Sberbank aktīvu pārvaldības galvenā lapa. Sberbank Asset Management - "Kā visuzticamākajai bankai varētu būt visneuzticamākā pārvaldības sabiedrība?"

Sberbank Asset Management ir viena no lielākajām trasta pārvaldības kompānijām Krievijas tirgū. Uzņēmums ir izstrādājis daudzas ieguldījumu stratēģijas, kas atšķiras ar ienesīguma un riska attiecību.

Sberbank ieguldījumu fondi - iespēja uzsākt ieguldījumu aktivitātes pat ar nelielu summu. Kopfondu dalībnieks saņem pasīvos ienākumus, neveicot nekādas darbības un bez īpašām zināšanām investīcijās un risku pārvaldībā.

Minimālā summa dalībai Sberbank ieguldījumu fondos ir 15 000 rubļu. Tajā pašā laikā jūs varat pirkt, pārdot vai apmainīt savu daļu jebkurā laikā bez ierobežojumiem. Operācijas ar ieguldījumu fondu aktīviem veic AS Sberbank Asset Management.

Šobrīd Sberbank Asset Management ieņem vadošo pozīciju trasta pārvaldības pakalpojumu tirgū, kam pieder lielākā tirgus daļa atvērto un intervāla ieguldījumu fondos.

Sberbank UA sadarbojas ar privātiem un institucionālajiem investoriem. Privātie investori ir privātpersonas, kuras ir veikušas ieguldījumu kādā no kopfondiem. Institucionālie investori ir brokeru sabiedrības un pilnvarotie, kas veic operācijas vērtspapīru tirgū.

Savstarpējo ieguldījumu fonds ir fondu kolektīvā ieguldījuma veids, kas pēc tam tiek novirzīts uzņēmuma trasta pārvaldīšanai. Noguldītāju līdzekļi tiek izmantoti, lai veiktu darījumus vērtspapīru tirgū (akcijas, obligācijas) un citus aktīvus.

Ieguldījumu mērķis ir gūt ienākumus, palielinot šo aktīvu tirgus vērtību.

Kuru PIF izvēlēties?

Līdz šim Sberbank UA pārvalda 19 atvērtos ieguldījumu fondus un 3 slēgtos nekustamā īpašuma fondus, tostarp Iļja Muromeca obligāciju fondu, Risky Bond Fund, Global Internet Fund un citus.

Visi Sberbank UK piedāvātie ieguldījumu fondi ienesīguma un riska ziņā ir sadalīti grupās:

konservatīvais segments;
sabalansēts segments;
agresīvs segments.

Konservatīvā un sabalansētā segmenta ieguldījumu fondi uzņemas mērenu peļņu ar augstu noguldījumu aizsardzības pret zaudējumiem pakāpi. Agresīvā segmenta ieguldījumu fondi var nodrošināt akciju īpašniekam strauju ienesīguma pieaugumu ar augstu ienesīguma samazināšanas risku.

Sberbank UA oficiālajā vietnē jūs varat izmantot īpašu veidlapu, lai izvēlētos ieguldījumu fondu, pamatojoties uz zināšanām par finanšu instrumentu pārvaldību, ieguldījumu periodu un ieguldītāja ieguldījumu mērķiem.

Sberbank UA AS pārvaldīto fondu rentabilitāte

Fondu ienesīgums ir atspoguļots oficiālajā Sberbank Asset Management vietnē un ir atkarīgs no konkrēta ieguldījumu fonda pārvaldības stratēģijas. Ir vērts atzīmēt, ka pagātnes darbība nenosaka nākotnes ienākumus. Rentabilitāte var atšķirties atkarībā no tirgus stāvokļa un ekonomikas kopumā. AS "Sberbank UA" negarantē ieguldījumu atdevi, jo šāda garantija ir aizliegta ar likumu.

Padoms: Neieguldiet visu savu naudu vienā kopfondā. Izplatiet tos, lai diversificētu riskus vairākās ieguldījumu jomās.

Ieguldījumu daļa ir vārda vērtspapīrs, kas apliecina īpašnieka tiesības uz ieguldījumu fonda īpašuma daļu. Akcija pastāv nedokumentārā veidā, t.i., akciju īpašumtiesības balstās uz elektronisku ierakstu akcionāru reģistrā. Akciju īpašumtiesību apliecinājums ir reģistra izraksts, kurā norādīts iegūto akciju skaits un to vērtība. Ieguldījumu fonda aktīvu vērtība var samazināties, līdz ar to fondu ienesīgums noteiktos periodos var būt negatīvs.

Ir svarīgi saprast, ka ieguldījums ieguldījumu fondos ir ilgtermiņa brīvas naudas ieguldījums. Līdz ar to, ja noteiktā laika periodā ieguldījumu fonda ienesīgums samazinās, tas nav pamats akciju pārdošanai. Kopfondu ienesīgums ir paredzēts nākotnei.

Vidējais ieguldījumu fondu ienesīgums ir 8-10% gadā ar minimāliem riskiem. Vienas akcijas vērtība tiek aprēķināta katru dienu, pamatojoties uz ieguldījumu fonda īpašuma vērtību.

Iegādājoties akciju, investors kļūst par ieguldījumu daļu īpašnieku. Akciju vērtības izmaiņas nozīmēs īpašnieka potenciālu gūt peļņu.

Ieguldījumu apliecības daļas īpašnieks nevar saņemt procentus vai dividendes no sava ieguldījuma. Jūs varat gūt peļņu (zaudējumus) tikai savas daļas pārdošanas brīdī. Peļņa tiek aprēķināta, pamatojoties uz akcijas vērtības starpību tās pirkšanas un pārdošanas brīdī.

Vai ir vērts ieguldīt Sberbank Asset Management ieguldījumu fondos?

