Afaceri în străinătate: ce să luați în considerare? Cum să transferați bani într-un cont străin Stimulente pentru investiții.

Antreprenorii autohtoni se uită din ce în ce mai mult la țările vecine ale Europei în căutarea unui loc confortabil și confortabil pentru a-și deschide afacerea în străinătate.
Mai mult, aceștia nu caută un offshore în sensul clasic al cuvântului pentru a ascunde venituri sau economii, ci o jurisdicție cu o economie cu adevărat funcțională, care să facă posibil să-și construiască și să-și dezvolte afacerea cu calm, stând acasă.

Unde și cum

Și pentru asta nu este absolut necesar să te grăbești undeva în Balcani sau Scandinavia. Chiar și statele învecinate cu noi, sau situate într-o oră de vară, sunt destul de potrivite dacă vrei să-ți deschizi o afacere în străinătate. De exemplu, Ungaria, Polonia, Letonia, Lituania, Cehia, Slovacia.

Vânzătorul poate vinde mărfurile propriei sale companii străine cu un markup minim și poate face marja principală deja la revânzările ulterioare către cumpărători reali, plătind impozit pe venit în țara de reședință a afacerii sale.

De asemenea, exportul de mărfuri prin propria companie nerezidentă vă permite să eliminați complet riscul de nereturnare a câștigurilor valutare și să preveniți acumularea de penalități pentru o astfel de nereturnare.

De asemenea, este încurajator faptul că adesea în statele UE nu există cerințe pentru vânzarea obligatorie a monedei. Mai este o veste bună: avem tratate de dublă impozitare cu toate țările menționate, care permit rezidenților fiecăruia dintre state să nu plătească taxe de două ori.

Aceste țări nu au fost niciodată incluse în listele „negre” și nu sunt offshore conform legislației altor state.

În plus, nu trebuie să uităm că aproape toate statele membre UE se disting prin legi fiscale stabile, un mediu de reglementare favorabil și un nivel minim de corupție.

Videoclip interesant pe tema:

paradis fiscal

Unul dintre cele mai importante avantaje ale deținerii unei companii nerezidente este minimizarea legală a obligațiilor fiscale. Multe țări europene au o rată mai mică a impozitului pe venit. În Polonia și Republica Cehă, impozitul pe venit este de 19%, în Letonia și Lituania - 15%, în Estonia doar veniturile distribuite sunt impozitate. În consecință, dacă un antreprenor reinvestește câștigurile în dezvoltarea afacerii (dobândește active fixe, completează capitalul de lucru), el nu plătește impozit. În Slovacia, impozitul pe venit este de 22%. Cu toate acestea, nu există impozit pe dividende, precum și impozit pe plata dividendelor către un nerezident.

Letonia, Estonia și Ungaria sunt țări ideale în ceea ce privește sarcina fiscală asupra întreprinderilor. Cu toate acestea, ele nu sunt considerate offshore.

„Companiile din aceste țări pot fi 100% străine, iar fondatorii pot fi atât rezidenți, cât și nerezidenți.”

Deși există și dificultăți. De exemplu, investiția în capitalul autorizat al unui nerezident este asociată cu necesitatea obținerii unei licențe individuale. Da, această restricție poate fi și eludată, dar atunci există riscul de a fi prins de autoritățile de reglementare.

În plus, țările europene au condiții destul de stricte pentru deschiderea conturilor bancare. Clientul nu trebuie doar să aibă o reputație impecabilă, ci și să confirme legitimitatea originii fondurilor. Mai ales când vine vorba de sume mari.

Cu toate acestea, puteți deschide o afacere în străinătate și puteți completa capitalul autorizat nu imediat, ci pe o anumită perioadă (în unele țări aceasta este o practică comună). Și completați-l, de exemplu, din veniturile reportate.

Începeți este ieftin

Afacerile în străinătate la etapa de înregistrare nu necesită întotdeauna prezența personală a antreprenorului în țară. De exemplu, puteți crea online o companie în Estonia sau Polonia. În alte țări, aceste proceduri pot fi transferate pe umerii unei persoane sau unui intermediar de încredere. Acest lucru, de fapt, va depinde de costul înregistrării și de durata acesteia. Dar, în medie, o companie nouă va costa 2000-3000 de euro, iar în 2-3 săptămâni își va putea începe activitățile. Pachetul de documente pentru înregistrare, de regulă, este universal. Pentru a înregistra o afacere în străinătate pentru o persoană fizică nerezidentă, este nevoie doar de pașaport. În cazul în care fondatorul este o persoană juridică nerezidentă, este necesar să se furnizeze copii legalizate ale Statutului societății, un extras din registrul de înregistrare și decizia proprietarilor de a crea o persoană juridică.

Este necesar să se pregătească statutul noii întreprinderi (sau să se folosească un șablon standard, ca în Estonia), actul constitutiv, procesul-verbal al ședinței de înființare privind crearea companiei. În plus, va fi necesar acordul membrilor consiliului de administrație pentru a ocupa aceste funcții. Mai mult, va trebui să fie legalizată și tradusă în limba țării în care se află compania. Există cerințe separate pentru directorul companiei. De exemplu, în Slovacia, doar un cetățean al acestei țări sau al unui alt stat UE poate fi lider. În Republica Cehă, numirea unui director al unei persoane juridice este permisă. În Estonia, Letonia, Lituania, atât un rezident, cât și un străin pot îndeplini atribuțiile de director.

O condiție prealabilă pentru înregistrarea unei persoane juridice este o adresă legală. Costul serviciilor pentru închirierea unei adrese variază între 300 și 500 de euro pe an.

Când înregistrați o afacere în străinătate, vi se va cere să deschideți un cont bancar, în care vor fi depuse fonduri pentru a completa capitalul autorizat. Adevărat, de multe ori unei afaceri înființate i se acordă o amânare pentru monetizarea charterului. Când vă înregistrați online, există și subtilități.

