Kaphatnak-e kölcsönt valaki más útlevelével? Mi a teendő, ha a csalók kölcsönt kaptak tőled? Mit kell tenni ilyen helyzetben

Az élet szép és minden úgy megy ahogy kell! Egészen egy legkellemetlenebb pillanatig, amikor levelet kap a banktól, amelyben tájékoztatja a hitel nem fizetéséről. Egy kölcsön, amiről nem is tudsz. Hogyan, miért, honnan jött? Egyszerű... A csalók az útlevelét használták fel kölcsönszerzésre. Nekik van pénzük, te meg... hatalmas adóssággal és kopott idegekkel...

Hogyan vesznek fel hitelt a csalók mások útlevelével

Hihetetlennek tarthatja, hogy valaki másnak az útlevelét felhasználva kölcsönt kaphat. Az ilyen esetek azonban egyáltalán nem ritkák. Például a moszkvai Jevgenyij Novikov három banknak tartozott egyszerre csaknem 200 ezer rubel értékben. A fiatal férfi elvesztette útlevelét, és még aznap nyilatkozatot írt az elvesztéséről. A csalók azonban gyorsabbnak bizonyultak...

A magnyitogorszki Alekszej Bojcsenko nem veszítette el útlevelét, ugyanakkor 66 ezer rubellel is tartozott. Mint kiderült, a Svyaznoy szalonban 36 SIM-kártyát bocsátottak ki a nevére, amelyeken később adósságok halmozódtak fel, és 2 telefonkölcsönt. És nagyon sok ilyen eset van! Az emberek időnként panaszkodnak, hogy valamilyen módon bankoktól vagy mikrofinanszírozási szervezetektől kaptak kölcsönt.

Annak ellenére, hogy a bankok komoly biztonsági rendszerrel rendelkeznek, és alaposan tanulmányozzák a hitelfelvevőt, mielőtt pénzt adnának neki, még mindig sok trükk létezik, amelyeken keresztül a csalók csalásaikat hajtják végre, és mások útlevele alapján hitelt vesznek fel. Az arcmutatást vagy személyes jelenlétet nem igénylő online hitelek fejlesztése csak tovább segíti az ilyen csalást. Íme néhány módszer, amelyet a támadók használnak:

Segítségnyújtás egy banki alkalmazotttól, aki szemet huny, hogy az útlevél teljesen más személy, és kölcsönt ad ki neki. Néha még az is megesik, hogy visszamenőleg hajtják végre a műveletet, hogy megvédje magát, ha az útlevél hirtelen ellopottként vagy elveszettként szerepel a Külügyminisztérium adatbázisában.
Online hitel felvétele. A legegyszerűbb és legnépszerűbb módszer. Nincs szükség arra, hogy személyesen találkozzon a banki alkalmazottal, vagy mutassa meg az arcát. Csak el kell küldenie egy képernyőképet az útleveléről vagy annak adatairól, majd mindent meg kell erősítenie telefonon. Voálá! A kölcsönt kiadták!
Vásároljon online áruházakban hitelfelvétellel. A séma hasonló az előzőhöz.
Útlevél-hamisítás. Hamis dokumentumot állítanak elő. A benne lévő adatok megegyeznek az áldozat útlevelében szereplő adatokkal, de már bekerült egy másik személy fényképe, aki hitelt vesz fel. A „Linden” meglehetősen magas színvonalú, és különösen sikeres a mikrofinanszírozó szervezetekben vagy különféle üzletekben, ahol a tapasztalatlanság és a nagyszámú ügyfél miatt az alkalmazottak nem vizsgálják át megfelelően a nekik átadott dokumentumokat.

Ez csak néhány a konstrukciók közül, amelyekkel a csalók valaki más útlevelét használva vesznek fel kölcsönt. Valójában nagyon sok van belőlük. És egyáltalán nem szükséges ellopni a dokumentumot. Elég még egy fénymásolatot is beszerezni róla, és máris lehet hitelt kérni. A sértett csak néhány hónap múlva tudja meg, hogy kölcsönvett pénzeszközöket bocsátottak ki számára, amikor a bank méltóképpen értesíti, hogy a kölcsönt nem fizetik vissza. Tekintettel arra, hogy mennyi idő telik el, a tőkeösszeg mellett elég komoly büntetést kell fizetni... Ráadásul a támadók sokszor több kölcsönt is felvesznek!

