Viss par individuālo uzņēmēju un uzņēmumu ārējo ekonomisko darbību. Profesionāla valūtas kontrole RMB konts FEA, kura banka

Ārējās ekonomiskās darbības būtība un galvenie mērķi

FEA tiek veidota atbilstoši izvēlētajai ārējās ekonomikas stratēģijai, kā arī ar ārvalstu darījumu partneru tirgū noteiktajām metodēm un darba formām.

Banku iestādes, lai veiktu ārējo ekonomisko darbību, slēdz līgumus (līgumus) par korespondentattiecībām ar ārvalstu bankām, atverot tajās korespondentkontus. Lielās banku iestādes saviem klientiem, kas piedalās ārējā ekonomiskajā darbībā, piedāvā plašu pakalpojumu klāstu un vienlaikus tās pašas kļūst par ļoti nozīmīgu saikni starptautiskajā preču, pakalpojumu un kapitāla apmaiņas procesā. Lai organizētu šī mehānisma darbu, bankas, kā likums, izveido īpašas nodaļas ārējo ekonomisko sakaru nodrošināšanai.

Banku institūcijas ārējās ekonomiskās darbības īstenošanai:

atvērt filiāles un filiāles ārvalstīs
slēgt līgumus par korespondentattiecībām ar ārvalstu banku iestādēm, atverot tajās korespondentkontus
iegādāties īpašumtiesības ārvalstu bankās
atklātās līzinga un faktoringa firmas.

Galvenie banku ārējās ekonomiskās darbības mērķi:

pakalpojumu sniegšana klientiem eksportētājiem un importētājiem
risku minimizēšana ārējo ekonomisko darījumu īstenošanā
peļņa no valūtas maiņas darījumu īstenošanas.

Starptautiskajā praksē izmantotie norēķinu veidi

Dokumentāls akreditīvs- maksājuma veids, kas nodrošina eksportētājam maksimālu darījuma uzticamību. Tās ir vienpusējas, nosacītas bankas naudas saistības, kuras tās izsniedz akreditīva klienta-pieteicēja vārdā.

Dokumentālā kolekcija ir darījums, kurā bankas iestāde darbojas kā starpnieks starp eksportētāju un importētāju. Saņem inkasācijas banku kopā ar pārdevēja norādījumiem un sniedz dokumentus, kas apliecina faktisko preces piegādi pircējam apmaiņā pret rēķina vai maksājuma pieņemšanu.

Avansa maksājums apzīmē naudas summu, kas tiek pārskaitīta vai izsniegta pret turpmākiem izdevumiem vai maksājumiem.

Apmaksa pēc nosūtīšanas- ja ārvalstu pircējs un eksportētājs vienojas, ka pircējs samaksā naudas līdzekļus par produktiem, tiklīdz tie ir nosūtīti, eksportētājs viņam paziņo par sūtījumu, norādot visus nepieciešamos datus, un sagaida, ka pircējs nekavējoties veiks maksājumu.

Faktorings un forfaitings

Forfaitingu un faktoringu var uzskatīt par ne visai “tradicionāliem” un salīdzinoši jauniem eksporta finansēšanas veidiem, kas var ietvert arī papildu informāciju, apdrošināšanu, mārketingu un juridiskos pakalpojumus.

Lielās bankas piedāvā plašu pakalpojumu klāstu klientiem, kas piedalās ārējā ekonomiskajā darbībā, un pašas kļūst par nozīmīgu saikni starptautiskajā tirdzniecībā. Parasti bankas veido specializētas ārējo attiecību nodaļas. Ir specializētas bankas (Krievijā - Vneshtorgbank).

Ārējās ekonomiskās darbības veikšanai bankas:
slēgt līgumus par korespondentattiecībām ar bankām ārvalstīs un atvērt korespondentkontus;
atvērt filiāles un filiāles ārvalstīs;
iegūt īpašumtiesības ārvalstu bankās;
atklātais faktorings, līzings u.c. kompānijas.

Banku ārējās ekonomiskās darbības mērķi:
nodrošināt maksimālus pakalpojumus klientiem-eksportētājiem/importētājiem;
samazināt starptautisko darījumu riskus;
nodrošināt bankai ienākumus no ārvalstu valūtas maiņas.

Šie mērķi tiek realizēti, izmantojot dažādas metodes un instrumentus, par kuriem vienojas eksportētājs un importētājs tirdzniecības līguma noslēgšanas brīdī.

Starptautiskajā praksē izmantotie norēķinu veidi:
avansa maksājums;
dokumentārs akreditīvs;
maksājums pēc nosūtīšanas;
dokumentālā kolekcija;
atvērtā konta tirdzniecība.

Rīki (aprēķinu metodes):
pārbaudes;
vekseļi;
pasta, telegrāfa, teleksa maksājumu uzdevumi;
starptautiskie naudas pārvedumi (S.W.I F.T sistēma).

Starptautiskie maksājumi tiek veikti, pamatojoties uz starptautiskās sabiedrības vispāratzītiem noteikumiem.

Apskatīsim divus būtiskākos maksāšanas veidus no starptautiskās tirdzniecības darījumu riska samazināšanas viedokļa - inkaso un dokumentāro akreditīvu.

Dokumentu inkasācija ir maksājuma veids (bankas norēķinu darījums), kurā banka eksportētāja klienta vārdā saņem tai pienākošos naudas līdzekļus, pamatojoties uz klienta iesniegtajiem preču norēķinu dokumentiem bankā (att. 38).

1. Preču piegādes līguma parakstīšana;
2. Eksportētājs iesniedz bankā inkasācijas uzdevumu un rēķina dokumentus;
3. Banka pārbauda dokumentu noformēšanas pareizību un nodod tos inkasējošajai korespondentbankai;
4-5. Importētāja banka piegādā dokumentus importētājam pret tajos norādītās summas samaksu;
6. Iekasēšanas banka nosūta maksājuma paziņojumu eksportētāja bankai;
7. Eksportētāja banka ieskaita naudas līdzekļus klienta norēķinu kontā un paziņo viņam par maksājuma saņemšanu.

Vienotos noteikumus dokumentāriem akreditīviem pirmo reizi ieviesa Starptautiskā Tirdzniecības palāta 1933. gadā. Pašreizējā versija ir Nr. 500, pieņemta 1993. gadā. Krievijā šo maksājuma veidu regulē Krievijas Federācijas Civilkodekss. Krievijas Federācija, II daļa, Art. 867-873.

Dokumentārs akreditīvs ir bankas pienākums pircēja vārdā saskaņā ar stingri noteiktiem nosacījumiem nodrošināt pārdevēja rīcībā darījumu partneru saskaņoto summu. Mērķis ir samazināt ārējo ekonomisko darījumu riskus.

