Сбербанк управление активами главная страница. Сбербанк Управление Активами - «Как могла оказаться у самого надежного банка самая ненадежная управляющая компания?»

«Сбербанк Управление Активами» - одна из крупнейших компаний доверительного управления на российском рынке. Компанией разработано множество инвестиционных стратегий, отличающихся соотношением доходности и риска.

ПИФы Сбербанка – возможность начать инвестиционную деятельность даже с небольшой суммой. Участник ПИФа получает пассивный доход, не производя при этом никаких действий и не обладая специальными знаниями в инвестировании и управлении рисками.

Минимальная сумма для участия в паевых фондах Сбербанка составляет 15 000 рублей. При этом можно в любой момент купить, продать или обменять свой пай без каких-либо ограничений. Операции с активами паевых фондов осуществляет АО «Сбербанк Управление Активами».

На сегодняшний день «Сбербанк Управление Активами» занимает лидирующие позиции на рынке услуг доверительного управления, владея самой большой долей рынка открытых и интервальных ПИФов.

«Сбербанк УА» работает с частными и институциональными инвесторами. К частным инвесторам относятся физические лица, сделавшие вложение в один из ПИФов. Институциональными инвесторами являются брокерские компании и доверительные управляющие, осуществляющие операции на рынке ценных бумаг.

Паевый инвестиционный фонд – форма коллективного инвестирования средств, которые впоследствии направляются на доверительное управление компании. Средства вкладчиков используются для осуществления операций на рынке ценных бумаг (акции, облигации) и других активов.

Цель инвестирования – получение дохода за счет роста курсовой стоимости этих активов.

Какой ПИФ выбрать?

На сегодняшний день «Сбербанк УА» управляет 19 открытыми паевыми инвестиционными фондами и 3 закрытыми паевыми фондами недвижимости, среди которых Фонд облигаций «Илья Муромец», Фонд рискованных облигаций, Фонд Глобальный Интернет и другие.

Все ПИФы, предлагаемые «Сбербанком УК», разделены на группы в соотношении доходности и риска:

консервативный сегмент;
сбалансированный сегмент;
агрессивный сегмент.

ПИФы консервативного и сбалансированного сегментов предполагают умеренную прибыль при высокой степени защиты вклада от потерь. ПИФы агрессивного сегмента могут принести владельцу пая быстрый рост доходности при высоком риске просадки доходности.

На официальном сайте «Сбербанка УА» можно воспользоваться специальной формой для выбора инвестиционного фонда, исходя из знаний по управлению финансовыми инструментами, срока инвестирования и инвестиционных целей инвестора.

Доходность фондов под управлением АО «Сбербанк УА»

Доходность фондов отражается на официальном сайте «Сбербанк Управление Активами» и зависит от стратегии управления конкретным паевым фондом. Стоит отметить, что доходность в прошлом не определяет доход в будущем. Доходность может меняться в зависимости от состояния рынка и экономики в целом. АО «Сбербанк УА» не гарантирует доходность инвестиций, так как такая гарантия запрещена законом.

Совет: не вкладывайте все свои средства в один паевой фонд. Распределите их в целях диверсификации рисков по нескольким направлениям инвестирования.

Инвестиционный пай представляет собой ценную именную бумагу, подтверждающую право владельца на долю имущества паевого фонда. Пай существует в бездокументарном виде, то есть владение паем основывается на электронной записи в реестре владельцев пая. Подтверждением владения паем является выписка из реестра с указанием количества приобретенных паев и их стоимости. Стоимость активов паевого фонда может снижаться, тем самым доходность фондов в отдельные периоды может быть отрицательной.

Важно понимать, что инвестирование в паевые фонды является долгосрочным вложением свободных денежных средств. Поэтому, если в определенный период доходность паевого фонда снижается, это не повод продавать пай. Доходность по паевым фондам рассчитана на перспективу.

Средняя доходность по паевым фондам составляет 8-10% годовых при минимальных рисках. Стоимость одного пая рассчитывается ежедневно, исходя из стоимости имущества паевого фонда.

Приобретая пай, инвестор становится владельцем инвестиционных паев. Изменение стоимости паев в большую сторону будет означать потенциальную возможность владельца на получение прибыли.

Владелец доли в инвестиционном пае не может получить проценты или дивиденды от своего вложения. Получить прибыль (убыток) можно только в момент продажи своего пая. Прибыль рассчитывается исходя из разности стоимости пая на момент его покупки и продажи.

