Отказ от автобусного тура возврат денег. Как отказаться от путевки и вернуть денежные средства, оплаченные туроператору? Отказ от путёвки по собственному желанию

Инструкция

Первым делом, изучите договор об оказании туристических услуг. Обратите особое внимание на пункт, где прописаны права и обязанности сторон. Как правило, стандартный договор предусматривает следующие условия: при отказе от тура в срок от 25 до 15 суток до , штрафные санкции составляют 30% от стоимости поездки, если вы отказываетесь в срок от 15 до 10 суток, вы теряете 50%. Чем ближе дата вылета, тем меньше шансов получить деньги. Если остается от 10 до 4 суток, вы можете рассчитывать только на 10% от оплаченной суммы, а если до остается менее 4 суток, вам не вернут ничего.

В этом случае, позвоните в туристическое агентство и скажите, что вместо вас поедут ваши знакомые. Менеджеру нужно будет внести изменения в подтвержденный тур. Для этого ему понадобятся данные новых . Перешлите по электронной почте ксерокопии их или лично отвезите в агентство. Как правило, за изменения подобного рода предусматривается штраф в размере от 20 до 50 долларов на человека. Ваши знакомые оплатят тур, и вы вернете свои деньги, за вычетом штрафов.

Перед бронированием путешествия узнайте про страховку от невыезда. Если вы собираетесь в визовую страну, скорей всего, она будет входить в . Если нет, попросите, чтобы ее вам оформили. В случае от поездки вы сможете рассчитывать на получение суммы, оговоренной в договоре. Однако сначала прочитайте его условия. В некоторых случаях страховщик оставляет за собой право не возвращать деньги.

Таиланд в двухтысячные годы стал очень популярным местом отдыха для российских туристов. Тем не менее, до или во время поездки могут возникнуть различные обстоятельства, которые воспрепятствуют вашему отдыху. В этой ситуации вы вправе требовать , выплаченных за путевку.

Инструкция

Если вы передумали ехать в Таиланд по каким-либо причинам, обратитесь до даты отъезда в туристическое агентство и сообщите о своем желании отменить тур. При этом вы не должны как-либо обосновывать свое решение, достаточно просто желания. По вашему письменному заявлению туроператор обязан вернуть вам все деньги, кроме тех, которые он уже выплатил другим организаторам тура. Например, вам не вернут деньги, уже внесенные в в качестве предоплаты, или сумму, уплаченную за авиабилет. Но при этом агентство должно быть готово предоставить вам квитанции и другие платежные документы о том, что часть ваших денег уже потрачена.

При отказе агентства от сотрудничества отправьте в его адрес заказное письмо с изложением своих требований. Затем обратитесь в службу защиты прав потребителей, юристы которой помогут вам составить на турагента грамотную жалобу.

В случае если агентство уже купило для вас билеты, но лететь вы не собираетесь, обратитесь напрямую в авиакомпанию. В зависимости от тарифа и от того, сколько дней осталось до вылета, вы сможете вернуть полную стоимость билетов или ее часть.

Если агентство не выполнило свои обязательства, например, закрылось или не предоставило вам оплаченные номера в по договоренности, подайте иск о возмещении потраченных денег. Его можно адресовать самому агентству, а если оно прекратило свое существование, то страховой компании, которая обеспечивала его риски. Сообщить данные компании вам смогут в Ростуризме. При подаче иска изложите в нем суть проблемы, а также добавьте к нему копию вашего паспорта и договора об оказании туристических услуг и документы, доказывающие размер понесенных вами финансовых потерь. Например, если вы должны были сами оплачивать обратный рейс в Россию, добавьте к документам квитанцию об оплате с указанием стоимости билета.

Видео по теме

Совет 3: Как вернуть деньги за путевку по раннему бронированию

Вернуть деньги по раннему бронированию можно по заявлению, через суд. Меньше хлопот у тех, кто оформил страховку от невыезда. В зависимости от даты подачи заявления и причины вернуть можно как всю сумму, так и часть ее.

Для многих людей, решивших сэкономить на отпуске, отличным вариантом становится покупка путевки за несколько месяцев до поездки. Раннее бронирование позволяет не только купить авиабилеты по сниженным ценам, но и оплатить номер отеля по более выгодной цене. Если по каким-то причинам поездка отменилась, сотрудники турагентства обязаны вернуть все деньги, которые еще не были отправлены к поставщикам услуг.

