Ощадбанк управління активами Головна сторінка. Ощадбанк Управління Активами - «Як могла виявитися у найнадійнішого банку найненадійніша керуюча компанія?»

Ощадбанк Управління Активами - одна з найбільших компаній довірчого управління на російському ринку. Компанією розроблено безліч інвестиційних стратегій, що відрізняються співвідношенням прибутковості та ризику.

ПІФи Ощадбанку – можливість розпочати інвестиційну діяльність навіть із невеликою сумою. Учасник ПІФу отримує пасивний дохід, не роблячи при цьому жодних дій і не володіючи спеціальними знаннями в інвестуванні та управлінні ризиками.

Мінімальна сума участі в пайових фондах Ощадбанку становить 15 000 рублів. При цьому можна будь-якої миті купити, продати або обміняти свій пай без будь-яких обмежень. Операції з активами пайових фондів здійснює АТ «Сбербанк Управління Активами».

На сьогоднішній день «Сбербанк Управління Активами» займає лідируючі позиції на ринку послуг довірчого управління, володіючи найбільшою часткою ринку відкритих та інтервальних ПІФів.

«Сбербанк УА» працює з приватними та інституційними інвесторами. До приватних інвесторів відносяться фізичні особи, які зробили вкладення в один із ПІФів. Інституційними інвесторами є брокерські компанії та довірчі управляючі, які здійснюють операції на ринку цінних паперів.

Пайовий інвестиційний фонд – форма колективного інвестування коштів, які згодом спрямовуються на довірче управління підприємства. Кошти вкладників використовують для здійснення операцій на ринку цінних паперів (акції, облігації) та інших активів.

Ціль інвестування – отримання доходу за рахунок зростання курсової вартості цих активів.

Який ПІФ обрати?

На сьогоднішній день «Сбербанк УА» управляє 19 відкритими пайовими інвестиційними фондами та 3 закритими пайовими фондами нерухомості, серед яких Фонд облігацій «Ілля Муромець», Фонд ризикованих облігацій, Фонд Глобальний Інтернет та інші.

Усі ПІФи, запропоновані «Ощадбанком КК», поділені на групи у співвідношенні дохідності та ризику:

консервативний сегмент;
збалансований сегмент;
агресивний сегмент.

ПІФи консервативного та збалансованого сегментів припускають помірний прибуток за високого ступеня захисту вкладу від втрат. ПІФи агресивного сегмента можуть принести власнику паю швидке зростання прибутковості за високого ризику просідання прибутковості.

На офіційному сайті «Сбербанку УА» можна скористатися спеціальною формою для вибору інвестиційного фонду, виходячи із знань з управління фінансовими інструментами, терміну інвестування та інвестиційних цілей інвестора.

Прибутковість фондів під управлінням АТ «Сбербанк УА»

Прибутковість фондів відображається на офіційному сайті «Сбербанк Управління Активами» та залежить від стратегії управління конкретним пайовим фондом. Варто зазначити, що прибутковість у минулому не визначає доход у майбутньому. Прибутковість може змінюватися в залежності від стану ринку та економіки загалом. АТ «Сбербанк УА» не гарантує доходність інвестицій, оскільки така гарантія заборонена законом.

Порада:не вкладайте всі свої кошти до одного пайового фонду. Розподіліть їх з метою диверсифікації ризиків за декількома напрямками інвестування.

Інвестиційний пай є цінний іменний папір, що підтверджує право власника частку майна пайового фонду. Пай існує у бездокументарному вигляді, тобто володіння паєм ґрунтується на електронному записі в реєстрі власників паю. Підтвердженням володіння паєм є витяг з реєстру із зазначенням кількості придбаних паїв та їх вартості. Вартість активів пайового фонду може знижуватися, тим самим дохідність фондів у окремі періоди може бути негативною.

Важливо розуміти, що інвестування у пайові фонди є довгостроковим вкладенням вільних коштів. Тому, якщо у певний період дохідність пайового фонду знижується, це не є підставою для продажу пай. Прибутковість за пайовими фондами розрахована на перспективу.

Середня прибутковість за пайовими фондами становить 8-10% річних за мінімальних ризиків. Вартість одного паю розраховується щодня, виходячи із вартості майна пайового фонду.

Купуючи пай, інвестор стає власником інвестиційних паїв. Зміна вартості паїв у бік означатиме потенційну можливість власника отримання прибутку.

Власник частки в інвестиційному паї не може отримати відсотки чи дивіденди від свого вкладення. Отримати прибуток (збиток) можна лише у момент продажу свого паю. Прибуток розраховується виходячи з різниці вартості паю на момент його купівлі та продажу.

Чи варто вкладати свої кошти в пайові фонди Ощадбанк Управління Активами?