Operācijas būtība:
Eksportētājs saņem garantiju par savlaicīgu eksporta ieņēmumu saņemšanu, importētājs maksā pēc piegādes.

Akreditīva pazīmes:
ir naudas saistības, kuru izpilde notiek, uzrādot akreditīvā norādītos dokumentus;
ir no ārējā ekonomiskā līguma atsevišķs darījums, kas paredz akreditīva maksājuma veidu;
banka veic maksājumus saskaņā ar akreditīvu savā, bet sava klienta vārdā;
banka veic maksājumu uz savu vai klienta līdzekļu rēķina;
akreditīva izsniegšana un apmaksa no akreditīva rada darījumu ķēdi starp kredīta un norēķinu attiecību dalībniekiem.

Akreditīva operācijas īstenošanas kārtība
1. Līgums.
2. Importētājs ar eksportētāju saskaņotajos termiņos uzdod savai bankai atvērt (izsniegt) akreditīvu (pieteikumu atklātajiem akreditīviem).
3. Importētāja banka lūdz eksportētāja banku atvērt akreditīvu par labu attiecīgajam eksportētājam un nekavējoties vai noteiktajā termiņā nodrošina segumu, t.i. pārskaita akreditīva summu (akreditīva izsniegšana).
4. Eksportētāja banka nosūta paziņojumu eksportētājam klientam.
5. Eksportētājs, saņēmis paziņojumu (padomu) no savas bankas un pārbaudījis akreditīva nosacījumus, nosūta preces importētājam un noformē nepieciešamos dokumentus, lai saņemtu maksājumu no akreditīva.
6. Eksportētājs nodod savai bankai nosūtīšanas un citus akreditīvā norādītos dokumentus.
7. Nosūtīšanas un citus dokumentus eksportētāja banka nosūta importētāja bankai, kas veic maksājumu.
8. Eksportētājs saņem viņam pienākošos maksājumu.
9. Importētāja banka nodod importētājam saņemtos dokumentus, kas dod tiesības saņemt iegādātās preces.

Dokumentālo akreditīvu veidi:
nesējs;
samaksāts laikā;
ar atliktā maksājuma noteikumiem;
rotējošs (atjaunojams);
negriežas;
apstiprināts;
neapstiprināts.

Vissvarīgākais kritērijs - akreditīva atsaukums - ietver sadalīšanu:
atsaucami akreditīvi - bankas saistības, kuras var atcelt vai mainīt, nebrīdinot eksportētāju;
neatsaucami akreditīvi - stingra bankas apņemšanās, kas ir izdevīga eksportētājam un riskanti bankai.

Uz visiem bankas valūtas darījumiem attiecas valūtas kontroles noteikumi.

Šodien īpaši labi klājas uz eksportu orientētiem uzņēmumiem. Rubļa kurss kritās, un vietējā ražojuma preces kļuva konkurētspējīgas ārvalstīs. Turklāt ne vienmēr ir runa par lielajiem ražotājiem, durvis uz ārējo ekonomisko aktivitāti ir atvērtas arī mazajiem un vidējiem spēlētājiem. Galvenais ir piedāvāt pieprasītu preci. Vai vēlaties izmēģināt sevi ārvalstu ekonomiskajā darbībā? Uz priekšu. Taču vispirms ir jāizvēlas finanšu partneris ārējās tirdzniecības darījumu atbalstam.

Ārējās tirdzniecības uzņēmuma portrets

Ekonomikas attīstības ministrija ir noteikusi kursu, lai bezpreču eksporta apjomu palielinātu par 6% gadā, un, kā saka eksperti, Krievijai ir visas iespējas līdz 2030. gadam kļūt par vienu no pasaules vadošajām eksportētājām. Pieaudzis uzņēmumu skaits, tai skaitā no mazo un vidējo uzņēmumu sfēras, koncentrējoties uz eksporta tirgus iespējām. Ar importu situācija ir sarežģītāka rubļa devalvācijas dēļ, tomēr daudzi importētāji joprojām attīsta biznesu, pārorientējot biznesa modeli, piemēram, pa pirkšanas valstīm, klientiem u.c.

Eksports Krievijā ievērojami pārsniedz importu. Saskaņā ar Federālā muitas dienesta (FCS) datiem pozitīvā tirdzniecības bilance jeb starpība starp preču eksportu un importu 2016.gada janvārī-jūlijā veidoja 57,8 miljardus ASV dolāru.Eksporta īpatsvars valsts IKP ir aptuveni 30% no IKP.

Tiesa, ģeopolitisko tendenču ietekmē eksportam un importam ir tendence samazināties. Tādējādi eksports no valsts 2016. gada septiņos mēnešos veidoja 153,4 miljardus ASV dolāru, kas ir par 27,1% mazāk nekā šajā periodā pērn.

Galvenie eksporta virzieni ir:

degviela un energoprodukti (dalība eksporta struktūrā - 62,2%);
metāli un metalurģijas izstrādājumi (10,1%);
mašīnas un iekārtas (6,5%);
ķīmiskās rūpniecības produkti (6,4%);
pārtikas produkti (4,7%).

Tāpēc eksportētāji galvenokārt ir lielās korporācijas degvielas un enerģijas kompleksā, metalurgi un ražošanas konglomerāti.

Tajā pašā laikā, neskatoties uz augsto izejvielu eksporta īpatsvaru, ir vērojama tendence palielināt citu jomu nozīmi. Tātad, teiksim, iekārtu eksporta īpatsvars noteiktajā laika posmā pieauga par 1,5 procentpunktiem, metalurģijas produkcijas īpatsvars palielinājās par 0,7 procentpunktiem, bet degvielas un enerģijas kompleksa īpatsvars samazinājās par 6,6 procentpunktiem. Starp citu, vēl 2016.gada janvārī Centrālās bankas vadītāja Elvīra Nabiuļina atzīmēja, ka naftas eksporta īpatsvara pieaugums kopējā Krievijas preču eksportā samazinājies no 67% 2013.gada decembrī līdz 48% 2015.gada decembrī.

Ir izveidojušies diezgan daudzi mazāki uzņēmumi, kas daļu savas produkcijas eksportē, piemēram, pārtikas, papīra, iekārtu, tabakas, farmācijas uc nozarēs.

Krievijas eksporta vērtība 2015. gadā sastādīja 344 miljardus dolāru.