Стоит ли вкладывать свои средства в паевые фонды «Сбербанк Управление Активами»?

Большинство людей считают, что инвестирование возможно только при наличии крупной суммы денег, специальных знаний и постоянного мониторинга ситуации в экономике. Многие россияне, наученные горьким опытом 90-х, не спешат расставаться со своими деньгами и вкладывать их в паевые инвестиционные фонды. Лишь некоторые открывают , Москве, Санкт-Петербурге и других городах, и иных банков, участвуют в

Создание было в 1996 году. Называлось УК «Тройка Диалог». И в этом же году открыло первый в России ПИФ «Тройка Диалог – Илья Муромец», который вкладывал деньги пайщиков в облигации. А в 2001-м году вышел ФЗ «Об инвестиционных фондах», благодаря которому финансовых продуктов стало еще больше.

В 2003-ем году была реформа пенсий. И «Тройка Диалог» была выбрана для управления средствами Пенсионного фонда РФ.

И в 2012-ом «Сбербанк» покупает УК «Тройка Диалог». И меняет свое название на «Сбербанк Управление активами». ПИФы продолжают приносить доход.

«Сбербанк Управление активами» - ПИФы. На конец марта 2014 года компания управляет активами в 3,9 млн долларов. Количество ПИФов переваливает за 20. Причем открытые ПИФы «Сбербанка» занимают долю в 22,6% на рынке ОПИФов.

Компанией выбираются только лучшие портфельные управляющие. Они проходят несколько этапов проверки, прежде чем допустить их к управлению. Например, сначала проводится инвестиционный анализ, затем выбираются ценные бумаги с целью включения в портфель. Далее после составления портфеля идет мониторинг.

Генеральный директор - Антон Рахманов.

У фирмы есть лицензия на управление ценными бумагами и лицензия на управление инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

В 2013 году «Доверительное управление «Сбербанк» получило звание «Лучшая УК в России», заняв 2-е место. Аналитики вошли в 30-ку лучших в России.

ПИФы «Сбербанка» России

	Фонды акций
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в иностранные ПИФы и в американские компании.
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в акции российских компаний.
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в акции компаний второго эшелона.
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в акции компаний с высокой волатильностью. Среднесрочные и краткосрочные инвестиции.
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в компании первого эшелона - в "голубые фишки".
	Фонды облигаций
	ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать.
	ОПИФ со средним уровнем риска. Подходит для тех, кто держится "золотой середины".
	ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать. Вложения в российские облигации.
	ОПИФ со средним уровнем риска. Подходит для тех, кто держится "золотой середины". Это инвестиции капитала в долларах.
	Фонд денежного рынка
	ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать. Вложения в российские облигации и рублевые вклады.
	Фонды смешанных инвестиций

	ОПИФ со средним уровнем риска. Подходит для тех, кто держится "золотой середины" и готов вложиться в портфель со смешанными инвестициями.
	Фонд товарного рынка
	Глобальные инвестиции
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Вложения в ETF Vanguard FTSE EM.
	Фонды недвижимости
	Это один из закрытых ПИФов. Паи обращаются на Московской бирже. Вложения в куплю-продажу и аренду коммерческой недвижимости.
	Закрытый ПИФ по купле-продаже новостроек в многоквартирных домах.
	Отраслевые фонды
	ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли.

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать.

К 2019 году управляющая компания Сбербанка сохраняется лидирующие позиции по числу привлеченных средств – более трети всего капитала, поступившего в фонды от инвесторов, пришлись на долю ПИФов Сбербанка Управление Активами. Динамика объясняется многими факторами, главные из которых – стабильно высокая доходность и удобство приобретения паев (доступны в Личном кабинете онлайн).

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

На сегодня Сбербанк Управление Активами регулирует 21 открытый фонд, общий объем средств на счетах компании составляет 581 млрд рублей.

На выбор инвестора предложены самые разные ПИФы:

Облигаций - с низким уровнем риска и умеренной доходностью. Например, Денежный или Илья Муромец.
Акций - среди которых отраслевые портфели и портфели, подразумевающие широкую диверсификацию и активное управление средства. В УК Управление Активами это: Глобальный Интернет, Потребительский сектор, Природные ресурсы и проч.
Смешанные - которые включают себя облигации и акции.
Фондов - основу портфеля которых составляют ценные бумаги стран или ETF.

