Главна страница за управление на активи на Sberbank. Sberbank Asset Management - "Как може най-надеждната банка да има най-ненадеждното управляващо дружество?"

Sberbank Asset Management е една от най-големите компании за доверително управление на руския пазар. Компанията е разработила множество инвестиционни стратегии, които се различават по отношение на рентабилност и риск.

Взаимни фондове на Сбербанк - възможност за започване на инвестиционни дейности дори с малка сума. Участникът във взаимен фонд получава пасивен доход, без да предприема никакви действия и без да има специални познания в инвестирането и управлението на риска.

Минималната сума за участие във взаимни фондове на Сбербанк е 15 000 рубли. В същото време можете да купувате, продавате или обменяте своя дял по всяко време без ограничения. Операциите с активите на взаимните фондове се извършват от Sberbank Asset Management JSC.

Днес Sberbank Asset Management заема водеща позиция на пазара на услуги за доверително управление, като притежава най-големия пазарен дял в отворени и интервални взаимни фондове.

Sberbank UA работи с частни и институционални инвеститори. Частните инвеститори включват физически лица, които са направили инвестиция в един от взаимните фондове. Институционалните инвеститори са брокерски компании и попечители, които извършват операции на пазара на ценни книжа.

Взаимният инвестиционен фонд е форма на колективно инвестиране на средства, които впоследствие се насочват към доверителното управление на дружеството. Средствата на вложителите се използват за извършване на сделки на пазара на ценни книжа (акции, облигации) и други активи.

Целта на инвестирането е да генерира доход чрез увеличаване на пазарната стойност на тези активи.

Кой PIF да избера?

Към днешна дата Sberbank UA управлява 19 инвестиционни фонда от отворен тип и 3 затворени фонда за недвижими имоти, включително Фонда за облигации на Иля Муромец, Фонда за рискови облигации, Глобалния интернет фонд и други.

Всички взаимни фондове, предлагани от Sberbank UK, са разделени на групи по отношение на доходност и риск:

консервативен сегмент;
балансиран сегмент;
агресивен сегмент.

Взаимните инвестиционни фондове от консервативния и балансиран сегмент предполагат умерени печалби с висока степен на защита на депозитите срещу загуби. Взаимните инвестиционни фондове от агресивния сегмент могат да донесат на собственика на акциите бързо увеличение на доходността с висок риск от усвояване на доходността.

На официалния уебсайт на Sberbank UA можете да използвате специален формуляр, за да изберете инвестиционен фонд, въз основа на познания за управление на финансови инструменти, инвестиционния период и инвестиционните цели на инвеститора.

Доходност на средствата, управлявани от Sberbank UA JSC

Доходността на средствата се отразява на официалния уебсайт на Sberbank Asset Management и зависи от стратегията за управление на конкретен дялов фонд. Струва си да се отбележи, че миналите резултати не определят бъдещите печалби. Рентабилността може да варира в зависимост от състоянието на пазара и икономиката като цяло. JSC "Sberbank UA" не гарантира възвръщаемостта на инвестицията, тъй като такава гаранция е забранена от закона.

съвет:Не инвестирайте всичките си пари в един взаимен фонд. Разпределете ги, за да диверсифицирате рисковете в няколко области на инвестиране.

Инвестиционният дял е поименна ценна книга, която потвърждава правото на собственика на дял от имуществото на договорен фонд. Акцията съществува в бездокументарна форма, т.е. собствеността върху акциите се основава на електронен запис в регистъра на акционерите. Потвърждение за собственост на акция е извлечение от регистъра, в което се посочва броят на придобитите акции и тяхната стойност. Стойността на активите на взаимен фонд може да намалее, като по този начин доходността на фондовете в определени периоди може да бъде отрицателна.

Важно е да се разбере, че инвестирането във взаимни фондове е дългосрочна инвестиция на свободни парични средства. Следователно, ако в определен период доходността на взаимен фонд намалее, това не е причина за продажба на дела. Доходността на взаимните фондове е предназначена за бъдещето.

Средната доходност на взаимните фондове е 8-10% годишно с минимални рискове. Стойността на една акция се изчислява ежедневно на база стойността на имуществото на договорния фонд.

Чрез закупуване на дял инвеститорът става собственик на инвестиционните акции. Промяната нагоре в стойността на акциите ще означава потенциал на собственика за печалба.

Собственикът на дял в инвестиционен дял не може да получава лихви или дивиденти от своята инвестиция. Можете да реализирате печалба (загуба) само в момента на продажбата на своя дял. Печалбата се изчислява въз основа на разликата в стойността на акциите към момента на неговата покупка и продажба.

Струва ли си да инвестирате във взаимни фондове на Sberbank Asset Management?

