Page principale de gestion d'actifs de la Sberbank. Sberbank Asset Management - "Comment la banque la plus fiable pourrait-elle avoir la société de gestion la moins fiable?"

Sberbank Asset Management est l'une des plus grandes sociétés de gestion de fiducie sur le marché russe. La société a développé de nombreuses stratégies d'investissement qui diffèrent par le rapport de rentabilité et de risque.

Fonds communs de placement de la Sberbank - une opportunité de démarrer des activités d'investissement même avec un petit montant. Un participant à un fonds commun de placement reçoit un revenu passif sans prendre aucune mesure et sans avoir de connaissances particulières en matière d'investissement et de gestion des risques.

Le montant minimum pour participer aux fonds communs de placement de la Sberbank est de 15 000 roubles. Dans le même temps, vous pouvez acheter, vendre ou échanger votre action à tout moment sans aucune restriction. Les opérations avec les actifs des fonds communs de placement sont effectuées par Sberbank Asset Management JSC.

Aujourd'hui, Sberbank Asset Management occupe une position de leader sur le marché des services de gestion fiduciaire, détenant la plus grande part de marché dans les fonds communs de placement à capital variable et à intervalles.

Sberbank UA travaille avec des investisseurs privés et institutionnels. Les investisseurs privés comprennent les particuliers qui ont fait un placement dans l'un des fonds communs de placement. Les investisseurs institutionnels sont des sociétés de courtage et des fiduciaires qui effectuent des opérations sur le marché des valeurs mobilières.

Le fonds commun de placement est une forme de placement collectif de fonds, qui sont ensuite dirigés vers la gestion fiduciaire de l'entreprise. Les fonds des déposants sont utilisés pour effectuer des transactions sur le marché des valeurs mobilières (actions, obligations) et d'autres actifs.

Le but de l'investissement est de générer des revenus en augmentant la valeur marchande de ces actifs.

Quel FIP choisir ?

À ce jour, Sberbank UA gère 19 fonds d'investissement à capital variable et 3 fonds immobiliers à capital fixe, dont le Ilya Muromets Bond Fund, le Risky Bond Fund, le Global Internet Fund et d'autres.

Tous les fonds communs de placement proposés par Sberbank UK sont divisés en groupes en termes de rendement et de risque :

segment conservateur ;
segment équilibré;
segment agressif.

Les fonds communs de placement des segments conservateur et équilibré supposent des bénéfices modérés avec un degré élevé de protection des dépôts contre les pertes. Les fonds communs de placement du segment agressif peuvent apporter au propriétaire de l'action une augmentation rapide de la rentabilité avec un risque élevé de baisse du rendement.

Sur le site officiel de Sberbank UA, vous pouvez utiliser un formulaire spécial pour sélectionner un fonds d'investissement, en fonction de la connaissance de la gestion des instruments financiers, de la période d'investissement et des objectifs d'investissement de l'investisseur.

Rentabilité des fonds gérés par Sberbank UA JSC

La rentabilité des fonds est reflétée sur le site officiel de Sberbank Asset Management et dépend de la stratégie de gestion d'un fonds unitaire particulier. Il convient de noter que les performances passées ne déterminent pas les bénéfices futurs. La rentabilité peut varier en fonction de l'état du marché et de l'économie dans son ensemble. JSC "Sberbank UA" ne garantit pas le retour sur investissement, car une telle garantie est interdite par la loi.

Conseils: N'investissez pas tout votre argent dans un seul fonds commun de placement. Répartissez-les afin de diversifier les risques dans plusieurs domaines d'investissement.

Une part de placement est un titre nominatif qui confirme le droit du propriétaire à une part des biens d'un fonds commun de placement. L'action existe sous une forme non documentaire, c'est-à-dire que la propriété de l'action est basée sur une inscription électronique dans le registre des actionnaires. L'attestation de propriété d'une action est un extrait du registre indiquant le nombre d'actions acquises et leur valeur. La valeur des actifs d'un fonds commun de placement peut diminuer, ainsi, la rentabilité des fonds à certaines périodes peut être négative.

Il est important de comprendre qu'investir dans des fonds communs de placement est un investissement à long terme de liquidités disponibles. Par conséquent, si au cours d'une certaine période la rentabilité d'un fonds commun de placement diminue, ce n'est pas une raison pour vendre l'action. Le rendement des fonds communs de placement est conçu pour l'avenir.

Le rendement moyen des fonds communs de placement est de 8 à 10 % par an avec des risques minimes. La valeur d'une action est calculée quotidiennement sur la base de la valeur des biens du fonds commun de placement.

En achetant une action, l'investisseur devient propriétaire des actions d'investissement. Une variation à la hausse de la valeur des actions se traduira par le potentiel de profit du propriétaire.

Le propriétaire d'une part d'une unité d'investissement ne peut pas percevoir d'intérêts ou de dividendes sur son investissement. Vous ne pouvez réaliser un profit (une perte) qu'au moment de la vente de votre part. Le profit est calculé sur la base de la différence de valeur de l'action au moment de son achat et de sa vente.

Vaut-il la peine d'investir dans des fonds communs de placement Sberbank Asset Management?