Благодаря профессиональным управляющим доходность большинства ПИФов компании Сбербанк Управление Активами остается на высоком уровне.

В начале 2019 года убытки по итогам прошлого года зафиксированы у 9 ПИФов, остальные принесли своим пайщикам прибыль от 2,7% до 24,53% годовых.

В настоящий момент Сбербанк предлагает инвесторам лояльные условия участия:

Покупка, продажа и обмен паев (последнее – кроме ОПИФа Денежный) производится в день подачи заявки;
Сумма первоначальной покупки – 15 000, если сделку оформлять в офисе банка или УК, 1 000 рублей – при покупке в режиме онлайн;
Сумма последующих докупок – 1 000 вне зависимости от способа;
Надбавка при покупке – 0,5% и 1% в зависимости от цены покупки;
Скидка при продаже - от 0% до 2% в зависимости от срока обладания паями.

Минимальный срок вложения не установлен, однако стратегия каждого ПИФа подразумевает определенную продолжительность владения паев.

Пример :

ПИФ: Потребительский сектор в Сбербанке Управление Активами.

Стратегия: подразумевает вложения от 3 лет, так как в состав портфеля входят акции компаний потребительского сектора России, для которых характерны периода падения и роста.

Период: с сентября 2017 года до октября 2018 стоимость пая упала падала и с 2400 опустилась до 1900 руб., но уже в начале 2019 года восстановилась до 2100 руб. За последние три года прирост в процентах составил 1,24%.

*цифры округлены.

Длительный срок владения паями «сгладит» все падения и подъемы, и инвестор почти со 100% уверенностью получит положительный финансовый результат.

Владение паями более 3 лет имеет и другие преимущества. Так, инвестор по истечение этого срока не должен платить НДФЛ с разницы между ценой покупки и продажи актива. Максимальная сумма вычета – 3 млн. руб. за каждый полный год владения.

Пример

ПИФ: Глобальный интернет компании Сбербанк Управление Активами

Прирост за три года: 22,55%.

Вложения: 100 тыс. рублей.

Прибыль: в 2019 году после реализации паев инвестор получит на руки 122 550 руб.*

Сэкономленный налог: 0,13 * 22550 = порядка 2930 рублей.

*без учета комиссии

Как подобрать подходящий ПИФ

Рассмотрим как правильно выбрать доходный фонд, всегда ли этот параметр и как сформировать портфель, не приносящий убытков.

Доходность, динамика роста и СЧА

Интересно пронаблюдать динамику роста ПИФов под началом Сбербанк - Управление Активами.

К началу 2019 года доходность фондов выглядит следующим образом (расчетный срок 3 года):

Падение стоимости паев вполне объяснимо: первый ПИФ потерял за счет девальвации рубля, т.к. основу портфеля составили бумаги российских эмитентов в иностранной валюте, ПИФ Золото «просел» из-за снижения цены золота и акций золотодобывающих компаний.

Важно понимать - доходность ПИФа в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Так, паи Электроэнергетики за 3 года выросли больше, чем вполовину, но за последний год продемонстрировали убыток в 12,65%.

Оценивать доходность ПИФов под попечительством Сбербанк - Управление Активами следует по следующим правилам:

Сравните доходность за год и за последние 3 года – динамика должна быть стабильно растущей, если цена пая колеблется, то это свидетельствует о волатильности актива;
Сравните доходность и бенчмарк – в идеале ПИФ должен обогнать бенчмарк, но при этом очертание графика может повторять очертание графика бенчмарка, т.к. на них действуют одни и те же рыночные законы;
Сопоставьте СЧА и доходность – расти должны оба, если СЧА падает, то непонятно откуда берется прибыль;
Сопоставьте приток денег и доходность – если в ПИФ делались активные вливания, возможно, рост был вызван именно этим.

Но для выбора ПИФа надо обращать внимание и на другие параметры.