Повечето хора вярват, че инвестирането е възможно само ако имате голяма сума пари, специални познания и постоянно наблюдение на ситуацията в икономиката. Много руснаци, научени от горчивия опит от 90-те години, не бързат да се разделят с парите си и да ги инвестират във взаимни фондове. В тях участват само няколко отворени, Москва, Санкт Петербург и други градове и други банки

Създаването е през 1996 г. Наричаше се Управляваща компания Тройка Диалог. И през същата година те откриха първия взаимен фонд в Русия, Тройка Диалог - Иля Муромец, който инвестира парите на акционерите в облигации. А през 2001 г. беше издаден Федералният закон „За инвестиционните фондове“, благодарение на който имаше още повече финансови продукти.

През 2003 г. имаше пенсионна реформа. И Тройка Диалог беше избрана да управлява средствата на Пенсионния фонд на Руската федерация.

А през 2012 г. Сбербанк купува управляваща компания Тройка Диалог. И променя името си на Управление на активи на Сбербанк. взаимни фондовепродължават да генерират приходи.

"Sberbank Asset Management" - взаимни фондове. В края на март 2014 г. компанията управлява $3,9 милиона активи. Броят на взаимните фондове надхвърля 20. Освен това отворените взаимни фондове на Сбербанк заемат дял от 22,6% на пазара на отворени взаимни фондове.

Компанията избира само най-добрите портфолио мениджъри. Те преминават през няколко етапа на проверка, преди да им бъде позволено да управляват. Например първо се извършва инвестиционен анализ, след което се избират ценни книжа, които да бъдат включени в портфейла. Освен това след съставянето на портфолиото се извършва мониторинг.

Генерален директор - Антон Рахманов.

Фирмата има лиценз за управление на ценни книжа и лиценз за управление на инвестиционни фондове, взаимни фондове и частни пенсионни фондове.

През 2013 „Доверително управление „Сбербанк“получи титлата "Най-добра управляваща компания в Русия", заемайки 2-ро място. Анализаторите влязоха в топ 30 в Русия.

Взаимни фондове на Сбербанк на Русия

	Дялови фондове
	OPIF с високо ниво на риск. Подходящ за тези, които могат и искат да поемат рискове за максимална печалба. Инвестиции в чуждестранни взаимни фондове и в американски компании.
	OPIF с високо ниво на риск. Подходящ за тези, които могат и искат да поемат рискове за максимална печалба. Инвестиции в акции на руски компании.
	OPIF с високо ниво на риск. Подходящ за тези, които могат и искат да поемат рискове за максимална печалба. Инвестиции в акции на компании от второ ниво.
	OPIF с високо ниво на риск. Подходящ за тези, които могат и искат да поемат рискове за максимална печалба. Инвестиране в акции на компании с висока волатилност. Средносрочни и краткосрочни инвестиции.
	OPIF с високо ниво на риск. Подходящ за тези, които могат и искат да поемат рискове за максимална печалба. Инвестиции в компании от първия ешелон - в "сини чипове".
	Облигационни фондове
	OPIF с ниско ниво на риск. Подходящ за тези, които не искат да поемат големи рискове.
	OPEIF със средно ниво на риск. Подходящ за тези, които пазят "златната среда".
	OPIF с ниско ниво на риск. Подходящ за тези, които не искат да поемат големи рискове. Инвестиции в руски облигации.
	OPEIF със средно ниво на риск. Подходящ за тези, които пазят "златната среда". Това е инвестиция на капитал в долари.
	фонд на паричния пазар
	OPIF с ниско ниво на риск. Подходящ за тези, които не искат да поемат големи рискове. Инвестиции в руски облигации и депозити в рубли.
	Смесени инвестиционни фондове

	OPEIF със средно ниво на риск. Подходящ за тези, които пазят "златната среда" и са готови да инвестират в портфейл със смесени инвестиции.
	Фонд "Стоков пазар".
	Глобални инвестиции
	OPIF с високо ниво на риск. Инвестиции в ETF Vanguard FTSE EM.
	Фондове за недвижими имоти
	Това е един от затворените взаимни фондове. Дяловете се търгуват на Московската борса. Инвестиции в покупка, продажба и отдаване под наем на търговски недвижими имоти.
	Затворен договорен фонд за покупко-продажба на нови сгради в жилищни сгради.
	Индустриални фондове
	OPIF с високо ниво на риск. Подходящ за тези, които могат и искат да поемат рискове за максимална печалба.

OPIF с ниско ниво на риск. Подходящ за тези, които не искат да поемат големи рискове.

До 2019 г. управляващото дружество на Сбербанк запазва водещата си позиция по отношение на броя на набраните средства - повече от една трета от целия капитал, получен от средствата от инвеститори, падна на дела на взаимните фондове на Sberbank Asset Management. Динамиката се обяснява с много фактори, основните от които са постоянно висока доходност и лекота на придобиване на акции (достъпни в Личния акаунт онлайн).