Lielākā daļa cilvēku uzskata, ka investēt ir iespējams tikai tad, ja ir liela naudas summa, īpašas zināšanas un pastāvīga situācijas ekonomikā uzraudzība. Daudzi krievi, kurus māca 90. gadu rūgtā pieredze, nesteidzas šķirties no savas naudas un ieguldīt to kopfondos. Tikai dažas atvērtas , Maskava, Sanktpēterburga un citas pilsētas, kā arī citas bankas ir iesaistītas

Radīšana notika 1996. gadā. To sauca Troika Dialog Management Company. Un tajā pašā gadā viņi atvēra pirmo ieguldījumu fondu Krievijā Troika Dialog - Iļja Muromets, kas ieguldīja akcionāru naudu obligācijās. Un 2001. gadā tika izdots Federālais likums “Par ieguldījumu fondiem”, pateicoties kuram bija vēl vairāk finanšu produktu.

2003. gadā bija pensiju reforma. Un Troika Dialog tika izvēlēts, lai pārvaldītu Krievijas Federācijas Pensiju fonda līdzekļus.

Un 2012. gadā Sberbank iegādājas Troika Dialog Management Company. Un maina savu nosaukumu uz Sberbank Asset Management. kopfondu turpināt gūt ienākumus.

"Sberbank Asset Management" - ieguldījumu fondi. 2014. gada marta beigās uzņēmums pārvalda aktīvus 3,9 miljonu ASV dolāru apmērā. Ieguldījumu fondu skaits pārsniedz 20. Turklāt Sberbank atvērtie ieguldījumu fondi aizņem 22,6% atvērto ieguldījumu fondu tirgū.

Uzņēmums atlasa tikai labākos portfeļu pārvaldniekus. Viņi iziet vairākus verifikācijas posmus, pirms viņiem tiek atļauts pārvaldīt. Piemēram, vispirms tiek veikta ieguldījumu analīze, pēc tam tiek atlasīti vērtspapīri, ko iekļaut portfelī. Tālāk pēc portfeļa sastādīšanas notiek uzraudzība.

Ģenerāldirektors - Antons Rahmanovs.

Firmai ir licence vērtspapīru pārvaldīšanai un licence ieguldījumu fondu, ieguldījumu fondu un privāto pensiju fondu pārvaldīšanai.

2013. gadā "Sberbank uzticības pārvaldība" saņēma titulu "Labākā pārvaldības kompānija Krievijā", ieņemot 2. vietu. Analītiķi iekļuva Krievijas labāko 30.

Krievijas Sberbank kopfondi

	Akciju fondi
	OPIF ar augstu riska līmeni. Piemērots tiem, kas var un vēlas riskēt, lai gūtu maksimālu peļņu. Ieguldījumi ārvalstu ieguldījumu fondos un Amerikas uzņēmumos.
	OPIF ar augstu riska līmeni. Piemērots tiem, kas var un vēlas riskēt, lai gūtu maksimālu peļņu. Investīcijas Krievijas uzņēmumu akcijās.
	OPIF ar augstu riska līmeni. Piemērots tiem, kas var un vēlas riskēt, lai gūtu maksimālu peļņu. Ieguldījumi otrā līmeņa uzņēmumu akcijās.
	OPIF ar augstu riska līmeni. Piemērots tiem, kas var un vēlas riskēt, lai gūtu maksimālu peļņu. Ieguldījumi uzņēmumu akcijās ar augstu nepastāvību. Vidēja un īstermiņa ieguldījumi.
	OPIF ar augstu riska līmeni. Piemērots tiem, kas var un vēlas riskēt, lai gūtu maksimālu peļņu. Investīcijas pirmā ešelona uzņēmumos - "zilajos čipsos".
	Obligāciju fondi
	OPIF ar zemu riska līmeni. Piemērots tiem, kas nevēlas uzņemties lielu risku.
	OPEIF ar vidēju riska līmeni. Piemērots tiem, kas ievēro "zelta vidusceļu".
	OPIF ar zemu riska līmeni. Piemērots tiem, kas nevēlas uzņemties lielu risku. Ieguldījumi Krievijas obligācijās.
	OPEIF ar vidēju riska līmeni. Piemērots tiem, kas ievēro "zelta vidusceļu". Tas ir kapitāla ieguldījums dolāros.
	naudas tirgus fonds
	OPIF ar zemu riska līmeni. Piemērots tiem, kas nevēlas uzņemties lielu risku. Investīcijas Krievijas obligācijās un rubļu noguldījumos.
	Jauktie ieguldījumu fondi

	OPEIF ar vidēju riska līmeni. Piemērots tiem, kas ievēro "zelta vidusceļu" un ir gatavi investēt portfelī ar jauktām investīcijām.
	Preču tirgus fonds
	Globālās investīcijas
	OPIF ar augstu riska līmeni. Ieguldījumi ETF Vanguard FTSE EM.
	Nekustamā īpašuma fondi
	Šis ir viens no slēgtajiem ieguldījumu fondiem. Daļas tiek tirgotas Maskavas biržā. Investīcijas komerciālā nekustamā īpašuma pirkšanā, pārdošanā un nomā.
	Slēgts kopfonds daudzdzīvokļu māju jaunbūvju pārdošanai un pirkšanai.
	Nozares fondi
	OPIF ar augstu riska līmeni. Piemērots tiem, kas var un vēlas riskēt, lai gūtu maksimālu peļņu.

OPIF ar zemu riska līmeni. Piemērots tiem, kas nevēlas uzņemties lielu risku.

Līdz 2019. gadam Sberbank pārvaldības sabiedrība saglabā līderpozīcijas piesaistīto līdzekļu skaita ziņā - vairāk nekā trešdaļa no visa kapitāla, ko fondi saņēma no investoriem, nokritās uz Sberbank Asset Management ieguldījumu fondu daļu. Dinamika skaidrojama ar daudziem faktoriem, no kuriem galvenie ir nemainīgi augsta rentabilitāte un akciju iegūšanas vieglums (pieejams Personīgajā kontā tiešsaistē).