Більшість людей вважають, що інвестування можливе лише за наявності великої суми грошей, спеціальних знань та постійного моніторингу ситуації в економіці. Багато росіян, навчених гірким досвідом 90-х, не поспішають розлучатися зі своїми грошима та вкладати їх у пайові інвестиційні фонди. Лише деякі відкривають , Москві, Санкт-Петербурзі та інших містах, та інших банків, беруть участь у

Створення було 1996 року. Називалося КК "Трійка Діалог". І цього ж року відкрило перший у Росії ПІФ «Трійка Діалог – Ілля Муромець», який вкладав гроші пайовиків у облігації. А в 2001 році вийшов ФЗ «Про інвестиційні фонди», завдяки якому фінансових продуктів стало ще більше.

2003-го року була реформа пенсій. І «Трійка Діалог» було обрано керувати коштами Пенсійного фонду РФ.

І 2012-го «Сбербанк» купує КК «Трійка Діалог». І змінює свою назву на "Сбербанк Управління активами". ПІФипродовжують приносити дохід.

"Сбербанк Управління активами" - ПІФи. На кінець березня 2014 року компанія керує активами у 3,9 млн доларів. Кількість ПІФів перевалює за 20. Причому відкриті ПІФи Ощадбанку займають частку в 22,6% на ринку ОПІФів.

Компанією вибираються тільки найкращі портфельні керуючі. Вони проходять кілька етапів перевірки, перш ніж допустити їх до управління. Наприклад, спочатку проводиться інвестиційний аналіз, потім вибираються цінні папери з метою включення портфель. Далі після складання портфеля йде моніторинг.

Генеральний директор – Антон Рахманов.

У фірми є ліцензія на управління цінними паперами та ліцензія на управління інвестиційними фондами, ПІФами та НПФ.

В 2013 році «Довірче управління «Сбербанк»отримало звання «Краща КК у Росії», посівши 2-е місце. Аналітики увійшли до 30 кращих у Росії.

ПІФи «Сбербанку» Росії

	Фонди акцій
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Підходить для тих, хто може та хоче ризикувати для отримання максимального прибутку. Вкладення в іноземні ПІФи та американські компанії.
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Підходить для тих, хто може та хоче ризикувати для отримання максимального прибутку. Вкладення в акції російських компаній.
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Підходить для тих, хто може та хоче ризикувати для отримання максимального прибутку. Вкладення у акції компаній другого ешелону.
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Підходить для тих, хто може та хоче ризикувати для отримання максимального прибутку. Вкладення в акції компаній із високою волатильністю. Середньострокові та короткострокові інвестиції.
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Підходить для тих, хто може та хоче ризикувати для отримання максимального прибутку. Вкладення в компанії першого ешелону - "блакитні фішки".
	Фонди облігацій
	ОПІФ із низьким рівнем ризику. Підходить для тих, хто не хоче сильно ризикувати.
	ОПІФ із середнім рівнем ризику. Підходить для тих, хто тримається "золотої середини".
	ОПІФ із низьким рівнем ризику. Підходить для тих, хто не хоче сильно ризикувати. Вкладення у російські облігації.
	ОПІФ із середнім рівнем ризику. Підходить для тих, хто тримається "золотої середини". Це інвестиції капіталу у доларах.
	Фонд фінансового ринку
	ОПІФ із низьким рівнем ризику. Підходить для тих, хто не хоче сильно ризикувати. Вкладення у російські облігації та рублеві вклади.
	Фонди змішаних інвестицій

	ОПІФ із середнім рівнем ризику. Підходить для тих, хто тримається "золотої середини" та готовий вкластися в портфель зі змішаними інвестиціями.
	Фонд товарного ринку
	Глобальні інвестиції
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Вкладення ETF Vanguard FTSE EM.
	Фонди нерухомості
	Це один із закритих ПІФів. Паї звертаються на Московській біржі. Вкладення у купівлю-продаж та оренду комерційної нерухомості.
	Закритий ПІФ купівлі-продажу новобудов у багатоквартирних будинках.
	Галузеві фонди
	ОПІФ із високим рівнем ризику. Підходить для тих, хто може та хоче ризикувати для отримання максимального прибутку.

ОПІФ із низьким рівнем ризику. Підходить для тих, хто не хоче сильно ризикувати.

До 2019 року компанія Ощадбанку, що управляє, зберігається лідируючі позиції за кількістю залучених коштів - більше третини всього капіталу, що надійшов у фонди від інвесторів, припали на частку ПІФів Ощадбанку Управління Активами. Динаміка пояснюється багатьма факторами, головні з яких – стабільно висока прибутковість та зручність придбання паїв (доступні в Особистому кабінеті онлайн).