La plupart des gens pensent qu'investir n'est possible que si vous disposez d'une grande somme d'argent, de connaissances particulières et d'un suivi constant de la situation économique. De nombreux Russes, instruits par l'expérience amère des années 90, ne sont pas pressés de se séparer de leur argent et de l'investir dans des fonds communs de placement. Seuls quelques ouverts , Moscou, Saint-Pétersbourg et d'autres villes, et d'autres banques sont impliquées dans

La création date de 1996. Elle s'appelait Troika Dialog Management Company. Et la même année, ils ont ouvert le premier fonds commun de placement en Russie, Troika Dialog - Ilya Muromets, qui a investi l'argent des actionnaires dans des obligations. Et en 2001, la loi fédérale «sur les fonds d'investissement» a été promulguée, grâce à laquelle il y avait encore plus de produits financiers.

En 2003, il y a eu une réforme des retraites. Et Troika Dialog a été choisi pour gérer les fonds de la Caisse de retraite de la Fédération de Russie.

Et en 2012, Sberbank rachète Troika Dialog Management Company. Et change son nom en Gestion d'actifs Sberbank. fonds communs de placement continuer à générer des revenus.

"Sberbank Asset Management" - fonds communs de placement. Fin mars 2014, la société gère 3,9 millions de dollars d'actifs. Le nombre de fonds communs de placement dépasse 20. De plus, les fonds communs de placement ouverts de la Sberbank occupent une part de 22,6% sur le marché des fonds communs de placement à capital variable.

La société ne sélectionne que les meilleurs gestionnaires de portefeuille. Ils passent par plusieurs étapes de vérification avant d'être autorisés à gérer. Par exemple, une analyse des investissements est d'abord effectuée, puis les titres sont sélectionnés pour être inclus dans le portefeuille. De plus, une fois le portefeuille compilé, un suivi a lieu.

Directeur général - Anton Rakhmanov.

La société dispose d'une licence de gestion de valeurs mobilières et d'une licence de gestion de fonds d'investissement, de fonds communs de placement et de fonds de pension privés.

En 2013 "Gestion de fiducie "Sberbank" a reçu le titre de "Meilleure société de gestion en Russie", prenant la 2e place. Les analystes sont entrés dans le top 30 en Russie.

Fonds communs de placement de la Sberbank de Russie

	Fonds d'actions
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Convient à ceux qui peuvent et veulent prendre des risques pour un profit maximum. Investissements dans des fonds communs de placement étrangers et dans des sociétés américaines.
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Convient à ceux qui peuvent et veulent prendre des risques pour un profit maximum. Investissements en actions de sociétés russes.
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Convient à ceux qui peuvent et veulent prendre des risques pour un profit maximum. Investissements en actions de sociétés de second rang.
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Convient à ceux qui peuvent et veulent prendre des risques pour un profit maximum. Investir dans des actions de sociétés à forte volatilité. Investissements à moyen et court terme.
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Convient à ceux qui peuvent et veulent prendre des risques pour un profit maximum. Investissements dans les entreprises du premier échelon - dans les "blue chips".
	Fonds obligataires
	OPIF à faible niveau de risque. Convient à ceux qui ne veulent pas prendre de gros risques.
	OPEIF avec un niveau de risque moyen. Convient à ceux qui gardent le "juste milieu".
	OPIF à faible niveau de risque. Convient à ceux qui ne veulent pas prendre de gros risques. Investissements en obligations russes.
	OPEIF avec un niveau de risque moyen. Convient à ceux qui gardent le "juste milieu". Il s'agit d'un investissement de capital en dollars.
	Fonds du marché monétaire
	OPIF à faible niveau de risque. Convient à ceux qui ne veulent pas prendre de gros risques. Investissements en obligations russes et dépôts en roubles.
	Fonds d'investissement mixtes

	OPEIF avec un niveau de risque moyen. Convient à ceux qui gardent le "juste milieu" et sont prêts à investir dans un portefeuille avec des investissements mixtes.
	Fonds du marché des matières premières
	Investissement mondial
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Investissements dans l'ETF Vanguard FTSE EM.
	Fonds immobiliers
	C'est l'un des fonds communs de placement fermés. Les parts sont négociées à la Bourse de Moscou. Investissements dans l'achat, la vente et la location de biens immobiliers commerciaux.
	Fonds commun de placement fermé pour la vente et l'achat d'immeubles neufs dans des immeubles à appartements.
	Fonds de l'industrie
	OPIF avec un niveau de risque élevé. Convient à ceux qui peuvent et veulent prendre des risques pour un profit maximum.

OPIF à faible niveau de risque. Convient à ceux qui ne veulent pas prendre de gros risques.

En 2019, la société de gestion de Sberbank conserve sa position de leader en termes de nombre de fonds levés - plus d'un tiers de tous les capitaux reçus par les fonds des investisseurs sont tombés dans la part des fonds communs de placement de Sberbank Asset Management. La dynamique s'explique par de nombreux facteurs, dont les principaux sont une rentabilité élevée constante et la facilité d'acquisition d'actions (disponible dans le compte personnel en ligne).