Nosacījumi ieguldījumiem Sberbank ieguldījumu fondos

Šodien Sberbank Asset Management regulē 21 atvērto fondu, kopējais līdzekļu apjoms uzņēmuma kontos ir 581 miljards rubļu.

Investoram tiek piedāvāti dažādi ieguldījumu fondi, no kuriem izvēlēties:

Obligācijas – ar zemu riska līmeni un mērenu ienesīgumu. Piemēram, Money vai Iļja Muromets.
Akcijas – starp kurām ir nozares portfeļi un portfeļi, kas paredz plašu diversifikāciju un aktīvu līdzekļu pārvaldību. Apvienotās Karalistes aktīvu pārvaldībā tie ir: globālais internets, patērētāju sektors, dabas resursi utt.
Jauktie - kas ietver obligācijas un akcijas.
Fondi – portfeļa pamatā ir valstu jeb ETF vērtspapīri.

Pateicoties profesionāliem vadītājiem, vairuma Sberbank Asset Management ieguldījumu fondu rentabilitāte joprojām ir augsta.

2019. gada sākumā zaudējumi pagājušā gada beigās bija 9 ieguldījumu fondos, pārējie saviem akcionāriem nesa peļņu no 2,7% līdz 24,53% gadā.

Šobrīd Sberbank piedāvā investoriem lojālus dalības nosacījumus:

Daļu pirkšana, pārdošana un maiņa (pēdējā - izņemot OPIF Cash) tiek veikta pieteikuma iesniegšanas dienā;
Sākotnējā pirkuma summa ir 15 000, ja darījums tiek veikts bankas vai pārvaldības sabiedrības birojā, 1 000 rubļu - pērkot tiešsaistē;
Turpmāko pirkumu summa ir 1000 neatkarīgi no metodes;
Pirkuma piemaksa - 0,5% un 1% atkarībā no pirkuma cenas;
Pārdošanas atlaide - no 0% līdz 2%, atkarībā no akciju turēšanas perioda.

Minimālais ieguldījumu periods nav noteikts, tomēr katra ieguldījumu fonda stratēģija paredz noteiktu akciju turēšanas ilgumu.

Piemērs :

PIF: Sberbank Asset Management patērētāju sektors.

Stratēģija: nozīmē ieguldījumus no 3 gadiem, jo portfelī ir iekļautas Krievijas patērētāju sektora uzņēmumu akcijas, kurām raksturīgi lejupslīdes un izaugsmes periodi.

Periods: no 2017. gada septembra līdz 2018. gada oktobrim akcijas vērtība kritās un nokritās no 2400 līdz 1900 rubļiem, bet jau 2019. gada sākumā atguvās līdz 2100 rubļiem. Pēdējo trīs gadu laikā procentuālais pieaugums bija 1,24%.

*skaitļi ir noapaļoti.

Ilgstošs akciju turēšanas termiņš “izlīdzinās” visus kāpumus un kritumus, un investors saņems pozitīvu finanšu rezultātu ar gandrīz 100% pārliecību.

Akciju piederībai ilgāk par 3 gadiem ir arī citas priekšrocības. Tātad pēc šī termiņa beigām investoram nav jāmaksā iedzīvotāju ienākuma nodoklis par starpību starp aktīva pirkšanas un pārdošanas cenu. Maksimālā atskaitījuma summa ir 3 miljoni rubļu. par katru pilnu īpašumtiesību gadu.

Piemērs

PIF: Globālais interneta uzņēmums Sberbank Asset Management

Izaugsme trīs gadu laikā: 22,55%.

Investīcijas: 100 tūkstoši rubļu.

Peļņa: 2019. gadā pēc akciju pārdošanas investors saņems 122 550 rubļus*

Saglabātais nodoklis: 0,13 * 22550 = pasūtījums 2930 rubļi.

*izņemot komisijas maksu

Kā izvēlēties pareizo kopfondu

Apdomāsim, kā izvēlēties pareizo ienākumu fondu, vai šis parametrs ir vienmēr un kā veidot portfeli, kas nenes zaudējumus.

Rentabilitāte, izaugsmes dinamika un NAV

Interesanti ir vērot ieguldījumu fondu izaugsmes dinamiku Sberbank - Asset Management vadībā.

Līdz 2019. gada sākumam līdzekļu atdeve izskatās šādi (aplēses periods 3 gadi):

Akciju vērtības kritums ir diezgan saprotams: pirmais ieguldījumu fonds zaudēja rubļa devalvācijas dēļ, jo portfeļa pamatā bija Krievijas emitentu papīri ārvalstu valūtā, Savstarpējo ieguldījumu fonds Zoloto “nogrima” zelta cenas un zelta ieguves uzņēmumu akciju cenas krituma dēļ.

Ir svarīgi saprast, ka ieguldījumu fonda ienesīgums pagātnē negarantē tādu pašu atdevi nākotnē. Tādējādi elektroenerģijas nozares akcijas 3 gadu laikā pieauga vairāk nekā divas reizes, bet pēdējā gada laikā tās uzrādīja 12,65% zaudējumus.

Sberbank - Asset Management patronāžas ieguldījumu fondu rentabilitāte jānovērtē saskaņā ar šādiem noteikumiem:

Salīdziniet gada un pēdējo 3 gadu ienesīgumu - dinamikai jābūt stabili augošai, ja akcijas cena svārstās, tad tas liecina par aktīva nepastāvību;
Salīdziniet ienesīgumu un etalonu - ideālā gadījumā kopfondam vajadzētu apsteigt etalonu, bet tajā pašā laikā diagrammas kontūra var atkārtot etalona diagrammas kontūras, jo. uz tiem attiecas tie paši tirgus likumi;
Salīdzini NAV un rentabilitāti - abiem vajadzētu augt, ja NAV krīt, tad nav skaidrs, no kurienes peļņa;
Salīdziniet naudas pieplūdumu un ienesīgumu - ja ieguldījumu fondā tika veiktas aktīvas injekcijas, iespējams, tas bija iemesls izaugsmei.