Mi a teendő, ha az Ön nevére vesznek fel hitelt?

Nagyon nehéz kiszabadulni abból az adósságlyukból, amelybe csalók sodortak. Hiszen a bankok tökéletesen megértik, hogy ha felvesznek egy hitelt egy személytől, egyszerűen pénzt veszítenek. Hol keressük azt a csalót, aki hamis néven mutatkozott be? Kitől kell behajtani a tartozást? Ezért sok ideget kell eltöltenie, hogy a kölcsönt kibocsátó pénzintézetet nyomozás lefolytatására és ártatlanságának bizonyítására kényszerítse.

Az akcióterv a következő:

Hiteltörténetének részleteiért kérje a BKI-t.
Kérje be a banktól a személyes hitelfájlját, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a kölcsönt valóban az útlevéladatai alapján adták ki.
Írjon nyilatkozatot a banknak az útlevele felhasználásával elkövetett csaló tevékenységekről.
Írjon nyilatkozatot a rendvédelmi szerveknek, és indítson büntetőeljárást hamisítás vagy hamis okirat felhasználása miatt.
Forduljon bírósághoz, ha a hitelező ragaszkodik ahhoz, hogy Ön vette fel a kölcsönt.

Sajnos csak akkor veheti fel a kölcsönt, ha valóban erős bizonyítéka van ártatlanságára. Például olyan dokumentumok, amelyek azt jelzik, hogy Ön távol volt abban a régióban, ahol a kölcsönt felvették, vagy a bűnüldöző szervek igazolása arról, hogy a kölcsön felvételekor az útlevele ellopott vagy elveszettként szerepelt.

Hogyan lehet megelőzni a csalást

Kétlem, hogy egy napon "szerencsés" levelet akarsz kapni a banktól, miszerint az n-edik pénzösszeggel tartozol neki. Nem csak, hogy még soha nem látott rendezett összeggel kell tartoznia, de a hiteltörténete is reménytelenül megsérül, és a jövőben nehézségekbe ütközik a hitelfelvétel, még akkor is, ha bizonyítani tudja, hogy nem vette fel a hitelt. kölcsön téged.

Ezenkívül sok időt és erőfeszítést kell költenie a kölcsön eltávolítására. És micsoda stresszt kell majd átélned! És távolról sem tény, hogy továbbra is képes lesz bebizonyítani, hogy ártatlan. Ezért ennek megelőzése érdekében határozottan javaslom a következő óvintézkedések megtételét:

Legyen óvatos az útlevelével. Ne adja oda másoknak, beleértve a rokonokat is. Sok olyan eset van, amikor rokonok vettek fel hitelt, így a bizalom persze jó, de a biztonság drágább.
Legyen óvatos az útlevele fénymásolásával. Előfordulhat, hogy egy olyan szervezet alkalmazottja, aki egy dokumentumról vagy annak adatairól fénymásolatot kér Öntől, kiszivárogtathatja azt csalókhoz.
Ne küldjön beszkennelt vagy fényképet az útleveléről online személyeknek vagy ismeretlen webhelyeknek.
Ha az útlevele elveszett vagy ellopták, azonnal írjon megfelelő nyilatkozatot a bűnüldöző szerveknek. Később még egy nap késés is több tízezer rubelbe kerülhet.
Rendszeresen forduljon a BKI-hoz, hogy kiadtak-e Önnek hitelt, hol és milyen összegben. Ezenkívül nem kell fizetni ezért az eljárásért, ha a kérelmet évente egyszer nyújtják be. Ez lehetővé teszi, hogy időben megtudja, hogy a csalók hitelt vettek-e fel az útlevelében, és hat hónappal később nem kap levelet a banktól, sőt, még hatalmas felhalmozódott büntetéssel. Minél hamarabb kerül sor az igazi hitelfelvevő azonosítására, annál nagyobb az esélye, hogy nem kell kifizetnie valaki más adósságát.

Jobb, ha megteszi ezeket a biztonsági intézkedéseket, és gondosan figyelemmel kíséri útlevelét, mint egy napon megtudni, hogy 50-150 ezer rubelt kell adnia bankoknak és mikrohitel-szervezeteknek. Korántsem biztos, hogy be tudja bizonyítani ártatlanságát. És mit mondhatunk az elhasznált idegekről? Ezért legyen rendkívül óvatos. Őszintén kívánom, hogy soha ne kerüljön ilyen bajokba.