В каких ситуациях происходит возврат полной суммы?

Вернуть деньги можно в полном объеме, если:

  • Поездка откладывается по объективным причинам. К ним относится начало боевых действий в стране, где располагается курорт, произошла вспышка опасного заболевания, МИД и Ростуризм сообщили об опасности пребывания в выбранной стране.
  • При банкротстве туроператора или турфирмы. Возврат финансов происходит компанией, которая застраховала гражданскую ответственность агентства.

К уважительным причинам относится болезнь ребенка. В этом случае можно вернуть полную сумму, но обязательно нужно подтвердить наличие серьезной болезни справками

Если отказ от путевки происходит по личным причинам, то можно будет вернуть в большинстве случаев только часть суммы. В договоре обычно указаны, какие проценты от стоимости получит человек, решивший изменить свои планы. Эта цифра является изменяемой, зависит от срока обращения. Специалисты рекомендуют окончательно определиться со своими планами за месяц до поездки.

Как вернуть деньги в турфирме?

Если вы выбрали турфирму с хорошей репутацией, достаточно обратиться в нее с письменным заявлением, в котором указываются причины и требование возврата денег в десятидневный срок. Последний является стандартным, но клиент может выбрать и любые другие временные промежутки. За указанное время в агентстве должны полностью подготовить документы на уже проведенные денежные операции.

Обратите внимание: заявление пишется в двух экземплярах. В каждом должен стоять штамп, дата и подпись принятия на рассмотрения. Если менеджер отказывается принимать или ставить печати, то заявление вместе с претензией отправляется на юридический адрес турфирмы с описью вложения и уведомлением о получении.

Возвращение денег через суд

Если получен отказ в предоставлении отчета или в возврате средств, то дальнейшие вопросы решаются в судебном порядке. До этого момента рекомендуется написать досудебную претензию. В ней подробно должна быть описана сложившаяся ситуация, указаны ссылки на закон, указывается, сколько по вашему мнению должны заплатить в рублях или долларах. Последнее возможно только в том случае, если бронировать тур вам пришлось в иностранной валюте.

Если дело дошло до суда:

  • подпишите исковое заявление о расторжении договора;
  • при желании запросите выплату компенсации за моральный вред;
  • соберите все документы, подписанные в турфирме и бланки на оплату услуг.

Если сумма к выплате меньше 50 тыс. рублей, то дело рассматривается в мировом суде. Если было потрачено больше денег, то рассмотрение происходит в районном суде.

Как защитить свои интересы на этапе покупки турпутевки?

Вероятность получить обратно средства будет проще, если оформить страховку от невыезда. В этом случае можно будет попробовать вернуть деньги даже за день до предполагаемого отлета. Но страховка не распространяется на случаи, если человек просто передумал отдыхать. Обязательным условием будет предоставление документального подтверждения объективной причины.

Крупные туроператоры всегда рекомендуют делать заранее страховку, но сами страховые компании стремятся уменьшить риски бизнеса и расходы, поэтому условия прописывают так, чтобы большая часть рисков не входило в их ответственность. Поэтому к выбору страховщика нужно тоже подходить с максимальной ответственностью. Сегодня популярны компании, позволяющие оформить договор онлайн. Это дает возможность в спокойной обстановке прочитать все условия.

В заключение отметим, закон дает возможность при возврате денег за путевку отказаться от договора или потребовать его изменение. Последнее возможно, если требуется перенести поездку на другие даты или переоформить договор на другое количество туристов.

Источники:

  • Страховка от невыезда за границу — что включает и нужна ли
  • Отказ от туристической поездки: можно ли вернуть деньги за путевку, если не смог поехать, передумал или заболел ребенок
  • Как вернуть деньги за путевку, если поездка внезапно отменилась?

Словарик

Аннуляция заявки на тур -
это отказ от забронированного и подтвержденного тура по инициативе туриста, происходящий обычно по причине непредвиденных обстоятельств, изменения планов и других событий. Как только временная стрелка переходит границу 30 дней до даты вылета, начинается штрафной период. И чем меньше дней остается до «даты икс», тем размер штрафа выше.