Bet, lai izvēlētos kopfondu, jums jāpievērš uzmanība citiem parametriem.

Galvenie analīzes parametri

Papildus ienesīgumam, ņemot vērā dinamiku un ņemot vērā etalonu, lai noteiktu, vai ieguldījumu fonds darbojas labi vai slikti, ir jāanalizē:

Aktīvu sastāvs. Piemēram, Globālais interneta ieguldījumu fonds Asset Management ietver Krievijas un ārvalstu IT uzņēmumu akcijas: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook uc To kotāciju pieaugums būs saistīts ar nozares kā kopumā, tāpēc sadārdzināsies arī ieguldījumu fondu akcijas. Tāpēc investoram ir jāizvērtē situācija, jāizpēta informatīvais materiāls un jāsaprot, vai aktīvi tuvākajā laikā augs.
Izmaiņas aktīvu struktūrā. Piemēram, aktīvās pārvaldības ieguldījumu fonds bieži mainīja savā mikroshēmā iekļautās akcijas. Citi fondi, piemēram, Sberbank Gold, ir stabili.
stratēģija. Riska stratēģija nesīs potenciāli lielākus ienākumus, taču nav izslēgti arī lieli naudas izņemšanas gadījumi. Konservatīvākās stratēģijas ietver ieguldījumus obligācijās, noguldījumos vai ETF. Peļņa no tiem nav lielākā, bet paredzamāka.
Komanda. Šeit jāpaskatās, cik veiksmīgi ir citi tās pašas komandas pārvaldītie ieguldījumu fondi. Piemēram, Sberbank’s Money Management Mutual Fund, kas dibināts 2018. gada sākumā, pārvalda komanda ar pieredzi darbā ar obligāciju fondiem. Tāpēc jūs varat paļauties uz labu sākumu.
Koeficienti. Varat tos aprēķināt pats vai izmantot gatavu analīzi investfunds vietnē. Tie palīdzēs saprast, cik efektīvi darbojas kapitāls salīdzinājumā ar tirgu un etalonu, kā korelē NAV un ienesīgums, vai tiek izmantotas visas iespējas utt., kas ievērojami atvieglos fonda izvēli.

Arī analītisko materiālu izmantošana palīdz izvēlēties piemērotāko variantu.

Nevajag pirkt akcijas, kad cena par tām ir maksimuma - pilnīgi iespējams, ka cena nākotnē kritīsies (korekcija), un, ja iegādājāties papīru, jums jābūt gatavam amerikāņu kalniņiem.

Fonda darbības rezultātu analīze palīdzēs noskaidrot labāko laiku pirkšanai cikliskuma dēļ.

Ieguldījumu fonda Iļja Muromets (attiecas uz akciju fondiem) apliecības visizdevīgāk ir iegādāties pavasarī vai vasarā, pēc dividenžu izmaksas perioda.
Obligāciju ieguldījumu fondu cenas krītas gada sākumā, kad pārvaldnieki līdzsvaro portfeli.
Investēt indeksu ieguldījumu fondos var gandrīz jebkurā laikā – izaugsmes dinamika ir stabila, ilgtermiņā tā vienmēr ir peļņa.

Kā iegādāties MC Asset Management akcijas

Sberbank priekšrocība ir pārdomāta klientu apkalpošanas sistēma. Ar katru gadu tiek samazināts laiks, ko bankas klients pavada pakalpojuma saņemšanai – arvien vairāk darījumu tiek veikts tiešsaistē.

Pārvaldības sabiedrības birojā

Pirmais ir doties uz Sberbank filiāli vai Kriminālkodeksa biroju un aizpildīt pieteikumu akciju iegādei. Minimālā darījuma summa būs 15 000 rubļu. Par pirkumu būs iespējams norēķināties turpat skaidrā naudā vai ar karti – vai vēlāk, izmantojot Sberbank tiešsaistē vai bankomātā, nosūtot naudu uz maksājuma uzdevumā norādīto norēķinu kontu.

Sberbank personīgajā kontā tiešsaistē

Otrais veids ir attālināts. Lūdzu, ņemiet vērā, ka pirkums nenotiek Sberbank Online LC, bet gan atsevišķā portālā - izmantojot Asset Management Asset Management personīgo kontu. Ja Jums ir ieraksts Valsts dienestu portālā, reģistrāciju var veikt reāllaikā, ja nē, vispirms būs jāsazinās ar bankas filiāli.

Dodieties uz vietni my.sberbank-am.ru;
Noklikšķiniet uz Pieteikties, izmantojot sabiedriskos pakalpojumus:

Ievadiet portāla reģistrācijas datus, un jūs tiksit novirzīts uz Sberbank Asset Management Mutual Funds personīgo kontu:

Augšējā izvēlnē atlasiet cilni PIF.
Atrodiet jūs interesējošo fondu un noklikšķiniet uz Atlasīt - Pirkt daļas:

Norādiet pirkuma cenu (minimums 1000 rubļu) un noklikšķiniet uz Tālāk:

Aizpildiet pieteikuma veidlapu, daļu aizpildot manuāli (lielāko daļu datu programma saņems automātiski caur Valsts dienestu, bet daļa informācijas būs jāievada manuāli un jāapstiprina):

Noklikšķiniet uz Pāriet uz maksājumu.
Pēc tam tiks ģenerēts maksājuma uzdevums, kas būs jāapmaksā Sberbank sistēmā tiešsaistē.