Умови інвестування в ПІФи Ощадбанку

На сьогодні Ощадбанк Управління Активами регулює 21 відкритий фонд, загальний обсяг коштів на рахунках компанії складає 581 млрд. рублів.

На вибір інвестора запропоновані різні ПІФи:

Облігацій - з низьким рівнем ризику та помірною прибутковістю. Наприклад, Грошовий чи Ілля Муромець.
Акцій - серед яких галузеві портфелі та портфелі, що мають на увазі широку диверсифікацію та активне управління кошти. В КК Управління Активами це: Глобальний Інтернет, Споживчий сектор, Природні ресурси та ін.
Змішані - які включають себе облігації та акції.
Фондів – основу портфеля яких становлять цінні папери країн або ETF.

Завдяки професійним керуючим прибутковість більшості ПІФів компанії Ощадбанк Управління Активами залишається на високому рівні.

На початку 2019 року збитки за підсумками минулого року зафіксовані у 9 ПІФів, решта принесла своїм пайовикам прибуток від 2,7% до 24,53% річних.

Наразі Ощадбанк пропонує інвесторам лояльні умови участі:

Купівля, продаж та обмін паїв (останнє – крім ОПІФу Грошовий) провадиться в день подачі заявки;
Сума первісної покупки – 15 000, якщо угоду оформляти офісі банку чи КК, 1 000 рублів – при покупці як онлайн;
Сума наступних докупів - 1000 незалежно від методу;
Надбавка при покупці – 0,5% та 1% залежно від ціни покупки;
Знижка під час продажу - від 0% до 2% залежно від терміну володіння паями.

Мінімальний термін вкладення не встановлений, однак стратегія кожного ПІФ передбачає певну тривалість володіння паїв.

Приклад:

ПІФ:Споживчий сектор у Ощадбанку Управління Активами.

Стратегія:передбачає вкладення від 3 років, оскільки до складу портфеля входять акції підприємств споживчого сектора Росії, котрим характерні періоду падіння та зростання.

Період:з вересня 2017 до жовтня 2018 вартість паю впала падала і з 2400 опустилася до 1900 руб., Але вже на початку 2019 року відновилася до 2100 руб. За останні три роки приріст у відсотках становив 1,24%.

*цифри округлені.

Тривалий термін володіння паями «згладить» усі падіння та підйоми, і інвестор майже зі 100% упевненістю отримає позитивний фінансовий результат.

Володіння паями понад 3 роки має інші переваги. Так, інвестор після закінчення цього терміну не повинен платити ПДФО з різниці між ціною купівлі та продажу активу. Максимальна сума відрахування - 3 млн. руб. за кожний повний рік володіння.

Приклад

ПІФ:Глобальний інтернет компанії Ощадбанк Управління Активами

Приріст за три роки: 22,55%.

Вкладення: 100 тис. рублів.

Прибуток:у 2019 році після реалізації паїв інвестор отримає на руки 122 550 руб.

Зекономлений податок: 0,13*22550 = порядку 2930 рублів.

*без урахування комісії

Як підібрати відповідний ПІФ

Розглянемо як правильно вибрати дохідний фонд, чи завжди цей параметр і як сформувати портфель, який не завдає збитків.

Прибутковість, динаміка зростання та ВЧА

Цікаво поспостерігати динаміку зростання ПІФів під керівництвом Ощадбанку - Управління Активами.

До початку 2019 року доходність фондів виглядає наступним чином (розрахунковий термін 3 роки):

Падіння вартості паїв цілком зрозуміло: перший ПІФ втратив з допомогою девальвації рубля, т.к. основу портфеля склали папери російських емітентів в іноземній валюті, ПІФ Золото «просів» через зниження ціни золота та акцій золотодобувних компаній.

Важливо розуміти – дохідність ПІФу у минулому не гарантує такого ж прибутку в майбутньому. Так, паї електроенергетики за 3 роки зросли більше, ніж наполовину, але за останній рік продемонстрували збиток у 12,65%.

Оцінювати прибутковість ПІФів під піклуванням Ощадбанк - Управління Активами слід за такими правилами:

Порівняйте прибутковість за рік і за останні 3 роки – динаміка має бути стабільно зростаючою, якщо ціна паю коливається, то це свідчить про волатильність активу;
Порівняйте прибутковість і бенчмарк - в ідеалі ПІФ повинен обігнати бенчмарк, але при цьому обрис графіка може повторювати обрис графіка бенчмарку, т.к. ними діють одні й самі ринкові закони;
Зіставте ВЧА і прибутковість – зростати повинні обидва, якщо ВЧА падає, то незрозуміло, звідки береться прибуток;
Зіставте приплив грошей і прибутковість - якщо в ПІФ робилися активні вливання, можливо, зростання було викликане саме цим.