Estonia necesită o carte de identitate locală. Cu ajutorul acestuia este suficient să intri pe portalul registrului comerțului, să completezi actele constitutive și cererea, răspunzând la întrebare după întrebare. În același loc, se deschide un cont de pornire la una dintre băncile estoniene.

Cu toate acestea, pentru a obține o carte de identitate, trebuie să locuiți permanent în Estonia și să aveți un permis de ședere sau un drept de ședere. Cu toate acestea, există o opțiune alternativă - emiterea statutului de „e-rezident”. Se eliberează străinilor care nu intenționează să locuiască în țară, dar doresc să facă afaceri acolo. Acestea sunt prevazute cu un Digi-ID special, pe baza caruia pot deschide o companie si de la distanta.

Înregistrarea unei afaceri în străinătate este doar jumătate din luptă. Este important să se asigure realitatea companiei pentru a evita pretențiile din partea fiscală și a altor agenții guvernamentale.

Firma trebuie să aibă un birou real la o adresă reală, prezența directorilor locali, un cont bancar într-o bancă locală, depozitarea documentației financiare și raportarea în țara de constituire, disponibilitatea personalului, implementarea activităților reale.

Dacă nu este posibilă îndeplinirea pe deplin a acestor criterii, unele dintre ele pot fi pur și simplu cumpărate. De exemplu, serviciile unui director nominalizat din Estonia vor costa 1.500 de euro pe an. Aceasta este o taxă pentru a fi efectiv în companie. Orice alte servicii ale directorului sunt plătite separat la un tarif orar de 250 de euro în cazul oricăror acțiuni active.

Trebuie amintit că orice gest în jurul companiei și în cadrul acesteia îl va costa pe proprietar bani. Cât de mult - este mai bine să verificați cu consultanții locali pentru fiecare caz specific. De exemplu, în Lituania costul suportului contabil este de aproximativ 1.500 de euro pe an. Eliberarea împuternicirii, notarizării și apostilei în Ungaria costă aproximativ 350 de euro. Pentru fiecare semnătură a unui reprezentant nominal pe documente în Letonia, va trebui să plătiți 40 de euro. Costul trimiterii documentelor în Slovacia este de 120 de euro. Pentru un extras din registrul comerțului din Polonia, trebuie să cheltuiți 150 de euro, iar taxa pentru traducerea legală a documentelor în Republica Cehă este de 50 de euro (pe pagină). Să facem o rezervă că prețul final al tuturor acestor proceduri va depinde de prezența intermediarilor, iar unele operațiuni pot fi efectuate independent. Dar, în unele cazuri, ajutorul avocaților locali este indispensabil.

Aducem din buzunar

Este departe de a fi întotdeauna că fondatorii companiei sunt obligați să umple imediat capitalul autorizat cu bani. De exemplu, în Estonia, la înregistrarea unei companii sub forma unui SRL, se poate declara pur și simplu capitalul (suma minimă a acestuia este de 2.500 de euro). Iar termenul de constituire a acestuia trebuie indicat în actele constitutive.

În Republica Cehă, capitalul autorizat poate fi chiar de 1 coroană. Adevărat, autoritățile de reglementare consideră astfel de companii nesigure. În plus, un capital autorizat slab reduce șansele de a obține o viză de afaceri. Prin urmare, este mai bine să-l reumpleți cu cel puțin câteva zeci de mii de coroane. Mai mult, banii pot fi depusi in termen de 5 ani de la data constituirii societatii.
În Polonia, capitalul social minim este de 5.000 de złoty (puțin peste 1.200 de euro). În același timp, poate fi umplut nu numai cu bani, ci și cu active corporale sau necorporale.

Afaceri în străinătate: experiența antreprenorilor

Andrey, antreprenor, proprietar al unei agenții de concerte (Polonia).
Anterior, o afacere în străinătate era înregistrată în principal pentru a obține o viză. Adică a fost o formalitate. De exemplu, am cumpărat prima firmă cu documente gata făcute și mi-am luat un loc de muncă acolo, ca să fie mai puține probleme cu înregistrarea. Deoarece nu pot exista întrebări pentru un angajat angajat în ceea ce privește o viză sau un card de „ședere” (permis de ședere temporară în Polonia), în timp ce există cerințe suplimentare pentru un proprietar de afaceri. De exemplu, pentru ca o companie să fie profitabilă.

Dacă totul este curat și transparent, atunci nu există probleme cu autoritățile de reglementare. La fel și tentative de corupție ale oficialităților. De câteva ori am fost prinși pentru faptul că o persoană lucra pentru noi, dar nu era angajată. Cu toate acestea, aceasta este mai mult o excepție. Un alt lucru pe care vreau să-l remarc este rambursarea în timp util și fără probleme a TVA, care este o mare problemă în patria noastră. În general, acum, dacă nu există nicio idee pentru o afacere, nu are sens să deschizi o companie doar pentru a te muta. Este mai bine atunci să găsești un angajator în străinătate și să fii de acord asupra unui loc de muncă. Este și mai ușor și mai ieftin.

Evgenia, expert al Grupului de cercetare în strategie și securitate (Slovacia).

În Slovacia, migranții de afaceri pot fi împărțiți în două grupuri. Există un „strat” mare de cei care s-au mutat aici pentru a-și muta afacerea aici, printr-o companie slovacă pentru a deschide accesul pe piața UE sau pentru a începe una nouă. Principalul lucru este să lucrezi într-un mediu calm, cu funcționari prietenoși în biroul fiscal și în alte birouri. Un alt grup este antreprenorii care au nevoie de rezidență permanentă în străinătate. Fie continuă să-și conducă afacerea acasă și cumpără proprietăți imobiliare și terenuri de la o companie slovacă cu ochii pe viitor, fie pur și simplu se mută să locuiască în Slovacia, închiriind imobile, investind în instrumente financiare și bucurându-se de o viață liniștită. La nivel de bază și mediu, practic nu există probleme cu taxele și raportarea în Slovacia. La fel și cu corupția. O excepție poate fi numită poliția migrației, unde se întâmplă incompetența tradițională și lipsa de dorință de a ajuta. Dar, de regulă, în alte departamente totul este prietenos și frumos. Corupția începe mai sus, în apropierea licitațiilor de stat și a proiectelor pentru fonduri europene, unde este nevoie de sprijinul autorităților locale.