Человек, как известно, лишь предполагает… А реальная жизнь иногда меняет все планы и оборачивается разными сюрпризами. Поэтому нам захотелось коснуться такой щекотливой темы, как несостоявшийся по любой причине отдых и идущие за этим правовые последствия и денежные потери. Форумы для туристов пестрят множеством подобных историй. Мы решили провести собственное расследование по этому вопросу и докопаться до истины. Итак, наша очередная шпаргалка и для новичков и для постоянно путешествующих туристов…

Ситуация, когда турист отказывается от тура, независимо от причины, - далеко не такая простая и невинная, как представляется многим «отказникам». Турист рискует понести весьма ощутимые финансовые потери. На самом деле никакого заговора туроператора против туриста здесь нет, а объясняется все просто: туроператор и турагент изначально несут затраты по организации тура, а отказ туриста от поездки приводит к определенным убыткам. Следует понимать, что туристическая услуга - это не покупка, к примеру, телевизора, который может стоять на полке магазина хоть целый год и не утратить при этом своих технических характеристик. Туристическая услуга сродни скоропортящемуся товару, а значит, актуальна здесь и сейчас. Если человек купил ее, но по какой- то причине не воспользовался, она «сгорает» без восстановления.

Что это значит? А то, что ваш номер в отеле не продали кому-то другому, ваше кресло в самолете улетело пустым, а за все это туроператором уже были отданы деньги, которые безвозвратно «сгорели». И тогда тур оператор применяет штрафные санкции к турагенту. Пункты о штрафах прописываются лишь в договоре между юридическими лицами - туроператором и турагентом.

Каждый туроператор устанавливает свои собственные размеры и сроки штрафов, значит, у одного и того же турагента могут быть различные размеры штрафных санкций в случае, когда туры оформляются через разных туроператоров. Даже те туристы, которые всегда внимательно читают договор, не найдут в нем информацию про штрафные санкции, но это еще ничего не значит. Просто этот пункт не предусмотрен для договора между турагентом и туристом. В договоре прописано лишь то, что клиент имеет право отказаться от тура в любое время, согласно статье 32 Закона «О Защите прав потребителей», при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

Сумма фактически понесенных расходов может быть различной и будет зависеть от того, успели ли вам купить билет, оплатить гостиницу, плюс расходы по оплате работы менеджера, телефонных переговоров и т.д. То есть все, что туроператор может доказать документально.

Детали

Предупрежден, значит, согласен
Менеджер турфирмы должен в справочной форме ознакомить клиента с информацией обо всех особенностях турпродукта, а штрафы за отказ от тура как раз и являются такой особенностью. Турист в свою очередь должен понимать, на каком сроке и какие размеры штрафа ему грозят, и осознавать все последствия своего отказа от тура. У любого человека могут измениться планы. Разница лишь в том, что когда известна цена таких изменений, человек уже более ответственно отнесется к вопросу отказа от тура. Это касается в особенности тех, чьи планы на отпуск находятся в «плавающем» режиме и кто не уверен, состоится поездка или нет.

Даже если вы нашли себе на замену другого человека, у турагента должно быть в запасе больше 3-х дней, так как существует определенный технический процесс для прохождения информации о новом человеке - это и внесение в списки на рейс компании, и смена брони в отеле, и обработка новых данных в страховой компании и т.д. К примеру, в договоре между туроператором и турагентом четко прописано, что при любой замене фамилии вначале аннулируется со всеми последствиями предыдущая заявка, а потом создается новая. То есть туроператор имеет все основания выставить определенный штраф, потому что это новое оформление, а значит, новые затраты, связанные с ним.

Как избежать штрафов или свести их к минимуму

  • Успеть отказаться от тура более чем за месяц до поездки.
  • Переоформить тур на других людей (поменять данные туристов в заявке будет стоить дешевле, чем отказ).
  • Оформить страховку от невыезда, если вы заранее предполагаете возможный срыв поездки. Пункт про страховку мы поставили в самом конце этого списка, хотя он должен стоять первым! Но наши российские туристы, как известно, очень пренебрежительно относятся к теме страхования и считают, что купить страховку - это выкинуть деньги на ветер. Тем не менее, менеджеры в турагентствах должны уделять теме страхования туриста от невыезда очень серьезное внимание и объяснять, что полис покроет все затраты, понесенные человеком при его невыезде в запланированную поездку, задержке или досрочном возвращении из-за границы по причинам:
- смерти, травмы, болезни самого застрахованного или его родственников;
- повреждения имущества застрахованного (пожар, протечка, действия третьих лиц);
- вызова застрахованного в суд;
- вызова застрахованного в военкомат;
- неполучения въездной визы.