Šim nolūkam jums būs nepieciešams:

Dodieties uz Sberbank vietni tiešsaistē;
Izvēlieties sadaļu Maksājumi un pārskaitījumi - Kopējie fondi;
Izvēlieties kopfonda nosaukumu;
Maksājuma uzdevumā norādiet datumu un identifikatoru (varat iestatīt automātisko maksājumu vai saglabāt veidni, jo turpmāk, lai iegādātos viena fonda apliecības, būs nepieciešama tā pati informācija);
Apstipriniet pirkumu.

Nauda tiks ieskaitīta fonda kontā 6 dienu laikā, tajā pašā laikā tās parādīsies Personīgajā kontā. Procenti tiks aprēķināti nākamajā dienā.

Monetārais fonds – kā tas sevi parādīja līdz 2019. gadam

Stratēģija ir vērsta uz mērenu atdevi, veicot ieguldījumus vietējo banku noguldījumos un uzticamās obligācijās, kuras tiek rūpīgi atlasītas, lai samazinātu riskus. Ieeja - no 1 tūkstoša rubļu.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka svarīga PIF Monetary priekšrocība ir komisijas maksas neesamība par daļu iegādi un atpirkšanu un zema pārvaldīšanas maksa (1% - MC Asset Management un 0,3% - darbības izmaksas).

To var uzskatīt par alternatīvu depozītam, jums vienmēr būs iespēja jebkurā laikā izņemt līdzekļus.

Secinājums

Uzņēmums piedāvā iegādāties akcijas ar izdevīgiem nosacījumiem. Lielākā daļa Sberbank ieguldījumu fondu strādā ilgtermiņā, tomēr, lai izvēlētos piemērotāko fondu, ieteicams tos visus analizēt pēc ienesīguma, NAV, rādītājiem, portfeļa sastāva un citiem parametriem.

Visērtāk ir iegādāties akcijas tiešsaistē, izmantojot personīgo kontu - un minimālā ieguldījuma summa šajā gadījumā būs mazāka, tikai 1000 rubļu (+ piemaksa 1%).

Tādējādi Sberbank Asset Management ieguldījumu fondi sniedz investoriem reālu iespēju pelnīt akciju tirgū bez neatkarīgas tirdzniecības.

Klientiem, kuri vēlas saņemt lielāku atdevi no saviem ieguldījumiem, nekā piedāvā banku noguldījumi, kā alternatīvu vajadzētu apsvērt iespēju investēt akciju tirgū. Protams, nav ieteicams iesaistīties neatkarīgās investīcijās bez atbilstošas pieredzes, jo sagaidāmās simtiem procentu atdeves vietā gadā jūs varat iegūt tikpat lielus zaudējumus. Ieteicams ieguldīt profesionālas pārvaldības sabiedrības, piemēram, Sberbank Asset Management, ieguldījumu fondos, kuru ieguldījumu fondi regulāri ienes līdz 20% gadā.

Nosacījumi ieguldījumiem Sberbank ieguldījumu fondos

Sberbank Asset Management pārliecinoši ieņem pirmo vietu iekšzemes atvērto ieguldījumu fondu tirgū pārvaldāmo aktīvu skaita ziņā. Sberbank Management Company, kas dibināta 1996. gadā ar nosaukumu Troika Dialog, pašlaik strādā ar 20 atvērtiem un 11 slēgtiem fondiem.

Sberbank investīciju uzņēmumu vairākkārt par labāko savā jomā atzinušas neatkarīgas aģentūras, piemēram, Expert RA un Kommersant. 2016. gadā lielākā daļa ieguldījumu fondu (izņemot 3) uzrādīja pozitīvu tendenci, Sberbank Asset Management ieguldījumu fondu vidējais gada ienesīgums bija 15%.

Uzmanību: pagātnes peļņa negarantē tādu pašu atdevi nākotnē. Turklāt, nelaikā veicot akciju pirkšanas un pārdošanas darījumu, ienesīgā ieguldījumu fondā var gūt zaudējumus, tāpēc ir svarīgi pareizi plānot darījumus ar vērtspapīriem.

Pašlaik pārvaldības sabiedrība izvirza šādas prasības ieguldījumiem:

minimālā ieguldījuma summa ir 15 tūkstoši rubļu sākotnējai akciju iegādei;
minimālā atpirkšanas summa ir 1,5 tūkstoši rubļu;
1% komisija, pērkot akciju (MC atlīdzība);
0-2% komisija, pārdodot akciju (jo ilgāk akcija pieder, jo mazāka komisijas maksa).

Vienību pirkšana, maiņa un pārdošana tiek veikta gan klātienē, gan telefoniski. Arī Sberbank Asset Management personīgajā kontā ieguldījumu fondus var iegādāties un pārdot tiešsaistē ar minimālu komisiju.

Ir divi veidi, kā likumīgi izvairīties no šī nodokļa maksāšanas:

turēt daļas savā īpašumā vismaz 3 gadus;
atvērt ieguldījumu kontu un, izņemot peļņu, piemērot B veida nodokļa atskaitījumu.

Investors var veikt jebkādus darījumus ar Sberbank Asset Management atvērto fondu akcijām. Lai iegūtu uzņemšanu slēgtā riska ieguldījumu fondos un nekustamā īpašuma ieguldījumu fondos, jums jāsaņem īpašs uzaicinājums. Ieguldījumi šajos fondos sākas no 500 tūkstošiem rubļu.

Kā kļūt par Sberbank Asset Management klientu

Ir divi veidi, kā kļūt par Sberbank pārvaldības uzņēmuma klientu. Pirmais ir personīgi doties uz jebkuru pašas Asset Management uzņēmuma biroju vai jebkuru Sberbank centrālo biroju. Lūgumu par brokeru konta atvēršanu vēlams atstāt iepriekš, lai darbinieki sagatavotu visus dokumentus Jūsu ierašanās brīdim, un vizīte Jums aizņemtu mazāk laika. Vispārējais algoritms konta atvēršanai ieguldījumiem kopfondos Sberbank Asset Management ir šāds:

piesakāties uzņēmuma birojā un noslēdzat brokeru pakalpojumu līgumu (pēc izvēles tiek atvērts parasts brokeru konts vai IIS);
noteikt, kuros ieguldījumu fondos, kādā apjomā vēlaties ieguldīt;
atstāt pieteikumu ieguldījumu fondu iegādei personīgi vai pa tālruni;
norēķināties par vienībām attālināti, izmantojot Sberbank tiešsaistes sistēmu.