Условия за инвестиране във взаимни фондове на Сбербанк

Днес Sberbank Asset Management регулира 21 отворени фонда, общият размер на средствата по сметките на компанията е 581 милиарда рубли.

Предлагат се разнообразие от взаимни фондове, от които инвеститорът може да избира:

Облигации - с ниско ниво на риск и умерена доходност. Например, Пари или Иля Муромец.
Акции – сред които са индустриални портфейли и портфейли, които предполагат широка диверсификация и активно управление на фондовете. В управлението на активите в Обединеното кралство това са: глобалният интернет, потребителският сектор, природните ресурси и т.н.
Смесени – които включват облигации и акции.
Средства – основата на портфейла са ценните книжа на държави или ETF.

Благодарение на професионалните мениджъри, доходността на повечето взаимни фондове на Sberbank Asset Management остава на високо ниво.

В началото на 2019 г. загубите в края на миналата година са регистрирани в 9 взаимни фонда, останалите донесоха печалби на акционерите им от 2,7% до 24,53% годишно.

В момента Сбербанк предлага на инвеститорите лоялни условия за участие:

Покупката, продажбата и замяната на дялове (последните - с изключение на OPIF Cash) се извършват в деня на кандидатстване;
Размерът на първоначалната покупка е 15 000, ако транзакцията се извършва в офиса на банката или управляващото дружество, 1000 рубли - при покупка онлайн;
Размерът на последващите покупки е 1000, независимо от метода;
Доплащане при покупка - 0,5% и 1% в зависимост от покупната цена;
Отстъпка при продажба - от 0% до 2% в зависимост от периода на притежаване на акции.

Минималният период на инвестиция не е определен, но стратегията на всеки взаимен фонд предполага определена продължителност на притежаване на акции.

пример:

PIF:Потребителски сектор в Sberbank Asset Management.

стратегия:предполага инвестиции от 3 години, тъй като портфолиото включва акции на компании от потребителския сектор на Русия, които се характеризират с периоди на спад и растеж.

Месечен цикъл:от септември 2017 г. до октомври 2018 г. стойността на акцията падна и падна от 2400 на 1900 рубли, но още в началото на 2019 г. се възстанови до 2100 рубли. През последните три години процентното увеличение е 1,24%.

*цифрите са закръглени.

Дългият срок на притежаване на акции ще „изглади“ всички възходи и падения, а инвеститорът ще получи положителен финансов резултат с почти 100% сигурност.

Притежаването на акции повече от 3 години има и други предимства. Така след изтичане на този период инвеститорът не трябва да плаща данък върху доходите на физическите лица върху разликата между покупната и продажната цена на актива. Максималната сума на приспадането е 3 милиона рубли. за всяка пълна година на собственост.

Пример

PIF:Глобална интернет компания Sberbank Asset Management

Растеж за три години: 22,55%.

инвестиции: 100 хиляди рубли.

печалба:през 2019 г., след продажбата на акциите, инвеститорът ще получи 122 550 рубли*

Спестен данък: 0,13 * 22550 = поръчка 2930 рубли.

*без комисионна

Как да изберем правилния взаимен фонд

Нека да помислим как да изберем правилния фонд за доходи, дали този параметър е винаги и как да формираме портфейл, който не носи загуби.

Доходност, динамика на растежа и НСА

Интересно е да се наблюдава динамиката на растежа на взаимните фондове под ръководството на Sberbank - Asset Management.

До началото на 2019 г. възвръщаемостта на средствата изглежда така (период на оценка 3 години):

Спадът в стойността на акциите е напълно разбираем: първият взаимен фонд загуби поради девалвацията на рублата, т.к. ядрото на портфейла бяха книжа на руски емитенти в чуждестранна валута, Взаимен инвестиционен фонд Золото „пропадна” поради спада в цената на златото и акциите на златодобивни компании.

Важно е да се разбере, че възвръщаемостта на взаимен фонд в миналото не гарантира същата възвръщаемост в бъдеще. Така акциите на Електроенергетиката се удвоиха за 3 години, но за изминалата година показаха загуба от 12,65%.

Доходността на взаимните фондове под патронажа на Sberbank - Asset Management трябва да се оценява според следните правила:

Сравнете рентабилността за годината и за последните 3 години - динамиката трябва да нараства стабилно, ако цената на акциите се колебае, тогава това показва волатилността на актива;
Сравнете доходността и бенчмарка – в идеалния случай взаимният фонд трябва да изпревари бенчмарка, но в същото време очертанията на графиката могат да повтарят очертанията на бенчмарк графиката, т.к. те са обект на едни и същи пазарни закони;
Сравнете NAV и рентабилността – и двете трябва да растат, ако NAV падне, тогава не е ясно откъде идва печалбата;
Сравнете притока на пари и рентабилността - ако бяха направени активни инжекции във взаимния фонд, може би това беше причината за растежа.

