto forma di assegni ed estratti conto;
debiti verso il fisco, ma in realtà sono assenti e esiste un atto corrispondente.

È possibile verificare lo stato del conto utilizzando il TIN?

Non esistono, infatti, metodi ufficiali che permettano di scoprire se il conto corrente di una determinata organizzazione è bloccato solo dal TIN.

Non esistono fonti ufficiali da cui ottenere queste informazioni, sebbene siano stati creati molti altri servizi. Nessuno consiglia di fidarsi delle informazioni ricevute da fonti esterne, perché potrebbero essere inaffidabili.

Pertanto, risulta che puoi controllare il conto corrente di un'organizzazione utilizzando il TIN , a meno che non usi i motori di ricerca. Non si può dire che tali informazioni abbiano qualche fondamento, ma semplicemente non esistono altri metodi di verifica per i comuni cittadini.

Verifica online del conto corrente tramite servizi specializzati

Esistono diversi servizi che forniscono informazioni affidabili sullo stato dell'account di un singolo imprenditore o LLC. Sono ufficiali e ti aiuteranno a verificare online le restrizioni del tuo conto corrente, senza creare richieste particolari.

Puoi trovare informazioni affidabili sul sito web del Bollettino di registrazione statale compilando una domanda. Tre siti aggiuntivi possono essere identificati come fonti aggiuntive:

nalog.ru;
sito ufficiale degli ufficiali giudiziari;
kartoteka.ru.

Ti permetteranno di controllare tutte le controparti con le quali è prevista un'ulteriore cooperazione o a favore delle quali devi effettuare un pagamento.

Un'altra opzione di verifica è ottenere un estratto dal Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, che riflette lo stato della società, ma è pagato. Utilizzando questi metodi, puoi capire se l'azienda è coscienziosa o solo truffatrice.

Esistono opzioni alternative per controllare il tuo account?

Prima di verificare il blocco del conto corrente di un'organizzazione, dovrai avvalerti di tutti i servizi sopra descritti per ottenere informazioni più precise. Questo ti aiuterà a scoprire se la controparte ha precedentemente stipulato accordi dubbi e se ha ritardi davanti alle autorità fiscali.

Questo di solito aiuta a verificare che le nuove società svolgano le loro attività nel quadro della legislazione vigente e non si presentino semplicemente come entità giuridiche completamente diverse.

Pertanto, prima di collaborare con una determinata azienda, è consigliabile richiedere i dettagli del suo conto corrente in modo da poter verificare a chi appartiene.

Inoltre, possiamo dire che il sito web ufficiale del servizio fiscale contiene molti servizi utili che ti aiuteranno a verificare un potenziale partner.

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