Minerālā degviela un nafta
$216.10
Melnie metāli
$15.22
mēslošanas līdzekļi
$8.85
Kodolreaktori un mehāniskās ierīces
$8.68
Pērles, dārgakmeņi un metāli
$7.87
Alumīnijs un izstrādājumi no tā
$7.06
Koksne un izstrādājumi no tā
$6.31
Graudaugi
$5.65
Varš un izstrādājumi no tā
$4.46
Neorganiskās ķīmijas produkti
$3.84
Elektriskās mašīnas un iekārtas
$3.46
Ierobežoti ķīmiskie savienojumi
$2.96
Zivis, vēžveidīgie un mīkstmieši
$2.79
Sauszemes transporta līdzekļi
$2.73
Gatavi gaļas, zivju vai vēžveidīgo produkti
$0.12

Pieprasīja bizness

Valūtas likumdošana pastāvīgi mainās. Tāpēc uzņēmumiem, kas strādā ārējās ekonomiskās darbības virzienā, bieži vien ir nepieciešamas konsultācijas valūtas kontroles un dokumentācijas sagatavošanas jomā. Tāpat konsultāciju pakalpojumi ir aktuāli tāpēc, ka arvien vairāk jaunu firmu atklāj eksporta (vai importa) iespējas.

Šādus pakalpojumus sniedz daudzi konsultāciju un konsultāciju uzņēmumi. Tomēr šo uzņēmumu uzticamības līmenis dažkārt rada jautājumus. Bankas ir pavisam cita lieta. Pirmkārt, kredītiestādēs ir diezgan augsts darbinieku profesionalitātes līmenis, otrkārt, bankām, kas aktīvi strādā ar ārējās tirdzniecības darījumiem, ir atbilstoša pieredze un zināšanas.

Turklāt interesējošās konsultācijas par ārējo ekonomisko darbību ir vienkārši ērti saņemt vienas pieturas formātā - tajā kredītiestādē, kurā uzņēmumam ir konts, tā veic savas darbības, maksājumus, izvieto līdzekļus noguldījumos, saņem finansējumu utt.

Informācija atjaunota: 14.06.2019

Ja uzņēmējs sadarbojas ar ārvalstu uzņēmumiem, tad viņš kļūst par ārējās ekonomiskās darbības - ārējās ekonomiskās darbības - dalībnieku. Šai darbībai ir vairākas nianses, kas jāņem vērā. Pretējā gadījumā jums var rasties nopietnas problēmas ar bankām, nodokļu iestādēm un valstīm.

Šajā rakstā uzzināsiet, kas ir ārējā ekonomiskā darbība un kā tā tiek regulēta. Arī šeit apskatīsim galvenās problēmas, ar kurām uzņēmējs visbiežāk var saskarties, veicot ārējo ekonomisko darbību.

Kas ir ārējā ekonomiskā darbība

Ārējā ekonomiskā darbība jeb ārējā ekonomiskā darbība ir jebkura saimnieciskā darbība, kas saistīta ar mijiedarbību ar citām valstīm un ārvalstu uzņēmumiem. FEA ietver starptautisko tirdzniecību, produkcijas importu un eksportu, investīcijas ārvalstu uzņēmumos, dalību starptautiskos projektos, finansējuma iegūšanu ārvalstīs un citas aktivitātes.

Ārvalstu ekonomiskajā darbībā var piedalīties valstis un to struktūras, bankas, uzņēmumi, individuālie uzņēmēji un pat privātpersonas. Dažādām dalībnieku kategorijām ir gan vispārīgi noteikumi, gan privāti ierobežojumi un iespējas. Tie visi ir jāņem vērā, mijiedarbojoties ar citām valstīm. Šajā rakstā mēs apskatīsim tikai noteikumus un iezīmes ārvalstu ekonomiskās darbības veikšanai uzņēmējdarbībai.

Valstis dažādos veidos regulē ārējo ekonomisko darbību un nosaka tās veikšanas noteikumus. Tajā pašā laikā ārējās ekonomikas dalībniekiem ir jāņem vērā vienlaikus vairāku valstu noteikumi un prasības. Ar dažiem no tiem ir vieglāk veikt ārējo ekonomisko darbību, ar citiem ir grūtāk.

Ārējās ekonomiskās darbības veidi

Kopumā ir vairāki galvenie ārējās ekonomiskās darbības veidi:

Ārējās tirdzniecības darbība. Tas ietver visas darbības, kas saistītas ar preču, darbu, pakalpojumu, informācijas un intelektuālās darbības augļu apmaiņu, importu un eksportu. Šajā jomā ietilpst arī starptautiskais līzings, klīrings (norēķinu organizēšana), inženierija (inženieru un konsultāciju darbi un pakalpojumi) un dažas citas darbības.
Rūpnieciskā sadarbība. Tā ir dažādu valstu uzņēmēju sadarbība, kuras pamatā ir starptautiska darba dalīšana. Sadarbības dalībnieki savā starpā sadala galvenos uzdevumus, kopīgi plāno produkcijas importu un eksportu, veic kopīgas zinātnes un tehnikas izstrādes.
Investīciju sadarbība. Tā ir kopīgas ražošanas organizēšana ar citu valstu uzņēmumiem, piesaistot savstarpējās investīcijas. Tas nozīmē arī kopīgu ražošanas organizāciju, tehnoloģiju apmaiņu un kopīgu produktu pārdošanu. Šāda sadarbība ar ārvalstu uzņēmumiem tiek uzskatīta par riskantāko.
Finanšu un valūtas darījumi. Parasti veic paralēli citiem ārējās ekonomiskās darbības veidiem. Tie ietver ārvalstu valūtas kontu organizēšanu un naudas kustību starp tiem, valūtas maiņu, kreditēšanu, līdzfinansējumu un projektu finansēšanu.

Tās rīcības kārtība un likumdošanas ierobežojumi ir atkarīgi no darbības veida. Vairumā gadījumu uzņēmēji ar ārējās tirdzniecības aktivitātēm un finanšu darījumiem. Tāpēc turpmāk mēs apsvērsim tikai tos.

Kā Krievijā tiek regulēta ārējā ekonomiskā darbība

Galvenais likums, kas regulē ārējo ekonomisko darbību mūsu valstī, ir federālais likums "Par ārējās tirdzniecības darbības valsts regulēšanas pamatiem". Tas nosaka galvenās metodes un instrumentus mijiedarbības ar citām valstīm regulēšanai.

Var atzīmēt arī likumus "Par valūtas regulēšanu un valūtas kontroli", "Par eksporta kontroli" un "Par tehniskajiem noteikumiem". Tie nosaka noteikumus noteiktu veidu ārējās ekonomiskās darbības veikšanai.

Ārējās ekonomiskās darbības galveno kontroli veic Rūpniecības un tirdzniecības ministrija. Citas regulējošās institūcijas parādās dažādās jomās: zinātnē - Valsts zinātnes un tehnoloģiju komiteja, finanšu jomā - Centrālā banka un Vnesheconombank, eksporta-importa jomā - Federālais muitas dienests. Reģionālā līmenī ārējo ekonomisko aktivitāti kontrolē specializētas pašvaldības.