Napjainkban a pénzügyi piacon meglehetősen erős verseny folyik a bankintézetek és a hitelintézetek között. Ebben a tekintetben az utóbbi a fogyasztók vonzása érdekében minimálisra csökkentette a potenciális ügyfelekkel szembeni követelményeket. Sajnos ez a tény a csalás kialakulásának egyik döntő lendülete lett.

Ahhoz, hogy megvédje magát az ilyen megtévesztéstől, tudnia kell, hogyan igényelhet mikrohitelt valaki más útlevelében.

Ehhez a csaló felkeresi bármely mikrofinanszírozási szervezet hivatalos webhelyét, és elemzi a hiteligényléshez szükséges dokumentumok listáját. Itt kitölti az űrlapot, feltünteti a szükséges adatokat és elküldi jóváhagyásra. Az MFO munkatársa mindent ellenőriz, és választ küld az interneten keresztül.

A kérelem jóváhagyása esetén az ügyfélnek szerződést kell aláírnia a cég irodájában. Itt minden az MFO alkalmazott figyelmességén és hozzáértésén múlik. Ha azt látja, hogy az útlevélképen egy másik személy látható, a hitelfelvevőtől megtagadják a további együttműködést.

Hamis megjelenés és aláírás

Általában a tapasztalt csalók úgy döntenek, hogy egy ilyen kalandot vállalnak. Miután megkapták a dokumentumot, online kölcsönt kérnek mások útlevelében. Ehhez a következő információkat kell megadniuk:

Teljes név, teljes születési dátum;
sorozat- és dokumentumszám;
bejegyzés;
a potenciális hitelfelvevő és hozzátartozói kapcsolatai;
munkahely és havi jövedelem szintje;
az útlevél szkennelt másolata.

Ha a kérelmet online jóváhagyják, a csalónak el kell jönnie a cég irodájába, és alá kell írnia a megállapodást. A lehető legjobban kell hasonlítania arra a személyre, akinek a dokumentumait használja. A kaland sikere 50%-ban attól függ, hogy a támadó hova megy kölcsönért.

A statisztikák azt mutatják, hogy a hamis hitelfelvevők leggyakrabban mikrofinanszírozási szervezetek szolgáltatásait veszik igénybe. Ez annak köszönhető, hogy az MFO-k nem támasztanak szigorú követelményeket a hitelek kibocsátásakor, és a Qiwi elektronikus rendszerrel is dolgoznak.

Mikrofinanszírozási szervezetek és bankok alkalmazottai által elkövetett csalások

Nem ritka, hogy a csalók párhuzamosan dolgoznak: az egyik iratokat lop, a másik pedig, aki pénzintézetben dolgozik, valaki más útlevelében kér kölcsönt.

Egy jól átgondolt cselekvési tervvel az MFO munkatársa nagyon sokáig élvezheti a hitelezés minden előnyét.

A kockázat minimalizálása érdekében a csalók pénzt vesznek fel egy Qiwi pénztárcába. A Qiwi-n történő regisztráció egyszerűsége lehetővé teszi számukra, hogy néhány percen belül elérjék ezt a szolgáltatást. Ekkor a pénztárca nemcsak elektronikus fizetésre, hanem készpénzfelvételre is használható.

A legrosszabb az, hogy amikor a csalást felfedezik, az ilyen személyt leggyakrabban elbocsátják, és tetteit minden lehetséges módon elrejtik. Egy cégnek jövedelmezőbb, ha maga fizeti ki az adósságát, mint a hírnevét feláldozni és a rendvédelmi szerveket bevonni.

Online hitelterminálok

Viszonylag a közelmúltban jelent meg hazánkban egy új lehetőség - a hitelfelvétel terminálokon - hitelautomatákon keresztül. Olyan terminálokhoz hasonlítanak, amelyek mobilkommunikációért fogadnak fizetést.

Ezek a következők szerint működnek: a monitoron lévő személy kiválasztja a kényelmes hiteltípust, az összeget és a törlesztési időszakot. Ezután beírja a mobiltelefonszámát, és a beépített szkennerhez csatolja az útlevelét. 5-7 percen belül választ kap.