Conditions d'investissement dans des fonds communs de placement de la Sberbank

Aujourd'hui, Sberbank Asset Management réglemente 21 fonds à capital variable, le montant total des fonds sur les comptes de la société est de 581 milliards de roubles.

Une variété de fonds communs de placement sont offerts à l'investisseur parmi lesquels choisir :

Obligations - avec un faible niveau de risque et un rendement modéré. Par exemple, Money ou Ilya Muromets.
Actions - parmi lesquelles figurent des portefeuilles sectoriels et des portefeuilles qui impliquent une large diversification et une gestion active des fonds. Dans la gestion d'actifs au Royaume-Uni, ce sont : l'Internet mondial, le secteur de la consommation, les ressources naturelles, etc.
Mixte - qui comprend des obligations et des actions.
Fonds - la base du portefeuille est constituée de titres de pays ou d'ETF.

Grâce à des gestionnaires professionnels, la rentabilité de la plupart des fonds communs de placement de Sberbank Asset Management reste à un niveau élevé.

Début 2019, des pertes à la fin de l'année dernière ont été enregistrées dans 9 fonds communs de placement, les autres rapportant des bénéfices à leurs actionnaires de 2,7% à 24,53% par an.

À l'heure actuelle, Sberbank offre aux investisseurs des conditions de participation loyales:

L'achat, la vente et l'échange des parts (ces dernières - à l'exception des OPIF Cash) s'effectuent le jour de la demande ;
Le montant de l'achat initial est de 15 000 si la transaction est exécutée au bureau de la banque ou de la société de gestion, 1 000 roubles - lors de l'achat en ligne;
Le montant des achats ultérieurs est de 1 000, quelle que soit la méthode ;
Supplément d'achat - 0,5% et 1% selon le prix d'achat ;
Remise sur la vente - de 0% à 2%, selon la période de détention des actions.

La durée minimale d'investissement n'est pas fixée, cependant la stratégie de chaque FCP implique une certaine durée de détention des actions.

Exemple :

FIP : Secteur de la consommation dans Sberbank Asset Management.

Stratégie: implique des investissements à partir de 3 ans, puisque le portefeuille comprend des actions d'entreprises du secteur de la consommation de la Russie, qui se caractérisent par des périodes de déclin et de croissance.

Période: de septembre 2017 à octobre 2018, la valeur de l'action a chuté et est passée de 2400 à 1900 roubles, mais déjà au début de 2019, elle est remontée à 2100 roubles. Au cours des trois dernières années, le pourcentage d'augmentation a été de 1,24 %.

*les chiffres sont arrondis.

Une détention à long terme d'actions «lissera» tous les hauts et les bas, et l'investisseur recevra un résultat financier positif avec une certitude de presque 100%.

Détenir des actions pendant plus de 3 ans présente d'autres avantages. Ainsi, après l'expiration de cette période, l'investisseur n'a pas à payer d'impôt sur le revenu des personnes physiques sur la différence entre les prix d'achat et de vente de l'actif. Le montant maximal de la déduction est de 3 millions de roubles. pour chaque année complète de propriété.

Exemple

FIP : Société Internet mondiale Sberbank Asset Management

Croissance sur trois ans : 22,55%.

Investissements : 100 mille roubles.

Profit: en 2019, après la vente des actions, l'investisseur recevra 122 550 roubles*

Impôt économisé : 0.13 * 22550 = commande 2930 roubles.

*hors commissions

Comment choisir le bon fonds commun de placement

Voyons comment choisir le bon fonds de revenu, si ce paramètre est toujours et comment former un portefeuille qui n'entraîne pas de pertes.

Rentabilité, dynamique de croissance et NAV

Il est intéressant d'observer la dynamique de croissance des fonds communs de placement sous la direction de Sberbank - Asset Management.

Début 2019, le rendement des fonds ressemble à ceci (période d'estimation 3 ans) :

La baisse de la valeur des actions est tout à fait compréhensible: le premier fonds commun de placement a perdu en raison de la dévaluation du rouble, car la base du portefeuille était constituée de papiers d'émetteurs russes en devises étrangères, le fonds commun de placement Zoloto a «sombré» en raison de la baisse du prix de l'or et des actions des sociétés minières aurifères.

Il est important de comprendre que le rendement d'un fonds commun de placement dans le passé ne garantit pas le même rendement dans le futur. Ainsi, les parts de l'industrie de l'énergie électrique ont plus que doublé en 3 ans, mais au cours de l'année écoulée, elles ont affiché une perte de 12,65 %.

La rentabilité des fonds communs de placement sous le patronage de Sberbank - Asset Management doit être évaluée selon les règles suivantes:

Comparez la rentabilité de l'année et des 3 dernières années - la dynamique devrait être en croissance constante, si le cours de l'action fluctue, cela indique la volatilité de l'actif;
Comparez le rendement et l'indice de référence - idéalement, le fonds commun de placement devrait dépasser l'indice de référence, mais en même temps, le contour du graphique peut répéter le contour du graphique de référence, car. ils sont soumis aux mêmes lois du marché ;
Comparez la valeur liquidative et la rentabilité - les deux devraient augmenter, si la valeur liquidative baisse, il n'est pas clair d'où provient le profit ;
Comparez l'afflux d'argent et la rentabilité - si des injections actives ont été faites dans le fonds commun de placement, c'est peut-être la raison de la croissance.