Але для вибору ПІФ треба звертати увагу і на інші параметри.

Ключові параметри для аналізу

Крім прибутковості, що розглядається в динаміці та з огляду на бенчмарк, щоб визначити, добре чи погано працює пайовий фонд, необхідно аналізувати:

склад активів. Наприклад, у ПІФ Глобальний Інтернет в КК Управління Активами входять акції російських і зарубіжних IT-компаній: Яндекс, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook та ін. . Тому інвестор має оцінити ситуацію, вивчити інформаційний матеріал та зрозуміти, чи найближчим часом зростатиме активи.
Зміна структури активів. Наприклад, ПІФ Активного управління своєю фішкою зробив часту заміну акцій, що входять до його складу. Інші фонди, наприклад, Ощадбанк Золото, відрізняються стабільністю.
Стратегія. Ризикована стратегія приносить потенційно більший дохід, але не виключені і досить великі просідання. Найконсервативніші стратегії мають на увазі складові в облігації, депозити або ETF. Прибуток за ними не найбільший, зате більш прогнозований.
Команда. Тут слід дивитися, наскільки успішними є інші ПІФи, що знаходяться під керуванням тієї ж команди. Наприклад, створений на початку 2018 року ПІФ Грошовий Ощадбанку Управління Активами знаходиться під управлінням команди, яка має досвід роботи з фондами облігацій. Отже, можна розраховувати на добрий старт.
Коефіцієнти. Їх можна підрахувати самостійно або скористатись готовою аналітикою на сайті investfunds. Вони допоможуть зрозуміти, наскільки ефективно працює капітал порівняно з ринком та бенчмарком, як співвідносяться ВЧА та прибутковість, чи використовуються всі можливості тощо, що значно полегшить вибір фонду.

Використання аналітичних матеріалів також допомагає вибрати потрібний варіант.

Не варто купувати паї, коли ціна на них становить максимум – цілком можливо падіння ціни надалі (корекція), і якщо ви купили папір, варто бути готовим до «американських гірок».

Аналіз прибутковості фонду допоможе обчислити найбільш вдалий час для покупки завдяки циклічності.

Паї ПІФу Ілля Муромець (ставиться до фондів акцій), найвигідніше купувати навесні або влітку, після періоду виплати дивідендів.
ПІФи облігацій падають у ціні на початку року, коли керуючі проводять перебалансування портфеля.
Інвестувати в індексні ПІФи можна практично будь-коли - динаміка зростання стабільна, у довгостроковій перспективі - це завжди прибуток.

Як придбати паї в КК Управління Активами

Перевага Ощадбанку – продумана система обслуговування клієнтів. З кожним роком час, який клієнт банку витрачає на отримання послуги, скорочується - все більше операцій здійснюється онлайн.

В офісі керуючої компанії

Перший – підійти до відділення Ощадбанку або офісу КК і оформити заяву на придбання паїв. Мінімальна сума угоди становитиме 15 000 руб. Сплатити покупку можна буде відразу готівкою або карткою - або потім, через Ощадбанк онлайн або банкомат, відправивши гроші на розрахунковий рахунок, зазначений у платіжному дорученні.

В Особистому кабінеті Ощадбанк онлайн

Другий спосіб – дистанційний. Зверніть увагу, що покупка відбувається не в ЛК Ощадбанк Онлайн, а на окремому порталі - через Особистий кабінет КК Управління Активами. Якщо у вас є запис на порталі Держпослуг – реєстрацію можна буде пройти в режимі реального часу, якщо ні – попередньо доведеться звернутися до відділення банку.

Перейти на сайт my.sberbank-am.ru;
Увійти через Держпослуги:

Ввести реєстраційні дані порталу, і ви перейдете до особистого кабінету ПІФів Ощадбанк Управління Активами:

У верхньому меню виберіть вкладку ПІФ.
Знайти фонд, що цікавить, і натиснути Вибрати – Купити Паї:

Вказати ціну покупки (мінімум 1000 рублів) та натиснути Далі:

Заповнити анкету-заявку, заповнивши частину вручну (велику частину даних програма отримає автоматично через Держпослуги, але деяку інформацію доведеться вводити вручну та підтверджувати):

Натиснути Перейти до оплати.
Після цього буде сформовано платіжне доручення, яке треба буде сплатити в системі Ощадбанку онлайн.

Для цього треба буде:

Зайти на сайт Ощадбанку онлайн;
Вибрати розділ Платежі та перекази – ПІФи;
Вибрати назву ПІФу;
Вказати дату та ідентифікатор із платіжного доручення (можна налаштувати автоплатіж або зберегти шаблон, оскільки надалі для купівлі паїв цього ж фонду потрібні будуть ті самі реквізити);
Підтвердити придбання.