Pozitív válasz esetén a kölcsönszerződés ajánlattétellel készül, az ügyféltől még elektronikus aláírás sem szükséges. Mint érti, bárki felvehet kölcsönt valaki más útlevelével. A tranzakció sikere csak attól függ, hogy tudja-e használni a terminált. A hitelautomaták másik hátránya az akár 15 000%-os arány.

Annak ellenére, hogy milyen egyszerű a hitelfelvétel, még mindig vissza kell fizetnie. Ellenkező esetben a következmények szörnyűek lesznek.

Hogyan védheti meg magát a csalóktól

Senki sem lehet 100%-ban biztosított a támadók ellen, azonban számos ajánlás van, amelyek betartása esetén minimálisra csökkenthető az áldozattá válás kockázata:

Ha elveszíti útlevelét, a lehető leghamarabb lépjen kapcsolatba a Szövetségi Migrációs Szolgálattal, és írjon nyilatkozatot az okmány elvesztéséről. Ezt követően az útlevélszámot beírják egy speciális nyilvántartásba, és ha a mikrofinanszírozási szervezet hitelt ad ki számára, akkor ezért a cselekményért teljes mértékben az alkalmazottját terheli a felelősség. Fontos megjegyezni, hogy az orosz jogszabályok 100-300 rubel pénzbírságot írnak elő az útlevél elvesztése esetén.
Ha értesítést kap egy olyan hitelről, amelyet nem vett fel, ne hagyja figyelmen kívül. Lehet, hogy valaki felhasználta az Ön adatait. Ebben az esetben azonnal fel kell keresnie a hitelintézet irodáját, és teljes körű tájékoztatást kell kérnie a kölcsönről. A cég alkalmazottjának nincs joga visszautasítani Önt. Ezt követően forduljon a rendőrséghez az összes bizonyítékkal.
Ha biztos abban, hogy útlevelét ellopták, forduljon a rendőrséghez segítségért. Minél gyorsabban történik ez, annál nagyobb az esélye, hogy a támadónak nem lesz ideje kölcsönt kérni az Ön nevében. Miután írt egy nyilatkozatot a rendőrségnek, egy speciális igazolást kell adnia, amely megerősíti a lopás tényét, és ezzel el kell mennie az FMS-hez. Ebben az esetben nem kell bírságot fizetni az irat elvesztése miatt.

Mivel ma szinte minden hatóságnak szüksége van az útlevél fénymásolatára, mindegyikre írja rá, hogy „nem kölcsönszerződéshez” vagy „a másolat helyes”, a dátumot és az aláírást. Útlevelét igyekezzen biztonságos helyen tartani, és ne vigye ki otthonról, hacsak nem szükséges.

Az a személy, aki alapvetően nem foglalkozik bankokkal, vagy egyszerűen nem vesz fel hitelt, továbbra is szembesülhet a kifizetetlen adósság problémájával. Először a banki alkalmazottak kezdik felhívni, értesítik valamilyen tartozásról, majd ha nem tesz lépéseket, „darabokra tépésért” átadják az ügyet a behajtóknak. A személy zavarban van: „Hogyan történt ez? Hiszen nem vettem fel hitelt, és nem tartozom senkinek?!” Egy dokumentum elvesztése, bizalmas adatok nyilvánosságra hozatala és sok más tényező váratlan tartozást okozhat. Lehet-e hitelt felvenni valaki más útlevelével? Bár ez a folyamat nem olyan egyszerű, mégis lehetséges. Mások adatainak saját önző célokra történő felhasználása okirat-hamisításként értelmezendő. De ez ritkán állítja meg a támadókat.

Általában hogyan történik:
A kölcsön megszerzéséhez az útlevél fénymásolatát vagy szkennelését használják;
Az elveszett útlevél csalók kezébe kerül;
Szándékos iratlopás történik annak érdekében, hogy azokra illegális kölcsönöket adjanak ki.

Az ilyen esetek gyakoriak, és igennel válaszolnak arra a kérdésre, hogy „lehet-e hitelt felvenni valaki más útlevelével”.