Mais pour choisir un fonds commun de placement, vous devez faire attention à d'autres paramètres.

Paramètres clés pour l'analyse

Outre le rendement, considéré en dynamique et en regard du benchmark, pour déterminer si un OPCVM performe bien ou mal, il faut analyser :

Composition des actifs. Par exemple, le fonds commun de placement Global Internet dans Asset Management comprend des actions de sociétés informatiques russes et étrangères: Yandex, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook, etc. La croissance de leurs cotations sera associée à la montée en puissance de l'industrie en tant que ensemble, par conséquent, les actions des fonds communs de placement vont également augmenter de prix . Par conséquent, l'investisseur doit évaluer la situation, étudier le matériel d'information et comprendre si les actifs vont croître dans un proche avenir.
Changements dans la structure des actifs. Par exemple, la SICAV de gestion active procédait à des remplacements fréquents des actions incluses dans sa puce. D'autres fonds, comme Sberbank Gold, sont stables.
Stratégie. Une stratégie risquée apporte potentiellement plus de revenus, mais des tirages assez importants ne sont pas exclus. Les stratégies les plus conservatrices consistent à investir dans des obligations, des dépôts ou des FNB. Le profit sur eux n'est pas le plus important mais le plus prévisible.
Équipe. Ici, vous devriez examiner le succès d'autres fonds communs de placement gérés par la même équipe. Par exemple, le fonds commun de gestion monétaire de la Sberbank, créé au début de 2018, est géré par une équipe expérimentée dans le travail avec les fonds obligataires. Par conséquent, vous pouvez compter sur un bon départ.
Coefficients. Vous pouvez les calculer vous-même ou utiliser des analyses prêtes à l'emploi sur le site Web d'investfunds. Ils vous aideront à comprendre l'efficacité du capital par rapport au marché et à l'indice de référence, la corrélation VNI et rentabilité, si toutes les opportunités sont exploitées, etc., ce qui facilitera grandement le choix d'un fonds.

L'utilisation de matériaux analytiques aide également à choisir l'option appropriée.

Vous ne devez pas acheter d'actions lorsque leur prix est au maximum - il est tout à fait possible que le prix baisse à l'avenir (correction), et si vous avez acheté du papier, vous devez vous préparer à des montagnes russes.

L'analyse de la performance d'un fonds vous aidera à déterminer le meilleur moment pour acheter en raison de la cyclicité.

Les parts du fonds commun de placement Ilya Muromets (fait référence aux fonds d'actions), il est plus rentable d'acheter au printemps ou en été, après la période de paiement des dividendes.
Les fonds communs de placement obligataires baissent de prix en début d'année lorsque les gestionnaires rééquilibrent le portefeuille.
Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement indiciels presque à tout moment - la dynamique de croissance est stable, à long terme, c'est toujours un profit.

Comment acheter des actions dans MC Asset Management

L'avantage de Sberbank est un système de service client bien pensé. Chaque année, le temps qu'un client bancaire passe à recevoir un service est réduit - de plus en plus de transactions sont effectuées en ligne.

Au siège de la société de gestion

La première consiste à se rendre dans une succursale de la Sberbank ou au bureau du Code pénal et de remplir une demande d'achat d'actions. Le montant minimum de la transaction sera de 15 000 roubles. Il sera possible de payer l'achat sur place en espèces ou par carte - ou plus tard, via Sberbank en ligne ou à un guichet automatique, en envoyant de l'argent sur le compte courant spécifié dans l'ordre de paiement.

Dans le compte personnel de la Sberbank en ligne

La deuxième façon est à distance. Veuillez noter que l'achat n'a pas lieu dans la Sberbank Online LC, mais sur un portail séparé - via le compte personnel de Asset Management Asset Management. Si vous disposez d'une entrée sur le portail des Services de l'Etat, l'inscription peut se faire en temps réel, sinon, vous devrez d'abord contacter une agence bancaire.

Allez sur le site my.sberbank-am.ru;
Cliquez sur Connexion via les services publics :

Entrez les données d'enregistrement du portail et vous serez redirigé vers le compte personnel des fonds communs de placement Sberbank Asset Management:

Sélectionnez l'onglet PIF dans le menu supérieur.
Trouvez le fonds qui vous intéresse et cliquez sur Sélectionner - Acheter des unités :

Spécifiez le prix d'achat (minimum 1000 roubles) et cliquez sur Suivant :

Remplissez le formulaire de demande, en remplissant une partie manuellement (le programme recevra automatiquement la plupart des données via les services de l'État, mais certaines informations devront être saisies manuellement et confirmées):

Cliquez sur Procéder au paiement.
Après cela, un ordre de paiement sera généré, qui devra être payé dans le système Sberbank en ligne.