Гроші будуть зараховані на рахунок фонду протягом 6 днів, тоді вони з'являться в Особистому кабінеті. Нарахування відсотків буде проведено на наступну добу.

Фонд Грошовий - як показав себе до 2019 року

Стратегія націлена на помірну прибутковість за рахунок вкладень у депозити вітчизняних банків та надійні облігації, що проходять суворий відбір для мінімізації ризиків. Входження – від 1 тис. рублів.

Зверніть увагу, важлива перевага ПІФ Грошовий - відсутність комісій при придбанні та погашенні паїв та низька комісія за управління (1% - КК Управління Активами та 0,3% - операційні витрати).

Його можна розглядати як альтернативу депозиту, у вас завжди буде можливість зняти гроші у будь-який час.

Висновок

Компанія пропонує придбати паї на вигідних умовах. Більшість ПІФів Ощадбанку на довгостроковій дистанції працюють у плюс, проте для вибору найбільш відповідного фонду рекомендується проаналізувати їх усі за прибутковістю, ВЧА, коефіцієнтами, складом портфеля та іншими параметрами.

Купувати паї найзручніше в режимі онлайн через Особистий кабінет - та й сума мінімальної інвестиції в цьому випадку буде нижче, всього 1000 рублів (+надбавка на 1%).

Таким чином, ПІФи Ощадбанку Управління Активами дають інвесторам реальну можливість заробляти на фондовому ринку без самостійних торгів.

Клієнти, які бажають отримати прибутковість від своїх вкладень вище, ніж пропонують банківські депозити, повинні розглянути як альтернативу вкладення у фондовий ринок. Звичайно, без належного досвіду займатися самостійними інвестиціями не рекомендується, тому що замість очікуваної прибутковості в сотні відсотків на рік можна отримати такий же великий збиток. Рекомендується вкласти кошти в пайові фонди професійної компанії, що управляє, наприклад, Ощадбанк Управління активами, ПІФи якої регулярно дають дохідність до 20% річних.

Умови вкладення в ПІФи Ощадбанку

Компанія Ощадбанк Управління активами впевнено посідає перше місце на ринку вітчизняних відкритих пайових фондів за кількістю активів в управлінні. Створена ще в 1996 році під назвою Трійка Діалог, КК Ощадбанку на сьогоднішній день працює з 20 відкритими та 11 закритими фондами.

Інвестиційна компанія Ощадбанку не раз була визнана найкращою у своїй сфері незалежними агентствами, наприклад, Експерт РА та Комерсант. У 2016 році більшість ПІФів (крім 3-х) продемонструвала позитивну динаміку, середня річна дохідність ПІФів Ощадбанк Управління активами - 15%.

Увага: прибутковість у минулому не гарантує такий же прибуток у майбутньому. Більше того, можна отримати збиток у доходному ПІФі, якщо зробити угоду купівлі та продажу паю у невідповідний час, тому важливо правильно планувати будь-які операції з цінними паперами.

В даний час керуюча компанія висуває такі вимоги:

мінімальна сума вкладень - 15 тис. рублів при первинній закупівлі паїв;
мінімальна сума повторної покупки - 1,5 тис. рублів;
1% комісії при купівлі паю (винагорода КК);
0-2% комісія при продажу паю (чим довше пай знаходиться у власності, тим нижча комісія).

Купівля, обмін та продаж паїв здійснюється як особисто, так і по телефону. Також в особистому кабінеті Ощадбанк Управління активами ПІФи в режимі он-лайн можна придбати та продати з мінімальною комісією.

Є два способи законно не сплачувати цей податок:

тримати паї у своїй власності не менше 3 років;
відкрити інвестиційний рахунок та застосувати при вилученні прибутку податкове відрахування на кшталт Б.

Інвестор може виконувати будь-які операції з паями відкритих фондів Ощадбанк Управління активами. Для отримання допуску до закритих венчурних ПІФів та ПІФів нерухомості необхідно отримати спеціальне запрошення. Інвестиції у ці фонди починаються від 500 тис. рублів.

Як стати клієнтом компанії Ощадбанк Управління активами

Є два способи стати клієнтом керуючої компанії Ощадбанку. Перший – особисто підійти до будь-якого офісу самої компанії Управління активами або до будь-якого центрального офісу Ощадбанку. Рекомендується заздалегідь залишити заявку на відкриття брокерського рахунку, щоб до вашого приїзду співробітники підготували всі документи, і візит зайняв у вас меншу кількість часу. Загальний алгоритм відкриття рахунку для інвестування в ПІФи в Ощадбанк Управління активами таке:

ви звертаєтеся в офіс компанії та підписуєте договір брокерського обслуговування (за бажанням відкривається звичайний брокерський рахунок або ІІС);
визначаєте, які ПІФи в якому обсязі ви бажаєте інвестувати;
залишаєте заявку на покупку ПІФів особисто або по телефону;
проводите оплату паїв дистанційно через систему Ощадбанк онлайн.