Néhány módja annak, hogy valaki más dokumentumai alapján kérjen kölcsönt

1. Banki alkalmazott közreműködésével. Az ilyen esetek többségét feljegyezték. Ebben az esetben hamisított dokumentumot használnak, és a banki alkalmazott egyszerűen szemet huny erre a tényre. Visszamenőleg igényelhet kölcsönt, olyan dokumentumra, amely elveszettként vagy ellopottként már szerepel a Külügyminisztérium adatbázisában. Az ilyen szolgáltatásokért a gátlástalan bankkereskedők általában a kölcsönzött pénz egy részét követelik.
2. Online hitelek. A mikrofinanszírozási szervezetek nagyszámú ajánlata egyszerűsített rendszert javasol a hitelpénz megszerzéséhez. Az interneten keresztül kölcsönt vehet fel valaki más útlevelére. Hiszen a távoli hitelfeldolgozás nem jelenti az ügyfél személyes találkozását a hitelezőjével, hanem csak egy virtuális ellenőrzést. Az adatok megerősítése érdekében a hitelező telefonon beszél a potenciális hitelfelvevővel. Ez az egyik elérhető módja annak, hogy valaki más útlevelével online kölcsönt vegyenek fel.
3. Személyi igazolvány vagy útlevél hamisítása. Néha az ellopott vagy elveszett útlevelet megváltoztatják. Egy másik fénykép van beillesztve. Előfordulhat, hogy a banki alkalmazottak nem veszik észre a hamisítást, vagy összecsapnak a bűnözőkkel. Az útlevél beolvasása és másolata a hitelfelvétel alapjául is szolgálhat. A csalóknak sikerül meggyőzniük a hitelosztály alkalmazottait, hogy fogadják el őket az eredeti nélkül.
4. Kettős vonzása. Ezt a módszert nehéz és veszélyes megvalósítani. Végül is nem könnyű megtalálni a tulajdonos fényképéhez hasonló személyt az útlevélben. A tapasztalt banki alkalmazottak felismerik a csalást, és jelenthetik a biztonsági szolgálatoknak vagy a bűnüldöző szerveknek. Ekkor a felbujtókra súlyos büntetőjogi felelősség hárul. De egy ilyen rendszer néha működik, és a kölcsönt kiadják. Így kölcsönt igényelhet valaki más lakcímének és minden személyes adatának feltüntetésével.

Egy másik módja annak, hogy online kölcsönt kapjon valaki más útlevelében

A támadók valaki más adatainak felhasználásával online vásárolnak. A bank távoli hitelezési eljárást vezetett be, hogy megkönnyítse az ügyfelekkel való interakciót. Ezt használják ki a csalók. Hogyan lehet hitelt felvenni online valaki más útlevelével? A csaló valaki más dokumentumából adatokat ír be egy űrlapba a hitelre történő vásárláshoz, és elküldi azokat ellenőrzésre. Ha a bizonylat még nincs megjelölve elveszettként az adatbázisban, akkor az ellenőrzés sikeres és a kölcsön kiadása megtörténik. Előfordult, hogy hiteligényléskor valaki más számát tüntették fel további kezesként. A hitelezők nem mindig ellenőrzik azonnal. Ez általában a hiteltartozás keletkezése után történik.

Mit tegyen az illegális kölcsönhöz felhasznált dokumentumok tulajdonosa?

Küldjön kérelmet a BKI-hoz, és kérje hiteltörténetének kinyomtatását.
Írjon panaszt annak a banknak, ahol az illegális hitelt kiadták.
Ha a bank a tartozást csalás bizonyítéka miatt törli, a megfelelő papírt el kell küldeni a BKI-nek, hogy helyreállítsa kölcsönzött hírnevét.
Ha nem tudta békésen megoldani a dolgokat a bankkal, akkor pert kell benyújtania, vagy nyilatkozatot kell írnia a Rospotrebnadzornak.

Soha ne fizesse ki más hitelét! Ezzel megkímélhet a behajtóktól, de hosszú időre tönkreteszi a hiteltörténetét. A sokféle lehetőség, hogy valaki más telefonszámával és egyéb adataival kölcsönt igényeljen, széles lehetőségeket nyit meg a bűnözők előtt. Ezért meg kell védenie magát ettől a lehetőségtől:
tartsa biztonságos helyen a dokumentumokat;
ne küldjön beszkennelt dokumentumokat és fénymásolatokat kétes internetes forrásokhoz;
Ha az útlevele elveszett vagy ellopták, azonnal tegyen nyilatkozatot az útlevélhivatalnak vagy a rendőrségnek.