Посчитаем

Сроки отказа от тура
Предположим, ваша дата вылета - 1 августа. 1 июня - вы оплатили тур. 1 июля - это 1 месяц до вылета. Еще можно забрать деньги без штрафа. От 1 до 14 июля - уже до 50 % штрафных санкций (за 2 недели турагенту еще реально кого-то найти на ваше отказное место). От 14 июля до 21 июля - до 70 % штрафных санкций (шансы найти вам замену очень малы). Еще спустя неделю, когда на календаре 28 июля и до отъезда осталось 3 дня - 90 % санкций (так как найти замену практически невозможно).
.

Случались ли у вас форс-мажоры, из-за которых вам пришлось отменять заранее оплаченную поездку в страну пребывания для долгожданного отдыха? Эта статья, написанная на собственном опыте, предназначена для тех, кто сталкивается с этим в первый раз и не хочет потерять лишние деньги при аннуляции тура . Особенно она будет актуальна в данное время в связи с массовой отменой туров в Турцию и Египет, из-за которых турфирмы с трудом хотят возвращать ваши деньги! Ссылаться на определенные статьи из законов я не буду, постараюсь объяснить в общих понятиях, а более исчерпывающую информацию вы сможете получить, непосредственно, у юриста.

Туроператор и турагентство - это не одно и то же!

Для начала, давайте разберемся, чем отличается туроператор от турагентства:

  • Туроператор - это фирма, формирующая туристический продукт (бронирует авиабилеты и отель, организует трансферы, предоставляет русских гидов и т.д.), а затем его продает.
  • Турагентство - это обычный магазин-посредник, которому туроператор предоставляет свои туры для увеличения своих продаж, за которые первый берет определенную комиссию.

Фактически турагентства работают одновременно с несколькими туроператорами. Так вот, если вы заключали договор с турагентством, писать заявление на аннуляцию тура с возвратом денег надо именно на него (например, “Магазин турпутевок”), а не на туроператора (например, “Coral Travel”). Далее по тексту мы будем употреблять термин - турфирма.

Краткая история моего опыта

Решил я как-то приобрести тур в Тайланд () под и в турагентстве ООО “Терра Европа” забронировал его у туроператора Coral Travel. Но за 2 недели, понял, что отдохнуть в у меня не получится и написал заявление на отмену тура с возвратом денег . Так как я был до этого момента юридически не подготовлен, турагентство приняло заявление не по правилам текущего законодательства, из-за этого после аннуляции путевки я мог остаться без денег (сперва мне пригрозили, что деньги не вернут из-за новогоднего сезона, потом согласились на 10% неустойки с месяцем ожидания возврата).

Пришлось посетить парочку юридических фирм, специализирующиеся на законах о защите прав потребителей и об основах туристической деятельности , в которых меня четко проинструктировали в последовательности правильных действий после отмены тура с возвратом денег, которые я опишу ниже.

К счастью, дело до суда не дошло, так как “наполненный до верха” юридической информацией, я пошел ругаться с менеджерами турагентства, которые поняли, что меня не обмануть и вернули 90%, уплаченных мною, денег уже через 7 дней после написания заявления на аннуляцию тура !

Внимание! Если вы проживаете в Санкт-Петербурге, обходите стороной юридическую фирму n1company.ru , в которой юристы ездят клиентам по ушам. Записался, значит, на бесплатную консультацию, на которой мне, во-первых, наобещали то, что я смогу отсудить в 2-3 раза больше денег после отмены путевки за счет морального вреда, что в моем случае это не так. Во-вторых, юрист предложил мне оформить договор для составления претензии и иска в суд за 18 000 р. и вложить минимальную сумму 500 р., которую я легко смогу забрать в случае его расторжения, поскольку консультация была бесплатной. Однако, в итоге при расторжении эту сумму удержали, угадайте за что? За бесплатную консультацию!