Ключевые параметры для анализа

Помимо доходности, рассматриваемой в динамике и с оглядкой на бенчмарк, чтобы определить, хорошо или плохо работает паевой фонд, необходимо анализировать:

Состав активов. Например, в ПИФ Глобальный Интернет в УК Управление Активами входят акции российских и зарубежных IT-компаний: Яндекс, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook и др. Рост их котировок будет связан с подъемом отрасли в целом, следовательно, подорожают и паи ПИФов. Поэтому инвестор должен оценить ситуацию, изучить информационный материал и понять, будет ли в ближайшем будущем расти активы.
Изменения структуры активов. Например, ПИФ Активного управления своей фишкой сделал частую замену акций, входящих в его состав. Другие же фонды, например, Сбербанк Золото, отличаются стабильностью.
Стратегия. Рискованная стратегия приносит потенциально больший доход, но не исключены и довольно крупные просадки. Самые консервативные стратегии подразумевают сложения в облигации, депозиты или ETF. Прибыль по ним не самая большая зато более прогнозируемая.
Команда. Здесь следует смотреть, насколько успешны другие ПИФы, находящиеся под управлением той же команды. Например, созданный в начале 2018 года ПИФ Денежный Сбербанка Управление Активами находится под управлением команды, имеющей опыт работы с фондами облигаций. Следовательно, можно рассчитывать на хороший старт.
Коэффициенты. Их можно подсчитать самостоятельно или воспользоваться готовой аналитикой на сайте investfunds. Они помогут понять, насколько эффективно работает капитал по сравнению с рынком и бенчмарком, как соотносятся СЧА и доходность, используются ли все возможности и т.д., что значительно облегчит выбор фонда.

Использование аналитических материалов также помогает выбрать подходящий вариант.

Не стоит приобретать паи, когда цена на них составляет максимум – вполне возможно падение цены в дальнейшем (коррекция), и если вы купили бумагу, стоит быть готовым к «американским горкам».

Анализ доходности фонда поможет вычислить наиболее подходящее время для покупки благодаря цикличности.

Паи ПИФа Илья Муромец (относится к фондам акций), выгоднее всего покупать весной или летом, после периода выплаты дивидендов.
ПИФы облигаций падают в цене в начале года, когда управляющие проводят перебалансировку портфеля.
Инвестировать в индексные ПИФы можно практически в любое время – динамика роста стабильна, в долгосрочной перспективе - это всегда прибыль.

Как приобрести паи в УК Управление Активами

Преимущество Сбербанка - продуманная система обслуживания клиентов. С каждым годом время, которое клиент банка тратит на получение услуги сокращается - все больше операций совершается онлайн.

В офисе управляющей компании

Первый – подойти в отделение Сбербанка или в офис УК и оформить заявление на приобретение паев. Минимальная сумма сделки составит 15 000 руб. Оплатить покупку можно будет тут же наличкой либо картой – или потом, через Сбербанк онлайн либо банкомат, отправив деньги на расчетный счет, указанный в платежном поручении.

В Личном кабинете Сбербанк онлайн

Второй способ – дистанционный. Обратите внимание, покупка происходит не в ЛК Сбербанк Онлайн, а на отдельном портале - через Личный кабинет УК Управление Активами. Если у вас имеется запись на портале Госуслуг - регистрацию можно будет пройти в режиме реального времени, если нет - предварительно придется обратиться в отделение банка.

Перейти на сайт my.sberbank-am.ru ;
Нажать Войти через Госуслуги:

Ввести регистрационные данные портала, и вы перейдете в личный кабинет ПИФов Сбербанк Управление Активами:

В верхнем меню выбрать вкладку ПИФ.
Найти интересующий фонд и нажать Выбрать – Купить Паи:

Указать цену покупки (минимум 1000 рублей) и нажать Далее:

Заполнить анкету-заявку, заполнив часть вручную (большую часть данных программа получит автоматически через Госуслуги, но некоторую информацию придется вводить вручную и подтверждать):

Нажать Перейти к оплате.
После этого будет сформировано платежное поручение, которое надо будет оплатить в системе Сбербанк онлайн.

Для этого надо будет:

Зайти на сайт Сбербанка онлайн;
Выбрать раздел Платежи и переводы – ПИФы;
Выбрать название ПИФа;
Указать дату и идентификатор из платежного поручения (можно настроить автоплатеж или сохранить шаблон, так как в дальнейшем для покупки паев этого же фонда нужны будут те же реквизиты);
Подтвердить покупку.

Деньги будут зачислены на счет фонда в течение 6 дней, тогда же они появятся в Личном кабинете. Начисление процентов произведется на следующие сутки.

Фонд Денежный - как показал себя к 2019 году

Стратегия нацелена на умеренную доходность за счет вложений в депозиты отечественных банков и надежные облигации, которые проходят строгий отбор для минимизации рисков. Вхождение - от 1 тыс. рублей.