Otra iespēja ieguldīt Sberbank ieguldījumu fondos ir reģistrēties attālināti, izmantojot ieguldījumu fonda Sberbank Asset Management personīgo kontu. Tā kā tas tiek darīts, izmantojot sabiedrisko pakalpojumu sniegšanas vietni, jums ir jābūt pilnībā verificētam kontam šajā portālā. Kopumā algoritms ir šāds:

iet uz lapu https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
noklikšķiniet uz valsts dienesta simbola - Turpināt;
pieteikties portālā un dot sistēmai atļauju integrēties ar Asset Management pakalpojumu;
savā personīgajā kontā izvēlieties nepieciešamo ieguldījumu fondu un akciju skaitu;
apmaksājiet rēķinu, izmantojot personīgo kontu vai Sberbank mobilo lietojumprogrammu.

Pēc pirmā pirkuma pārvaldības sabiedrībai būs vajadzīgs zināms laiks, lai apstrādātu pieteikumu, bet vēlāk jūs varēsiet bez kavēšanās iegādāties un izpirkt daļas, izmantojot savu personīgo kontu.

Kurus ieguldījumu fondus izvēlēties

Personīgajā kontā jūs varat patstāvīgi izveidot investīciju portfeli, kas nākotnē noteiks jūsu ienesīguma līmeni. Kā pareizi apvienot patērētāju sektora ieguldījumu fondus ar biotehnoloģiju un elektroenerģiju vai citiem, mēs uzzināsim tālāk.

Izaugsmes dinamika

Kad rodas jautājums par to, kāda ir Sberbank Asset Management ieguldījumu fondu rentabilitāte, ir jāņem vērā vairākas ieguldīšanas šajā finanšu instrumentā iezīmes:

Ieteicamais termiņš ieguldījumiem ieguldījumu fondos ir no 1 gada līdz agresīviem fondiem un no 3 gadiem līdz konservatīvajiem fondiem. Šādā laikā pat zaudējumus nesošs fonds noteikti pārvērtīsies peļņā, un tev būs īstais brīdis atpirkt daļu.
Investora peļņa veidojas tikai pēc akcijas pārdošanas. Viņa mērķis ir nopirkt fonda vērtspapīru lētāk un pārdot to dārgāk. Ja nejauši iesaistāties akciju pirkšanā un pārdošanā, varat zaudēt savus ietaupījumus.
Ieguldījumi ienesīgākajos ieguldījumu fondos jāveic piesardzīgi. Tirgus ir ciklisks, un pēc kāpuma seko kritums. Labāk pirkt amortizēto fondu akcijas un pēc pieauguma tās pārdot. Bieži vien veidojas situācija, kad investors iegādājas daļu no ienesīgākā ieguldījumu fonda un pēc tam cieš zaudējumus, ir vīlies šajā finanšu instrumentā un pamet tirgu.
Rūpīgi apsveriet savus izdevumus un ienākumus. Apsveriet komisijas maksas un nodokļus.

Tādējādi, ieguldot Sberbank Asset Management ieguldījumu fondos, noteikti ņemiet vērā atsevišķu akciju pieauguma dinamiku. Dārgāko vienību iegāde ne vienmēr garantē ienākumu pieaugumu, jo to cena var samazināties.

Noteikti analizējiet instrumentus, kuros kopfonds iegulda. To pieauguma vai krituma dinamika jums pateiks, cik ienesīgs vai nerentabls būs fonds tuvākajā nākotnē.

Līdz šim (2017. gada jūnijā) ienesīgākie fondi ir:

Eiroobligāciju fonds, ienesīgums uz 3 gadiem - 90,36%, bet pēdējā laikā bijis nerentabls;
Sberbank Asset management Ieguldījumu fondi Patēriņa sektors, 3 gadu ienesīgums – 81,23%, bet kopš gada sākuma – nerentabli;
Fonds Finanšu sektors, rentabilitāte 3 gados - 72,11%, peļņa pusgadā - 8,08%;
Piemēroto resursu fonds 3 gadus nesa 69,69% ienākumus, bet 2017. gadā zaudēja 14,84%;
Globālais internets - 3 gadus kopfonds nesis peļņu 67,85%, kārtējā gadā - jau 26,90%, savukārt 2016. gadā fonds uzrādīja negatīvu tendenci.

Tādējādi ir izdevīgi ieguldīt ieguldījumu fondos, kad akciju cena krītas. Optimāli ir izvēlēties līdzekļus ar lieliem ienākumiem no attāluma, bet kuri uz laiku zaudē savas pozīcijas. Piemēram, 2016. gadā bija laba investīciju ideja investēt Sberbank UIF Asset Management Global Internetā, šogad - eiroobligāciju fondā, patērētāju sektorā vai dabas resursos.

Kā izveidot portfeli

Protams, ienesīgums ir tikai viens no kopfondu izvēles kritērijiem. Veidojot investīciju portfeli, ir jāvadās no daudziem parametriem, viens no tiem ir peļņas likme. Ja jūs interesē ātri ienākumi, jums vajadzētu izvēlēties fondus, kuros tiek izmantoti augsta ienesīguma, bet augsta riska aktīvi, piemēram, Sberbank Asset Management Biotechnology Mutual Fund. Ja skatās uz tā ienesīguma mērogiem, tad tai ir raksturīgi lieli kāpumi un kritumi, tāpēc tās akcijas ieteicams pārdot un pirkt bieži.