Но за да изберете взаимен фонд, трябва да обърнете внимание на други параметри.

Ключови параметри за анализ

В допълнение към доходността, разгледана в динамика и с оглед на бенчмарка, за да се определи дали един взаимен фонд се представя добре или лошо, е необходимо да се анализира:

Състав на активите. Например взаимният фонд Global Internet в управление на активи включва акции на руски и чуждестранни ИТ компании: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook и др. Ръстът на техните котировки ще бъде свързан с възхода на индустрията като като цяло, следователно акциите на взаимните фондове също ще поскъпнат. Следователно инвеститорът трябва да оцени ситуацията, да проучи информационния материал и да разбере дали активите ще нараснат в близко бъдеще.
Промени в структурата на активите. Например, договорният фонд „Активно управление“ прави честа подмяна на акциите, които съставляват неговия чип. Други фондове, като Sberbank Gold, са стабилни.
Стратегия. Рискована стратегия носи потенциално повече приходи, но не са изключени доста големи усвоявания. Най-консервативните стратегии включват инвестиране в облигации, депозити или ETF. Печалбата от тях не е най-голямата, но по-предвидима.
Екип. Тук трябва да погледнете колко успешни са другите взаимни фондове, управлявани от същия екип. Например, взаимният фонд на Сбербанк Denezhny Asset Management, създаден в началото на 2018 г., се управлява от екип с опит в работата с облигационни фондове. Следователно можете да разчитате на добро начало.
Коефициенти. Можете да ги изчислите сами или да използвате готови анализи на уебсайта на investfunds. Те ще ви помогнат да разберете колко ефективно работи капиталът в сравнение с пазара и бенчмарка, как НСА и рентабилността корелират, дали са използвани всички възможности и т.н., което значително ще улесни избора на фонд.

Използването на аналитични материали също помага да се избере подходящата опция.

Не трябва да купувате акции, когато цената за тях е на максимум - напълно възможно е цената да падне в бъдеще (корекция), а ако сте купили хартия, трябва да сте подготвени за влакче в увеселителен парк.

Анализът на ефективността на даден фонд ще ви помогне да разберете най-доброто време за покупка поради цикличността.

Дялове на взаимен фонд Ilya Muromets (отнася се до фондове за дялово участие), най-изгодно е да се купуват през пролетта или лятото, след периода на изплащане на дивидент.
Облигационните взаимни фондове поевтиняват в началото на годината, когато мениджърите ребалансират портфейла.
Можете да инвестирате в индексни взаимни фондове почти по всяко време - динамиката на растежа е стабилна, в дългосрочен план винаги е печалба.

Как да закупите акции в MC Asset Management

Предимството на Сбербанк е добре обмислената система за обслужване на клиенти. Всяка година времето, което клиентът на банката отделя за получаване на услуга, намалява – все повече транзакции се извършват онлайн.

В офиса на управляващото дружество

Първият е да отидете в клон на Сбербанк или в офиса на Наказателния кодекс и да попълните заявление за закупуване на акции. Минималната сума на транзакцията ще бъде 15 000 рубли. Ще бъде възможно да платите за покупката точно там в брой или с карта - или по-късно, чрез Sberbank онлайн или на банкомат, като изпратите пари по разплащателната сметка, посочена в платежното нареждане.

В личната сметка на Сбербанк онлайн

Вторият начин е отдалечен. Моля, имайте предвид, че покупката не се извършва в Sberbank Online LC, а на отделен портал - чрез личната сметка на Asset Management Asset Management. Ако имате запис в портала на държавните услуги, регистрацията може да се извърши в реално време, ако не, първо ще трябва да се свържете с банковия клон.

Отидете на сайта my.sberbank-am.ru;
Щракнете върху Вход чрез обществени услуги:

Въведете регистрационните данни на портала и ще бъдете прехвърлени в личната сметка на взаимните фондове за управление на активи Sberbank:

Изберете раздела PIF от горното меню.
Намерете фонда, който ви интересува и щракнете върху Изберете - Купете дялове:

Посочете покупната цена (минимум 1000 рубли) и щракнете върху Напред:

Попълнете формуляра за кандидатстване, като попълните част от него ръчно (програмата ще получи повечето данни автоматично чрез държавните служби, но част от информацията ще трябва да бъде въведена ръчно и потвърдена):

Щракнете върху Напред към плащане.
След това ще бъде генерирано платежно нареждане, което ще трябва да бъде платено в системата на Сбербанк онлайн.