Обратите внимание, важное преимущество ПИФ Денежный - отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление (1% - УК Управление Активами и 0,3% - операционные издержки).

Его можно рассматривать как альтернативу депозиту, у вас всегда будет возможность снять средства в любое время.

Заключение

Компания предлагает приобрести паи на выгодных условиях. Большинство ПИФов Сбербанка на долгосрочной дистанции работают в плюс, однако для выбора наиболее подходящего фонда рекомендуется проанализировать их все по доходности, СЧА, коэффициентам, составу портфеля и другим параметрам.

Покупать паи удобнее всего в режиме онлайн через Личный кабинет – да и сумма минимальной инвестиции в этом случае будет ниже, всего 1000 рублей (+надбавка в 1%).

Таким образом, ПИФы Сбербанка Управление Активами дают инвесторам реальную возможность зарабатывать на фондовом рынке без самостоятельных торгов.

Клиенты, желающие получить доходность от своих вложений выше, чем предлагают банковские депозиты, должны рассмотреть в качестве альтернативы вложения в фондовый рынок. Естественно, без должного опыта заниматься самостоятельными инвестициями не рекомендуется, так как вместо ожидаемой доходности в сотни процентов в год можно получить столь же большой убыток. Рекомендуется вложить средства в паевые фонды профессиональной управляющей компании, например, Сбербанк Управление активами, ПИФы которой регулярно дают доходность до 20% годовых.

Условия вложения в ПИФы Сбербанка

Компания Сбербанк Управление активами уверенно занимает первое место на рынке отечественных открытых паевых фондов по количеству активов в управлении. Созданная еще в 1996 году под названием Тройка Диалог, УК Сбербанка на сегодняшний день работает с 20 открытыми и 11 закрытых фондами.

Инвестиционная компания Сбербанка не раз была признана лучшей в своей сфере независимыми агентствами, например, Эксперт РА и Коммерсантъ. В 2016 году большая часть ПИФов (кроме 3-х) продемонстрировала положительную динамику, средняя годовая доходность ПИФов Сбербанк Управление активами – 15%.

Внимание: доходность в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. Более того, можно получить убыток в доходном ПИФе, если произвести сделку покупки и продажи пая в неподходящее время, поэтому важно правильно планировать любые операции с ценными бумагами.

В настоящее время управляющая компания выдвигает такие требования при инвестиции:

минимальная сумма вложений – 15 тыс. рублей при первичной закупке паев;
минимальная сумма повторной покупки – 1,5 тыс. рублей;
1% комиссии при покупке пая (вознаграждение УК);
0-2% комиссия при продаже пая (чем дольше пай находится в собственности, тем ниже комиссия).

Покупка, обмен и продажа паев осуществляется как лично, так и по телефону. Также в личном кабинете Сбербанк Управление активами ПИФы в режиме онлайн можно приобрести и продать с минимальной комиссией.

Есть два способа законно не уплачивать этот налог:

держать паи в своей собственности не менее 3 лет;
открыть инвестиционный счет и применить при изъятии прибыли налоговый вычет по типу Б.

Инвестор может производить любые операции с паями открытых фондов Сбербанк Управление активами. Для получения допуска в закрытые венчурные ПИФы и ПИФы недвижимости необходимо получить специальное приглашение. Инвестиции в эти фонды начинаются от 500 тыс. рублей.

Как стать клиентом компании Сбербанк Управление активами

Есть два способа стать клиентом управляющей компании Сбербанка. Первый – лично подойти в любой офис самой компании Управление активами или в любой центральный офис Сбербанка. Рекомендуется заранее оставить заявку по телефону на открытие брокерского счета, чтобы к вашему приезду сотрудники подготовили все документы, и визит занял у вас меньшее количество времени. Общий алгоритм открытия счета для инвестирования в ПИФы в Сбербанк Управление активами таков:

вы обращаетесь в офис компании и подписываете договор брокерского обслуживания (по желанию открывается обычный брокерский счет или ИИС);
определяете, в какие ПИФы в каком объеме вы желаете инвестировать;
оставляете заявку на покупку ПИФов лично или по телефону;
производите оплату паев дистанционно через систему Сбербанк онлайн.