Kā pareizi veikt ārējo ekonomisko darbību biznesam - galvenie punkti

Ja uzņēmējs nolems iesaistīties ārzemju ekonomiskajā darbībā, viņam būs jaunas grūtības uzņēmējdarbībai. Nepieciešams izsniegt valūtas kontu, iziet valūtas kontroli katram darījumam, atrisināt problēmu ar muitas dienestu. Apsveriet galvenās problēmas, kas jāatrisina, veicot ārējo ekonomisko darbību:

Valūtas konta atvēršana

Pirms ārējās ekonomiskās darbības uzsākšanas nepieciešams atvērt kontu ārvalstu valūtā. To var izdarīt jebkurā bankā – ne tikai tajā, kurā atvērāt galveno norēķinu kontu. Pirmajā gadījumā parasti pietiek ar pieteikuma nosūtīšanu un līguma parakstīšanu. Otrajā ir jāsagatavo kases aparāta atvēršanai nepieciešamo dokumentu pakete.

Valūtas konts ir sadalīts divās daļās - tekošā un tranzīta. Norēķinu kontā tiek glabāta nauda ārvalstu valūtā, tas kalpo arī naudas pārskaitīšanai darījuma partneriem. Tranzīta konts tiek izmantots, lai ieskaitītu kvītis un izietu valūtas kontroli. Naudu no tranzīta konta var izņemt uz norēķinu kontu vai apmainīt pret rubļiem.

Ja jūs gatavojaties strādāt ar Eiropas uzņēmumiem, vislabāk ir atvērt kontu eiro, pretējā gadījumā - ASV dolāros. Lai strādātu ar uzņēmumiem no Ķīnas, varat atvērt kontu juaņās, taču šādus kontus piedāvā tikai dažas lielas bankas.

Izvēloties banku ārvalstu valūtas konta atvēršanai, ņemiet vērā visus nosacījumus – pieejamo valūtu skaitu, konvertācijas maksu, valūtas maksājumu izmaksas, atvēršanas un apkalpošanas izmaksas. Atcerieties, ka dažkārt ārvalstu valūtas kontus nevar atvērt pēc RKO pamatlikmēm. Tāpat atsevišķas bankas piedāvā kontus ar īpašiem nosacījumiem ārvalstu ekonomiskajai darbībai.

Darījuma partneru pārbaude ārvalstīs

Pirms darījuma noslēgšanas ar ārvalstu kompāniju ir nepieciešams pārbaudīt tā uzticamību. Darījumi ar darījumu partneriem no citām valstīm vienmēr ir riskantāki, tāpēc tie ir rūpīgi jāpārbauda. Turklāt, pateicoties sadarbībai ar neuzticamiem un aizdomīgiem uzņēmumiem, Jums var rasties problēmas ar abu valstu nodokļu un muitas dienestiem.

Ir vairāki veidi, kā pārbaudīt informāciju par ārvalstu darījuma partneri:

Pieprasīt informāciju no tās valsts uzņēmumu reģistra, kurā ir darījuma partneris. Tātad jūs uzzināsiet visu pamatinformāciju - reģistrācijas datumu, pamatkapitāla lielumu, informāciju par vadītājiem un citiem. Citu valstu iedzīvotājiem šī informācija parasti tiek sniegta par maksu.
Pieprasīt no paša darījuma partnera izrakstu no reģistra un dibināšanas dokumentus. Visa informācija jāsniedz rakstiski un jāapliecina ar notāru. Tiem jābūt piestiprinātiem ar apostille - zīmogu, kas apliecina ārvalsts dokumenta juridisko spēku. Tas jāiegūst valstī, no kuras dokumenti nosūtīti. Iepriekš noskaidrojiet, kura iestāde uzspiež šo zīmogu vēlamajā valstī
Skatiet specializētu datubāzi, piemēram, D&B. Lai to izdarītu, jums jāreģistrējas datu bāzē (reģistrācijas izmaksas ir atkarīgas no pakalpojuma) un pēc tam jāpasūta vajadzīgā uzņēmuma verifikācijas pakalpojums. Tomēr šī metode var nedarboties, ja jūsu darījuma partneris nav reģistrēts datu bāzē.
Izmantojiet pakalpojuma pakalpojumus, kas piedāvā ārvalstu darījumu partneru pārbaudi. Servisa speciālisti apkopos visdetalizētāko informāciju par Jums nepieciešamo uzņēmumu. Viņu pakalpojumu izmaksas parasti nav atkarīgas no valsts, kurā uzņēmums ir reģistrēts

Valūtas kontrole

Tā sauc pasākumu sistēmu, kas regulē ārvalstu valūtas apriti un valūtas likumdošanas prasību izpildi. Visi darījumi ar ārvalstu uzņēmumiem iziet cauri valūtas kontrolei. Tās mērķis ir apliecināt darījuma likumību un saistību izpildi starp tā dalībniekiem.

Valūtas kontroles īstenošanas uzraudzību veic Centrālā banka, valdība, Finanšu ministrija un Muitas dienests. Tās tiešu ieviešanu veic aģentu bankas, kurām ir piešķirtas noteiktas pilnvaras. Viņi uzrauga darījuma pareizu izpildi un tā nosacījumu izpildi. To, vai jūsu banka ir pilnvarots aģents, varat uzzināt vietnē vai atbalsta dienestā.

Ja darījuma objekts (piemēram, preču sūtījums) nešķērso Krievijas robežu, tad valūtas kontrole nav nepieciešama

Uzņēmējam tiek dotas 15 dienas, lai izietu valūtas kontroli. Šis periods tiek skaitīts no dienas, kad nauda tiek ieskaitīta tranzīta kontā vai preces šķērso robežu. Valūtas kontroles procedūra sastāv no vairākiem posmiem:

Dokumentu sagatavošana darījumam - līgumi, muitas deklarācijas, operāciju sertifikāti un citi. Dokumentu paketes sastāvs ir atkarīgs no konkrētā darījuma un aģentbankas prasībām
Darījuma pases reģistrācija. Tas ir nepieciešams, ja darījuma summa pārsniedz 50 000 ASV dolāru. Darījuma pase jāizsniedz ne vēlāk kā 15 dienu laikā no naudas pārskaitīšanas, preču importa vai eksporta vai pakalpojumu sniegšanas dienas. Aģents palīdzēs to sagatavot

No 2018. gada 1. marta vairs nav jāizsniedz darījuma pase. Tā vietā aģentu bankas reģistrēs līgumus par summu 3 000 000 rubļu vai vairāk (importam) vai 6 000 000 rubļu (eksportam). Pārējie valūtas kontroles posmi paliek nemainīgi.

Darījuma līguma reģistrācija. To dara jūsu bankas aģents. Papildus galvenajai paketei jums būs jāsagatavo apliecinošo dokumentu sertifikāti
Darījuma izpildes un rezerves veidošanas sākums. Kad nosacījumi ir pilnībā izpildīti, rezerve tiek atgriezta
Darījuma slēgšana un atskaišu sagatavošana. To arī veic aģents.