3 TRANSFERURI DE BANI ÎN STRĂINĂTINAȚĂ

Proprietarii de investiții străine au dreptul de a transfera în străinătate veniturile din lichidarea acestora și profitul primit legal din investiție.

Acest drept nu este incompatibil cu procedura de mai sus de prelucrare a documentelor, ci cu o prevedere specifică privind controlul valutar, după cum putem vedea mai jos.

4 stimulente pentru investiții

a) Stimulente regionale

În unele privințe, acestea au fost definite de directivele Uniunii Europene (denumite în continuare UE). Acestea se aplică întreprinderilor care aleg să se instaleze în zone geografice cu niveluri scăzute de dezvoltare socioeconomică, șomaj ridicat sau o industrie care este afectată de criză.

Administrația centrală, cu ajutorul ministerelor, oferă programe speciale de sprijin. În plus, comunitățile autonome își dezvoltă propriile programe de acțiune.

Stimulentele includ acordarea de împrumuturi la condiții mult mai bune decât ofertele existente pe piață pentru finanțarea activelor fixe sau pentru înființarea de afaceri, acordarea de subvenții pentru investiții în cercetare și dezvoltare și subvenții pentru internaționalizarea întreprinderilor.

b) Stimulente ale Uniunii Europene

Dintre fondurile comunitare ale bugetului UE, așa-numitele resurse structurale joacă un rol important. Aceste resurse sunt fondurile structurale ale UE și Fondul de unitate. Ambele sunt principalele instrumente ale UE pentru întărirea coeziunii economice și sociale și pentru a reduce diferențele dintre regiuni prin cofinanțarea activităților de dezvoltare regională cu statele membre.

5 CONTROLUL VALUTEI

Conform directivelor UE, legislația spaniolă privind controlul valutar a fost liberalizată progresiv, iar astăzi controalele valutare nu constituie un obstacol în calea activității comerciale în Spania. De fapt, principiul de bază pe care se bazează reglementarea controlului valutar este libertatea totală de circulație a capitalului și tranzacțiile economice cu țările străine, iar libere sunt orice acțiuni, tranzacții, tranzacții și tranzacții între rezidenți și nerezidenți care implică, sau din a cărei implementare poate rezulta o taxă externă, plăți și plăți, precum și transferuri din sau către străinătate, precum și modificări ale conturilor sau pozițiilor financiare debitoare sau creditare asociate cu o țară străină, care nu mai fac obiectul altor restricții decât cele prevăzute în mod special căci prin lege.

Baza acestei liberalizări complete este Directiva Nr.88/361/C.E.E.Cu toate acestea, guvernul spaniol a mers mai departe și a extins-o la tranzacțiile cu toate țările, fie că sunt sau nu membre UE.

În general, se poate susține că cerința de preautorizare pentru transferurile externe de bani a dispărut.

Cu toate acestea, declarația este necesară în următoarele cazuri:

- Exportul sau importul pe teritoriul național de numerar sub formă de bani metalici, bancnote și cecuri la purtător, atât în ​​moneda națională, cât și în orice altul, sau orice alt tip de suport fizic, inclusiv electronic, utilizat ca mijloc de plată; pe o sumă care depășește 10.000,00 EUR per persoană și pe călătorie.

– Deplasarea pe teritoriul național a mijloacelor de plată, sub formă de bani metalici, bancnote și cecuri la purtător, atât în ​​moneda națională, cât și în orice altul, sau orice alt tip de suport fizic, inclusiv electronic, utilizat ca mijloc de plata, a unei sume ce depaseste 10.000,00 EUR.

Metodele de plată electronică menționate nu includ cardurile de credit sau de debit înregistrate.

Fără a aduce atingere celor de mai sus, încasarea taxelor și plăților între rezidenți și nerezidenți, precum și transferurile către sau din străinătate, efectuate prin sistemul bancar, sunt complet și complet gratuite. Compania înregistrată trebuie să trimită datele tranzacției doar autorităților administrației publice responsabile și Băncii Spaniei. Nu va fi necesară o declarație dacă încasarea taxelor, plăților sau transferurilor nu depășește 50.000,00 EUR.

Plățile și transferurile în străinătate nu fac obiectul confirmării prealabile a îndeplinirii obligațiilor fiscale.

În ceea ce privește împrumuturile și creditele externe, următoarele tranzacții trebuie declarate la Banca Spaniei:

Finanțarea și amânarea taxelor și plăților pe o perioadă mai mare de un an rezultate din tranzacții comerciale sau prestări de servicii în sumă egală sau mai mare de 600.000,00 EUR.

Rambursarea creditelor și debitelor între rezidenți și nerezidenți, rezultate din tranzacții de orice natură, în sumă egală sau mai mare de 600.000,00 euro.

Compensarea creditelor și debitelor ca urmare a tranzacțiilor intermediare pe piețele financiare efectuate de companiile care efectuează astfel de tranzacții.

Credite financiare primite de la sau acordate nerezidenților în valoare egală sau mai mare de 3.000.000,00 EUR.

În ceea ce privește conturile bancare, rezidenții le pot deschide în sucursale reprezentate în străinătate, atât instituții înregistrate, cât și bancare sau companii de credit străine.

Pentru nerezidenți, menținerea și deschiderea conturilor în euro sau în alte valute în sucursalele instituțiilor înregistrate care operează în Spania nu sunt supuse restricțiilor.

6 SISTEMUL FINANCIAR

Spania are un sistem financiar modern și diversificat, pe deplin integrat în piețele financiare internaționale. Sistemul include piata creditelor, piata valorilor mobiliare si piata monetara.