Второй вариант инвестировать в ПИФы Сбербанка – зарегистрироваться дистанционно через Личный кабинет ПИФ Сбербанк Управление активами. Так как это делается через сайт предоставления Госуслуг, необходимо иметь полностью верифицированный аккаунт на этом портале. В целом алгоритм таков:

перейдите на страницу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login ;
нажмите на символ Госуслуги – Продолжить;
осуществите вход на портал и дайте разрешение системе на интеграцию с сервисом Управление активами;
в личном кабинете выберите необходимый ПИФ и количество паев;
оплатите выставленный счет с помощью Личного кабинета или мобильного приложения Сбербанка.

После первой покупки пройдет некоторое время, пока управляющая компания обработает заявку, однако впоследствии вы сможете покупать и погашать паи без задержек через Личный кабинет.

Какие ПИФы выбрать

В Личном кабинете вы можете самостоятельно составлять инвестиционный портфель, который в будущем определит уровень вашей доходности. Как правильно объединить ПИФы Потребительского сектора с Биотехнологиями и Электроэнергетикой или другими, узнаем далее.

Динамика роста

Когда встает вопрос о том, какова в Сбербанк Управление активами доходность ПИФов, необходимо отметить несколько особенностей вложения в этот финансовый инструмент:

Рекомендуемый срок вложения в ПИФы – от 1 года в агрессивные фонды и от 3 лет – в консервативные. За такое время даже убыточный фонд обязательно выйдет в прибыль, и у вас будет подходящий момент для выкупа пая.
Прибыль инвестора образуется только после продажи пая. Его цель – купить ценную бумагу фонда дешевле и продать ее дороже. Если хаотично заниматься покупкой и продажей паев, можно потерять сбережения.
Инвестировать в самые доходные ПИФы нужно с осторожностью. Рынок цикличен, и после подъема следует спад. Лучше покупать паи подешевевших фондов и продавать их после роста. Нередко возникает ситуация, когда инвестор покупает пай самого доходного ПИФа, а впоследствии терпит убытки, разочаровывается в этом финансовом инструменте и уходит с рынка.
Тщательно считайте свои расходы и доходы. Учитывайте комиссию и налоги.

Таким образом, обязательно учитывайте при вложении в ПИФы Сбербанк Управление активами динамику роста отдельных паев. Покупка самых дорогих паев не всегда гарантирует рост дохода, так как их цена может снизиться.

Обязательно анализируйте инструменты, в которые вкладывает средства ПИФ. Динамика их роста или падения подскажет, насколько прибыльным или убыточных будет фонд в ближайшее время.

На сегодняшний день (июнь 2017 года) самыми доходными являются фонды:

Фонд Еврооблигаций, доходность за 3 года – 90,36%, однако в последнее время он убыточен;
Сбербанк Управление активами ПИФы Потребительский сектор, доходность за 3 года – 81,23%, но с начала года – убыточен;
Фонд Финансовый сектор, доходность за 3 года – 72,11%, прибыль за полгода – 8,08%;
Фонд Пригодные ресурсы, за 3 года принес доход 69,69%, но за 2017 год потерял 14,84%;
Глобальный интернет – за 3 года ПИФ принес прибыль в размере 67,85%, за текущий год – уже 26,90%, при этом в 2016 году фонд показал отрицательную динамику.

Таким образом, в ПИФы выгодно вкладываться, когда цена пая падает. Оптимально выбирать фонды с крупным доходом на дистанции, но которые временно теряют свои позиции. Например, в 2016 году хорошей инвестиционной идеей было вложиться в Сбербанк Управление активами ПИФ Глобальный интернет, в нынешнем году – в фонд Еврооблигаций, Потребительский сектор или Природные ресурсы.

Как собрать портфель

Естественно, что доходность является лишь одним из критериев отбора ПИФов. При формировании инвестиционного портфеля необходимо исходить из множества параметров, один из них – скорость возникновения прибыли. Если вас интересует быстрый доход, следует выбирать фонды, использующиеся высокодоходные, но высокорисковые активы, например, Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии. Если посмотреть на шкалу его доходности, то ей свойственны крупные взлеты и падения, поэтому рекомендуется часто продавать и покупать его паи.

Для долгосрочных инвестиций больше подходят консервативные ПИФы (основные инструменты – облигации, акции «голубых фишек», евробонды) или фонды сбалансированного сегмента (основные инструменты – акции, недвижимость, золото). В них можно инвестировать по принципу «купи и держи», пока стоимость пая не достигнет целевой отметки.