Visa valūtas kontroles procedūra notiek caur aģentu banku. Viņš palīdz sagatavot visus nepieciešamos dokumentus, reģistrē līgumus, veido atskaites un konsultē klientu. Daudzējādā ziņā kontroles nokārtošanas ātrums un panākumi ir atkarīgi no aģentu bankas izvēles.

Lai izmantotu aģenta pakalpojumus, nepieciešams atvērt bankas kontu ar kursu, kas nodrošina valūtas kontroli. Tajā pašā bankā jums ir jāatver ārvalstu valūtas konts. Valūtas darījuma atbalsta izmaksas ir atkarīgas no bankas tarifiem, katra izdevumu pozīcija (darījuma pases sagatavošana, sertifikātu izsniegšana, konsultācijas u.c.) tiek apmaksāta atsevišķi.

Preču imports vai eksports

Šis process sastāv no diviem svarīgiem posmiem - pārvadātāja meklēšanas un muitošanas. To var izdarīt gan jūs, gan starpniecības uzņēmums - muitas brokeris. Pirmajā gadījumā piegādes atbalsts ir pilnībā atkarīgs no jums. Otrajā to veic starpnieks par papildu samaksu.

Preču transportēšanu vislabāk uzticēt specializētam uzņēmumam – ekspeditoram vai pārvadātājam. Viņa spēs piegādāt preces Jums vajadzīgajā veidā, nodrošināt to uzglabāšanu un drošību. Izvēloties šādu uzņēmumu, ņemiet vērā preču piegādes metodes, valstis un reģionus, ar kuriem tas strādā, pārvadājumu organizēšanas shēmu, apdrošināšanas pieejamību un papildu pakalpojumu pieejamību. Ir ieteicams sazināties ar uzticamiem un uzticamiem uzņēmumiem ar lielu skaitu atsauksmju.

Pēc tam, kad preces atrodas uz robežas, būs jāiziet muitošanas process. Tas sastāv no vairākiem posmiem:

Preču deklarāciju reģistrācija. To veic uzņēmuma pārstāvis. Deklarāciju aizpildīšanas procesā muitas darbinieki pārbaudīs kravu un pārbaudīs tās atbilstību dokumentiem
Preču nomenklatūras kodu (TN-VED) un netarifu regulējuma iegūšana. Jūs varat precizēt kodus īpašā uzziņu grāmatā, piemēram, šajā. Tāpat pārbaudiet, vai konkrētas preces imports vai eksports ir atļauts, un, ja tas ir atļauts, tad ar kādiem nosacījumiem.
Muitas vērtības pārbaude. Muitas darbinieki pārbauda deklarētās vērtības atbilstību reālajai. Ja tie ir ļoti atšķirīgi, tiks nozīmēta papildu pārbaude.
Muitas maksājumu apmaksa - akcīzes, PVN, muitas nodevas un nodevas. To apjoms ir atkarīgs no kravas apjoma, muitas vērtības un muitas kodiem.
Valūtas kontrole. Jums tas ir jāiziet cauri, ja vēl neesat to izdarījis. Šis process ir sīkāk aprakstīts iepriekšējā sadaļā.
Atļaujas izsniegšana preču robežšķērsošanai. Ja tas ir pozitīvs, jūsu pārvadātājs turpinās piegādāt preces galamērķī

Lai veiktu muitošanu, jums būs jāsagatavo šādi dokumenti:

Reģistrācijas un dibināšanas dokumenti
Preču kodi pēc TN-VED un darbības kodi pēc OKVED
Informācija par norēķinu konta atvēršanu
Līgums par preču piegādi
Vadītāja pases kopija
Pilnvara uz uzņēmuma pārstāvja vārda
Dokumenti par preci un darījumu (sertifikāti, pavadzīmes, rēķini, darījumu pases utt.)

Var sniegt gan dokumentu oriģinālus, gan kopijas – otrajā gadījumā tiem jābūt notariāli apliecinātiem.

Ir ļoti grūti pašam veikt kravas muitošanu. Tāpēc dažreiz ir vieglāk un izdevīgāk vērsties pēc palīdzības pie muitas brokera. Viņš ne tikai spēs atrisināt jautājumu ar muitu, bet arī palīdzēs atrast pārvadātāju, organizēt preču uzglabāšanu un piegādi, kā arī, ja nepieciešams, izskaidros jums visus nesaprotamos punktus.

Bankas garantijas ārzemēs

Dažkārt, lai noslēgtu darījumu ar ārvalstu garantiju, var būt nepieciešama bankas garantija. Tas ir pienākums, saskaņā ar kuru banka izmaksā kompensāciju sava klienta darījuma partnerim, ja klients ir pārkāpis savas saistības. uzzināsiet vairāk par šī finanšu instrumenta darbību.

Kopumā ārējai tirdzniecībai banku garantijas darbojas tāpat kā darījumiem valsts iekšienē. Vienīgā atšķirība ir tāda, ka šajā gadījumā tos var izdot ārvalstu valūtā – piemēram, dolāros vai eiro. Darījumos ar ārvalstu kompānijām derēs maksājuma galvojums, galvotāja izpilde vai avansa maksājuma atgriešana.

Ārējās ekonomiskās darbības galvojumu vislabāk pieteikties lielai un uzticamai bankai, kas ir pazīstama ne tikai Krievijā, bet arī ārzemēs. Labs risinājums būtu ārvalstu bankas, piemēram, Raiffeisenbank, Krievijas filiāle. Lūdzu, ņemiet vērā, ka, ja iepriekš neesat izmantojis kādas organizācijas pakalpojumus un neesat tajā atvēris norēķinu kontu, tad prasības jums var būt daudz stingrākas.

Atsevišķi tiek piešķirti muitas galvojumi, kas kalpo muitas maksājumu nodrošināšanai. Visbiežāk tie nepieciešami, lai kārtotu iemaksas vai maksājumu atlikšanu, iegūtu akcīzes markas, uzglabātu un transportētu importa preces. Šādas garantijas ir tiesīgas sniegt tikai tās bankas, kurām ir Federālā muitas dienesta atļauja. Šādas atļaujas pieejamību varat pārbaudīt tās tīmekļa vietnes reģistrā.

Kā atvērt filiāli citā valstī

Dažkārt, lai efektīvāk veiktu uzņēmējdarbību ārvalstīs, uzņēmums var atvērt filiāli vai pārstāvniecību citā valstī. Piemēram, ja mājas tirgus ir nepietiekami attīstīts vai, gluži pretēji, pārsātināts. Filiāles atvēršanas ārzemēs procedūrai ir vairākas savas iezīmes un nianses, kas jāņem vērā.