Doar piața monetară se află sub controlul direct al sectorului public, dar, în ciuda acestui fapt, este deschisă atât băncilor, cât și companiilor de investiții financiare și intermediarilor financiari. În acest sens, numărul operatorilor participanți este foarte mare. În ceea ce privește piețele de credit și de valori mobiliare, activitatea administrației se limitează aproape în totalitate la administrarea condițiilor de acces pentru a asigura prezența permanentă a operatorilor legali, și supravegherea desfășurării tranzacțiilor financiare ale companiei, în conformitate cu practica folosită în mod obișnuit în ţările dezvoltate economic. Această funcție este încredințată Comisiei Naționale a Pieței Valorilor Mobiliare.

Clasificarea operatorilor din sistemul financiar spaniol:

1. Banca Centrală: Banca Spaniei

2 Instituții de credit

* Bănci
Spaniolă
străin

* Bănci de economii

* Cooperative de credit - Casiuri rurale

3 Alte instituții de creditare

* Instituții financiare de creditare

* Institutul de credit oficial (ICO)

4. Instituții de investiții

* Instituții de investiții colective:

Societăți de investiții:
Bunuri mobile
proprietate imobiliara

Fonduri de investiții:
Bunuri mobile
proprietate imobiliara

* Active de pe piața monetară:

Obligațiuni ipotecare

Planuri și fonduri de pensionare

* Societăți și fonduri de capital de risc

5 Firme care furnizează servicii de investiții:

*Societati si agentii profesionale in domeniul valorilor mobiliare
*Companii de administrare de portofoliu
*Companii de consultanta financiara

6 Alte companii de administrare:

*Instituții de investiții colective
*Fonduri de valori mobiliare
*Fondul de pensii
*Instituții cu capital de risc

7 Companiile de asigurări, reasigurări și brokerii de asigurări

8 Alte instituții financiare:

* Societăți de garanție reciprocă
*Companii cu garanție repetată

9 Sistem administrativ de protecţie

7 UNIUNEA ECONOMICA SI MONETARA

Uniunea economică și monetară este un proces menit să armonizeze politicile economice și monetare ale statelor membre UE în vederea instituirii euro ca monedă unică. Această uniune este o zonă care este unită printr-o piață comună, o monedă unică și în care funcționează o politică monetară unică.

Euro este în circulație în următoarele state membre UE: Portugalia, Spania, Franța, Luxemburg, Țările de Jos, Belgia, Germania, Italia, Austria, Grecia, Finlanda, Irlanda, Slovenia, Cipru, Malta, Estonia și Slovacia. Danemarca, Marea Britanie și Suedia nu au fost incluse în uniunea monetară. Restul statelor membre UE se vor alătura zonei euro atunci când economiile lor îndeplinesc criteriile de convergență necesare.

Pentru mai multe informații, puteți cumpăra cartea Cum să faceți afaceri în Spania.

Atunci când cumpărați imobile în străinătate, vă veți confrunta cu siguranță cu nevoia de a transfera bani în străinătate. Această procedură, pe de o parte, este simplă, pe de altă parte, necesită respectarea legilor. Răspunsurile unui avocat profesionist la principalele întrebări legate de transferurile de bani în străinătate se află în materialul nostru.

La întrebări răspunde Mikhail Kyurdzhev, partener la A2 Law Office.

Ce legi guvernează regulile pentru transferul de bani în străinătate pentru a cumpăra bunuri imobiliare? Care sunt sancțiunile pentru nerespectarea acestor legi?

Relațiile în ceea ce privește transferul de fonduri în străinătate sunt reglementate de Legea federală din 10 decembrie 2003 N 173-FZ „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”. Există o serie de legi care stabilesc restricții pentru anumite categorii de cetățeni la transferul de fonduri în străinătate, de exemplu: Legea federală din 05/07/2013 N 79-FZ „Cu privire la interzicerea anumitor categorii de persoane de a deschide și de a avea conturi (depozite) ), păstrează numerar și valori în bănci străine situate în afara teritoriului Federației Ruse, pentru a deține și (sau) a utiliza instrumente financiare străine”.

Există, de asemenea, regulamente care reglementează procedura prin Ordinul Serviciului Fiscal Federal al Federației Ruse din 21 septembrie 2010 N MMV-7-6 / [email protected]„La aprobarea formularelor de notificări despre deschidere (închidere), despre modificarea detaliilor unui cont (depozit) într-o bancă situată în afara teritoriului Federației Ruse și despre existența unui cont la o bancă în afara teritoriului Federația Rusă."

Răspunderea pentru încălcarea legii este stabilită de Codul contravențiilor administrative (articolul 15.25). Pentru încălcări pentru persoane fizice, amenzile sunt prevăzute de la 1.000 de ruble la o amendă în valoare de o tranzacție valutară ilegală.

Există limite ale sumelor pe care un cetățean rus le poate transfera în străinătate?

Nu există restricții privind transferul de fonduri în conturile proprii pentru cetățenii Federației Ruse. Același lucru este valabil și pentru transferurile de bani pentru tranzacțiile valutare cu nerezidenți legate de achiziționarea de proprietăți.

Cum are un cetățean rus dreptul de a trimite bani în străinătate?

Puteți transfera bani în străinătate în valută străină în conturile proprii, a căror deschidere un cetățean a raportat organului fiscal, sau prin plata costului conform unui acord în valută străină prin transfer bancar din contul dumneavoastră în contul unui nerezident. Decontările între rezidenți în valută străină sunt interzise.

Care sunt cerințele pentru conturile din care sunt transferați banii?

Acestea pot fi conturi valutare sau multivalute la o bancă rusă sau conturi similare la o bancă străină, a căror deschidere cetățeanul a anunțat organul fiscal.