За това ще ви трябва:

Отидете на уебсайта на Сбербанк онлайн;
Изберете раздел Плащания и преводи - Взаимни фондове;
Изберете името на договорния фонд;
Посочете датата и идентификатора от платежното нареждане (можете да настроите автоматично плащане или да запазите шаблона, тъй като в бъдеще ще ви трябват същите данни за закупуване на дялове от същия фонд);
Потвърдете покупката.

Парите ще бъдат кредитирани по сметката на фонда в рамките на 6 дни, като в същото време ще се появят в Личната сметка. Лихвата ще бъде начислена на следващия ден.

Fund Monetary - как се показа до 2019 г

Стратегията е насочена към умерена възвръщаемост чрез инвестиции в депозити на местни банки и надеждни облигации, които са стриктно подбрани за минимизиране на рисковете. Вход - от 1 хиляди рубли.

Моля, имайте предвид, че важно предимство на PIF Monetary е липсата на комисионни за придобиване и обратно изкупуване на дялове и ниска такса за управление (1% - MC Asset Management и 0,3% - оперативни разходи).

Може да се разглежда като алтернатива на депозит, винаги ще имате възможност да теглите средства по всяко време.

Заключение

Компанията предлага закупуване на акции при изгодни условия. Повечето взаимни фондове на Сбербанк работят в дългосрочен план, но за да изберете най-подходящия фонд, се препоръчва да се анализират всички по отношение на рентабилността, НСА, съотношенията, състава на портфейла и други параметри.

Най-удобно е да купувате акции онлайн чрез личната сметка - и сумата на минималната инвестиция в този случай ще бъде по-ниска, само 1000 рубли (+ надбавка от 1%).

По този начин взаимните фондове на Sberbank Asset Management дават на инвеститорите реална възможност да печелят на фондовия пазар без независима търговия.

Клиентите, които желаят да получат по-висока възвръщаемост на своите инвестиции, отколкото предлагат банковите депозити, трябва да обмислят инвестиране на фондовия пазар като алтернатива. Естествено, не се препоръчва да се занимавате с независими инвестиции без подходящ опит, тъй като вместо очакваната възвръщаемост от стотици процента годишно, можете да получите също толкова голяма загуба. Препоръчително е да инвестирате във взаимни фондове на професионално управляващо дружество, например Sberbank Asset Management, чиито взаимни фондове редовно дават до 20% годишно.

Условия за инвестиране във взаимни фондове на Сбербанк

Sberbank Asset Management уверено се нарежда на първо място на вътрешния пазар на взаимни фондове от отворен тип по отношение на броя на управляваните активи. Създадена през 1996 г. под името Тройка Диалог, управляващо дружество на Сбербанк в момента работи с 20 отворени и 11 затворени фонда.

Инвестиционната компания на Сбербанк многократно е била признавана за най-добрата в своята област от независими агенции, например Expert RA и Kommersant. През 2016 г. повечето от взаимните фондове (с изключение на 3) показаха положителна тенденция, средната годишна доходност на взаимните фондове на Sberbank Asset Management беше 15%.

Внимание: минали доходи не гарантират същата възвръщаемост в бъдеще. Освен това можете да получите загуба в печеливш взаимен фонд, ако сключите сделка за покупка и продажба на дял в неподходящ момент, така че е важно да планирате правилно всички транзакции с ценни книжа.

В момента управляващото дружество поставя следните изисквания за инвестиция:

минималната сума на инвестицията е 15 хиляди рубли за първоначално закупуване на акции;
минималната сума за обратно изкупуване е 1,5 хиляди рубли;
1% комисионна при закупуване на дял (MC награда);
0-2% комисионна при продажба на дял (колкото по-дълго се притежава дялът, толкова по-ниска е комисионната).

Покупката, замяната и продажбата на дялове се извършва както лично, така и по телефона. Също така, в личната сметка на Sberbank Asset Management, взаимните фондове могат да бъдат закупени и продадени онлайн с минимална комисионна.

Има два начина законно да избегнете плащането на този данък:

притежават дялове в имуществото си най-малко 3 години;
отворете инвестиционна сметка и прилагайте данъчно приспадане тип B при теглене на печалби.

Инвеститорът може да извършва всякакви сделки с акции на отворени фондове Sberbank Asset Management. За да получите достъп до затворени рискови взаимни фондове и взаимни фондове за недвижими имоти, трябва да получите специална покана. Инвестициите в тези фондове започват от 500 хиляди рубли.