Общая информация об отмене тура с возвратом денег

Но эта справка еще не означает, что турфирма охотно вернет вам деньги, она в любом случае захочет впарить вам штрафы за отмену тура и лишние проценты за неустойку. Запомните, любые штрафы за аннуляцию туристической путевки, хоть они и прописаны в договоре незаконны (турфирмы часто составляют договора с нарушением действующего законодательства). Вам обязаны вернуть деньги с учетом реальных затрат, не зависимо от того за сколько дней вы подали заявление, исключением может быть срок менее недели.

Если вас настораживает маленькая сумма возврата или вообще с вас удержали 100% денежных средств, смело подавайте иск в суд на турфирму , который, в 90% случаев, вы выиграете точно. В этом случае она будет обязана собрать и предъявить документы, подтверждающие свои фактические расходы на бронирование туристического продукта. Удача в возврате почти всех денег, также, вам может улыбнуться, если вы оформите страховку от невыезда.

Для тех, кто не доверяет турфирмам и, соответственно, не хочет пользоваться их услугами, может запланировать свое путешествие самостоятельно. Если вы летите в Страну Улыбок, то для начала вам необходимо забронировать в обе стороны и , а только потом заняться вопросом оформления визы в Тайланд .

Страховка от невыезда за границу - что это?

При оформлении договора с турфирмой, желательно оформить страховку от невыезда . В этом случае, шанс вернуть ваши деньги в случае отмены тура увеличивается в разы (почти 100%), даже при его отмене за день до вылета. Однако, эта страховка не распространяется из-за просто передуманного отдыха, она подействует только при документальном предъявлении уважительной причины невозможности выезда. Это может быть как внезапная задолженность в налоговой, из-за которой вы не сможете пересечь границу (более 10 тыс. рублей) , так и серьезное заболевание.

В любом случае, перед подписанием договора на страховку от невыезда, прочтите его внимательно, вдруг там написано, что она распространяется только в случае революции в стране отдыха:) Так же страховую выплату после аннуляции туристического продукта вы можете не получить, если вы получили травму в состоянии алкогольного опьянения. Там много нюансов, которые в этой статье мне не описать, давайте лучше рассмотрим, как правильно оформлять заявку на расторжение договора с нуля.

Как правильно отменить тур и вернуть деньги

Посещение юриста

Перед написанием заявления на отмену туристической путевки с возвратом денег, если вы юридически не подкованы, рекомендую записаться на бесплатную юридическую консультацию. В этому случае, вы уже будете знать, чего ждать и требовать от турфирмы. Юрист даст вам советы конкретно по вашей ситуации. Однако, он может попросить заранее оформить договор на оказание юридических услуг и внести предоплату. Оформлять или нет - дело Ваше, но я не советую торопиться, для начала (если время не жмет) нужно попробовать разобраться самим.

Заполнение заявления на отмену тура

После того, как вы посетили юриста, можно идти в турфирму и приступать к заполнению заявления на аннуляцию и возврат денег. В содержании указываем причину отказа от туристического продукта, если она у вас уважительная, желательно прикрепить какую-нибудь справку. Заявление пишем обязательно в двух экземплярах , в которых менеджер должен поставить штамп, дату и подпись принятия на рассмотрение . Одно заявление остается у вас, другое в туркомпании.

Не исключено, что менеджер начнет вас уверять, что заявление на отмену тура в двух экземплярах не пишется и отметки о принятии не ставятся (так было в моем случае) и не хочет его принимать, смело настаивайте на своем! А если у вас ничего не вышло, заявление (вместе с претензией) можно отправить на юридический адрес турфирмы (должен быть указан в договоре) с и с уведомлением о вручении. После того, как вам придет уведомление, отсчитывайте 10 дней с даты, указанной на бумажке. В заявлении просим отправить ответ на обратный адрес или в офис турфирмы.

После получение ответа от туристической компании об аннуляции тура за границу, решаем, что делать дальше. Если:

  • ответ положительный и вас устраивает сумма возврата, ждем свои денежки примерно столько же времени.
  • ответ отрицательный , вас не устроила сумма возврата или вы ждете деньги более 10 дней после положительного решения, приступаем к составлению претензии.