Lēmumu par filiāles atvēršanu ārvalstīs pieņem dibinātāji. Ja tas ir pozitīvs, būs jāgroza harta un jāapstiprina nosacījums par atsevišķu apakšnodaļu. Ir nepieciešams reģistrēt atsevišķu nosaukumu, kas nesakritīs ar galveno biroju, lai ieceltu filiāles vadību.

Vēlams arī iepriekš sagatavot savas vienības biznesa plānu un plānot tā attīstību.

Iepriekš izpētiet filiāles reģistrēšanas kārtību valstī, kurā plānojat ieceļot. Dažādas valstis rada noteiktus nosacījumus un ierobežojumus ārvalstu uzņēmumu pārstāvniecībām. Dažās valstīs (piemēram, ārzonā) izveidot filiāli būs vieglāk, citās tas būs daudz grūtāk.

Pēc lēmuma pieņemšanas nepieciešams nodrošināt topošo filiāli ar mantu (nekustamais īpašums, iekārtas utt.), atvērt atsevišķu norēķinu kontu ārvalstu bankā un uzkrāt pamatkapitālu. Kapitāla lielumu nosaka valsts, kurā vienība tiek atvērta. Darbiniekiem, kuri tiek pārcelti uz filiāli, noformējiet darba vīzu vai uzturēšanās atļauju (ja nepieciešams).

Pēc tam jums ir jāreģistrē filiāle. Reģistrācijas procedūra var atšķirties atkarībā no valsts. Parasti reģistrācija ietver juridiskās adreses un nodokļu režīma izvēli, valsts nodevas samaksu un pieteikuma iesniegšanu reģistrācijas iestādei. Tāpat neaizmirstiet ziņot par ārvalstu filiāli Federālajam nodokļu dienestam. Visiem dokumentiem jābūt tulkotiem valsts valodā un konsulātā apliecinātiem, tiem jābūt apostilizētiem.

Pēc reģistrācijas un paziņošanas par darbības sākšanu filiāle var sākt darbu. Ja tas darbojas tikai vienas valsts ietvaros, tad nodokļi jāmaksā tikai šai valstij. Filiāles darbība būtu jāņem vērā visos galvenajos ziņojumos.

FEA un nodokļi

Tāpat kā jebkura cita saimnieciskā darbība, arī ārējā ekonomiskā darbība tiek aplikta ar nodokļiem. Tas ir vēl viens ārējo ekonomisko darījumu regulēšanas pasākums. Strādājot ar ārvalstu uzņēmumu, ir jāmaksā šādi nodokļi:

PVN. Jums ir jāmaksā, ja importējat preces. Nodokļa bāze ir atkarīga no muitas vērtības, akcīzes, nodevām un citiem parametriem. Eksportam PVN likme ir nulle
akcīzes. Tos iekasē, ievedot noteiktu kategoriju produktus (piemēram, alkoholu). Akcīzes nodokļa apmēru nosaka likumi, to var noteikt kā fiksētu summu vai procentus no preces muitas vērtības
ienākuma nodoklis. Maksā pēc preču eksporta. To aprēķina tāpat kā iekšējai tirdzniecībai.

Ja individuālais uzņēmējs vai SIA izmanto vienkāršotu nodokļu sistēmu, tad joprojām ir jāmaksā PVN par importētajām precēm.

Visi šie nodokļi ir jāmaksā valstij, kurā esat nodokļu rezidents. Uzņēmums tiek atzīts par valsts nodokļu rezidentu, ja tas tajā reģistrēts un šeit veic savu pamatdarbību. Tas ir, ja jūsu uzņēmums ir reģistrēts un veic savu galveno darbību Krievijā, tad jūs esat tās nodokļu rezidents un maksājat nodokļus Federālajam nodokļu dienestam. Filiāle citā valstī ir šīs valsts nodokļu rezidents.

Parasti nav nepieciešams maksāt nodokļus citai valstij – šo jautājumu regulē līgumi par nodokļu dubultās uzlikšanas novēršanu. Tajos ir norādīts, kad un kam ir jāmaksā nodokļi abās valstīs. Iepriekš noskaidrojiet, vai šādi līgumi ir noslēgti ar jūs interesējošo valsti un uz kādiem nosacījumiem tie darbojas.

Atbildība par ārējās ekonomiskās darbības noteikumu pārkāpējiem

Pamatā par ārējās ekonomiskās darbības noteikumu neievērošanu tiek noteikta administratīvā atbildība. Krimināltiesiskā atbildība galvenokārt iestājas par nopietniem pārkāpumiem darījumos ar valūtu un preču pārvadāšanā. Krievijas Federācijas likumi nosaka šādus sodus par būtiskiem pārkāpumiem ārējās ekonomiskās darbības veikšanā

Pārkāpums	Sods
Paziņošana par norēķinu konta atvēršanu ārvalstīs	Naudas sods līdz 100 000 rubļu
Ārvalstu valūtas norēķinu veikšanas noteikumu pārkāpums	Sods līdz pilnai nelikumīgā darījuma summai
Valūtas kontroles noteikumu neievērošana	Naudas sods līdz 50 000 rubļu
Nepareiza valūtas kontroles dokumentu noformēšana (ieskaitot drukas kļūdas)	Naudas sods līdz 50 000 rubļu, atkārtotu kļūdu gadījumā - līdz 100 000 rubļu
Muitas nodokļu nemaksāšana	Naudas sods līdz 300 000 rubļu
Sertifikātu nenodrošināšana vai nepareiza nodrošināšana	Naudas sods līdz 300 000 rubļu
Pārskatu par valūtas maiņas darījumiem neievērošana	Naudas sods līdz 50 000 rubļu atkarībā no pārkāpumu ilguma
Summas ārvalstu valūtā neatgriešana no citas valsts	Naudas sods līdz 1 000 000 rubļu Ieslodzījums līdz 5 gadiem
Nepareizas informācijas sniegšana par darījumiem ar ārvalstu kontiem	Naudas sods līdz 500 000 rubļu Ieslodzījums līdz 3 gadiem

Kuru banku izvēlēties ārvalstu ekonomiskajai darbībai

Turpmākais darbs ar ārvalstu darījuma partneriem lielā mērā būs atkarīgs no bankas izvēles ārvalstu ekonomiskās darbības veikšanai. Dažādas organizācijas saviem klientiem piedāvā dažādus pakalpojumus ārvalstu valūtas maiņas darījumu atbalstam, palīdzību muitas nodevu nomaksā un konsultācijas strīdīgos jautājumos. Tālāk ir norādīti biznesa populāro banku galvenie pakalpojumu nosacījumi ārvalstu ekonomiskajai darbībai:

Punkts

Tochka cenšas padarīt FEA atbalstu pēc iespējas ērtāku mazajiem uzņēmumiem. Visi darījumi ar kontu un dokumentu apstiprināšana tiek veikti attālināti, katru darījumu pavada personīgais menedžeris. Banka arī iekasē zemas komisijas maksas par saviem pakalpojumiem.