Такие фонды характеризуются небольшой, но стабильной и предсказуемой доходностью. Например, находящийся по управлением Сбербанк Управление активами ПИФ Илья Муромец. Он дает стабильную прибыль в размере примерно 6% годовых, основу его портфеля составляют надежные корпоративные и федеральные облигации.

В зависимости от ваших целей и склонности к риску можно выбирать инвестиционный портфель следующих профилей:

консервативный, предназначенный исключительно для сохранения средств: целевая доходность – 10% в год, в ход пойдут паи ПИФов Илья Муромец, Глобальный долговой рынок и Еврооблигаций (паи приобретаются в равных пропорциях);
умеренный: целевая доходность – 20% в год, в равных долях закупаются паи ПИФов ПИФов Илья Муромец, Добрыня Никитич, Сбалансированный, при желании можно включить ПИФ Еврооблигаций или Активного управления
агрессивный: целевая доходность – 25% в год, приобретаются паи ПИФов Сбербанк Управление активами ПИФ Электроэнергетика, Природные ресурсы, Потребительский сектор, Активного управления, Добрыня Никитич.

Конечно, состав портфелей является примерным, при необходимости его нужно корректировать, опираясь на историю доходности ПИФа и экономическую ситуацию.

Важно: не нужно стремится приобрести паи всех ПИФов в один день. Оптимально действовать так: определиться, в какие ПИФЫ Сбербанка вы хотите вкладывать, и ожидать подходящего момента для входа. Так, стоимость пая Добрыня Никитич (российские акции) обычно падает летом, когда акционеры получают свои выплаты и цены акций падают.

Заключение

Таким образом, грамотное вложение в ПИФы в Сбербанк Управление активами способно дать до 25% прибыли в год. Стать владельцем паев можно в отделении управляющей компании или в режиме онлайн. Доход образуется за счет роста цены пая, поэтому общее правило инвестирования в ПИФы таково: вход в агрессивные фонды оптимален при падении их цены, а вот в консервативные можно вкладываться практически в любое время. Итоговый портфель формируется в зависимости от ваших финансовых целей и склонности к риску.

Сбербанк Управление Активами - одна из самых продуктивных и значительных управляющих компаний России. Она начала свою историю в 1996 году и бесспорно является основоположником сферы руководства ценными бумагами в России. За впечатляющее время своего существования организация преодолела немало кризисных ситуаций и смогла удержать и укрепить лидирующие позиции в этой отрасли. На данный момент она может предоставить своим клиентам широкий спектр услуг в области инвестирования. Столь высокое положение было достигнуто благодаря профессионализму сотрудников, каждый из которых имеет опыт в данной отрасли не меньше десяти лет. Статья на сайт расскажет, что такое активы в Сбербанк и как ими управляют.

С 1996 по 2012 компания являлась самостоятельной организацией «Тройка Диалог». За время своего существования она стремительно развивалась. В 2001 г. начала предлагать своим клиентам все главные группы ПИФов. В 2003 организация была выбрана для контроля средств Пенсионного фонда России. С 2004 по 2007 «Тройка Диалог» достигает лидерства в сфере регулирования ПИФами. В 2009 и 2010 во время восстановления рынка после кризиса доводит до конца замороженные проекты и реализует новые идеи. В 2011 и 2012 организация начинает работать под новым именем в связи с приобретением «Сбербанком» 100% акций компании.

Сбербанк управление активами — ПИФы

Аббревиатура ПИФ расшифровывается как «Паевой инвестиционный фонд». Это более прибыльная альтернатива банковским депозитам, один из методов приумножения своих средств. Суть его состоит в том, что деньги всех инвесторов объединяют в специально созданный фонд, после чего он может приобрести на них ценные бумаги. Для того чтобы стать инвестором, нужно купить паи фонда (долю пайщика). Соответственно, чтобы выйти из него, необходимо эти паи продать.

ПИФы компании стабильно работают и приносят доход. В их числе есть классические (акции, облигации) и специализированные (секторные, страновые).

Каждый, кто решил приумножить свой капитал путем вложения денег, сам выбирает подходящий именно ему ПИФ, исходя из соотношения желаемой прибыли и ожидаемого риска. Если же вы не можете определиться с выбором, вам всегда готовы помочь финансовые специалисты.