Составление претензии на отмену тура за границу

Вообще, досудебную претензию в турфирму на аннуляцию тура и возврате денег рекомендуется составить еще перед написанием заявления и вручить менеджеру вместе с ним (или не позднее 20 дней). Так у вас будет больше шансов вернуть деньги без судебных разбирательств. Для тех, кто интересуется вопросом “Как написать претензию в турфирму?”, скажу, что в отличие от иска в суд, ничего сложного в этом нет, так что, написать ее можно самому, как я и сделал (скачать образец моей претензии на возврат денег можно по ).

Досудебная претензия на отмену туристического продукта и возврат денег составляется также в двух экземплярах , в которых проставляется отметка о принятии на рассмотрение. В содержании претензии должны быть указаны:

  1. Контактные данные - ваши и турфирмы.
  2. Подробное описание ситуации, из-за которой вы отказались от поездки.
  3. Ссылки на определенные статьи из закона о защите прав потребителей и о туристической деятельности, которые по вашему мнению она нарушает.
  4. Предложения о возврате денег в требуемом объеме, возмещение морального вреда и юридической консультации.
  5. Предупреждение о том, что вы можете потребовать с турфирмы неустойку, равную 3% за каждый день от общей цены тура с даты подачи заявления на возврат денег. Если в договоре не указан процент за неустойку, то он рассчитывается по ключевой ставке ЦБ РФ (на общую сумму и срок удержания средств).

После подачи досудебной претензии на отмену тура с возвратом денег ждем не более 10 дней ответа от турфирмы . Претензия не дает такие гарантии возврата денег как иск в суд, однако, если вам повезло с положительным ответом, примите мои поздравления, в ином случае придется писать иск в суд.

Составление иска в суд на турфирму

Подать в суд на турфирму после аннуляции туристической путевки за границу несколько сложнее, так как судебная система требует подходить к этому юридически грамотно, поэтому, лучше заказать эту услугу у юристов, все равно эти деньги вам вернутся. Иск в суд необходимо писать в 3-х экземплярах: вам, ответчику и судье, а если на суде будут третьи лица, то и им тоже по копии. Защищать свои права в суде вы можете, как:

  • с юристом - в этом случае, помимо иска в суд надо потратиться на его услуги и, поверьте, дела судейские лучше решать именно с ним;
  • без юриста - в этом случае, вам придется подготовиться основательно: первым делом нужно просто сходить на консультацию с юристом, изучить, нужные на суде, статьи, а также подготовиться морально и быть готовым к давлению со стороны защиты ответчика.

Если сумма ущерба менее 50 тысяч рублей, то дело рассматривает мировой судья , если больше - районный . Скачать образец иска в суд можно по .

Компенсации за моральный вред и за юридические услуги

Любые компенсации от ответчика, в том числе за моральный вред и на юридические услуги будут зависеть от решения судьи . Если вы подали в суд на турфирму для возврата денег просто из-за того что передумали ехать, можете не особо рассчитывать на моральный вред. Если вы получите 5 000 рублей компенсации, это уже хорошо, но можете ничего и не получить.

Другое дело, если вы написали заявление и претензию на отмену тура, к примеру, по болезни или налоговой задолженности, и турфирма отказывалась вернуть вам деньги в срок. А они, в свою очередь, были необходимы на срочное лечение или погашение задолженности в установленное время, то вы смело можете претендовать на моральный вред из-за ваших переживаний в размере, как минимум 30% от стоимости туристического продукта.

Что касается компенсации за услуги юриста, то если судья сочтет, что стоимость юридических услуг была адекватной, то вам покроется 100% расходов, если нет (например, вы потратили на составление претензии, иска и защиту в суде более 100 тысяч рублей), то можете рассчитывать только на определенный процент компенсации.

Помимо компенсации за моральный вред и за юридические услуги, вы вправе потребовать возместить с турфирмы неустойку в размере 3% за каждый день от общей стоимости путевки с даты написания заявления на отмену тура с возвратом денег. В этом случае, сумма может накопиться равная первоначальной стоимости путевки.

Подведя итог, можно с уверенностью сказать, что после выигранного дела в суде, в наилучшем случае вы вернете практически полную стоимость тура. Удачи в нелегкой борьбе за отстаивание своих прав и, желательно, в досудебном порядке! Помните, во-первых, перед подписанием договора, внимательно изучите его содержание, во-вторых, турфирмам лучше испортить отношение с туристом, чем с авиакомпанией или отелем.

Loading...Loading...