: par brīvu
Pieejamās valūtas: ASV dolāri, eiro, juaņa, sterliņu mārciņas, Polijas zloti
Pārskaitījuma maksa: 25 ASV dolāri
Konversijas maksa: 20 kapeikas
Valūtas kontroles izmaksas: 0,12% no darījuma summas, maksimāli 9500 rubļu
: 0,2% no darījuma summas, maksimāli 15 000 rubļu

Tinkoff

Tāpat kā Točka, arī šī banka apkalpo ārējo ekonomisko darbību pilnīgi attālināti – caur mājaslapu un nozares speciālistiem. Tas ļauj atvērt kontu ne tikai dolāros vai eiro, bet arī sterliņu mārciņās. Tinkoff piedāvā visus pamatpakalpojumus ārvalstu ekonomiskajai darbībai.

Ārvalstu valūtas konta atvēršana un uzturēšana: par brīvu
Pieejamās valūtas: ASV dolāri, eiro, sterliņu mārciņas
Pārskaitījuma maksa: 0,2%
Konversijas maksa: 1%
Valūtas kontroles izmaksas: 0,2% no darījuma summas
Valūtas kontroles konsultācijas: iekļauts cenā

Sberbank

Uzticama un pazīstama banka – to var izvēlēties tie, kas plāno aktīvi veikt ārējo ekonomisko darbību. Šādiem klientiem tas piedāvā dažādus pakalpojumus – no ārvalstu valūtas kontiem līdz ērtai muitas nodevu atmaksai. Ārējās ekonomiskās darbības pakalpojumu tarifi dažādos Krievijas reģionos var ievērojami atšķirties.

Ārvalstu valūtas konta atvēršana un uzturēšana: līdz 3300 rubļiem
Pieejamās valūtas: USD, EUR
Pārskaitījuma maksa: līdz 0,15%
Konversijas maksa: bezmaksas pēc Sberbank kursa
Valūtas kontroles izmaksas: līdz 0,15% no darījuma summas
Valūtas kontroles konsultācijas: iekļauts cenā

Alfa banka

Uzņēmumiem, kas aktīvi nodarbojas ar ārējo ekonomisko darbību, Alfa-Bank ir atsevišķs tarifs ar īpašiem nosacījumiem. Tajā ir zemas komisijas maksas par visiem darījumiem, ieskaitot valūtas kontroli. Alfa-Bank organizēja arī kvalificētu klientu atbalstu ārējās tirdzniecības jautājumos.

Ārvalstu valūtas konta atvēršana un uzturēšana: par brīvu
Pieejamās valūtas: USD, EUR
Pārskaitījuma maksa: 0,13% no summas
Konversijas maksa: no 0,20%
Valūtas kontroles izmaksas: no 600 rubļiem, aizpildot sertifikātu - 770 rubļi
Valūtas kontroles konsultācijas: iekļauts cenā

Modulbank

Banka ļoti efektīvi atbalsta ārvalstu valūtas darījumus. Tās speciālisti paši veiks valūtas kontroli un sagatavos nepieciešamos dokumentus. Turklāt Modulbank ļauj atvērt kontu RMB - noderīgi tiem, kuri plāno sadarboties ar Ķīnas uzņēmumiem.

Ārvalstu valūtas konta atvēršana un uzturēšana: par brīvu
Pieejamās valūtas: ASV dolāri, eiro, juaņa
Pārskaitījuma maksa: 30 dolāri, 30 eiro vai 150 juaņas
Konversijas maksa: līdz 1%
Valūtas kontroles izmaksas: no 300 rubļiem atkarībā no summas
Valūtas kontroles konsultācijas: iekļauts cenā

Secinājums

Uzņēmējam, īpaši iesācējam, ārējā ekonomiskā darbība ir ļoti sarežģīta joma. Tāpēc, pirms to darāt, mēs iesakām sagatavot diezgan uzticamu pamatu. Atveriet kontus uzticamās bankās, atrodiet speciālistus, kas palīdzēs vadīt jūsu biznesu, uzziniet vairāk par valstīm, ar kurām vēlaties sadarboties. Tātad jūs varat ievērojami samazināt problēmas, kas rodas, veicot ārējo ekonomisko darbību.

Neaizmirstiet par riskiem: ārējā tirdzniecība var būt gan ienesīga, gan ļoti nerentabla. Tāpēc, ja plānojat tajā iedziļināties, rūpīgi izpētiet abu valstu tirgus, īpaši importa un eksporta tirgus. Plānošana un aprēķins palīdzēs samazināt izmaksas un strādāt ar ārvalstu uzņēmumiem visefektīvākajā veidā.

Ārējā ekonomiskajā darbībā visi darījumi, ko uzņēmēji slēdz ar ārvalstu uzņēmumiem. Kas jums jāatceras tiem, kas nodarbojas ar ārējo tirdzniecību:

Izvēlieties banku, kas piedāvā ērtu ārvalstu valūtas kontu un izdevīgus valūtas maiņas kursus
Pirms darījuma noslēgšanas ar ārvalstu darījuma partneri neaizmirstiet pārbaudīt tā uzticamību
Jebkurš valūtas darījums ir jāveic, izmantojot valūtas kontroles procedūru
Importējot vai eksportējot preces, ir svarīgi atrast uzticamu pārvadātāju
Neaizmirstiet laikus muitot preces un samaksāt visas nepieciešamās nodevas.
Ja jums nepieciešama garantija ārvalstīs, vislabāk to izsniegt bankā ar ārvalstu līdzdalību
Pirms filiāles atvēršanas citā valstī pārbaudiet uzņēmējdarbības veikšanas kārtību tajā
Importējot neaizmirstiet samaksāt PVN un akcīzes, eksportējot - ienākuma nodokli

Cienījamie klienti - ārējās ekonomiskās darbības dalībnieki!

No 2018. gada 20. novembra stājas spēkā 1 Krievijas Bankas 2018. gada 5. jūlija instrukcija Nr. 4855-U “Par grozījumiem Krievijas Bankas 2017. gada 16. augusta instrukcijā Nr. 181-I 2”;

Grozījumi nosaka kontroli pār rezidentu izsniegto kredītu atmaksu no nerezidentiem un to procentus uz viņu kontiem pilnvarotajās bankās3.

Iedzīvotāju pienākums atmaksāt kredītus un procentus ir noteikts ar likumu Nr.64-FZ no 2018.gada 14.aprīļa šādiem aizdevuma līgumiem:

ieslodzītie pēc 14.04.2018.;
noslēgti pirms 2018.gada 14.aprīļa, kuru noteikumi būtiski mainīti pēc 2018.gada 14.aprīļa.