Как да станете клиент на Sberbank Asset Management

Има два начина да станете клиент на управляващото дружество на Сбербанк. Първият е лично да се обърнете към всеки офис на самата компания за управление на активи или към всеки централен офис на Сбербанк. Препоръчително е предварително да оставите заявка по телефона за откриване на брокерска сметка, така че служителите да подготвят всички документи за пристигането ви, а посещението ще ви отнеме по-малко време. Общият алгоритъм за откриване на сметка за инвестиране във взаимни фондове в Sberbank Asset Management е както следва:

кандидатствате в офиса на компанията и подписвате договор за брокерска услуга (по желание се открива обикновена брокерска сметка или IIS);
определете в кои взаимни фондове в какъв обем желаете да инвестирате;
оставете заявка за закупуване на взаимни фондове лично или по телефона;
плащайте за единици дистанционно чрез онлайн системата на Sberbank.

Вторият вариант за инвестиране във взаимни фондове на Сбербанк е да се регистрирате дистанционно чрез личната сметка на договорния фонд Sberbank Asset Management. Тъй като това се извършва чрез уебсайта за предоставяне на обществени услуги, трябва да имате напълно потвърден акаунт в този портал. Като цяло алгоритъмът е следният:

Отиди на страница https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
щракнете върху символа Обществена услуга - Продължи;
влезте в портала и дайте на системата разрешение да се интегрира с услугата за управление на активи;
в личната си сметка изберете необходимия взаимен фонд и броя на акциите;
платете фактурата, като използвате личната сметка или мобилното приложение на Сбербанк.

След първата покупка ще отнеме известно време на управляващото дружество да обработи заявлението, но по-късно ще можете да купувате и осребрявате дялове без забавяне чрез личния си акаунт.

Кои взаимни фондове да изберете

В личния акаунт можете самостоятелно да създадете инвестиционен портфейл, който в бъдеще ще определи нивото на вашата доходност. Как правилно да комбинираме взаимни фондове на потребителския сектор с биотехнологии и електричество или други, ще научим допълнително.

Динамика на растежа

Когато възникне въпросът каква е рентабилността на взаимните фондове в Sberbank Asset Management, е необходимо да се отбележат няколко характеристики на инвестирането в този финансов инструмент:

Препоръчителният срок за инвестиране във взаимни фондове е от 1 година за агресивни фондове и от 3 години за консервативни. През това време дори един губещ фонд определено ще спечели печалба и вие ще имате подходящия момент да изкупите обратно дял.
Печалбата на инвеститора се формира едва след продажбата на дела. Целта му е да купи ценна книга на фонда по-евтино и да я продаде по-скъпо. Ако произволно се занимавате с покупка и продажба на акции, можете да загубите спестяванията си.
Инвестирането в най-печелившите взаимни фондове трябва да се прави с повишено внимание. Пазарът е цикличен, а след покачването е последван от спад. По-добре е да купувате акции на обезценени фондове и да ги продавате след растеж. Често възниква ситуация, когато инвеститор купува дял от най-печелившия взаимен фонд и впоследствие търпи загуби, разочарован е от този финансов инструмент и напуска пазара.
Внимателно обмислете вашите разходи и приходи. Помислете за комисионните и данъците.

По този начин, когато инвестирате във взаимни фондове на Sberbank Asset Management, не забравяйте да вземете предвид динамиката на растежа на отделните акции. Купуването на най-скъпите единици не винаги гарантира увеличение на дохода, тъй като цената им може да намалее.

Не забравяйте да анализирате инструментите, в които взаимният фонд инвестира. Динамиката на техния растеж или спад ще ви покаже колко печеливш или нерентабилен ще бъде фондът в близко бъдеще.

Към днешна дата (юни 2017 г.) най-печелившите фондове са:

Еврооблигационен фонд, доходност за 3 години - 90.36%, но напоследък е нерентабилен;
Сбербанк Управление на активи Взаимни фондове Потребителски сектор, 3-годишна доходност 81,23%, но губещ от началото на годината;
Фонд Финансов сектор, доходност за 3 години - 72.11%, печалба за половин година - 8.08%;
Фондът за подходящи ресурси за 3 години донесе приходи от 69,69%, но загуби 14,84% през 2017 г.;
Глобален интернет – за 3 години договорният фонд е донесъл печалба от 67,85%, за текущата година – вече 26,90%, докато през 2016 г. фондът показа отрицателна тенденция.

По този начин е изгодно да се инвестира във взаимни фондове, когато цената на акциите падне. Оптимално е да изберете фондове с голям доход от разстояние, но които временно губят позициите си. Например, през 2016 г. беше добра инвестиционна идея да инвестирате в Sberbank UIF Asset Management Global Internet, тази година - в Еврооблигационния фонд, потребителския сектор или природните ресурси.