Pour cela vous aurez besoin de :

Accédez au site Web de la Sberbank en ligne ;
Sélectionnez la section Paiements et virements - Fonds communs de placement;
Choisissez le nom du fonds commun de placement;
Spécifiez la date et l'identifiant de l'ordre de paiement (vous pouvez configurer le paiement automatique ou enregistrer le modèle, car à l'avenir, vous aurez besoin des mêmes informations pour acheter des actions du même fonds) ;
Confirmer l'achat.

L'argent sera crédité sur le compte du fonds dans les 6 jours, en même temps ils apparaîtront dans le compte personnel. Les intérêts seront calculés le lendemain.

Fonds monétaire - comment il s'est manifesté d'ici 2019

La stratégie vise des rendements modérés grâce à des investissements dans des dépôts de banques nationales et des obligations fiables, qui sont rigoureusement sélectionnées pour minimiser les risques. Entrée - à partir de 1 mille roubles.

Veuillez noter qu'un avantage important du PIF Monétaire est l'absence de commissions pour l'acquisition et le rachat de parts et une faible commission de gestion (1% - MC Asset Management et 0,3% - frais de fonctionnement).

Il peut être considéré comme une alternative au dépôt, vous aurez toujours la possibilité de retirer des fonds à tout moment.

Conclusion

La société propose d'acheter des actions à des conditions favorables. La plupart des fonds communs de placement de la Sberbank fonctionnent à long terme, cependant, pour sélectionner le fonds le plus approprié, il est recommandé de tous les analyser en termes de rentabilité, de valeur liquidative, de ratios, de composition de portefeuille et d'autres paramètres.

Il est plus pratique d'acheter des actions en ligne via le compte personnel - et le montant de l'investissement minimum dans ce cas sera inférieur, seulement 1000 roubles (+ supplément de 1%).

Ainsi, les fonds communs de placement de Sberbank Asset Management offrent aux investisseurs une réelle opportunité de gagner en bourse sans négociation indépendante.

Les clients souhaitant recevoir des rendements sur leurs investissements supérieurs à ceux offerts par les dépôts bancaires devraient envisager d'investir dans le marché boursier comme alternative. Naturellement, il n'est pas recommandé de s'engager dans des investissements indépendants sans expérience appropriée, car au lieu du rendement attendu de centaines de pour cent par an, vous pouvez obtenir une perte tout aussi importante. Il est recommandé d'investir dans des fonds communs de placement d'une société de gestion professionnelle, par exemple Sberbank Asset Management, dont les fonds communs de placement rapportent régulièrement jusqu'à 20% par an.

Conditions d'investissement dans des fonds communs de placement de la Sberbank

Sberbank Asset Management se classe en toute confiance au premier rang sur le marché national des fonds communs de placement à capital variable en termes de nombre d'actifs sous gestion. Créée en 1996 sous le nom de Troika Dialog, Sberbank Management Company travaille actuellement avec 20 fonds ouverts et 11 fonds fermés.

La société d'investissement de Sberbank a été reconnue à plusieurs reprises comme la meilleure dans son domaine par des agences indépendantes, telles que Expert RA et Kommersant. En 2016, la plupart des fonds communs de placement (sauf 3) ont affiché une tendance positive, le rendement annuel moyen des fonds communs de placement de Sberbank Asset Management était de 15%.

Attention : les rendements passés ne garantissent pas les mêmes rendements à l'avenir. De plus, vous pouvez subir une perte dans un fonds commun de placement rentable si vous concluez une transaction pour acheter et vendre une action au mauvais moment, il est donc important de planifier correctement toutes les transactions avec des titres.

Actuellement, la société de gestion met en avant les exigences suivantes pour l'investissement :

le montant minimum d'investissement est de 15 000 roubles pour l'achat initial d'actions;
le montant minimum de rachat est de 1,5 mille roubles;
1 % de commission lors de l'achat d'une action (récompense MC) ;
0-2% de commission lors de la vente d'une action (plus l'action est détenue depuis longtemps, plus la commission est faible).

L'achat, l'échange et la vente d'unités s'effectuent en personne et par téléphone. De plus, dans le compte personnel de Sberbank Asset Management, les fonds communs de placement peuvent être achetés et vendus en ligne avec une commission minimale.

Il existe deux façons d'éviter légalement de payer cette taxe :

détenir des parts de leur bien depuis au moins 3 ans ;
ouvrir un compte d'investissement et appliquer une déduction fiscale de type B lors du retrait des bénéfices.

Un investisseur peut effectuer toutes les transactions avec des actions de fonds ouverts Sberbank Asset Management. Pour être admis dans les fonds communs de placement de capital de risque fermés et les fonds communs de placement immobiliers, vous devez recevoir une invitation spéciale. Les investissements dans ces fonds commencent à partir de 500 000 roubles.

Comment devenir client de Sberbank Asset Management

Il existe deux façons de devenir client de la société de gestion Sberbank. La première consiste à se rendre personnellement dans n'importe quel bureau de la société de gestion d'actifs elle-même ou dans n'importe quel bureau central de la Sberbank. Il est recommandé de laisser une demande par téléphone pour ouvrir un compte de courtage à l'avance, afin que les employés préparent tous les documents pour votre arrivée, et la visite vous prendra moins de temps. L'algorithme général d'ouverture d'un compte pour investir dans des fonds communs de placement dans Sberbank Asset Management est le suivant:

vous postulez au bureau de la société et signez un contrat de service de courtage (éventuellement, un compte de courtage régulier ou IIS est ouvert);
déterminer dans quels fonds communs de placement et dans quel volume vous souhaitez investir ;
déposer une demande d'achat de fonds communs de placement en personne ou par téléphone;
payer des unités à distance via le système en ligne Sberbank.