Figyelembe véve az összes fenti csalási módszert, egyértelmű a válasz arra a kérdésre: „Lehet-e kölcsönt kapni valaki más útlevelében?”. Tud. És ezt követően nem könnyű bizonyítani, hogy nem érintett az adósságban. De nem szabad hagyni, hogy a dolgok menjenek a maguk útján, és feladják. Azok a csalók, akik tudják, hogyan kell valaki más útlevelében hitelt felvenni, azt is tudniuk kell, hogy a megtorlás mindenképpen utoléri őket.

Évről évre a lakosság egyre nagyobb százaléka részesíti előnyben a készpénzes gyorshitelt a nagy bankokkal szemben. Ez a statisztika a hitelszegmens funkcionalitásának bővülésének és egyben egyszerűsödésének köszönhető. A mikrohitel struktúrája lehetővé teszi, hogy az ügyfelek rövid időre kis összeget kapjanak, kiküszöbölve a hosszadalmas dokumentumok begyűjtését és ellenőrzését.

A kölcsön igényléséhez elegendő egy személyazonosságát igazoló dokumentum. A mikrofinanszírozási intézmények többsége a negatív hitelminősítés figyelembevétele nélkül hagyja jóvá a kérelmeket. Azonban minden forrást biztosító társaság kidolgozott szabályozáson alapul, amely előírja a pénzeszközök kibocsátásának feltételeit.

A hitelfelvevő követelményeinek számos változata létezik (a szervezet típusától és ennek megfelelően a szabályozástól függően), felsoroljuk a főbbeket:

Életkor 18 év felett;
Korhatárok (küszöb 65-70 év);
kötelező orosz állampolgárság;
A közölt információk megbízhatósága.

A mikrohitel szerkezete a legracionálisabb és legjövedelmezőbb megoldás bizonyos feltételek mellett. A kölcsönszerződés egyszerű összeállítása, a minimális dokumentációs követelmények és a hitelkibocsátáshoz szükséges egyéb rugalmas feltételek mellett számos mikrofinanszírozási szervezet ad ki hitelt a hiteltörténet ellenőrzése nélkül, „hiányozva” például:

A regisztráció hiánya;
Képtelenség óvadék fizetésére;
Állandó munkahely hiánya.

Természetesen senki sem mentes a vis maior helyzetektől. Előfordulhat, hogy vészhelyzetben szükség van egy összegre, de az útlevél egyszerűen nincs meg (véletlen vagy természeti katasztrófa miatt elveszett). Az „útlevél nélküli mikrohitel” a leggyakoribb kérés ilyen esetekben. Személyi igazolvány nélkül is lehet legálisan hitelt felvenni. Nézzük azonban ennek a helyzetnek a másik oldalát is.

Útlevélcsalás. A csalók cselekedetei

Tegyük fel, hogy valaki soha nem jelentkezett nagy bankokhoz és különösen mikrofinanszírozási szervezetekhez, ez nem zárja ki annak lehetőségét, hogy feltárja, hogy adóssága van. Ez akkor fordul elő, ha az útlevelet kifejezetten hiteligénylés céljából elveszik vagy ellopják. Nem tény, hogy nem lesz gátlástalan szakember a mikrofinanszírozási szervezetben, aki nyugodtan újrahasznosítja személyes adatait (ha korábban hitelt vett fel).

Előfordulhat egy ilyen eredmény: az elveszett dokumentumot egy véletlenszerű „kifinomult” személy egyszerűen megtalálta, és azonnal felhasználta arra, hogy egy másik személy számára kölcsönt vegyen fel. Egy ilyen részletes leírás után valószínűleg nem marad kérdés, hogyan lehet mikrohitelt igényelni valaki más útlevelében. Tekintsük azonban a csalás kifinomultabb változatait, mint például a „mikrohitel valaki más útlevelével”:

A csaló olyan embereket vonz, akik homályosan hasonlítanak az útlevélképen látható személyre, és a smink révén megváltoztatják személyiségüket. Ezt a módszert akkor alkalmazzák, ha személyesen kell jelen lenni a mikrofinanszírozási intézmény irodájában.
Az útlevélben szereplő fénykép cseréje a „bal” arc fényképével.
Keressen egy mikrohitel-rendszer szakértőt. Hatásos, ha a csaló bűnszövetségben áll a mikrofinanszírozási szervezet alkalmazottjával, akit „részvénynek” vesznek.