Lai reģistrētu līgumu par aizdevuma piešķiršanu nerezidentam, rezidentam ir pienākums iesniegt Bankai informāciju par paredzamajiem ārvalstu valūtas un (vai) Krievijas Federācijas valūtas repatriācijas noteikumiem.

Paredzamie termiņi tiek aprēķināti saskaņā ar instrukciju Nr.181-I (3.pielikums):

kredīta atmaksas termiņi un procenti tiek noteikti uz aizdevuma līguma pamata vai tos aprēķina pats iedzīvotājs;
aprēķinam tiek pievienots kredītiestāžu naudas līdzekļu pārskaitījuma laika periods;
paredzamais naudas līdzekļu repatriācijas periods nevar pārsniegt aizdevuma līguma saistību izpildes pabeigšanas datumu.

Informāciju par iedzīvotāja sniegtajiem paredzamajiem termiņiem Banka atspoguļo bankas kontroles lapā pie aizdevuma līguma 8.2.punktā “Pamatparāda atmaksas un procentu maksājumu maksājumu grafika apraksts”.

Izziņa par bankas kontroli saskaņā ar aizdevuma līgumiem tiek papildināta ar sadaļu

V. Informācija par to, kā iedzīvotājs izpilda Federālā likuma "Par valūtas regulējumu un valūtas kontroli" 4 19.panta prasības ar apakšnodaļām:

V.I - Informācija par pamatparāda atdošanu;

V.II - Informācija par procentu maksājumu apmaksu.

Atbildība par to, ka iedzīvotājs nav izpildījis pienākumu noteiktajā termiņā no nerezidenta saņemt līdzekļus saskaņā ar aizdevuma līgumiem, ir noteikta Krievijas Federācijas Administratīvo pārkāpumu kodeksa 15.25. panta ceturtajā daļā (ar grozījumiem, kas izdarīti ar likumu Nr. 64-FZ un Likuma Nr. 325-FZ 5).

Nododot līgumu (kredītlīgumu) par apkalpošanu citai pilnvarotai bankai, iedzīvotājam ir pienākums jaunajai līguma uzskaites bankai (turpmāk – MK banka) papildus sniegt šādu informāciju 6:

līguma (aizdevuma līguma) reģistrācijas datums;
līguma (aizdevuma līguma) dereģistrācijas datums iepriekšējā Kriminālkodeksa bankā;
Kriminālkodeksa iepriekšējās bankas reģistrācijas numurs.

Šobrīd iedzīvotājs jaunajai MK bankai iesniedz tikai līgumu (aizdevuma līgumu), vai izrakstu no tā un informāciju par līguma (aizdevuma līguma) unikālo numuru.

Izsniedzot apliecinošu dokumentu izziņu aizdevuma līgumiem ar līguma veida kodu 5 - “aizdevuma izsniegšana nerezidentam”, laukā “Piezīme” ir jānorāda atribūts:

"F" - ja tiek iesniegti dokumenti, kas apliecina aizdevuma neatmaksāšanas nosacījumu iestāšanos (likuma Nr. 173-FZ 19. panta 2. daļas 8.-10. punkts);

"P" - ja tiek iesniegti dokumenti, kas apliecina nerezidenta saistību maksāt procentu maksājumus izpildi citā veidā, izņemot norēķinus.

Vēršam privātpersonu – iedzīvotāju uzmanību!

Likuma Nr.173-FZ 19.panta prasības par aizdevumu un to procentu atgriešanu kontiem pilnvarotās bankās attiecas arī uz privātpersonām rezidentiem.

ar rīkojumu Nr.4855-U tika apstiprināta kārtība, kādā individuālie aizdevēji iesniedz Bankai dokumentus un informāciju par aizdevuma līgumiem, tai skaitā:

norakstot ārvalstu valūtu vai Krievijas Federācijas valūtu saskaņā ar aizdevuma līgumu, kura saistību summa ir vienāda vai lielāka par 3 (trīs) miljoniem rubļu ekvivalentu, rezidenta fiziskajai personai ir jāiesniedz pilnvarotajā bankā arī informācija par paredzamais līdzekļu repatriācijas laiks;
nerezidentam, atmaksājot kredītu, veicot procentus un citus maksājumus saskaņā ar aizdevuma līgumu, rezidenta fiziskajai personai ir jāinformē pilnvarotā banka par šāda maksājuma mērķi ne vēlāk kā 30 (trīsdesmit) darba dienu laikā pēc ārvalstu valūtas vai fiziskās personas kontā tiek ieskaitīta Krievijas Federācijas valūta;
cits.

1 Krievijas Bankas 2018. gada 5. jūlija rīkojums Nr. 4855-U “Par grozījumiem Krievijas Bankas 2017. gada 16. augusta instrukcijā Nr. 181-I “Par kārtību, kādā rezidenti un nerezidenti iesniedz atbalstu Dokumenti un informācija pilnvarotajām bankām, veicot valūtas maiņas operācijas, un par vienotajām veidlapām ārvalstu valūtas darījumu uzskaiti un atskaiti, to iesniegšanas kārtību un termiņus” (turpmāk – instrukcija Nr. 4855)
2 Krievijas Bankas 2017. gada 16. augusta instrukcija Nr. 181-I “Par kārtību, kādā rezidenti un nerezidenti, veicot valūtas maiņas darījumus, iesniedz apliecinošus dokumentus un informāciju pilnvarotajām bankām, par vienotām uzskaites un atskaites formām par ārvalstu valūtas darījumiem, to iesniegšanas kārtību un termiņiem” (turpmāk – instrukcija Nr. 181-I)
3 Iedzīvotāja atbilstība 2003. gada 10. decembra federālā likuma Nr. 173-FZ "Par valūtas regulējumu un valūtas kontroli" (turpmāk - likums Nr. 173-FZ) 19. panta prasībām, kas grozītas ar Federālo likumu Nr. 64 -FZ 2018. gada 3. aprīlis "Par grozījumiem federālajā likumā "Par valūtas regulējumu un valūtas kontroli" un Krievijas Federācijas kodeksa "Par administratīvajiem pārkāpumiem" 15.25. pantā (turpmāk - likums Nr. 64-FZ).
4 Pēc analoģijas ar līgumiem par preču un pakalpojumu eksportu un importu
5 2017. gada 14. novembra federālais likums Nr. 325-FZ “Par grozījumiem federālajā likumā “Par valūtas regulējumu un valūtas kontroli” un Krievijas Federācijas Administratīvo pārkāpumu kodeksa 15.25. pantu” (turpmāk – Likums Nr. 325-FZ), kas stājās spēkā 2018. gada 14. maijā
6 Norādīto informāciju rezidentam nosūta iepriekšējā Lielbritānijas banka (banka, kas dereģistrē līgumu, pamatojoties uz instrukcijas Nr. 181-I 6.1.1.).