La deuxième option pour investir dans des fonds communs de placement de Sberbank consiste à s'inscrire à distance via le compte personnel du fonds commun de placement Sberbank Asset Management. Étant donné que cela se fait via le site Web de la fourniture de services publics, vous devez avoir un compte entièrement vérifié sur ce portail. En général, l'algorithme est le suivant :

aller à la page https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
cliquez sur le symbole de la fonction publique - Continuer ;
connectez-vous au portail et autorisez le système à s'intégrer au service Asset Management ;
dans votre espace personnel, sélectionnez le FCP souhaité et le nombre de parts ;
payer la facture en utilisant le compte personnel ou l'application mobile Sberbank.

Après le premier achat, il faudra un certain temps à la société de gestion pour traiter la demande, mais plus tard, vous pourrez acheter et racheter des parts sans délai via votre compte personnel.

Quels fonds communs de placement choisir

Dans le compte personnel, vous pouvez créer indépendamment un portefeuille d'investissement, qui déterminera à l'avenir le niveau de votre rentabilité. Comment combiner correctement les fonds communs de placement du secteur de la consommation avec la biotechnologie et l'électricité ou autres, nous apprendrons plus loin.

Dynamique de croissance

Lorsque la question se pose de savoir quelle est la rentabilité des fonds communs de placement dans Sberbank Asset Management, il convient de noter plusieurs caractéristiques de l'investissement dans cet instrument financier:

La durée recommandée pour investir dans des fonds communs de placement est de 1 an pour les fonds agressifs et de 3 ans pour les fonds conservateurs. Pendant une telle période, même un fonds déficitaire se transformera définitivement en profit, et vous aurez le bon moment pour racheter une action.
Le profit de l'investisseur n'est formé qu'après la vente de l'action. Son objectif est d'acheter un titre de fonds moins cher et de le revendre plus cher. Si vous vous engagez au hasard dans l'achat et la vente d'actions, vous pouvez perdre votre épargne.
Investir dans les fonds communs de placement les plus rentables doit être fait avec prudence. Le marché est cyclique, et après la hausse est suivie d'une baisse. Il est préférable d'acheter des actions de fonds dépréciés et de les revendre après croissance. Souvent, une situation se produit lorsqu'un investisseur achète une part du fonds commun de placement le plus rentable et subit par la suite des pertes, est déçu par cet instrument financier et quitte le marché.
Examinez attentivement vos dépenses et vos revenus. Considérez les commissions et les taxes.

Ainsi, lorsque vous investissez dans des fonds communs de placement de Sberbank Asset Management, veillez à prendre en compte la dynamique de croissance des actions individuelles. L'achat des unités les plus chères ne garantit pas toujours une augmentation des revenus, car leur prix peut diminuer.

Assurez-vous d'analyser les instruments dans lesquels le fonds commun de placement investit. La dynamique de leur croissance ou de leur chute vous dira à quel point le fonds sera rentable ou non dans un avenir proche.

A ce jour (juin 2017), les fonds les plus rentables sont :

Fonds Eurobond, rendement pendant 3 ans - 90,36%, mais récemment il n'a pas été rentable;
Sberbank Gestion d'actifs Fonds communs de placement Secteur de la consommation, rendement sur 3 ans - 81,23%, mais depuis le début de l'année - non rentable ;
Fonds Secteur financier, rentabilité sur 3 ans - 72,11%, bénéfice sur un semestre - 8,08%;
Le Fonds de Ressources Appropriées, pendant 3 ans a rapporté un revenu de 69,69%, mais a perdu 14,84% en 2017 ;
Global Internet - pendant 3 ans, le fonds commun de placement a réalisé un bénéfice de 67,85%, pour l'année en cours - déjà 26,90%, alors qu'en 2016, le fonds a affiché une tendance négative.

Ainsi, il est rentable d'investir dans des fonds communs de placement lorsque le cours de l'action baisse. Il est optimal de choisir des fonds avec un revenu important à distance, mais qui perdent temporairement leurs positions. Par exemple, en 2016, c'était une bonne idée d'investissement d'investir dans Sberbank UIF Asset Management Global Internet, cette année - dans le fonds Eurobond, le secteur de la consommation ou les ressources naturelles.

Comment construire un portefeuille

Naturellement, la rentabilité n'est qu'un des critères de sélection des fonds communs de placement. Lors de la constitution d'un portefeuille d'investissement, il est nécessaire de partir de nombreux paramètres, dont le taux de profit. Si vous êtes intéressé par un revenu rapide, vous devez choisir des fonds qui utilisent des actifs à haut rendement mais à haut risque, par exemple, Sberbank Asset Management Biotechnology Mutual Fund. Si vous regardez l'ampleur de sa rentabilité, elle se caractérise par de grands hauts et bas, il est donc recommandé de vendre et d'acheter souvent ses actions.