Persoane care înlocuiesc (ocupă):
a) funcții publice ale Federației Ruse;

b) funcțiile prim-adjunctului și adjuncții Procurorului General al Federației Ruse;

c) funcțiile membrilor Consiliului de administrație al Băncii Centrale a Federației Ruse;

d) funcțiile publice ale subiecților Federației Ruse;

e) funcții ale funcției publice federale, numirea și demiterea din care sunt îndeplinite de către Președintele Federației Ruse, Guvernul Federației Ruse sau Procurorul General al Federației Ruse;

f) funcțiile de adjuncți ai șefilor organelor executive federale;

g) posturi în corporații de stat (companii), companii publice, fundații și alte organizații create de Federația Rusă pe baza legilor federale, a căror numire și demitere sunt efectuate de Președintele Federației Ruse sau de Guvernul Federația Rusă;

h) funcţiile de conducători de circumscripţii urbane, de conducători de circumscripţii municipale, de conducători ai altor municipii, exercitând atribuţiile conducătorilor administraţiilor locale, conducătorilor administraţiilor locale;

i) posturi ale serviciului public federal, funcții ale funcției publice de stat ale entităților constitutive ale Federației Ruse, poziții în Banca Centrală a Federației Ruse, corporații de stat (companii), companii publice, fonduri și alte organizații create de Federația Rusă, pe baza legilor federale, anumite poziții pe baza unui contract de muncă în organizații create pentru a îndeplini sarcinile atribuite organelor statului federal, exercitarea competențelor pentru care prevede participarea la pregătirea deciziilor care afectează problemele de suveranitate și securitatea națională a Federației Ruse și care sunt incluse în listele stabilite prin actele juridice de reglementare ale organismelor de stat federale, respectiv, entitățile constitutive ale Federației Ruse, reglementările Băncii Centrale a Federației Ruse, corporațiile de stat (companii), companii publice, fonduri și alte organizații create de Federația Rusă care federație pe baza legilor federale;

Deputații organelor reprezentative ale raioanelor municipale și ale raioanelor urbane care își exercită atribuțiile cu caracter permanent, deputații care ocupă funcții în organele reprezentative ale raioanelor municipale și raioanelor urbane;
Precum soții și copiii minori ai persoanelor de mai sus.

Există mai multe proiecte de lege care impun interdicție de cumpărare de bunuri imobiliare pentru aceste persoane. Cu toate acestea, cel mai probabil, acestea nu vor fi adoptate în viitorul apropiat dacă situația politicii externe nu se înrăutățește.

Ar trebui comunicat scopul traducerii și, dacă da, cui? De exemplu, este necesar să raportați un astfel de transfer către autoritățile fiscale ruse? Cum și când ar trebui făcut?

Nu este nevoie să raportați separat transferul. Dacă un cetățean efectuează plăți atunci când cumpără imobile folosind un cont rusesc în valută străină, banca vă va cere să deschideți un pașaport de tranzacție. Nu este obligat să raporteze autorităților fiscale despre decontări în valută străină.

O situație ușor diferită este atunci când un rezident transferă valută în contul său dintr-o bancă străină. Și apoi din acest cont plătește costul imobilului. La sfârșitul anului calendaristic, rezidentul se obligă să prezinte autorității fiscale ruse de la locul de reședință un raport privind mișcarea fondurilor într-un cont în valută într-o bancă străină până la data de 1 iunie următoare celui de raportare. În acest caz, nu sunt furnizate contractul de vânzare și alte documente privind tranzacția. Dar organul fiscal are dreptul de a solicita documente justificative.

Care este sancțiunea pentru nedenunțare?

Neprezentarea unui raport privind mișcarea fondurilor într-un cont deschis la o bancă străină implică o amendă pentru cetățeni de la 300 de ruble la 3.000 de ruble (pentru prima încălcare) sau până la 20.000 de ruble (pentru o încălcare repetată).

Ce documente și cui trebuie să furnizați atunci când transferați bani într-un cont al unui cetățean sau al unei persoane juridice dintr-o altă țară într-o bancă străină?

La efectuarea decontărilor în cadrul unui contract de cumpărare și vânzare de bunuri imobiliare între un rezident și un nerezident în valută străină, banca, pentru a respecta legislația privind controlul valutar, vă va solicita să deschideți un pașaport de tranzacție: completați un formular indicarea datelor cu privire la scopul operațiunii, precum și furnizarea documentelor justificative pentru decontări (inclusiv solicitarea unei copii a contractului în sine și a anexelor acestuia).

Ce documente va solicita o bancă rusă atunci când transferă bani într-un cont al unui cetățean și rezident fiscal al Federației Ruse într-o bancă străină?

Când transferă bani din contul său în valută străină dintr-o bancă rusă în contul său în valută străină dintr-o bancă străină, un rezident transmite băncii ruse o copie a notificării de deschidere a unui cont la o bancă străină, conținând un semn al impozitului rusesc autoritate cu privire la acceptarea unei astfel de notificări.

O bancă rusă nu va executa o tranzacție de transfer fără a furniza documentul specificat care confirmă că rezidentul a notificat autorității fiscale ruse despre contul său deschis la o bancă străină.

Cum și când ar trebui să raportez autorităților fiscale ruse despre deschiderea unui cont în străinătate?

Rezidenții Federației Ruse sunt obligați să raporteze deschiderea și închiderea conturilor (depozitelor) în băncile străine, precum și modificările detaliilor acestor conturi în termen de 30 de zile de la data deschiderii / închiderii / efectuării modificării detaliilor contului, respectiv.

În aceste cazuri, se depune o notificare în forma aprobată prin Ordinul Serviciului Fiscal Federal al Federației Ruse din 21 septembrie 2010 N MMV-7-6 / [email protected]„La aprobarea formularelor de notificări despre deschidere (închidere), despre modificarea detaliilor unui cont (depozit) într-o bancă situată în afara teritoriului Federației Ruse și despre existența unui cont la o bancă în afara teritoriului Federația Rusă."

Cum să retragi bani în mod legal în străinătate site-ul web site-ul web

Ieșirea de fonduri în străinătate este strict controlată de normele legislative și organele de stat. Cum să retragi bani în mod legal în străinătate și să o faci fără să pierzi timp și să-ți faci griji pentru siguranța lor? Fondurile pot fi necesare pentru diverse scopuri - a face afaceri, a achiziționa proprietăți imobiliare, a plasa într-un trust privat pentru a optimiza drepturile de moștenire și de dispunere și așa mai departe.