Nem is érdemes megemlíteni, hogy a felsorolt módszerek mindegyike büntetőjogilag büntetendő. Nyilvánvaló.

Annak ellenére, hogy a bűnözők csiszolják „tehetségeiket”, vitatott kérdés, hogy ezen elv alapján lehet-e hitelt felvenni. Mint korábban említettük, csak a mikrofinanszírozási központ dolgozóinak szinte bűnügyi hanyagsága/figyelmetlensége miatt van lehetőség a helyszínen mikrohitel felvételére más útlevelével. Az ilyen csalás azonban két esetben hajtható végre:

Egyéb személyazonossági ellenőrzések és megerősítések hiánya;
Meglévő online banki rendszer.

A valaki más útlevelében felvett online mikrohitel az úgynevezett „ideális bűnözés”, mivel az ilyen kölcsönök kimenetele sajnos 95%-os valószínűséggel kölcsönt bocsát ki. Programok pontozása, regisztráció az útlevéladatok összehasonlítása nélkül – ez csak a támadó kezében működik.

Mikrohitel legális megszerzése valaki más útlevelével

Távolodjunk el a büntetőügyektől és a bűnügyi csalás részleteitől, és vegyük figyelembe annak jogi oldalát, ami egy másik személlyel történik. Az ilyen kölcsönökből legális úton lehet kiszállni. Tegyük fel, hogy elveszett az útlevele, és „tegnap” volt szükség pénzeszközökre, egyáltalán nincs idő várni, amíg megtalálják vagy visszaállítják a dokumentumot. Ebben az esetben érdemes felvenni a kapcsolatot szeretteivel, barátaival, akikkel bizalmi kapcsolatot ápol, mikrohitelt kérve az útlevelében.

Ha a kapcsolat 100%-ban bizalmi jellegű, akkor nem merül fel probléma, még akkor sem, ha a kölcsön felelőssége kizárólag a dokumentum tulajdonosát terheli. A megállapodott fizetési feltételek után a vagyonkezelő az online rendszerben kölcsönt kér az útlevéladatai segítségével, a pénzfelvétel legkényelmesebb módját választva. Utána átutalja az összeget annak a személynek, aki valójában ezen pénzeszközök felhasználója.

Ez a tényleges felhasználó hivatalos nyugtát ír a kölcsönről, és vállalja, hogy az összeget a megadott határidőn belül teljes egészében visszafizeti. Kényelmesebb, ha a feltételek valamivel korábbiak, mint magának a kölcsönnek a visszafizetési ideje. A mikrohitel megszerzésének ezzel a módszerével azok az emberek, akik de jure és de facto mindkét felet képviselik a megállapodás megkötésekor, nem sértik meg az Orosz Föderáció jogszabályait. Természetesen, ha a teljes folyamat közös megegyezéssel zajlik az elejétől a hitel teljes visszafizetéséig.

Következtetés

Így annak elkerülése érdekében, hogy csalók áldozatává váljon, és véletlenül csillagászati összegű tartozást fedezzen fel a behajtók telefonálása során, óvatosnak és ébernek kell lennie saját dokumentumaival kapcsolatban. Ha elveszett az útlevele, azonnal forduljon a rendőrséghez, ha észreveszi, hogy eltűnt. Ebben a cikkben már szó volt a késedelem költségeiről ebben a helyzetben. Annak elkerülése érdekében, hogy csalók áldozatává váljon, szigorúan kövesse az egyszerű szabályokat, amelyeket a biztonság és az alapvető gondosság diktál:

Ne hagyjon gondatlanul útlevelének másolatait (különösen a külső elektronikus meghajtókon vagy a számítógépén vagy a telefonján);
Ne hagyja útlevelét felügyelet nélkül barátaival vagy rokonaival;
Az útlevél minden tárolt példányára kézzel írja rá, hogy „nem használható fel kölcsönszerződések összeállításához”;
Dokumentum elvesztése vagy elveszett útlevéllel kapcsolatos csalás esetén forduljon a rendőrséghez.