Как да изградим портфолио

Естествено, доходността е само един от критериите за избор на взаимни фондове. При формиране на инвестиционен портфейл е необходимо да се изхожда от много параметри, един от тях е нормата на печалба. Ако се интересувате от бързи приходи, трябва да изберете фондове, които използват високодоходни, но високорискови активи, например Взаимен фонд за управление на активи на Сбербанк Биотехнология. Ако погледнете мащаба на неговата рентабилност, тогава той се характеризира с големи възходи и падения, така че се препоръчва често да продавате и купувате акциите му.

За дългосрочни инвестиции са по-подходящи консервативните взаимни фондове (основните инструменти са облигации, акции със сини чипове, еврооблигации) или фондове от балансиран сегмент (основните инструменти са акции, недвижими имоти, злато). Те могат да бъдат инвестирани на принципа „купувай и задържай“, докато цената на акциите достигне целевото ниво.

Такива фондове се характеризират с малка, но стабилна и предвидима доходност. Например Иля Муромец, който се управлява от Sberbank Asset Management, е взаимен фонд. Той дава стабилна печалба от приблизително 6% годишно, ядрото на портфолиото му се състои от надеждни корпоративни и федерални облигации.

В зависимост от вашите цели и склонност към риск, можете да изберете инвестиционен портфейл от следните профили:

консервативен, предназначен единствено за спестяване на средства: целева доходност - 10% годишно, ще се използват акции на взаимни фондове на Иля Муромец, Глобалния дългов пазар и еврооблигации (акциите се купуват в равни пропорции);
умерена: целева доходност - 20% годишно, акциите на взаимни фондове на взаимни фондове се купуват на равни дялове Иля Муромец, Добриня Никитич, Балансиран, ако желаете, можете да включите взаимен фонд от еврооблигации или активно управление
агресивен: целева доходност - 25% годишно, придобиват се акции на взаимни фондове на Сбербанк.

Разбира се, съставът на портфейлите е приблизителен, ако е необходимо, той трябва да се коригира въз основа на историята на доходността на взаимния фонд и икономическата ситуация.

Важно: не е нужно да се стремите да закупите акции от всички взаимни фондове в един и същи ден. Най-доброто, което трябва да направите, е да решите в кои взаимни фондове на Сбербанк искате да инвестирате и да изчакате подходящия момент за влизане. По този начин стойността на акциите на Добриня Никитич (руските акции) обикновено пада през лятото, когато акционерите получават плащанията си и цените на акциите падат.

Заключение

По този начин, една компетентна инвестиция във взаимни фондове в Sberbank Asset Management може да даде до 25% печалба годишно. Можете да станете акционер в клон на управляващото дружество или онлайн. Доходите се генерират от нарастващите цени на акциите, така че общото правило за инвестиране във взаимни фондове е следното: агресивните фондове се влизат най-добре, когато цената им падне, но консервативните могат да се инвестират почти по всяко време. Окончателното портфолио се формира в зависимост от вашите финансови цели и склонност към риск.

Sberbank Asset Management е една от най-продуктивните и значими управляващи компании в Русия. Тя започва своята история през 1996 г. и несъмнено е основател на индустрията за управление на ценни книжа в Русия. През впечатляващото време на своето съществуване, организацията преодоля множество кризи и успя да запази и укрепи водещата си позиция в тази индустрия. В момента тя може да предостави на своите клиенти широка гама от услуги в областта на инвестициите. Такава висока позиция е постигната благодарение на професионализма на служителите, всеки от които има опит в тази индустрия поне десет години. Статия на сайта ще ви разкаже какви активи има в Сбербанк и как се управляват.

От 1996 до 2012 г. компанията е независима организация Тройка Диалог. По време на своето съществуване се развива бързо. През 2001 г. тя започва да предлага на своите клиенти всички основни групи взаимни фондове. През 2003 г. организацията е избрана да контролира средствата на Пенсионния фонд на Русия. От 2004 до 2007 г. Тройка Диалог постигна лидерство в областта на регулирането на взаимните фондове. През 2009 и 2010 г., по време на възстановяването на пазара след кризата, той завършва замразени проекти и реализира нови идеи. През 2011 и 2012 г. организацията започва да работи под ново име във връзка с придобиването на 100% от акциите на компанията от Сбербанк.

Sberbank Asset Management - Взаимни фондове

Съкращението PIF означава "Делов инвестиционен фонд". Това е по-изгодна алтернатива на банковите депозити, един от методите за увеличаване на вашите средства. Същността му е, че парите на всички инвеститори се обединяват в специално създаден фонд, след което той може да закупи ценни книжа върху тях. За да станете инвеститор, трябва да закупите акции от фонда (акционерски дял). Съответно, за да се измъкнем от него, е необходимо тези акции да бъдат продадени.

Взаимните фондове на компанията работят стабилно и генерират приходи. Сред тях има класически (акции, облигации) и специализирани (сектор, държава).