În urmă cu zece sau doisprezece ani, antreprenorii și investitorii autohtoni foloseau pe scară largă companiile offshore ca instrument pentru tranzacțiile cu fonduri, reducând în același timp plățile de impozite în principala jurisdicție. Acest lucru a fost facilitat de loialitatea băncilor. Cu toate acestea, astăzi, pe fondul adoptării unor legi „anti-offshore” și al întăririi cooperării fiscale internaționale, este dificil să se realizeze astfel de operațiuni. Potrivit statisticilor Băncii Centrale, în 2011 ieșirea netă de capital din sectorul bancar și din alte sectoare a fost de 80,5, respectiv 56,4 miliarde de dolari SUA. În 2016, conform GUEBiPK al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei, nu au fost luate în larg nu mai mult de 16 miliarde de dolari.

Agențiile guvernamentale, împiedicând transferul ilegal de capital în străinătate, dau publicului de afaceri impresia că în curând nu vor mai exista oportunități de tranzacții. Dar dacă procedurile sunt efectuate cu competență și în cadrul legal, nu vor fi probleme. Pentru a asigura confidențialitatea tranzacțiilor, va fi necesar să se țină cont de controlul valutar și să se creeze o schemă mai complexă.

Cu nivelul actual de transparență fiscală globală, acordurile FATCA și schimbul de informații, autoritățile guvernamentale vor putea afla despre banii care au apărut „de nicăieri” și vor lua măsuri imediat. Activitățile FATF și ale legiuitorilor la nivel național au dus la faptul că băncile au început să ceară din ce în ce mai mult clarificări de la clienți cu privire la plăți, blocarea conturilor și studierea tranzacțiilor suspecte. Cu suport juridic de calitate, nu vă puteți îngrijora de dificultăți. Angajații companiei „Prifinance” sunt gata să ajute în orice situație și să explice în detaliu cum să retragă legal bani în străinătate.

Numerar „în valize”, transferuri bancare și declarația acestora

Transportul banilor și a obiectelor de valoare „pe sine” este o metodă cunoscută de Ostap Bender. Reglementările vamale în vigoare prevăd declararea sumelor care depășesc 10 mii de dolari SUA (sau echivalent). Aceeași sumă apare în regulile de control al plăților ale băncii. Dacă vorbim de sume mari, merită să luăm în considerare instrumentele de transfer fără numerar de fonduri, dar banii „vii” pot fi retrase în mod legal în străinătate. Legea nu interzice transportul sumelor mari, doar prevede necesitatea dovedirii provenienței necriminale a acestora.

Merită să luați în considerare faptul că plata unei tranzacții în numerar (de exemplu, atunci când cumpărați un imobil) reduce semnificativ nivelul de securitate al acesteia. Pe de altă parte, transferul de bani pe un card sau cumpărarea de cecuri de călătorie este incomod și necesită aceeași declarație de fonduri. Prin urmare, în unele cazuri este mai bine să vă ocupați de dovada originii banilor. Acestea pot fi vânzarea de bunuri mobile și imobile, bunuri sau prestarea de servicii.

Populare în primul deceniu al anilor 2000, consultanța, leasingul sau contabilizarea drepturilor asupra titlurilor de valoare achiziționate la depozitarii străini devin treptat de domeniul trecutului, dar legalitatea poate fi asigurată în alte moduri. Dacă se dovedește legitimitatea originii banilor, atunci nu vor exista obstacole pentru transportul banilor sau efectuarea de transferuri bancare pentru sume mari.

Cum poate o persoană să retragă fonduri în străinătate?

Pentru persoanele fizice și juridice, există mecanisme separate de confirmare a legalității. Primul, de regulă, este nevoie de fonduri pentru scopuri specifice - achiziționarea de bunuri imobiliare, educație, tratament, menținerea nivelului de trai și așa mai departe. Dacă transferul de bani direct este incomod sau imposibil, ar trebui să luați în considerare deschiderea unui cont la o bancă străină - acest lucru nu este interzis de lege, deși trebuie să anunțați biroul fiscal despre acest lucru. O notificare marcată de Serviciul Fiscal Federal este prezentată la o bancă națională, după care fondurile pot fi transferate fără obstacole. Organele de stat ale Federației Ruse și FATF nu controlează tranzacțiile între conturi aparținând aceleiași persoane, deoarece o astfel de operațiune nu este considerată o tranzacție.

Transferul de fonduri dintr-un cont străin în scopuri personale (achiziționarea de bunuri imobiliare, plata bunurilor) nu va trezi, de asemenea, dobândă din partea autorităților de inspecție din jurisdicție externă - proprietarul, nefiind rezident fiscal local, nu este inclus în " cerc" de atenţie. Toate etapele procedurii, cu documentația corespunzătoare, sunt legale și legale.

De asemenea, persoanele fizice pot folosi:

• transferul de bani pentru tratament sau educație - dacă puteți dovedi „scopul urmărit”, nu vor exista pretenții;
• asigurare de viață în străinătate - o metodă alternativă potrivită pentru menținerea conturilor de depozit, crearea de economii, capital de pensie, primirea de anuitate (în cadrul planurilor de anuitate);
• companii înființate în scopuri comerciale, inclusiv optimizarea fluxurilor de capital, dar va fi necesar să se facă dovada că persoana respectivă este proprietarul companiei.

Ce pot face persoanele juridice?

Persoanele juridice, precum și clienții privați, au dreptul de a transfera fonduri în străinătate și de a deschide conturi bancare în afara Federației Ruse. Pentru a justifica apariția banilor, se folosește adesea metoda de a face o acțiune de către proprietar, care mărește capitalul autorizat sau activul net. Fondurile din contul participantului sunt transferate în contul companiei - pentru a respecta legalitatea tranzacției, va fi necesar să se consulte cu consultanții fiscali și să solicite sprijinul unor avocați cu experiență.