Pour les investissements à long terme, les fonds communs de placement conservateurs sont plus adaptés (les principaux instruments sont les obligations, les actions de premier ordre, les euro-obligations) ou les fonds d'un segment équilibré (les principaux instruments sont les actions, l'immobilier, l'or). Ils peuvent être investis sur une base "buy and hold" jusqu'à ce que le cours de l'action atteigne le niveau cible.

Ces fonds se caractérisent par des rendements modestes, mais stables et prévisibles. Par exemple, Ilya Muromets, qui est géré par Sberbank Asset Management, est un fonds commun de placement. Il dégage un bénéfice stable d'environ 6% par an, le cœur de son portefeuille est composé d'obligations d'entreprises et fédérales fiables.

En fonction de vos objectifs et de votre appétit pour le risque, vous pouvez choisir un portefeuille d'investissement parmi les profils suivants :

conservateur, conçu uniquement pour économiser des fonds: rendement cible - 10% par an, les actions des fonds communs de placement Ilya Muromets, le marché mondial de la dette et les euro-obligations seront utilisées (les actions sont achetées dans des proportions égales);
modéré: rendement cible - 20% par an, les parts de fonds communs de placement de fonds communs de placement sont achetées à parts égales Ilya Muromets, Dobrynya Nikitich, Équilibré, si vous le souhaitez, vous pouvez inclure un fonds commun de placement d'euro-obligations ou de gestion active
agressif: rendement cible - 25% par an, des actions de fonds communs de placement Sberbank sont acquises.

Bien entendu, la composition des portefeuilles est approximative, si nécessaire, elle doit être ajustée en fonction de l'historique de rentabilité du FCP et de la conjoncture économique.

Important : vous n'avez pas à vous efforcer d'acheter des actions de tous les fonds communs de placement le même jour. La meilleure chose à faire est de décider dans quels fonds communs de placement de la Sberbank vous souhaitez investir et d'attendre le bon moment pour entrer. Ainsi, la valeur de l'action Dobrynya Nikitich (actions russes) chute généralement en été, lorsque les actionnaires reçoivent leurs paiements et que le cours des actions chute.

Conclusion

Ainsi, un investissement compétent dans des fonds communs de placement dans Sberbank Asset Management peut générer jusqu'à 25% de profit par an. Vous pouvez devenir actionnaire dans une succursale de la société de gestion ou en ligne. Les revenus sont générés par la hausse des prix des actions. La règle générale pour investir dans des fonds communs de placement est donc la suivante : les fonds agressifs sont mieux investis lorsque leur prix baisse, mais les fonds conservateurs peuvent être investis presque à tout moment. Le portefeuille final est formé en fonction de vos objectifs financiers et de votre appétit pour le risque.

Sberbank Asset Management est l'une des sociétés de gestion les plus productives et les plus importantes de Russie. Elle a commencé son histoire en 1996 et est sans aucun doute le fondateur de l'industrie de la gestion de titres en Russie. Au cours de la période impressionnante de son existence, l'organisation a surmonté de nombreuses crises et a su maintenir et renforcer sa position de leader dans cette industrie. À l'heure actuelle, elle peut fournir à ses clients une large gamme de services dans le domaine de l'investissement. Une position aussi élevée a été obtenue grâce au professionnalisme des employés, chacun ayant une expérience dans cette industrie depuis au moins dix ans. Un article sur le site vous dira quels sont les actifs de la Sberbank et comment ils sont gérés.

De 1996 à 2012, la société était une organisation indépendante Troika Dialog. Au cours de son existence, il s'est développé rapidement. En 2001, elle a commencé à offrir à ses clients tous les principaux groupes de fonds communs de placement. En 2003, l'organisation a été choisie pour contrôler les fonds de la Caisse de retraite de Russie. De 2004 à 2007, Troika Dialog a atteint le leadership dans le domaine de la réglementation des fonds communs de placement. En 2009 et 2010, lors de la reprise du marché après la crise, il réalise des projets gelés et met en œuvre de nouvelles idées. En 2011 et 2012, l'organisation commence à travailler sous un nouveau nom dans le cadre de l'acquisition de 100% des actions de la société par Sberbank.

Sberbank Asset Management - Fonds communs de placement

L'abréviation PIF signifie "Unit Investment Fund". Il s'agit d'une alternative plus rentable aux dépôts bancaires, l'une des méthodes pour augmenter vos fonds. Son essence est que l'argent de tous les investisseurs est combiné dans un fonds spécialement créé, après quoi il peut acheter des titres sur eux. Pour devenir investisseur, vous devez acheter des parts du fonds (part de l'actionnaire). En conséquence, pour en sortir, il est nécessaire de vendre ces actions.

Les fonds communs de placement de l'entreprise fonctionnent de manière stable et génèrent des revenus. Parmi eux, il y a des classiques (actions, obligations) et des spécialisés (secteur, pays).

Toute personne qui décide d'augmenter son capital en investissant de l'argent choisit le fonds commun de placement qui lui convient, en fonction du rapport entre le bénéfice souhaité et le risque attendu. Si vous n'arrivez pas à vous décider, des spécialistes financiers sont toujours prêts à vous aider.