ОПИФ «Жилая недвижимость» — специализируется на приумножении капитала путем реализации квартир, приобретенных, пока они еще не были достроены. Акцент здесь делается на изменение цен на рынке недвижимости. Механизм инвестирования таков: после получения строительной фирмой разрешения на строительство многоквартирного дома, ПИФ приобретает права на долю участия в строительстве, затем после завершения строительства он продает эти квартиры по более выгодной цене. Под внимание попадает жилая недвижимость Москвы и ближнего Подмосковья, инвестиции делаются на срок от одного года до двух с половиной лет.

Сбербанк управление активами — Илья Муромец

Этот крупнейший на российском рынке ПИФ специализируется на извлечении прибыли, обоснованной изменением курса ценных бумаг, предлагаемых отечественными эмитентами и имеющих четко закрепленную рентабельность и низкую вероятность риска. Он инвестирует в облигации только отечественных эмитентов с адекватным кредитным качеством и сроком потока платежей выше среднего. Во внимание принимаются облигации, у которых есть потенциал к повышению ценности. Первоначальную покупку можно сделать на сумму от 15000 руб., дополнительно - от 1500, при этом прибыль составит 1,5% от среднегодового курса, возможность потерь низкая.

Специализируется на получении прибыли от вложения средств в акции, принадлежащие отечественным компаниям связи. Как и в случае с другими эмитентами, акции операторов связи, предприятий, специализирующихся на информационных технологиях и др. имеют большую степень риска снижения стоимости. Поэтому специалисты тщательно изучают все возможные варианты изменения их цены, на основе чего и происходит дальнейшее инвестирование. Минимальная первоначальная стоимость паев составляет 15000 руб., дополнительная - от 1500, прибыль - 3,2% от среднегодовой цены, вероятность потери капитала выше средней.

ОПИФ «Сбалансированный» — облигации имеют низкую степень риска снижения курса, но вместе с тем и низкую доходность. Акции, наоборот, при высокой степени риска обеспечивают высокую прибыль. ПИФ Сбалансированный нацелен на получении прибыли от операций и с теми, и с другими ценными бумагами отечественных эмитентов, что обеспечивает баланс между риском и доходностью. Средства оптимально распределяются между инвестированием. Соотношение ценных бумаг в портфеле фонда может меняться в зависимости от ситуации на рынке. Первоначально приобрести паи можно на сумму от 15000 руб., дополнительно - от 1500, прибыль составляет 3,1% от среднегодового курса, возможность потерь средняя.

Специализируется на долгосрочном получении прибыли от операций с акциями отечественных эмитентов, предоставляющих услуги интернет-порталов, интернет-магазинов, а также предоставляющих доступ в интернет. Эта сфера рынка постоянно развивается, поэтому вложение средств в нее может оказаться весьма прибыльным делом, а что важнее - долгосрочным. В портфель фонда могут входить ценные бумаги малых и крупных компаний, которые зарекомендовали себя в качестве лидеров своего спектра рынка. Первоначальная покупка паев совершается на сумму от 15000 руб., дополнительная - от 1500, прибыль составляет 3,2% от среднегодовой стоимости, возможность потерь высокая.

ОПИФ «Фонд денежного рынка» — специализирован на получении дохода от вложения средств в облигации с малым сроком действия, принадлежащие в основном отечественным эмитентам с хорошей кредитной историей. Этот путь рекомендуется инвесторам, нацеленным на долгосрочное вложение при малом доходе. Первоначальная покупка паев совершается на сумму от 15000 руб., дополнительная - от 1500, доход составляет 0,5% от среднегодовой цены, вероятность потери капитала низкая.

Ук Сбербанк управление активами — доверительное управление

Заниматься инвестированием - дело тяжелое и требующее полной отдачи и определенных навыков. В противном случае повышается возможность потерять вложенный капитал, и понижается эффективность вложений. Чтобы обеспечить себе стабильный высокий доход, вы можете доверить свои финансовые операции специалисту организации, которая предоставляет эти услуги с 1996 года и является лидером в своей области.

Сбербанк управление активами — пенсионные накопления

В 2003 г. Министерство финансов России провело отбор наиболее подходящей организации, которая сможет обеспечить доверительное управление пенсионными накоплениями. Победителем стала УК «Сбербанк управление активами». На данный момент она является одним из лидеров по количеству находящихся под контролем пенсионных накоплений. Деятельность нацелена на приумножение финансов в долгосрочной перспективе. Это достигается благодаря тщательному отбору бумаг для портфеля, которые имеют высшее качество и потенциал к росту курса. О ситуации с инвестированием ваших пенсионных накоплений всегда можно узнать в отделении ПФР по месту жительства.