Astăzi, există din ce în ce mai puține oportunități pentru schemele obișnuite - opțiunile cu încheierea de contracte fictive sau tranzacții în oglindă sunt suprimate fără milă de autoritățile de reglementare ale statului și de structurile bancare. Același lucru este valabil și pentru retragerea centrelor de profit offshore. Există încă oportunități în acest sens, dar ținând cont de legislația privind CFC-urile și controlul internațional, antreprenorii trebuie să dezvolte structuri corporative complexe, să folosească fonduri și trusturi etc.

Potrivit reprezentanților Băncii Centrale a Federației Ruse, printre schemele obișnuite (deși actualizate), cele mai populare astăzi sunt:

• Retragerea de fonduri cu titlu executoriu. Schema obișnuită a fost modernizată, transformându-se într-o operațiune care implică executorii judecătorești. Prin hotărâre judecătorească, fondurile de la inculpat sunt transferate în conturile acestora, iar de acolo - „acolo unde este necesar”. Problema este alarmantă pentru autorități, deoarece organismul federal acționează ca intermediar, și fără a încălca legea direct. În lumina acestui fapt, există riscul unor represalii guvernamentale.
• A doua opțiune este să plătiți pentru serviciile transportatorilor. Schema este utilizată pe scară largă - volumul plăților pentru transportul mărfurilor către Federația Rusă crește în mod clar mai rapid decât importul în sine, ceea ce ne permite să vorbim despre absența reală a mărfurilor la vamă.

Orice schemă „gri” este dezvăluită mai devreme sau mai târziu, așa că atunci când retrageți bani, este important să nu încălcați legea în nicio scrisoare. Pentru a asigura legalitatea operațiunii, contactați experți de încredere care vă vor ajuta să vă protejați interesele în cadrul reglementărilor actuale.

Pentru a crește semnificativ profitabilitatea afacerii tale. Acest articol va discuta despre beneficiile imigrării în afaceri și despre modul în care IBCC, un expert internațional în domeniul imigrației de afaceri, poate ajuta nu numai la accelerarea și simplificarea procesului, ci și la reducerea semnificativă a costurilor asociate.

Care sunt beneficiile imigrației în afaceri

Să începem cu beneficiile imigrației în afaceri și de ce aceasta devine o tendință evidentă astăzi.

În lumea noastră în schimbare dinamică, granițele dintre țări sunt din ce în ce mai trasate nu din motive geografice și politice, ci mai degrabă conform principiului „diviziunii muncii” economice. Nu este un secret pentru nimeni că Elveția este capitala financiară a lumii, unde vei găsi cele mai de încredere bănci, California este centrul dezvoltatorilor IT, New York este un paradis pentru creatorii de modă. Și este destul de logic că liderii de afaceri caută astfel de locații pentru a-și continua munca care pot oferi cele mai favorabile condiții de muncă.

Printre aceste avantaje, este de remarcat, în primul rând, condițiile favorabile pentru impozite:

• stimulente fiscale speciale pentru anumite tipuri de activități
• securitatea afacerilor
• legislaţie stabilă, care presupune condiţii echitabile pentru relaţiile cu statul.

Alte beneficii sunt legate de mediul profesional. Imaginați-vă doar că dezvoltați o afacere IT, de exemplu, în Irlanda, care este deja numită „Silicon Valley” europeană, alături de dumneavoastră sunt personal IT avansat cu cele mai proaspete idei, cele mai bune dezvoltări tehnologice, cele mai moderne și mai dinamice, motivat să reușească în muncă...

Sunteți de acord că un mediu de afaceri bun, o legislație stabilă și un climat de afaceri favorabil sunt o bază excelentă pentru o afacere în dezvoltare dinamică?

Deci, ați evaluat toate avantajele și dezavantajele și sunteți gata să vă transferați afacerea în altă țară. Aveți două opțiuni: faceți singur această traducere sau apelați la profesioniști.

Există avantaje pentru prima cale? Cu siguranță că există! Nu va trebui să suportați costuri suplimentare, veți deschide independent un cont, înregistrați o companie, rezolvați probleme de contabilitate și suport juridic, asumându-vă întreaga responsabilitate în fiecare etapă.

Ce oferă profesioniștii?

Și ce poate oferi o companie care se ocupă profesional cu înregistrarea companiilor internaționale, de exemplu, IBCC? Oferta companiei noastre nu se limitează la proceduri bine dezvoltate, cum ar fi înregistrarea companiilor în diferite jurisdicții, acest lucru nu este de fapt foarte dificil. Problema principală a unor astfel de activități este dezvoltarea unei strategii de intrare pe piața internațională.

Foarte des vin la noi la IBCC clienți care știu exact unde ar dori să-și mute afacerea. Opinia lor se bazează, de regulă, pe opinia colegilor lor sau pe informații de pe internet. Adesea, opinia clienților noștri poate fi numită chiar părtinitoare, toți suntem, din păcate, supuși stereotipurilor, dar IBCC este gata să se aprofundeze în studiul sarcinilor clientului punând întrebările potrivite, gata să ofere cele mai profitabile, cele mai ieftine , cele mai sigure și cele mai potrivite opțiuni.

Compania noastră poate îndeplini o sarcină clar definită. Dacă clientul spune: „Vreau să transfer afaceri în Ungaria, fă-o rapid, legal și la un preț rezonabil.” Indeplinim dorintele clientului in conformitate cu sarcina, la timp si la un cost prestabilit, fara „tarife ascunse”.

Dar considerăm că implementarea unei abordări diferite este o sarcină profesională mai importantă: o soluție cuprinzătoare care ne va permite să aducem afacerile la noi niveluri - o strategie bine gândită pentru intrarea la nivel internațional.

Cum functioneaza

Principiul principal al muncii noastre: IBCC nu oferă soluții complexe, costisitoare și inutile, scopul nostru este să facem afacerea clientului nostru cât mai profitabilă, eliminând de la acesta povara cheltuielilor inutile. Să ne uităm la un exemplu despre cum funcționează acest lucru.