OPIF "Propriété résidentielle" - spécialisée dans l'augmentation de capital par la vente d'appartements achetés alors qu'ils ne sont pas encore achevés. L'accent est mis ici sur les variations de prix sur le marché immobilier. Le mécanisme d'investissement est le suivant : après qu'une entreprise de construction a reçu un permis de construire un immeuble à appartements, le fonds commun de placement acquiert les droits d'une participation dans la construction, puis une fois la construction terminée, il vend ces appartements à un meilleur prix. L'immobilier résidentiel à Moscou et dans la région de Moscou fait l'objet d'une attention particulière, les investissements sont réalisés pour une période d'un à deux ans et demi.

Gestion d'actifs de la Sberbank — Ilya Muromets

Ce plus grand fonds commun de placement sur le marché russe est spécialisé dans la génération de bénéfices en fonction des variations du prix des titres offerts par les émetteurs nationaux, avec une rentabilité bien définie et un faible risque. Il n'investit que dans des obligations domestiques avec une qualité de crédit adéquate et des échéances supérieures à la moyenne. Les obligations dont la valeur est susceptible d'augmenter sont prises en compte. L'achat initial peut être effectué pour un montant de 15 000 roubles, en plus - à partir de 1 500, alors que le bénéfice sera de 1,5% du taux annuel moyen, la possibilité de pertes est faible.

Elle se spécialise dans la réalisation de bénéfices en investissant dans des actions détenues par des sociétés de communication nationales. Comme c'est le cas pour d'autres émetteurs, les actions des opérateurs télécoms, des sociétés spécialisées dans les technologies de l'information, etc. présentent un risque de dépréciation élevé. Par conséquent, les spécialistes étudient attentivement toutes les options possibles pour modifier leurs prix, sur la base desquelles de nouveaux investissements ont lieu. Le coût initial minimum des actions est de 15 000 roubles, supplémentaires - à partir de 1 500, bénéfice - 3,2% du prix annuel moyen, la probabilité de perte en capital est supérieure à la moyenne.

OPIF "Balanced" - les obligations ont un faible risque de dépréciation, mais en même temps, un faible rendement. Les actions, en revanche, offrent des rendements élevés avec un degré de risque élevé. Mutual Fund Balanced vise à tirer profit des opérations avec les deux titres d'émetteurs nationaux, ce qui garantit un équilibre entre risque et rendement. Les fonds sont répartis de manière optimale entre les investissements. La proportion de titres dans le portefeuille du fonds peut varier en fonction de la situation du marché. Au départ, vous pouvez acheter des actions pour un montant de 15 000 roubles, en plus - à partir de 1 500, le bénéfice est de 3,1% du taux annuel moyen, la possibilité de pertes est moyenne.

Elle se spécialise dans les bénéfices à long terme des opérations avec des actions d'émetteurs nationaux qui fournissent des services de portails Internet, des magasins en ligne, ainsi que la fourniture d'accès à Internet. Ce secteur du marché est en constante évolution, donc y investir peut être une activité très rentable et, plus important encore, à long terme. Le portefeuille du fonds peut comprendre des titres de petites et de grandes sociétés qui se sont imposées comme des chefs de file dans leur spectre de marché. L'achat initial d'actions est effectué pour un montant de 15 000 roubles, supplémentaires - à partir de 1500, le bénéfice est de 3,2% de la valeur annuelle moyenne, la possibilité de pertes est élevée.

OIF "Money Market Fund" - est spécialisé dans la génération de revenus en investissant dans des obligations à court terme, détenues principalement par des émetteurs nationaux ayant un bon historique de crédit. Cette voie est recommandée pour les investisseurs à la recherche d'un placement à long terme avec de faibles revenus. L'achat initial d'actions est effectué pour un montant de 15 000 roubles, supplémentaires - à partir de 1 500, le revenu est de 0,5% du prix annuel moyen, la probabilité de perdre du capital est faible.

Gestion d'actifs UK Sberbank - gestion de fiducie

Investir est un travail difficile et nécessite un dévouement total et certaines compétences. Sinon, la possibilité de perdre le capital investi augmente et l'efficacité des investissements diminue. Pour vous assurer un revenu élevé et stable, vous pouvez confier vos opérations financières à un spécialiste d'une organisation qui offre ces services depuis 1996 et qui est un chef de file dans son domaine.

Gestion d'actifs Sberbank - épargne-pension

En 2003, le ministère russe des Finances a sélectionné l'organisation la plus appropriée qui serait en mesure d'assurer la gestion fiduciaire de l'épargne-retraite. Le gagnant était MC Sberbank Asset Management. Il est actuellement l'un des leaders en termes de nombre d'épargne-retraite sous contrôle. L'activité vise à augmenter les finances à long terme. Ceci est réalisé grâce à une sélection rigoureuse de titres pour le portefeuille, qui sont de la plus haute qualité et avec un potentiel de croissance du taux. Vous pouvez toujours vous renseigner sur la situation du placement de votre épargne-pension auprès de l'agence PFR du lieu de résidence.