Всеки, който реши да увеличи капитала си чрез инвестиране на пари, избира взаимния фонд, който е подходящ за него, въз основа на съотношението на желаната печалба и очаквания риск. Ако не можете да вземете решение за избора си, финансовите специалисти винаги са готови да ви помогнат.

ОПИФ "Жилищни имоти" - специализирана в увеличаване на капитала чрез продажба на апартаменти, закупени, докато те все още не са завършени. Акцентът тук е върху промените в цените на пазара на недвижими имоти. Механизмът на инвестиране е следният: след като строителна фирма получи разрешение за построяване на жилищна сграда, взаимният инвестиционен фонд придобива правата върху дял от строежа, след което след завършване на строителството продава тези апартаменти на по-добра цена. Жилищните имоти в Москва и Московска област са обект на внимание, инвестициите се правят за период от една до две години и половина.

Управление на активи на Сбербанк — Иля Муромец

Този най-голям взаимен фонд на руския пазар е специализиран в генерирането на печалби въз основа на промени в цената на ценните книжа, предлагани от местни емитенти, с добре дефинирана доходност и нисък риск. Той инвестира само във вътрешни облигации с адекватно кредитно качество и матуритети над средните. Вземат се предвид облигациите, които имат потенциал за увеличаване на стойността. Първоначалната покупка може да бъде направена в размер на 15 000 рубли, допълнително - от 1500, докато печалбата ще бъде 1,5% от средната годишна ставка, възможността за загуби е ниска.

Тя е специализирана в реализирането на печалба от инвестиране в акции, собственост на местни комуникационни компании. Както при другите емитенти, акциите на телекомуникационни оператори, компании, специализирани в информационните технологии и др., имат висока степен на риск от обезценяване. Ето защо специалистите внимателно проучват всички възможни варианти за промяна на техните цени, въз основа на които се извършват по-нататъшни инвестиции. Минималната първоначална цена на акциите е 15 000 рубли, допълнителна - от 1500, печалба - 3,2% от средната годишна цена, вероятността от загуба на капитал е над средната.

OPIF "Балансиран" - облигациите имат нисък риск от обезценяване, но в същото време ниска доходност. Акциите, от друга страна, предлагат висока възвръщаемост с висока степен на риск. Взаимният фонд Balanced е насочен към реализиране на печалба от операции с двете ценни книжа на местни емитенти, което осигурява баланс между риск и доходност. Средствата се разпределят оптимално между инвестициите. Съотношението на ценните книжа в портфейла на фонда може да варира в зависимост от пазарната ситуация. Първоначално можете да закупите акции в размер на 15 000 рубли, допълнително - от 1500, печалбата е 3,1% от средната годишна ставка, възможността за загуби е средна.

Специализира се в дългосрочна печалба от операции с акции на местни емитенти, които предоставят услуги на интернет портали, онлайн магазини, както и предоставяне на достъп до Интернет. Тази област на пазара непрекъснато се развива, така че инвестирането в нея може да бъде много печеливш бизнес и по-важното - дългосрочен. Портфолиото на фонда може да включва ценни книжа на малки и големи компании, които са се утвърдили като лидери в своя пазарен спектър. Първоначалното закупуване на акции се извършва в размер на 15 000 рубли, допълнително - от 1500, печалбата е 3,2% от средната годишна стойност, вероятността от загуби е висока.

OIF "Фонд на паричния пазар" - е специализирана в генериране на доходи от инвестиране в краткосрочни облигации, собственост предимно на местни емитенти с добра кредитна история. Този път се препоръчва за инвеститори, които търсят дългосрочна инвестиция с нисък доход. Първоначалната покупка на акции се извършва в размер на 15 000 рубли, допълнителната - от 1500, доходът е 0,5% от средната годишна цена, вероятността от загуба на капитал е ниска.

Управление на активи на Сбербанк в Обединеното кралство - доверително управление

Инвестирането е тежка работа и изисква пълна отдаденост и определени умения. В противен случай се увеличава възможността за загуба на инвестирания капитал и намалява ефективността на инвестициите. За да осигурите стабилно високи доходи, можете да поверите финансовите си операции на специалист на организация, която предоставя тези услуги от 1996 г. и е лидер в своята област.

Управление на активи на Sberbank - пенсионни спестявания

През 2003 г. руското министерство на финансите избра най-подходящата организация, която би могла да осигури доверително управление на пенсионните спестявания. Победител беше MC Sberbank Asset Management. В момента е един от лидерите по брой на контролираните пенсионни спестявания. Дейността е насочена към увеличаване на финансите в дългосрочен план. Това се постига чрез внимателен подбор на ценни книжа за портфейла, които са с най-високо качество и потенциал за нарастване на курса. Винаги можете да се информирате за ситуацията с инвестирането на вашите пенсионни спестявания в офиса на PFR по местоживеене.