Другий варіант інвестувати в ПІФ Ощадбанку - зареєструватися дистанційно через Особистий кабінет ПІФ Ощадбанк Управління активами. Оскільки це робиться через сайт надання Держпослуг, необхідно мати повністю верифікований обліковий запис на цьому порталі. Загалом алгоритм такий:

перейдіть на сторінку https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
натисніть на символ Держпослуги – Продовжити;
здійсніть вхід на портал і дозвольте системі на інтеграцію з сервісом Управління активами;
в особистому кабінеті виберіть необхідний ПІФ та кількість паїв;
сплатіть виставлений рахунок за допомогою Особистого кабінету або мобільного додатка Ощадбанку.

Після першої покупки пройде деякий час, поки керуюча компанія обробить заявку, проте згодом ви зможете купувати та погашати паї без затримок через Особистий кабінет.

Які ПІФи вибрати

У Власному кабінеті ви можете самостійно складати інвестиційний портфель, який у майбутньому визначить рівень вашої прибутковості. Як правильно об'єднати ПІФи Споживчого сектора з біотехнологіями та електроенергетикою або іншими, дізнаємося далі.

Динаміка зростання

Коли постає питання про те, якою є Ощадбанк Управління активами прибутковість ПІФів, необхідно відзначити кілька особливостей вкладення в цей фінансовий інструмент:

Рекомендований термін вкладення в ПІФи – від 1 року до агресивних фондів та від 3 років – до консервативних. За такий час навіть збитковий фонд обов'язково вийде у прибуток, і у вас буде слушний момент для викупу паю.
Прибуток інвестора утворюється лише після продажу паю. Його мета – купити цінний папір фонду дешевше та продати його дорожче. Якщо хаотично займатися купівлею та продажем паїв, можна втратити заощадження.
Інвестувати в найдохідніші ПІФи потрібно з обережністю. Ринок циклічний, і після підйому слід спад. Краще купувати паї фондів, що подешевшали, і продавати їх після зростання. Нерідко виникає ситуація, коли інвестор купує пай найприбутковішого ПІФу, а згодом зазнає збитків, розчаровується в цьому фінансовому інструменті та йде з ринку.
Ретельно рахуйте свої витрати та доходи. Враховуйте комісію та податки.

Таким чином, обов'язково враховуйте при вкладенні в ПІФи Ощадбанк Управління активами динаміку зростання окремих паїв. Купівля найдорожчих паїв не завжди гарантує зростання доходу, оскільки їхня ціна може знизитися.

Обов'язково аналізуйте інструменти, які вкладає кошти ПІФ. Динаміка їх зростання чи падіння підкаже, наскільки прибутковим чи збитковим буде фонд найближчим часом.

На сьогоднішній день (червень 2017 року) найприбутковішими є фонди:

Фонд Єврооблігацій, прибутковість за 3 роки – 90,36%, однак останнім часом він є збитковим;
Ощадбанк Управління активами ПІФи Споживчий сектор, доходність за 3 роки – 81,23%, але з початку року – збитковий;
Фонд Фінансовий сектор, доходність за 3 роки – 72,11%, прибуток за півроку – 8,08%;
Фонд Придатні ресурси, за 3 роки, приніс дохід 69,69%, але за 2017 рік втратив 14,84%;
Глобальний інтернет – за 3 роки ПІФ приніс прибуток у розмірі 67,85%, за поточний рік – вже 26,90%, при цьому 2016 року фонд показав негативну динаміку.

Таким чином, у ПІФи вигідно вкладатися, коли ціна паю падає. Оптимально вибирати фонди з великим доходом на дистанції, але тимчасово втрачають свої позиції. Наприклад, у 2016 році гарною інвестиційною ідеєю було вкластися в Ощадбанк Управління активами ПІФ Глобальний інтернет, цього року – у фонд Єврооблігацій, Споживчий сектор чи Природні ресурси.

Як зібрати портфель

Природно, що прибутковість є лише одним із критеріїв відбору ПІФів. p align="justify"> При формуванні інвестиційного портфеля необхідно виходити з безлічі параметрів, один з них - швидкість виникнення прибутку. Якщо вас цікавить швидкий дохід, слід вибирати фонди, які використовуються високоприбуткові, але високоризикові активи, наприклад, Ощадбанк Управління активами ПІФ Біотехнології. Якщо подивитися на шкалу його прибутковості, то їй властиві великі злети та падіння, тому рекомендується часто продавати та купувати його паї.