Ilgtermiņa ieguldījumiem piemērotāki ir konservatīvie ieguldījumu fondi (galvenie instrumenti ir obligācijas, blue-chip akcijas, eiroobligācijas) vai sabalansēta segmenta fondi (galvenie instrumenti ir akcijas, nekustamais īpašums, zelts). Tos var ieguldīt pēc “pirkt un turēt” principa, līdz akciju cena sasniedz mērķa līmeni.

Šādiem fondiem ir raksturīga neliela, bet stabila un prognozējama peļņa. Piemēram, Iļja Muromets, kuru pārvalda Sberbank Asset Management, ir kopfonds. Viņš dod stabilu peļņu aptuveni 6% gadā, viņa portfeļa kodolu veido uzticamas korporatīvās un federālās obligācijas.

Atkarībā no jūsu mērķiem un riska apetītes jūs varat izvēlēties šādu profilu ieguldījumu portfeli:

konservatīvs, paredzēts tikai līdzekļu uzkrāšanai: mērķa ienesīgums - 10% gadā, tiks izmantotas Iļjas Muromeca ieguldījumu fondu akcijas, Globālais parādu tirgus un eiroobligācijas (akcijas tiek iegādātas vienādās proporcijās);
mērena: mērķa ienesīgums - 20% gadā, ieguldījumu fondu kopfondu daļas tiek iegādātas vienādās daļās Iļja Muromets, Dobrynya Nikitich, Balanced, ja vēlaties, varat iekļaut eiroobligāciju vai aktīvās pārvaldības kopfondu
agresīvs: mērķa ienesīgums - 25% gadā, tiek iegādātas Sberbank ieguldījumu fondu akcijas.

Protams, portfeļu sastāvs ir aptuvens, nepieciešamības gadījumā tas ir jākoriģē, vadoties pēc ieguldījumu fonda ienesīguma vēstures un ekonomiskās situācijas.

Svarīgi: jums nav jācenšas iegādāties visu ieguldījumu fondu akcijas vienā dienā. Vislabāk ir izlemt, kuros Sberbank ieguldījumu fondos vēlaties ieguldīt, un gaidīt īsto brīdi ienākšanai. Tādējādi Dobrynya Nikitich akcijas (Krievijas akcijas) vērtība parasti krītas vasarā, kad akcionāri saņem savus maksājumus un akciju cenas krītas.

Secinājums

Tādējādi kompetents ieguldījums Sberbank Asset Management ieguldījumu fondos var dot līdz 25% peļņu gadā. Jūs varat kļūt par akcionāru pārvaldības sabiedrības filiālē vai tiešsaistē. Ienākumus rada akciju cenu kāpums, tāpēc vispārējais noteikums, veicot ieguldījumus ieguldījumu fondos, ir šāds: agresīvajos fondos vislabāk ienākt, kad to cena krīt, bet konservatīvos var ieguldīt gandrīz jebkurā laikā. Galīgais portfelis tiek veidots atkarībā no jūsu finanšu mērķiem un riska apetītes.

Sberbank Asset Management ir viena no produktīvākajām un nozīmīgākajām pārvaldības sabiedrībām Krievijā. Tā savu vēsturi aizsāka 1996. gadā un neapšaubāmi ir vērtspapīru pārvaldības nozares dibinātājs Krievijā. Iespaidīgajā savas pastāvēšanas laikā organizācija ir pārvarējusi daudzas krīzes un spējusi saglabāt un nostiprināt savas līderpozīcijas šajā nozarē. Šobrīd tā saviem klientiem var sniegt plašu pakalpojumu klāstu investīciju jomā. Tik augsta pozīcija sasniegta, pateicoties darbinieku profesionalitātei, katram no kuriem šajā nozarē ir vismaz desmit gadu pieredze. Vietnes raksts jums pastāstīs, kādi aktīvi atrodas Sberbank un kā tie tiek pārvaldīti.

No 1996. līdz 2012. gadam uzņēmums bija neatkarīga organizācija Troika Dialog. Savas pastāvēšanas laikā tas ir strauji attīstījies. 2001. gadā viņa saviem klientiem sāka piedāvāt visas galvenās ieguldījumu fondu grupas. 2003. gadā organizācija tika izvēlēta Krievijas pensiju fonda līdzekļu kontrolei. No 2004. līdz 2007. gadam Troika Dialog ieguva vadību kopfondu regulēšanas jomā. 2009. un 2010. gadā, tirgus atveseļošanās laikā pēc krīzes, viņš pabeidz iesaldētus projektus un īsteno jaunas idejas. 2011. un 2012. gadā organizācija sāk strādāt ar jaunu nosaukumu saistībā ar 100% uzņēmuma akciju iegādi Sberbank.

Sberbank Asset Management - ieguldījumu fondi

Saīsinājums PIF nozīmē "Unit Investment Fund". Šī ir izdevīgāka alternatīva banku noguldījumiem, viena no metodēm, kā palielināt savus līdzekļus. Tās būtība ir tāda, ka visu investoru nauda tiek apvienota īpaši izveidotā fondā, pēc kura viņš var tajās iegādāties vērtspapīrus. Lai kļūtu par investoru, ir jāiegādājas fonda akcijas (akcionāra daļa). Attiecīgi, lai no tā tiktu ārā, ir nepieciešams šīs akcijas pārdot.

Uzņēmuma ieguldījumu fondi strādā stabili un rada ienākumus. Starp tiem ir klasiskās (akcijas, obligācijas) un specializētās (nozare, valsts).

Katrs, kurš nolemj palielināt kapitālu, ieguldot naudu, izvēlas sev piemērotāko kopfondu, vadoties pēc vēlamās peļņas un paredzamā riska attiecības. Ja nevarat pieņemt lēmumu par izvēli, finanšu speciālisti vienmēr ir gatavi jums palīdzēt.