Clientul companiei noastre a condus o afacere de succes în comerțul online cu produse cosmetice israeliene. Ca o nouă etapă în activitatea sa, a luat în considerare posibilitatea de a începe o activitate care vizează un cumpărător european. Nu avea preferințe cu privire la o anumită țară europeană, principala condiție era să înceapă tranzacționarea în Europa cât mai curând posibil.

Împreună cu clientul, am elaborat o serie de soluții, am evaluat potențialul de dezvoltare a afacerilor în diverse țări europene, ținând cont de specificul activităților sale. Înregistrarea unei companii europene pentru tranzacționarea online în Europa este obligatorie, deoarece. deschiderea unui cont de tranzacționare la o bancă europeană este posibilă numai pentru o companie înregistrată în jurisdicția țărilor UE.

Drept urmare, am ajuns la concluzia că cea mai bună soluție la această problemă ar fi înregistrarea unei companii în Letonia în cadrul programului European Trading Account, care include înregistrarea unei companii în jurisdicția europeană și deschiderea unui cont de tranzacționare la o bancă europeană cu un bună reputație de afaceri.

Cum această soluție a economisit banii clienților noștri:

• soluția selectată ne-a permis să nu deschidem un birou fizic, prin urmare, costul întreținerii biroului nu a afectat clientul nostru;
• Băncile letone oferă comisioane mici pentru procesarea plăților clienților, în comparație, de exemplu, cu băncile israeliene, acest lucru a redus semnificativ costul efectuării plăților.

De asemenea, am rezolvat problema în cel mai scurt timp posibil de intrare pe piață, întrucât am luat o companie europeană gata făcută, care s-a reînregistrat rapid ca client. De asemenea, am reușit rapid să înregistrăm TVA european, deoarece această procedură în Letonia este foarte rapidă și simplă. Ei bine, nivelul general de dezvoltare a infrastructurii bancare letone, ascuțit pentru afacerile internaționale în general, și comerțul electronic în special, a făcut posibilă lansarea afacerii clientului nostru în cel mai scurt timp posibil.

În acest caz, a fost o schemă de afaceri bine aleasă, care a permis nu numai să înceapă să lucreze și să facă profit mult mai rapid, ci și să reducă semnificativ costurile.

Alt exemplu

Un client de dezvoltare software ne-a abordat cu sarcina de a selecta o țară în care să-și poată reloca afacerea. Alte condiții legate de impozitare moderată, un climat de afaceri bun, condiții stabile de muncă, condiții de viață confortabile și sigure.

După ce am analizat opțiunile disponibile, am ales Irlanda. Au fost multe motive pentru această decizie, iată doar câteva:

• impozitare destul de scăzută
• proceduri de afaceri clare si inteligibile cu toate avantajele legislatiei unei tari europene
• mediu de afaceri: „Silicon Valley” europeană a atras deja mii dintre cei mai buni dezvoltatori IT din întreaga lume
• posibilitatea de a obține dreptul de ședere atât pentru investitor, cât și pentru membrii familiei acestuia

O strategie bine pusă la punct de intrare pe această piață a permis clientului nostru să își înființeze o afacere într-o țară europeană stabilă, să profite de un regim fiscal destul de blând și, în consecință, să reducă semnificativ costurile și să obțină oportunitatea unei vieți calme și confortabile.

Principii de bază ale muncii

Să notăm alte principii ale muncii noastre și, mai ales, o abordare individuală.

Pentru noi, o abordare individuală nu este doar cuvinte frumoase, este aproape postulatul principal al muncii noastre. Am abandonat abordarea formală și oferim doar soluții individuale. Specificul activității noastre este de așa natură încât suntem interesați de succesul clientului nostru și de dezvoltarea dinamică a afacerii acestuia, iar cheia unui astfel de succes este întotdeauna o strategie de succes pe piață.

De-a lungul anilor, am verificat zeci de jurisdicții diferite și deja putem afirma cu fermitate că avem suficientă competență pentru a oferi clienților noștri o soluție excepțional de corectă în conformitate cu cerințele acestora.

Când primim o cerere de la un client, luăm în considerare fiecare lucru mic, pentru că literalmente totul afectează succesul unei afaceri. Nu ne punem sarcina de a deschide mii de conturi și de a înregistra mii de companii pentru clienții noștri, cu care nu vor ști apoi ce să facă. Ajutăm să luăm o decizie atentă și echilibrată, astfel încât clientul nostru să înțeleagă clar fiecare pas din munca noastră și să știe clar cum exact acest pas îl va aduce mai aproape de scopul declarat.

Desigur, se pune problema relațiilor financiare cu clienții noștri, în această materie aderăm la principiul transparenței maxime.

Considerăm avantajul nostru semnificativ relațiile transparente și oneste cu clienții noștri, oferim doar un pachet de preț fix fără taxe ascunse. De ce apar de obicei costuri la care nu te așteptai? Pentru că apar date noi și este nevoie de eliberarea de noi documente, obținerea de noi semnături etc. Deoarece IBCC activează pe această piață de zeci de ani, nu avem „surprize financiare” pentru clienții noștri, procedurile au fost elaborate pentru a cel mai mic detaliu, prin urmare, cunoaștem clar costul fiecărei etape de lucru.

Dacă îți dorești o promovare stabilă și de succes a afacerii tale, ia în considerare oportunitățile oferite de imigrarea în afaceri și poate că o astfel de soluție îți va permite să-ți aduci rapid afacerea la un nivel la care nici nu l-ai putea visa până de curând. Împreună cu dvs., suntem gata să dezvoltăm o strategie de lucru în continuare care va face posibilă implementarea celor mai ambițioase planuri.

Aflați mai multe despre cum să organizați în mod competent transferul unei afaceri în altă țară pe site. IBCC Limited sau lăsați o cerere în formularul de sub acest text și experții vă vor spune în detaliu cum să începeți să lucrați în Europa!

material afiliat