Для довгострокових інвестицій найбільше підходять консервативні ПІФи (основні інструменти – облігації, акції «блакитних фішок», євробонди) або фонди збалансованого сегмента (основні інструменти – акції, нерухомість, золото). Вони можна інвестувати за принципом «купи і тримай», поки вартість паю не досягне цільової позначки.

Такі фонди характеризуються невеликою, але стабільною та передбачуваною прибутковістю. Наприклад, Ощадбанк Управління активами ПІФ Ілля Муромець, який знаходиться по управлінню. Він дає стабільний прибуток у розмірі приблизно 6% річних, основу його портфеля становлять надійні корпоративні та федеральні облігації.

Залежно від ваших цілей та схильності до ризику можна вибирати інвестиційний портфель наступних профілів:

консервативний, призначений виключно для збереження коштів: цільова прибутковість – 10% на рік, у хід підуть паї ПІФів Ілля Муромець, Глобальний борговий ринок та Єврооблігацій (паї купуються у рівних пропорціях);
помірний: цільова прибутковість – 20% на рік, у рівних частках закуповуються паї ПІФів ПІФів Ілля Муромець, Добриня Микитович, Збалансований, за бажання можна включити ПІФ Єврооблігацій чи Активного управління
агресивний: цільова прибутковість - 25% на рік, купуються паї ПІФів Ощадбанк Управління активами ПІФ Електроенергетика, Природні ресурси, Споживчий сектор, Активного управління, Добриня Микитович.

Звичайно, склад портфелів є зразковим, за необхідності його потрібно коригувати, спираючись на історію прибутковості ПІФ та економічну ситуацію.

Важливо: не потрібно прагнути придбати паї всіх ПІФів в один день. Оптимально діяти так: визначитися, в які ПІФи Ощадбанку ви хочете вкладати і чекати відповідного моменту для входу. Так, вартість паю Добриня Микитович (російські акції) зазвичай падає влітку, коли акціонери отримують свої виплати та ціни акцій падають.

Висновок

Таким чином, грамотне вкладення ПІФи в Ощадбанк Управління активами здатне дати до 25% прибутку на рік. Стати власником паїв можна у відділенні компанії, що управляє, або в режимі онлайн. Дохід утворюється за рахунок зростання ціни паю, тому загальне правило інвестування в ПІФи таке: вхід до агресивних фондів оптимальний при падінні їхньої ціни, а от у консервативні можна вкладатися практично в будь-який час. Підсумковий портфель формується залежно від ваших фінансових цілей та схильності до ризику.

Ощадбанк Управління Активами - одне з найпродуктивніших і значних керівників підприємств Росії. Вона розпочала свою історію 1996 року і безперечно є основоположником сфери керівництва цінними паперами у Росії. За вражаючий час свого існування організація подолала чимало кризових ситуацій і змогла утримати та зміцнити лідируючі позиції у цій галузі. На даний момент вона може надати своїм клієнтам широкий спектр послуг у галузі інвестування. Таке високе становище було досягнуто завдяки професіоналізму співробітників, кожен з яких має досвід у цій галузі не менше десяти років. Стаття на сайт розповість, що таке активи в Ощадбанку та як ними управляють.

З 1996 до 2012 року компанія була самостійною організацією «Трійка Діалог». За час свого існування вона швидко розвивалася. У 2001 р. почала пропонувати своїм клієнтам усі головні групи ПІФів. У 2003 році організація була обрана для контролю коштів Пенсійного фонду Росії. З 2004 по 2007 «Трійка Діалог» досягає лідерства у сфері регулювання ПІФами. У 2009 та 2010 під час відновлення ринку після кризи доводить до кінця заморожені проекти та реалізує нові ідеї. У 2011 та 2012 організаціях починає працювати під новим ім'ям у зв'язку з придбанням «Сбербанком» 100% акцій компанії.

Ощадбанк управління активами - ПІФи

Абревіатура ПІФ розшифровується як "Пайовий інвестиційний фонд". Це більш прибуткова альтернатива банківським депозитам, один із методів збільшення своїх коштів. Суть його полягає в тому, що гроші всіх інвесторів об'єднують у спеціально створений фонд, після чого він може придбати на них цінні папери. Для того, щоб стати інвестором, потрібно купити паї фонду (частку пайовика). Відповідно, щоб вийти з нього, необхідно ці паї продати.

ПІФи компанії стабільно працюють та приносять дохід. Серед них є класичні (акції, облігації) та спеціалізовані (секторні, країнові).

Кожен, хто вирішив примножити свій капітал шляхом вкладення грошей, сам обирає ПІФ, що підходить саме йому, виходячи з співвідношення бажаного прибутку і очікуваного ризику. Якщо ви не можете визначитися з вибором, вам завжди готові допомогти фінансові фахівці.