OPIF "Dzīvojamais īpašums" - specializējas kapitāla palielināšanā, pārdodot dzīvokļus, kas iegādāti, kamēr tie vēl nav pabeigti. Šeit uzsvars tiek likts uz cenu izmaiņām nekustamā īpašuma tirgū. Investīciju mehānisms ir šāds: pēc tam, kad būvfirma saņem daudzdzīvokļu mājas būvniecības atļauju, ieguldījumu fonds iegūst tiesības uz līdzdalību būvniecībā, tad pēc būvniecības pabeigšanas pārdod šos dzīvokļus par izdevīgāku cenu. Uzmanības lokā ir dzīvojamais īpašums Maskavā un Maskavas apgabalā, investīcijas tiek veiktas uz laiku no viena līdz divarpus gadiem.

Sberbank aktīvu pārvaldīšana - Iļja Muromets

Šis lielākais ieguldījumu fonds Krievijas tirgū specializējas peļņas gūšanā, pamatojoties uz iekšzemes emitentu piedāvāto vērtspapīru cenu izmaiņām, ar skaidri noteiktu ienesīgumu un zemu risku. Tas iegulda tikai vietējās obligācijās ar atbilstošu kredīta kvalitāti un termiņiem, kas pārsniedz vidējo. Tiek ņemtas vērā obligācijas, kurām ir potenciāls vērtības pieaugumam. Sākotnējo pirkumu var veikt 15 000 rubļu apmērā, papildus - no 1500, savukārt peļņa būs 1,5% no vidējās gada likmes, zaudējumu iespējamība ir zema.

Tas specializējas peļņas gūšanā, investējot iekšzemes sakaru uzņēmumiem piederošās akcijās. Tāpat kā citu emitentu gadījumā, telekomunikāciju operatoru, uzņēmumu, kas specializējas informācijas tehnoloģijās utt., akcijām ir augsts amortizācijas risks. Tāpēc speciālisti rūpīgi izpēta visas iespējamās cenu maiņas iespējas, uz kuru pamata notiek turpmākās investīcijas. Minimālās akciju sākotnējās izmaksas ir 15 000 rubļu, papildu - no 1 500, peļņa - 3,2% no vidējās gada cenas, kapitāla zaudējumu iespējamība ir virs vidējās.

OPIF "Balanced" - obligācijām ir zems amortizācijas risks, bet tajā pašā laikā zems ienesīgums. No otras puses, akcijas piedāvā augstu atdevi ar augstu riska pakāpi. Mutual Fund Balanced mērķis ir gūt peļņu no operācijām ar abiem iekšzemes emitentu vērtspapīriem, kas nodrošina līdzsvaru starp risku un ienesīgumu. Līdzekļi tiek optimāli sadalīti starp ieguldījumiem. Vērtspapīru attiecība fonda portfelī var mainīties atkarībā no tirgus situācijas. Sākotnēji jūs varat iegādāties akcijas 15 000 rubļu apjomā, papildus - no 1 500, peļņa ir 3,1% no vidējās gada likmes, zaudējumu iespēja ir vidēja.

Tas specializējas ilgtermiņa peļņas gūšanā no operācijām ar iekšzemes emitentu akcijām, kas nodrošina interneta portālu pakalpojumus, interneta veikalus, kā arī nodrošina piekļuvi internetam. Šī tirgus joma pastāvīgi attīstās, tāpēc investīcijas tajā var būt ļoti ienesīgs bizness un, vēl svarīgāk, ilgtermiņā. Fonda portfelī var būt tādu mazu un lielu uzņēmumu vērtspapīri, kas nostiprinājušies kā līderi savā tirgus spektrā. Sākotnējā akciju iegāde tiek veikta 15 000 rubļu apmērā, papildus - no 1500, peļņa ir 3,2% no vidējās gada vērtības, zaudējumu iespējamība ir liela.

OIF "Naudas tirgus fonds" - specializējas ienākumu gūšanā no ieguldījumiem īstermiņa obligācijās, kas galvenokārt pieder vietējiem emitentiem ar labu kredītvēsturi. Šis ceļš ir ieteicams investoriem, kuri meklē ilgtermiņa ieguldījumu ar zemiem ienākumiem. Sākotnējā akciju iegāde tiek veikta 15 000 rubļu apmērā, papildus - no 1500, ienākumi ir 0,5% no vidējās gada cenas, kapitāla zaudēšanas iespējamība ir zema.

Apvienotās Karalistes Sberbank aktīvu pārvaldīšana - trasta pārvaldība

Investēšana ir smags darbs, un tas prasa pilnīgu atdevi un noteiktas prasmes. Pretējā gadījumā palielinās iespēja zaudēt ieguldīto kapitālu, un samazinās investīciju efektivitāte. Lai nodrošinātu stabili augstus ienākumus, savas finanšu operācijas varat uzticēt tādas organizācijas speciālistam, kura šos pakalpojumus sniedz kopš 1996. gada un ir līderis savā jomā.

Sberbank aktīvu pārvaldīšana - pensiju uzkrājumi

2003. gadā Krievijas Finanšu ministrija izvēlējās piemērotāko organizāciju, kas spēs nodrošināt pensiju uzkrājumu trasta pārvaldību. Uzvarēja MC Sberbank Asset Management. Šobrīd tas ir viens no līderiem kontrolēto pensiju uzkrājumu skaita ziņā. Aktivitāte ir vērsta uz finanšu palielināšanu ilgtermiņā. Tas tiek panākts, rūpīgi atlasot portfelim vērtspapīrus, kuriem ir visaugstākā kvalitāte un potenciāls likmes pieaugumam. Par situāciju ar pensiju uzkrājumu ieguldīšanu vienmēr varat uzzināt PFR birojā dzīvesvietā.