ОПІФ «Житлова нерухомість» - спеціалізується на примноженні капіталу шляхом реалізації квартир, придбаних, поки що вони ще не були добудовані. Акцент тут робиться зміну цін ринку нерухомості. Механізм інвестування такий: після отримання будівельною фірмою дозволу на будівництво багатоквартирного будинку, ПІФ набуває права на участь у будівництві, потім після завершення будівництва він продає ці квартири за вигіднішою ціною. Під увагу потрапляє житлова нерухомість Москви та ближнього Підмосков'я, інвестиції робляться на термін від одного до двох з половиною років.

Ощадбанк управління активами - Ілля Муромець

Цей найбільший на російському ринку ПІФ спеціалізується на одержанні прибутку, обґрунтованого зміною курсу цінних паперів, які пропонують вітчизняні емітенти і мають чітко закріплену рентабельність і низьку ймовірність ризику. Він інвестує в облігації лише вітчизняних емітентів з адекватною кредитною якістю та терміном потоку платежів вище за середній. До уваги беруться облігації, які мають потенціал до підвищення цінності. Початкову покупку можна зробити на суму від 15000 руб., Додатково - від 1500, при цьому прибуток складе 1,5% від середньорічного курсу, можливість втрат низька.

Спеціалізується на одержанні прибутку від вкладення коштів у акції, що належать вітчизняним компаніям зв'язку. Як і у випадку з іншими емітентами, акції операторів зв'язку, підприємств, що спеціалізуються на інформаційних технологіях та ін., мають великий рівень ризику зниження вартості. Тому фахівці ретельно вивчають усі можливі варіанти зміни їхньої ціни, на основі чого і відбувається подальше інвестування. Мінімальна первісна вартість паїв становить 15000 руб., Додаткова - від 1500, прибуток - 3,2% від середньорічної ціни, ймовірність втрати капіталу вище середньої.

ОПІФ «Збалансований» — облігації мають низький рівень ризику зниження курсу, але водночас і низьку прибутковість. Акції, навпаки, за високого ступеня ризику забезпечують високий прибуток. ПІФ Збалансований націлений на одержанні прибутку від операцій і з тими, та з іншими цінними паперами вітчизняних емітентів, що забезпечує баланс між ризиком та прибутковістю. Кошти оптимально розподіляються між інвестуванням. Співвідношення цінних паперів у портфелі фонду може змінюватись в залежності від ситуації на ринку. Спочатку придбати паї можна на суму від 15000 руб., Додатково - від 1500, прибуток становить 3,1% від середньорічного курсу, можливість втрат середня.

Спеціалізується на довгостроковому одержанні прибутку від операцій з акціями вітчизняних емітентів, що надають послуги інтернет-порталів, інтернет-магазинів, а також надають доступ до інтернету. Ця сфера ринку постійно розвивається, тому вкладення коштів у неї може виявитися дуже прибутковою справою, що важливіше - довгостроковим. У портфель фонду можуть входити цінні папери малих та великих компаній, які зарекомендували себе як лідери свого спектру ринку. Початкова покупка паїв відбувається у сумі від 15000 крб., додаткова - від 1500, прибуток становить 3,2% від середньорічної вартості, можливість втрат висока.

ОПІФ «Фонд фінансового ринку» — спеціалізований отриманні доходу від вкладення коштів у облігації з мінімальним терміном дії, які належать переважно вітчизняним емітентам з гарною кредитною історією. Цей шлях рекомендується інвесторам, націленим на довгострокове вкладення за мінімального доходу. Початкова покупка паїв відбувається на суму від 15000 руб., Додаткова - від 1500, дохід становить 0,5% від середньорічної ціни, ймовірність втрати капіталу низька.

Ощадбанк управління активами - довірче управління

Займатися інвестуванням - справа важка і потребує повної віддачі та певних навичок. Інакше підвищується можливість втратити вкладений капітал, і знижується ефективність вкладень. Щоб забезпечити стабільний високий дохід, ви можете довірити свої фінансові операції спеціалісту організації, яка надає ці послуги з 1996 року і є лідером у своїй галузі.

Ощадбанк управління активами - пенсійні накопичення

У 2003 р. Міністерство фінансів Росії провело відбір найбільш підходящої організації, яка зможе забезпечити довірче управління пенсійними накопиченнями. Переможцем стала КК "Сбербанк управління активами". На даний момент вона є одним із лідерів за кількістю пенсійних накопичень, що знаходяться під контролем. Діяльність націлена на збільшення фінансів у довгостроковій перспективі. Це досягається завдяки ретельному відбору паперів для портфеля, які мають найвищу якість та потенціал до зростання курсу. Про ситуацію з інвестуванням ваших пенсійних накопичень завжди можна дізнатись у відділенні ПФР за місцем проживання.